20252025年10月17日
陪审团裁定其须就违反美国制裁向苏丹提供银行服务承担责任
据Al Jazeera于2025年10月20日报道：曼哈顿一个联邦陪审团于2025年10月17日裁定，BNP Paribas SA因向苏丹政府提供违反美国制裁的服务，须对三名苏丹原告承担合计2050万美元的赔偿责任。该行表示将提起上诉；原告律师则表示，该裁决为在美国的逾2万名苏丹难民寻求损害赔偿打开了大门。
BP法国巴黎银行（香港）评价
BNP Paribas, Hong Kong Branch
两星：有严重认定记录在案，且最近一次不利认定距今不远。
簿记中心香港
监管机构HKMA（在香港以外注册成立的持牌银行）；SFC（注册机构）；母国监管机构为ECB/ACPR
法律形式BNP Paribas的分行
所属集团法国巴黎银行集团
PPLI.com
私人银行评级
2星（满分5星）
按超高净值标准作出的编辑评估
2026年11月6日审阅 · 2026年第4季度版
每季度更新
评级签署人Noam CohenBank Intelligence 主编
关于评级隶属法国巴黎银行。法国巴黎银行整体评级为1.8星（满分5星），即其三个已评级簿记中心的平均值，按各中心获得的超高净值客户评分加权。各簿记中心评级介于1星至5星之间。本簿记中心单独评估。
2星（满分5星），2026年第4季度版
已公布按公布内容列示，不作比较
5项记录在案的事项，2017年至2024年
500万欧元最低资产门槛
主编观点
法国巴黎银行为何获评两星
法国巴黎银行获评两星。拉低评级的因素：过去十年内，该持牌机构曾受到严重不利认定。最近一次不利认定为时不久。有利因素：在该簿记中心，托管资产受法律保护，但附有家族应仔细阅读的条件。有两个事项仍在主管机关处理中，在作出裁决之前不影响评级。尚未有文件记录的方面：以往认定的问题是否已整改，以及是否设有专门服务外部资产管理人的团队。评级仅计入已收录的内容。
Noam Cohen，Bank Intelligence 主编2026年11月6日审阅，2026年第4季度版。本评级综合考量公开记录以及客户及其顾问向我们保密提供的信息；零售产品、网点和应用程序不在考量之列。
法国巴黎银行的突出之处
- 托管资产在该簿记中心受法律保护，但附有家族应仔细阅读的条件。
- 存款受保障计划覆盖，设有限额。
- 股权与控制权信息完全公开。
- 没有政治公众人物持有重大股权。
需要权衡的因素
- 有两个事项仍在主管机关处理中，尚未作出裁决。在作出裁决之前，相关事项不影响评级。
- 过去十年内，该持牌机构曾受到严重不利认定。
- 最近一次不利认定为时不久。
- 托管条款已公开，但未涉及资产再使用及次级托管人。
- 该簿记机构几乎未公布任何私人银行服务。
- 过往认定的整改情况未有记录。
本评级为PPLI.com截至所示日期的意见，并非关于该银行的事实陈述，不是信用评级，不是对银行倒闭的预测，也不构成投资建议。
记录
监管与诉讼记录
监管机构、检察机关和法院作出的裁决，按其所针对的法律实体记录，并列明状态、公布的金额及原始文件链接。仍在进行的索赔和调查标注为未结。
20242024年10月25日
据报道因涉嫌违反韩国卖空规则被起诉
Bloomberg于2024年10月25日援引直接知情人士报道，韩国检方已起诉该分行所属的法律实体BNP Paribas SA，指其涉嫌违反当地资本市场法律下的卖空规则。案件尚在审理中，未见判决报道。
20242024年7月3日
因延迟披露成本与费用及适当性评估不足被罚款
BaFin于2024年7月3日对BNP Paribas S.A.处以合计83万欧元的行政罚款（2024年7月25日公布），原因是其德国分行违反德国《证券交易法》。在2019/2020财政年度，该分行有时未能就部分金融工具及时披露全部成本与费用，且该行在提供投资服务前未充分评估客户的财务状况。该罚款决定为最终决定，具有约束力。
20232023年12月22日
因故意对101只韩国股票进行无券卖空被处以课征金
韩国金融委员会通过其证券期货委员会认定，一家驻香港机构于2021年9月至2022年5月期间，在未事先借入股票的情况下，对101只韩国股票下达卖空指令，金额约400亿韩元，并认定该行为属故意。该裁决未点名涉事银行；相关事实与BNP Paribas, Hong Kong Branch相符。据KED Global报道，在合计265.2亿韩元的罚款中，该行承担约110亿韩元。监管机构还要求对涉事香港机构展开刑事调查。
20172017年5月30日
因可疑交易报告人手不足及侦测工具薄弱被训诫并罚款
法国审慎监管与处置局（ACPR）制裁委员会于2017年5月30日对BNP Paribas SA作出训诫，并处以1000万欧元罚款（程序编号2016-06）。2015年6月25日至10月2日的现场检查发现，该行法国业务中处理可疑交易报告的人员不足，异常交易侦测工具薄弱。新加坡分行隶属同一法律实体，但相关认定涉及的是法国业务。
两名前印度尼西亚客户就股票挂钩产品提出不当销售索赔
Asian Private Banker在一篇未注明日期的文章中报道，两名前印度尼西亚私人银行客户在新加坡起诉法国巴黎银行财富管理，要求赔偿其在两年期股票挂钩投资上的1100万美元损失；相关产品与英特尔及超威半导体（Advanced Micro Devices）挂钩，由一名常驻新加坡的董事总经理销售。报道时该索赔尚未了结，文章未提及法院名称，迄今亦未见任何判决或和解公布。
涉及集团内其他实体的事项（1）
20162016年8月31日
就约2,300笔客户交易多收费用（2011年至2013年）被谴责并罚款400万港元；多收金额约950万港元
SFC认定，BNP Paribas Wealth Management在2011年1月1日至2013年12月31日期间，就约2,300笔交易收取的金钱收益高于向客户所陈述的水平，合计约950万港元。该公司主动报告，被谴责并罚款400万港元，并同意委任外部审查人以确保退款。SFC新闻稿列明，由法国巴黎银行（分行）负责安排退款。
被处分方为关联注册机构（BNP Paribas Wealth Management）；由法国巴黎银行负责安排退款
has reprimanded and fined BNP Paribas Wealth Management (BNPPWM) $4 million.（即：……已谴责BNP Paribas Wealth Management并处以上述金额的罚款。）
向现有及前客户退还多收款项；已委任外部审查人。
客户与财务状况
客户体验与财务状况
客户在法国巴黎银行的实际体验，依据投诉登记、申诉专员裁决与法院记录、第三方媒体报道，以及客户及其顾问向PPLI.com保密提供的信息整理。银行公告、奖项和营销材料不予采纳。
客户反馈
2016年8月，SFC因BNP Paribas Wealth Management（当时为单独注册的集团公司）在2011年至2013年间约2,300笔交易中向客户多收费用，对其作出谴责并罚款。2022年3月29日，SFC对前客户经理Kim Bum Suk处以27个月的从业禁令，原因是他在2015年3月至2017年8月期间利用预先签署的空白表格，按个人意愿操作一名客户的账户；SFC未对该行作出处分。在新加坡，一名自2002年起为法国巴黎银行客户的人士于2009年就涉嫌未经授权的交易提起诉讼，被高等法院驳回。
可向银行提出的问题
- 请询问2024年10月报道的韩国对BNP Paribas SA的起诉，是否涉及通过香港分行入账的交易，以及法院此后作出了哪些裁决。
- 鉴于SFC曾于2022年3月对一名使用预签表格和全权指令的前客户经理作出禁令，请询问该行目前对此类表格和指令采取哪些管控措施。
财务状况
| 评级机构 | 评级 | 展望 | 截至 | 受评公司 |
|---|---|---|---|---|
| 穆迪 | A1（长期） | 稳定 | 2026年8月 | BNP Paribas SA |
| 惠誉 | AA-（长期高级债务） | 负面 | 2026年11月 | BNP Paribas SA |
媒体报道
- Teleborsa
继下调法国展望后，惠誉将农业信贷银行和法国巴黎银行的展望下调至负面
惠誉在2026年10月30日下调法国主权评级展望后，确认法国巴黎银行的评级为AA-，并将其展望下调至负面。
- Bloomberg
韩国据报以非法卖空起诉法国巴黎银行
韩国检方已起诉BNP Paribas SA，指其涉嫌违反卖空规则。
- The Korea Times
法国巴黎银行和汇丰因非法卖空被罚2030万美元
韩国金融委员会因非法卖空对法国巴黎银行和汇丰的香港机构合计处以265亿韩元罚款，为其迄今同类最大罚单。
- finews.asia
法国巴黎银行精简亚洲财富管理领导层
法国巴黎银行任命Lemuel Lee为香港财富管理主管；北亚财富管理主管兼香港区首席执行官Michael Yong-Haron在任两年多后离职。
费用水平
法国巴黎银行收费比较
法国巴黎银行公布其收费。以下数字为其标准价目，于2026年11月6日读取自本节末尾链接的文件。为公平比较各家银行，我们按相同的参考汇率将每项公开收费换算为美元，适用于相同的参考金额，再将每项收费与公布同项收费的其他银行的平均值比较并评级。五星代表收费最低，一星代表收费最高。家族实际谈定的条款往往有所不同，银行也可随时调整收费表。
| 收费 | 法国巴黎银行 | 其他银行 | 与其他银行相比 |
|---|---|---|---|
| 大额现金余额收费超出所列门槛部分，按年计 | 每年0.50% 来源 | 公布此项收费的银行太少，无法比较 |
公开收费表未列：托管与保管、全权委托、投资顾问委托、股票交易、债券交易、第三方基金认购、货币兑换、账户维护费、最低年费、国际汇出汇款、证券转往他行、销户、伦巴第贷款利差。
资料来源。
- Fee Arrangement，货币维护费（Currency Maintenance Fee）自2017年10月31日起生效；页面未注明日期，2026年11月6日读取。网页。脚注：仅适用于在法国巴黎银行香港特别行政区分行及新加坡分行财富管理业务线开立的账户。
比较方法：在该银行簿记2500万美元资产，一半采用平衡型全权委托，一半为附带投资建议的托管；每年24笔股票交易（每笔25万美元）和8笔债券交易（每笔50万美元）；6次货币兑换（每次100万美元）；24笔国际汇出汇款。分级收费按各档逐级计算，并适用所列的最低收费；金额按2026-11-06的参考汇率换算。参见我们如何比较收费。
银行概览
身份、保护与服务
法律身份
法定名称BNP Paribas, Hong Kong Branch
LEI未公布
牌照在香港以外注册成立的持牌银行（BNP Paribas的分行，总行位于巴黎） 来源
监管机构HKMA（在香港以外注册成立的持牌银行）；SFC（注册机构）；母国监管机构为ECB/ACPR
法律形式BNP Paribas的分行
所有者BNP Paribas SA
股权结构
集团母公司BNP Paribas SA（上市：Euronext Paris） 来源
控制权股权分散，无持股10%或以上的股东 来源 （2024年12月31日）
持股10%或以上的股东卢森堡大公国，持有BGL BNP Paribas S.A. 34.0%的股份 来源 （2024年12月31日）
已披露的3%或以上持股BlackRock Inc.持股6.0% 来源 （2024年12月31日）；比利时政府（通过SFPI）持股5.6% 来源 （2024年12月31日）；Amundi持股5.0% 来源 （2024年12月31日）
股权结构按公布内容列示，并注明日期。它仅说明银行由谁持有，本身并不意味着银行或其股东存在任何不当行为。
财务实力（按披露数据）
信用评级穆迪A1（长期）；惠誉AA-（长期高级债务）
CET1比率12.6% （2025年12月31日）
总资产2.793万亿欧元 （2025年12月31日）
股东权益1322亿欧元 （2025年12月31日）
净利润122亿欧元 （2025年12月31日）
成立年份2000
以上为BNP Paribas SA（集团合并口径）公布的数据，本行的财务数据由其披露。来源：BNP Paribas consolidated financial statements, year ended 31 December 2025；BNP Paribas 4Q25 results presentation；BNP Paribas 2026 at a glance。
该簿记机构公布的服务
本簿记中心提供集团提供，未在此确认未找到，但不代表无法提供
已核查银行官方网页，2026年11月6日。
开户门槛与费用
最低资产门槛500万欧元 来源
美国人士未公布
第三方付款未公布
转出条款未公布
客户资产保护
存款保障银行说明了其存款保障范围：合资格存款……受存款保障计划保障，每名存款人的保障上限为80万港元。
托管法规持牌或注册人士所持有的客户证券，须依照《证券及期货条例》及《证券及期货（客户证券）规则》妥善保管，香港证监会《操守准则》第11.1段亦有提述。
托管条款已公布 来源
开户之前
- 转移投资组合。请银行审阅您的持仓样本清单，指出哪些可以实物转出，并书面列明退出费用，包括任何次级托管人收取的费用。
- 最低资产门槛。上文引用的公开数字为500万欧元。请询问该门槛是否适用于拟议的委托，以及关联账户、实体或其他币种的资产是否计入。
您的体验
为法国巴黎银行评分
如果您在法国巴黎银行开户，或为在该行开户的客户提供咨询，您的体验将纳入其PPLI.com评级。每份反馈均由主编阅读，并严格保密。
资料来源
本页引用的全部26份文件，按主题排列。
监管与诉讼记录
- 美国纽约南区联邦地区法院（陪审团）：陪审团裁定其须就违反美国制裁向苏丹提供银行服务承担责任，2025年10月17日aljazeera.com
- 韩国检方（报道未说明对法国巴黎银行提起公诉的检察机关；仅在另一宗此前针对一家未具名全球银行及对冲基金的起诉中，点名首尔南部地方检察厅）：据报道因涉嫌违反韩国卖空规则被起诉，2024年10月25日bloomberg.com · Bloomberg
- 德国BaFin：因延迟披露成本与费用及适当性评估不足被罚款，2024年7月3日bafin.de
- 韩国金融委员会（通过其证券期货委员会）：因故意对101只韩国股票进行无券卖空被处以课征金，2023年12月22日fsc.go.kr
- 法国审慎监管与处置局（ACPR）：因可疑交易报告人手不足及侦测工具薄弱被训诫并罚款，2017年5月30日cclrf.banque-france.fr
- 新加坡（来源未注明法院）：两名前印度尼西亚客户就股票挂钩产品提出不当销售索赔asianprivatebanker.com
- 香港证监会：就约2,300笔客户交易多收费用（2011年至2013年）被谴责并罚款400万港元；多收金额约950万港元，2016年8月31日apps.sfc.hk
客户体验与媒体报道
- Teleborsa：Fitch taglia outlook a negativo per Credit Agricole e BNP Paribas dopo la Francia，2026年11月3日teleborsa.it
- The Korea Times：法国巴黎银行和汇丰因非法卖空被罚2030万美元，2023年12月25日koreatimes.co.kr
- finews.asia：法国巴黎银行精简亚洲财富管理领导层，2023年6月22日finews.asia
收费
- 法国巴黎银行（香港）：收费安排wealthmanagement.bnpparibas · 收费
身份、股权、财务与服务
- 香港金融管理局：20 Annex（PDF）hkma.gov.hk · 牌照
- GLEIF：最终母公司api.gleif.org · 集团母公司
- asia-wealthmanagement.bnpparibas.com：Actionnariat BNPP（PDF）asia-wealthmanagement.bnpparibas.com · 控制权
- dp.lu：20250717 qp abauler participations reponse（PDF）dp.lu · 持股10%或以上的股东
- apac.bnpparibas：BNP Paribas consolidated financial statements, year ended 31 December 2025apac.bnpparibas · 财务实力
- cdn-group.bnpparibas.com：BNP Paribas 4Q25 results presentationcdn-group.bnpparibas.com · 财务实力
- invest.bnpparibas：BNP Paribas 2026 at a glanceinvest.bnpparibas · 财务实力
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- 法国巴黎银行（香港）：财富管理服务wealthmanagement.bnpparibas · 最低资产门槛
- apac.bnpparibas：Hong kong sar schedule（PDF）apac.bnpparibas · 托管条款
银行概况
- 法国巴黎银行（香港）网站wealthmanagement.bnpparibas
致法国巴黎银行
在发布尚未公开的重大负面认定之前，我们会向银行提供相关事实并给予回应时间，所有银行适用同一时间表。监管机构和法院的裁决按其公布内容呈现。经我们核实的更正将连同更改日期一并公布。请致函[email protected]，并注明编号BK-HK-BNP-HK-B1CA5C。
与我们一同审阅本档案
家族及其顾问在开户前会阅读本档案。档案能有多完整，取决于我们能找到的文件；而真正让一家私人银行与众不同的许多方面，从托管条款到客户团队的工作方式，往往很少公开。
如果您代表法国巴黎银行（香港），我们的Bank Intelligence分析师可与您一同审阅本档案：更正已过时的信息，补充尚未公开的条款和文件，并说明自上一版以来的改进之处。此项审阅为付费服务，费用对应分析师投入的时间与研究工作。
评级本身由我们的主编决定，并以文件所示为依据，因此我们无法承诺任何特定结果。如审阅使档案内容有所更新，本页会注明该银行曾参与，并列明日期及新增内容。
关于本档案
由PPLI.com研究团队根据所列公开资料研究整理。评级为我们的编辑意见；参见我们如何评级。
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评级签署人 Noam Cohen，Bank Intelligence 主编审阅日期 2026年11月6日评级方法 第2.4版编号 BK-HK-BNP-HK-B1CA5C