每家获评级的银行都有一个面向超高净值家族及其顾问的整体评级，从一星到五星。我们以簿记中心的编辑评估为起点；若客户报告的平均评分较低，则作有限度的调整。
我们只考量对这些家族真正重要的因素。零售产品、网点网络和手机应用被有意排除在外；贷款作为一项服务计入，不按价格评判。各领域的权重由编辑委员会决定。
近年来监管机构、检察机关和法院针对该持牌机构作出的最终裁决，按其严重程度、时间远近以及是否重复发生加以考量；尚未生效的裁决、索赔和调查均如实标明。来源：监管机构的执法公告、法院记录以及相关当局自行发布的新闻稿。
簿记中心的法律是否将托管资产与银行自有财产分离，存款是否受保障计划覆盖，以及托管条款能否在签署前查阅。来源：法律法规、存款保障计划以及银行的一般条款。
银行为该簿记中心公布的私人银行服务：委托管理、以投资组合和房产为抵押的贷款、多币种账户、信托与架构设计、家族办公室与财富规划、合并报告，以及与外部资产管理人的合作。来源：银行针对该簿记中心的官方网页。
潜在客户能否在询问之前查阅收费表以及银行关于第三方付款的政策。来源：银行公布的收费表及披露文件。
银行由谁拥有和控制，以及相关信息是否公开；任一重要股东母国司法管辖区反洗钱制度的官方评估结果；以及是否有政治公众人物持有重大股权。无论所有者国籍为何，所有银行均适用同一规则。参考依据：巴塞尔委员会《有效银行监管核心原则》原则6；FATF第12、24和26项建议；欧盟《关于收购合格持股审慎评估的联合指引》。来源：年报、证券交易所公告、登记册以及FATF相互评估报告。
客户及其顾问在各银行页面以保密方式提交、由主编审阅的体验反馈，以及银行为家族提供的服务水平。姓名和联系方式绝不公开，也不会提供给银行。
在我们向原始来源核实某一重大事项期间，银行标注为“复核中”；在评级发布之前，标注为“评级准备中”。
每个银行页面列示银行自行公布的业务关系费用，以及与其他银行的比较。在我们覆盖的151家银行中，有96家公布了收费表。我们于2026年11月6日在各银行官网逐一查阅收费表，连同文件及其日期摘录相关数字，并在数字旁附上该文件链接。
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我们的档案为家族及其顾问而撰写，资料越完整，参考价值越高。补全档案所需的文件，往往掌握在银行手中。
欢迎银行委托我们的分析师一同审阅其档案，以更新过时内容，将尚未公布的条款记录在案，或展示其在客户服务或其他方面的改进。相关费用用于支付分析师的时间和研究工作。评级始终由主编决定，并以文件所示内容为依据，因此我们无法承诺任何特定结果。审阅如使档案发生变动，银行页面会加以注明，并列出日期及新增内容。
事实更正可随时发送至[email protected]。经我们核实的更正将连同变更日期一并发布。