D一星：无公开收费。
一项重大事项已见报道，我们正与原始来源核实。在此事厘清之前，评级维持一星。
在一项重大事项与原始来源核实期间，Deltec的评级显示为一星。拉低评级的因素：银行未公布收费表，价格须向银行询问；该行未公开关于第三方付款或返佣的政策。有利因素：在十年的监管与法院记录中，该持牌机构没有任何最终不利认定。有一宗事项仍在主管机关处未结，在作出裁决之前不计入评级。尚未有文件记录的方面：本簿记中心的法律如何保护托管资产，以及本簿记机构的存款保障。评级仅计入已收录的内容。
Noam Cohen，Bank Intelligence 主编2026年11月6日审阅，2026年第4季度版。本评级综合考量公开记录以及客户及其顾问向我们保密提供的信息；零售产品、网点和应用程序不在考量之列。
一项重大事项已见报道，我们正与原始来源核实。在此事厘清之前，评级维持一星。
本评级为PPLI.com截至所示日期的意见，并非关于该银行的事实陈述，不是信用评级，不是对银行倒闭的预测，也不构成投资建议。
监管机构、检察机关和法院作出的裁决，按其所针对的法律实体记录，并列明状态、公布的金额及原始文件链接。仍在进行的索赔和调查标注为未结。
FTX前客户在佛罗里达州南部一家联邦法院对Deltec Bank & Trust Limited及其董事长Jean Chalopin提起集体诉讼，指控该行协助FTX规避巴哈马法律和KYC准则，并向Alameda Research提供最高20亿美元的未披露授信额度。该行否认上述指控，并于2024年4月2日申请驳回第二次修订后的起诉状，理由是该法院缺乏管辖权，案件应由巴哈马审理；目前尚未见有关该动议的裁定报道。
Deltec客户的实际体验，依据投诉登记、申诉专员裁决和法院记录、第三方媒体报道，以及客户及其顾问向PPLI.com保密提供的信息整理。银行公告、奖项和营销材料不予采纳。
佛罗里达州的集体诉讼由FTX的前客户（而非该行客户）提起，目前尚未判决。该行已将其私人客户银行与受托业务出售给Britannia Bank & Trust，该业务被描述为几乎涵盖其全部业务线。据The Tribune报道，交易已于2025年1月2日完成，客户账户自动转移且不收取费用，主要联系人仍为原客户经理。
Britannia Bank & Trust在获得监管批准后，已完成对该行私人客户银行与受托业务的收购，客户账户自动转移且不收取费用。
Britannia董事长表示，其收购的是该行的业务线，而非Deltec本身。
据The Nassau Guardian于2024年9月下旬报道，Britannia Bank & Trust同意收购该行的私人客户业务及部分资产，几乎涵盖其全部业务线，但须获得监管批准。
该行及其董事长Jean Chalopin申请驳回在佛罗里达州提起的FTX集体诉讼，理由是案件应由巴哈马法院审理。
FTX集体诉讼指控该行向Alameda Research提供最高20亿美元的未披露授信额度，该行称这些指控毫无依据。
Deltec未公布其私人银行收费。我们于2026年11月6日在其网站上查找收费表、价目表或价格页面，审阅了法律信息、文件及客户信息页面，并以网站使用的每种语言进行了检索。在我们覆盖的151家银行中，有96家公布了收费。家族在询价之前无法得知与Deltec建立业务关系的成本，因此PPLI.com评级中的收费透明度要素不会因公开收费表给予Deltec任何加分，该行也无法纳入我们的收费比较。如Deltec公布收费表，我们将予以审阅，并在下一版中加入。
公布收费的银行及其比较结果，见比较页面。如您持有Deltec的报价方案，我们的编辑可在保密前提下将其与其他银行的公开收费进行对照：请致函[email protected]。
股权结构按公布内容列示，并注明日期。它仅说明银行由谁持有，本身并不意味着银行或其股东存在任何不当行为。
Deltec Bank & Trust Limited及其子公司的数据。资料来源：Deltec Bank & Trust：外部审计师报告及合并财务状况表，2022年12月31日；Deltec Bank & Trust：透明度常见问题。
本簿记中心提供集团提供，未在此确认未找到，但不代表无法提供
已核查银行官方网页，2026年11月2日。
如果您是Deltec的客户，或为该行客户提供咨询，您的体验将纳入其PPLI.com评级。每份反馈均由主编阅读，并严格保密。
本页引用的全部12份文件，按主题排列。
在发布尚未公开的重大负面认定之前，我们会向银行提供相关事实并给予回应时间，所有银行适用同一时间表。监管机构和法院的裁决按其公布内容呈现。经我们核实的更正将连同更改日期一并公布。请致函[email protected]，并注明编号BK-BS-DELTEC-97A35A。
家族及其顾问在开户前会阅读本档案。档案能有多完整，取决于我们能找到的文件；而真正让一家私人银行与众不同的许多方面，从托管条款到客户团队的工作方式，往往很少公开。
如果您代表Deltec，我们的Bank Intelligence分析师可与您一同审阅本档案：更正已过时的信息，补充尚未公开的条款和文件，并说明自上一版以来的改进之处。此项审阅为付费服务，费用对应分析师投入的时间与研究工作。
评级本身由我们的主编决定，并以文件所示为依据，因此我们无法承诺任何特定结果。如审阅使档案内容有所更新，本页会注明该银行曾参与，并列明日期及新增内容。
由PPLI.com研究团队根据所列公开资料研究整理。评级为我们的编辑意见；参见我们如何评级。