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英国已评级银行
#银行簿记中心PPLI.com评级
监管框架
英国的牌照、保障与信息披露
每一项均链接至审阅当日核对所依据的来源。
监管机构与牌照法规Financial Services and Markets Act 2000第19条（一般禁止条款）：除获授权或获豁免者外，任何人不得在英国从事受监管活动。来源
存款保障金融服务补偿计划（FSCS）。保障额度：每名合资格人士在每家银行、建房互助协会或信用合作社最高12万英镑；自2025年12月1日起由8.5万英镑上调，适用于2025年11月30日之后倒闭的机构。币种：英镑。保障范围：在获PRA授权机构的存款；联名账户按每名合资格人士分别保障至上限；共用一个银行牌照的机构视为同一家银行。赔付：银行、建房互助协会或信用合作社倒闭后七个工作日内；临时高额余额索赔等复杂情形所需时间更长。来源
银行破产时的托管资产FCA客户资产规则手册（Client Assets Sourcebook，CASS）：CASS 6规范托管资产，CASS 7规范客户资金（法定信托）。FCA面向机构的页面说明：机构凡持有或控制客户资金，均须遵守CASS规则，目的是在机构倒闭时保障客户资金和资产安全。来源
国家担保未发现。
银行评价
英国银行牌照与监管记录
本簿记中心共收录8家机构。打开档案可查看其法律形式、评价所引牌照，以及该评价记录在案的事项。
核实该机构获准从事的业务，以及以不同商号吸收的存款是否共用同一银行牌照。
FCA金融服务登记册 · FSCS银行存款保障 · FCA客户资金与资产规则
记录可能包括其他司法管辖区的监管机构针对同一持牌机构采取的行动，以及为提供背景而列入的条目。所链接的评价会指明相关当事方，并说明每一事项的进展状态。
Arbuthnot Latham & Co., Limited · 0项记录
法律形式：本地注册子公司
牌照：获准吸收存款的英国银行（FRN 143336） · 牌照来源
监管机构：PRA及FCA
该银行的监管记录中未列出具体事项。
Barclays Bank PLC · 11项记录
法律形式：本地注册子公司
牌照：获准吸收存款的英国银行（金融服务登记册编号122702）；巴克莱集团旗下的非围栏银行（non ring-fenced bank） · 牌照来源
监管机构：PRA（授权与审慎监管）及FCA（行为监管）
- 诉称多家银行及受托人违反受信义务，并协助侵吞一项家族信托的资产
2025年12月5日 · 美国科罗拉多州联邦地区法院，案号1:25-cv-03923 · 指控或索赔 · 本簿记中心以外的机构 · 原始文件 - 最终通知：对公司银行客户Stunt & Co（涉及Fowler Oldfield资金）的洗钱风险管理不足
2025年7月14日 · 英国金融行为监管局 · 和解结案，未承认责任 · 本地机构 · 原始文件 - 最终通知：罔顾后果，未在2008年10月增资招股说明书中披露与Qatar Holding LLC签订的咨询协议
2024年11月25日 · 英国金融行为监管局 · 最终裁决 · 本地机构 · 原始文件 - 就错误报告或延迟报告逾五百万笔掉期交易发出的命令
2024年10月1日 · 美国商品期货交易委员会 · 最终裁决 · 本簿记中心以外的机构 · 原始文件 - 就超出注册额度出售证券且未设销售跟踪系统，以和解了结指控
2022年9月29日 · 美国证券交易委员会 · 和解结案，未承认责任 · 本簿记中心以外的机构 · 原始文件 - 最终通知：在与已倒闭支付机构Premier FX的业务关系中监督失职
2022年2月28日 · 英国金融行为监管局 · 和解结案，未承认责任 · 本地机构 · 原始文件 - 最终通知：不公平对待陷入财务困难的消费信贷客户
2020年12月15日 · 英国金融行为监管局 · 和解结案，未承认责任 · 本地机构 · 原始文件 - 最终通知：在一笔为超高净值政治公众人物客户办理、金额18.8亿英镑的交易中，金融犯罪风险处理不当
2015年11月26日 · 英国金融行为监管局 · 和解结案，未承认责任 · 本地机构 · 原始文件 - 最终通知：G10即期外汇交易业务控制缺失（原则3）
2015年5月20日 · 英国金融行为监管局 · 和解结案，未承认责任 · 本地机构 · 原始文件 - 最终通知：未能保护165亿英镑的安全保管资产（CASS）
2014年9月23日 · 英国金融行为监管局 · 和解结案，未承认责任 · 本地机构 · 原始文件 - 最终通知：伦敦黄金定价中的利益冲突及系统与控制缺陷
2014年5月23日 · 英国金融行为监管局 · 和解结案，未承认责任 · 本地机构 · 原始文件
Coutts & Company · 1项记录
法律形式：本地注册子公司
牌照：获准吸收存款的英国银行（金融服务登记册编号122287） · 牌照来源
监管机构：PRA（授权与审慎监管）及FCA（行为监管）
- 外部审查客户账户关闭问题后，FCA发布关于NatWest Group及顾资银行的声明
2023年10月27日 · 英国金融行为监管局（监管声明，未公布执法结果） · 公开调查 · 本地机构 · 原始文件
HSBC UK Bank plc · 4项记录
法律形式：本地注册子公司
牌照：获准吸收存款的英国围栏银行（ring-fenced bank，金融服务登记册编号765112） · 牌照来源
监管机构：PRA（授权与审慎监管）及FCA（行为监管）
- 最终通知：对拖欠还款或陷入财务困难客户的处理存在缺失
2024年5月23日 · 英国金融行为监管局 · 和解结案，未承认责任 · 本地机构 · 原始文件 - PRA最终通知：存款保障识别与通知方面存在缺失（Depositor Protection Rules）
2024年1月30日 · 英国审慎监管局 · 结案，已承认责任 · 本地机构 · 原始文件 - 最终通知：交易监控控制存在缺陷（Money Laundering Regulations 2007）
2021年12月17日 · 英国金融行为监管局 · 和解结案，未承认责任 · 背景条目 · 原始文件 - 最终通知：G10即期外汇交易控制缺失（五家银行和解）
2014年11月11日 · 英国金融行为监管局 · 和解结案，未承认责任 · 背景条目 · 原始文件
Lloyds Bank plc · 5项记录
法律形式：本地注册子公司
牌照：获准吸收存款的英国银行（金融服务登记册编号119278） · 牌照来源
监管机构：PRA（授权与审慎监管）及FCA（行为监管）
- 最终通知：不公平对待拖欠还款的抵押贷款客户
2020年6月11日 · 英国金融行为监管局 · 和解结案，未承认责任 · 本地机构 · 原始文件 - 最终通知：不公平处理PPI（还款保障保险）投诉
2015年6月5日 · 英国金融行为监管局 · 和解结案，未承认责任 · 本地机构 · 原始文件 - 最终通知：操纵回购利率报价（涉及特别流动性计划费用）及LIBOR违规行为
2014年7月28日 · 英国金融行为监管局 · 和解结案，未承认责任 · 本地机构 · 原始文件 - 因续保时与家庭保险客户沟通有失公平被处罚
2021年7月8日 · 英国金融行为监管局 · 最终裁决 · 背景条目 · 原始文件 - 因未报告雷丁（Reading）不良资产团队的欺诈嫌疑被罚款
2019年6月21日 · 英国金融行为监管局 · 最终裁决 · 背景条目 · 原始文件
UBS AG (London Branch) · 12项记录
法律形式：UBS AG（苏黎世及巴塞尔）的分行
牌照：获准吸收存款的境外银行英国分行（FRN 186958） · 牌照来源
监管机构：FINMA（母国监管）；PRA及FCA（英国分行）
- 就2023年洗钱案后检查中发现的反洗钱与反恐融资（AML/CFT）违规处以和解罚款
2025年7月4日 · 新加坡金融管理局 · 和解结案，未承认责任 · 本簿记中心以外的机构 · 原始文件 - 在法国因非法招揽客户及加重情节的税务欺诈所得洗钱被定罪
2023年11月15日 · 法国法院（最高法院Cour de cassation 2023年判决，发回后重新核定处罚）；瑞银新闻稿 · 最终裁决 · 本簿记中心以外的机构 · 原始文件 - 因违反《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（AMLO）被处以900万港元罚款（未进行定期客户审查；可疑交易后客户尽职调查不完整）
2021年11月19日 · 香港金融管理局（依据AMLO第21条行事的金融管理专员） · 最终裁决 · 本簿记中心以外的机构 · 原始文件 - 因十年间向约5,000个客户账户超额收费及相关内部控制缺陷，被谴责并罚款4亿港元
2019年11月11日 · 香港证监会 · 和解结案，未承认责任 · 本簿记中心以外的机构 · 原始文件 - 最终通知：交易报告缺失
2019年3月19日 · 英国金融行为监管局 · 和解结案，未承认责任 · 本地机构 · 原始文件 - 因IPO保荐缺失被罚款3.75亿港元，并被部分暂停牌照一年（中国森林、天合化工及另一宗上市）
2019年3月14日 · 香港证监会 · 和解结案，未承认责任 · 本簿记中心以外的机构 · 原始文件 - 因对新加坡一项关键1MDB业务关系审查不足被书面训诫
2017年4月5日 · FINMA · 见于报道 · 本簿记中心以外的机构 · 评价所引报道 - 在1MDB相关审查中因13项违反MAS Notice 626（反洗钱）的行为被处以罚款
2016年10月11日 · 新加坡金融管理局 · 最终裁决 · 本簿记中心以外的机构 · 原始文件 - 最终通知：G10即期外汇交易控制缺失（五家银行和解）
2014年11月11日 · 英国金融行为监管局 · 和解结案，未承认责任 · 本地机构 · 原始文件 - 就一家美国经纪交易商蓄意违反反洗钱规定达成和解，并承认责任
2026年8月3日 · 美国金融犯罪执法网络（FinCEN），会同SEC、FINRA及CFTC（据Bloomberg经swissinfo.ch报道） · 最终裁决 · 背景条目 · 原始文件 - 因Archegos相关敞口的风险管理与治理缺失被罚款
2023年7月24日 · 英国审慎监管局 · 最终裁决 · 背景条目 · 原始文件 - 最终通知：金融犯罪及反贿赂与反腐败方面存在缺失（PRIN 2及PRIN 3）
2021年10月19日 · 英国金融行为监管局 · 和解结案，未承认责任 · 背景条目 · 原始文件
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