20252025年12月11日
因债券尽职调查、记录保存和报告缺失被谴责并罚款
香港证监会与香港金融管理局联合发布公告，谴责EFG Bank AG并处以1085万港元罚款。2015年1月至2020年12月期间，该行在产品尽职调查中未考虑322只债券的特殊性质，未保存141只债券的尽职调查记录，并在2020年7月察觉问题后未立即报告。该行主动报告并予以配合，将对351只受影响产品实行加强版投诉处理。
ES瑞士盈丰银行（新加坡）评价
EFG Bank AG, Singapore Branch
两星：记录中有严重的不利认定，且最近一次不利认定距今很近。
PPLI.com
私人银行评级
2星（满分5星）
按超高净值标准作出的编辑评估
2026年11月6日审阅 · 2026年第4季度版
每季度更新
评级签署人Noam CohenBank Intelligence 主编
关于评级隶属瑞士盈丰银行。瑞士盈丰银行整体评级为2.4星（满分5星），即其两个已评级簿记中心的平均值，按各中心获得的超高净值客户评分加权。各簿记中心评级介于2星至3星之间。本簿记中心单独评估。
2星（满分5星），2026年第4季度版
公开收费价格水平
4项记录在案的事项，2015年至2025年
未公布最低资产门槛
主编观点
瑞士盈丰银行（新加坡）为何获评两星
瑞士盈丰银行（新加坡）获评两星。拉低评级的因素：过去十年间，该持牌机构有严重的不利认定，最近一次不利认定距今很近。有利因素：设有专属服务部，为外部资产管理人和家族办公室提供服务。有一宗事项仍在主管机关处未结，在作出裁决前不计入评级。尚未记录在案：过往问题是否已整改，以及本簿记中心的法律如何保护托管资产。评级仅计入档案中已有的内容。
Noam Cohen，Bank Intelligence 主编2026年11月6日审阅，2026年第4季度版。本评级综合考量公开记录以及客户及其顾问向我们保密提供的信息；零售产品、网点和应用程序不在考量之列。
瑞士盈丰银行（新加坡）的突出之处
- 设有专门部门服务外部资产管理人和家族办公室。
- 收费表全文公开，家族在询价前即可估算整体业务关系的成本。
- 股权与控制权信息完全公开。
- 没有政治公众人物持有重大股权。
需要权衡的因素
- 有一个事项仍在主管机关处理中，尚未作出裁决。在作出裁决之前，该事项不影响评级。
- 过去十年内，该持牌机构曾受到严重不利认定。
- 最近一次不利认定距今很近。
- 存款保障十分有限。
- 该簿记机构公布的私人银行服务很少。
- 该银行未公开证明过往认定所涉缺陷已得到纠正。
本评级为PPLI.com截至所示日期的意见，并非关于该银行的事实陈述，不是信用评级，不是对银行倒闭的预测，也不构成投资建议。
记录
监管与诉讼记录
监管机构、检察机关和法院作出的裁决，按其所针对的法律实体记录，并列明状态、公布的金额及原始文件链接。仍在进行的索赔和调查标注为未结。
20252025年6月6日
就科威特养老基金案对Mirabaud及两名前合伙人提起索赔
据Bilanz于2025年6月6日报道，瑞士盈丰银行已在英国法院对Mirabaud及其前合伙人Pierre Mirabaud和Thierry Fauchier-Magnan提起索赔，事涉科威特社会保障公共机构（Public Institution for Social Security）提起的诉讼。双方均称该索赔属程序性步骤，目前未见相关裁决的报道。
20232023年8月15日
因香港反洗钱法规下的客户尽职调查和监控缺失被处罚款
香港金融管理局认定，EFG Bank AG, Hong Kong Branch在2016年2月21日至2018年1月16日期间，对从另一家金融机构转入的客户进行尽职调查时存在控制缺陷；在2012年4月1日至2018年10月31日期间，对其他客户的开户及持续尽职调查亦存在控制缺陷。香港金管局以其未能维持有效的尽职调查和监控程序为由，处以1600万港元罚款。在确定罚款金额时，已考虑该行此前采取的整改措施。
20152015年12月3日
瑞士银行计划（Swiss Bank Program）第2类不起诉协议
EFG Bank European Financial Group SA（日内瓦）与EFG Bank AG共同签订了瑞士银行计划（Swiss Bank Program）下的不起诉协议。美国司法部称，直至2013年，瑞士盈丰银行一直经营美国跨境业务，协助美国客户隐瞒账户和收入，自2008年8月以来涉及919个与美国相关的账户；合并罚款为2998.8万美元。
EFG will pay a penalty of $29.988 million.（即瑞士盈丰银行将支付上述金额的罚款。）
客户与财务状况
客户体验与财务状况
客户在瑞士盈丰银行（新加坡）的实际经历，资料来自投诉登记、申诉专员裁决与法院记录、第三方媒体报道，以及客户及其顾问私下向PPLI.com提供的反馈。银行公告、奖项和营销材料不予采纳。
客户反馈
新加坡金融业纠纷调解中心（FIDReC）受理针对新加坡银行的投诉，但不按机构公布裁决记录。该分行在新加坡的案件源于一笔与台湾地区保险公司幸福人寿（Singfor Life）相关的1.997亿美元贷款安排，法院于2017年至2022年间作出有利于该行的判决，包括新加坡上诉庭于2018年10月驳回幸福人寿前董事长的上诉。在香港，SFC与HKMA于2025年12月因产品尽职调查、记录保存和报告缺失，对同一法律实体予以谴责并罚款1085万港元。
可向银行提出的问题
- 询问SFC与HKMA于2025年12月对该行罚款所涉的产品尽职调查缺失，是否也涉及销售给新加坡客户的产品，以及此后有何改变。
媒体报道
- 新加坡高等法院（判决）
EFG Bank AG, Singapore Branch v Surewin Worldwide：该行对1.9457亿美元的担保权益获法院维持，台湾地区保险公司幸福人寿的主张未获支持
高等法院于2021年11月12日维持该行对约1.9457亿美元现金的担保权益，驳回台湾地区保险公司幸福人寿（Singfor Life）的主张，尽管法院认定相关安排根据台湾地区法律属违法。
费用水平
瑞士盈丰银行（新加坡）收费比较
瑞士盈丰银行（新加坡）公布了收费。以下数据为其标准价目，于2026年11月6日读取自本节末尾链接的文件。为公平比较各银行，我们按相同的参考汇率将每项公开收费折算为美元，并套用相同的参考金额，再将每项收费与公布同项收费的其他银行平均值比较并评级。五星代表收费最低，一星代表收费最高。家族实际议定的条款往往不同，银行也可随时调整收费表。
参考业务关系：按瑞士盈丰银行（新加坡）标准价目计算
28.125万美元 每年
托管及全权委托合计112个基点（托管6.25万美元，全权委托21.875万美元）
加上参考年度内按标准价目计算的交易、货币兑换和转账费用：每年约512,690美元，即205个基点。
就托管费及委托费与其他22家银行比较
公开收费价格水平11项收费与公布同项收费的其他银行比较
| 收费 | 瑞士盈丰银行（新加坡） | 其他银行 | 与其他银行相比 |
|---|---|---|---|
| 托管与保管2500万美元的实际费率 | 每年0.25% 来源 | 每年0.30%其他38家银行平均值 | 低于平均水平 |
| 全权委托1250万美元的实际费率，平衡型 | 每年1.75%所列为上限 来源 | 每年1.21%其他25家银行平均值 | 属最贵之列 |
| 投资顾问委托1250万美元的实际费率 | 每年1.50%所列为上限 来源 | 每年0.90%其他21家银行平均值 | 属最贵之列 |
| 股票交易主要交易所单笔25万美元交易的佣金 | 1.00%所列为上限 来源 | 0.80%其他47家银行平均值 | 高于平均水平 |
| 债券交易单笔50万美元交易的佣金 | 2.00%所列为上限 来源 | 0.92%其他42家银行平均值 | 属最贵之列 |
| 第三方基金认购认购25万美元的费用 | 3.00%所列为上限 来源 | 1.34%其他42家银行平均值 | 属最贵之列 |
| 货币兑换100万美元即期兑换的汇差 | 1.50%所列为上限 来源 | 0.69%其他30家银行平均值 | 属最贵之列 |
| 最低年费每年，或资产低于门槛时的收费 | 每年2,000美元 来源 | 每年4,399美元其他38家银行平均值 | 属最低之列 |
| 国际汇出汇款每笔，标准收费 | 60美元 来源 | 57美元其他61家银行平均值 | 接近平均水平 |
| 证券转往他行每个持仓 | 150美元 来源 | 125美元其他38家银行平均值 | 高于平均水平 |
| 销户一次性 | 1,000美元 来源 | 698美元其他21家银行平均值 | 属最贵之列 |
| 伦巴第贷款利差参考利率之上的利差 | 另加最高年息2.5%的利差，或按另行约定公布的是透支利率，而非伦巴第贷款利差；所列为上限 来源 | 已公布，但其形式无法与其他银行在同一基础上比较 |
公开收费表未列：账户维护费。
第三方付款。收费表载明：“may receive rebates and/or trailer fees as compensation; may amount up to an annualised rate at 2% of the AUM”（即银行可收取返佣和/或尾随佣金作为报酬，年化最高可达管理资产的上述比例）
资料来源。
- Scale of charges, Singapore Branch, Version Jan 2026；文件名注明2026年1月15日生效，于2026年11月6日读取
- Scale of charges, Singapore Branch, October 2024，于2026年11月6日读取。同一实体的早期版本，已被文件0取代。该版本中的全权委托费最高为每年1.5%。未用于本页数据。
比较方法：在该银行簿记2500万美元资产，一半采用平衡型全权委托，一半为附带投资建议的托管；每年24笔股票交易（每笔25万美元）和8笔债券交易（每笔50万美元）；6次货币兑换（每次100万美元）；24笔国际汇出汇款。分级收费按各档逐级计算，并适用所列的最低收费；金额按2026-11-06的参考汇率换算。参见我们如何比较收费。
银行概览
身份、保护与服务
法律身份
法定名称EFG Bank AG, Singapore Branch
LEI549300TBS2M2ML45V909
牌照批发银行；同时为豁免资本市场服务实体及豁免财务顾问 来源
监管机构MAS
法律形式EFG Bank AG的分行
所有者EFG Bank AG（苏黎世）的分行来源
股权结构
集团母公司EFG International AG（上市：SIX）来源
控制权Latsis家族权益（通过EFG Bank European Financial Group SA），45.8%；家族所有来源 （2025年12月31日）
持股10%或以上的股东EFG Bank European Financial Group SA，持有EFG International AG 45.8%的股份来源 （2025年12月31日）
持股10%或以上的股东Latsis家族权益，通过EFG Bank European Financial Group SA间接持有EFG International AG 45.8%的股份来源 （2025年12月31日）
持股10%或以上的股东BTGP-BSI Limited（Banco BTG Pactual SA的子公司，于B3上市），持有EFG International AG 13.3%的股份来源 （2025年12月31日）
已披露的3%或以上持股The Capital Group Companies, Inc持股3.3%来源 （2025年12月31日）；Belleview SA（受益所有人：Boris Collardi）持股3.3%来源 （2025年12月31日）
股权结构按公布内容列示，并注明日期。它仅说明银行由谁持有，本身并不意味着银行或其股东存在任何不当行为。
财务实力（按披露数据）
信用评级穆迪Aa3（长期银行存款评级）；穆迪A3（长期发行人评级）；惠誉A（长期发行人违约评级）（展望稳定） 受评主体：EFG Bank AG
CET1比率14.0%（2025年12月31日）
总资产394亿瑞士法郎（2025年12月31日）
股东权益20亿瑞士法郎（2025年12月31日）
管理资产1850亿瑞士法郎（2025年12月31日）
净利润3.252亿瑞士法郎（2025年12月31日）
员工人数3,225（2025年12月31日）
以上为EFG International AG公布的数据，本行的财务数据由其披露。资料来源：EFG International Annual Report 2025 - financial key figures；EFG International Annual Report 2025，Financial review，“Ratings”章节第32页；EFG International：评级与金融工具。
该簿记机构公布的服务
本簿记中心提供集团提供，未在此确认未找到，但不代表无法提供
已核查银行官方网页，2026年11月6日。
开户门槛与费用
最低资产门槛未公布
美国人士未公布
第三方付款已公布 来源
转出条款未公布
客户资产保护
存款保障批发银行和商人银行不是新加坡存款保险公司（SDIC）存款保险计划的成员，因此在此簿记的存款不享有新加坡存款保险。只有合资格的新加坡元存款受保；美元或其他货币存款不在保障范围内。
托管法规未公布
托管条款未公布
开户之前
- 托管协议。请索取适用于您拟开立账户的协议。由哪个实体持有证券？账户适用哪国法律？如使用次级托管人，资产将存放在何处？
- 向家族办公室提供报告。该银行列有外部资产管理人服务部。请索取对账单或数据导出样本，并确认其是否涵盖持仓、交易、应计收益及所持全部币种。
- 退出成本。收费比较显示，证券转出每个持仓收费150美元。请询问适用于您委托的费率，以及接收银行或次级托管人是否另行收费。查看公开收费。
您的体验
为瑞士盈丰银行（新加坡）评分
如您是瑞士盈丰银行（新加坡）的客户，或为其客户提供咨询，您的体验将成为该行PPLI.com评级的一部分。每一份反馈均由主编阅读，并严格保密。
资料来源
本页引用的全部18份文件，按主题排列。
监管与诉讼记录
- 香港证监会（与HKMA联合发布）：因债券尽职调查、记录保存和报告缺失被谴责并罚款，2025年12月11日hkma.gov.hk
- 英国法院（Bilanz原文：“britischem Gericht”），并非在瑞士提起的索赔：就科威特养老基金案对Mirabaud及两名前合伙人提起索赔，2025年6月6日bilanz.ch · 英国法院（Bilanz
- 香港金融管理局：因香港反洗钱法规下的客户尽职调查和监控缺失被处罚款，2023年8月15日hkma.gov.hk
- 美国司法部（瑞士银行计划）：瑞士银行计划第2类不起诉协议，2015年12月3日justice.gov
客户体验与媒体报道
- 新加坡高等法院（判决）：EFG Bank AG, Singapore Branch v Surewin Worldwide：该行对1.9457亿美元的担保权益获法院维持，台湾地区保险公司幸福人寿的主张未获支持，2021年11月12日elitigation.sg
收费
- EFG Singapore：Scale of Charges Effective 15 January 2026（PDF）efginternational.com · 收费
- EFG Singapore：Scale of Charges (Singapore)（PDF）efginternational.com · 收费
身份、股权、财务与服务
- 新加坡金融管理局：3376 EFG BANK AGeservices.mas.gov.sg · 牌照
- GLEIF：直接母公司api.gleif.org · 集团母公司
- a.storyblok.com：EFG International Annual Report 2025，Financial review，“Ratings”章节第32页a.storyblok.com · 控制权
- EFG Singapore：EFG International Annual Report 2025 - financial key figuresar.efginternational.com · 财务实力
- EFG Singapore：EFG International：评级与金融工具efginternational.com · 财务实力
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- EFG Singapore：我们的区域办事处efginternational.com · 服务
银行概况
- EFG Singapore，网站efginternational.com
致瑞士盈丰银行（新加坡）
在公布尚未公开的重大负面发现之前，我们会向银行提供相关事实，并给予回应时间，所有银行均适用同一时间表。监管机构和法院的裁决按其公布时的内容呈现。经我们核实的更正，将连同更改日期一并公布。请致函[email protected]，并注明编号BK-SG-EFG-SG-B9F741。
与我们一同审阅本档案
家族及其顾问在开户前会阅读本档案。档案能有多完整，取决于我们能找到的文件；而真正让一家私人银行与众不同的许多方面，从托管条款到客户团队的工作方式，往往很少公开。
如您代表瑞士盈丰银行（新加坡），我们的Bank Intelligence分析师很乐意与您一同审阅本档案：更正已过时的内容，补充尚未公开的条款和文件，并说明自上一版以来的改进之处。此项审阅为付费服务，费用对应分析师投入的时间与研究工作。
评级本身由我们的主编决定，并以文件所示为依据，因此我们无法承诺任何特定结果。如审阅使档案内容有所更新，本页会注明该银行曾参与，并列明日期及新增内容。
关于本档案
由PPLI.com研究团队根据所列公开资料研究整理。评级为我们的编辑意见；参见我们如何评级。
重要信息。本内容为PPLI.com截至所示日期的编辑意见，依据公开信息、客户体验及编辑判断作出，并非事实陈述或信用评级，亦不构成投资、法律、税务或财务建议；采取任何行动前，请先向银行及您自己的顾问核实。对于依赖本内容而产生的后果，PPLI.com概不承担责任。银行名称及标志仅用于识别。评级每季度更新。本版为2026年第4季度版；如发生重大事项，评级可能在两版之间调整。完整免责声明
评级签署人：Noam Cohen，Bank Intelligence 主编审阅日期：2026年11月6日评级方法：第2.4版编号：BK-SG-EFG-SG-B9F741