JPMorgan Chase Bank, National Association, Hong Kong Branch

因允许一名被取消资格人士参与证券类掉期交易而受到谴责

SEC认定，JPMorgan Chase Bank, N.A.和J.P. Morgan Securities LLC故意允许一名依法被取消资格的关联人士执行或参与证券类掉期交易，且未设立监督该人士的制度。SEC于2026年10月2日对两家公司予以谴责，并责令其停止相关行为；未处罚款（Exchange Act Release No. 106569）。

MAS民事罚款：未能防止或发现客户经理在场外债券定价披露中的不当行为

MAS对JPMorgan Chase Bank, N.A.处以240万新加坡元民事罚款，原因是其未能防止或发现客户经理的不当行为：2018年11月至2019年9月间，客户经理在24笔场外债券交易中作出不准确或不完整的披露，收取高于约定水平的点差。摩根大通依据SFA第236C条承认责任，缴纳罚款，退还多收费用，并加强定价控制；对相关客户经理个人的审查仍在进行中。

The bank has refunded the overcharged fees to affected clients.（该行已向受影响客户退还多收的费用。）

已向受影响客户退还多收费用；加强定价框架与内部控制。

执法行动：2014年至2023年市场滥用交易监控不足

OCC对JPMorgan Chase Bank, N.A.处以2.5亿美元民事罚款（AA-EC-2023-49），并就其交易监控计划的缺口发出同意令（AA-EC-2023-50）：由于交易场所治理及数据控制薄弱，2014年至2023年间至少30个全球交易场所的交易未受监控。美联储就同一行为对母公司JPMorgan Chase & Co.处以约9820万美元罚款。

a civil money penalty in the total amount of two hundred fifty million dollars ($250,000,000.00)（总额为两亿五千万美元的民事罚款）

2026年3月30日，OCC终止了其2024年3月14日发出的同意令（AA-ENF-2026-17）；美联储于2025年12月4日终止了针对母公司的并行行动。相关罚款仍属记录的一部分。

就未报告及错误报告掉期交易发出的命令

CFTC认定，JPMorgan Chase Bank, N.A.及两家关联公司未报告或错误报告逾4000万笔掉期交易，并于2023年9月29日下令处以1500万美元民事罚款（CFTC Docket No. 23-61）。被申请人承认相关事实。

Respondents shall jointly and severally pay a civil monetary penalty in the amount of fifteen-million dollars ($15,000,000).（各被申请人须连带缴纳一千五百万美元的民事罚款。）

就未报告短期外汇掉期交易发出的命令

CFTC认定，JPMorgan Chase Bank, N.A.及两家关联公司在2015年9月至2020年2月间未报告约210万笔短期外汇掉期交易，并于2022年7月5日下令处以85万美元民事罚款（CFTC Docket No. 22-20）。

Respondents shall pay, jointly and severally, a civil monetary penalty in the amount of eight hundred fifty thousand dollars ($850,000)（各被申请人须连带缴纳八十五万美元的民事罚款）

就使用未经批准渠道沟通业务及记录缺失发出的命令

CFTC认定，JPMorgan Chase Bank, N.A.及两家关联公司的员工广泛使用未经批准且未保存记录的通讯方式，并于2021年12月17日下令处以7500万美元民事罚款，由各方连带支付（CFTC Docket No. 22-07）。被申请人承认相关事实。

Respondents shall pay, jointly and severally, a civil monetary penalty in the amount of seventy-five million US dollars ($75,000,000),（各被申请人须连带缴纳七千五百万美元的民事罚款……）

因受托业务内部控制与审计不足被处以民事罚款

美国货币监理署于2020年11月24日对JPMorgan Chase Bank, N.A.处以2.5亿美元民事罚款。该署认定，该行未对其受托业务维持充分的内部控制和内部审计，且其风险管理缺乏避免利益冲突的稳健框架。

暂缓起诉协议：贵金属及美国国债期货电汇欺诈（幌骗交易）

JPMorgan Chase & Co.及其子公司JPMorgan Chase Bank, N.A.和J.P. Morgan Securities LLC就贵金属期货（约2008年至2016年）和美国国债（约2008年至2016年）幌骗交易所涉两项电汇欺诈罪名，签订三方暂缓起诉协议（DPA），支付逾9.2亿美元刑事罚款、违法所得返还及受害人赔偿。美国司法部将另行与CFTC（约4.36亿美元民事罚款）和SEC（3500万美元，针对JPMS）达成的和解项下付款计入其中；CFTC和SEC的金额属于9.2亿美元的组成部分，而非另行累加。美国司法部公告列明暂缓起诉协议的三方：JPMorgan Chase & Co.、JPMorgan Chase Bank, N.A.和J.P. Morgan Securities LLC。9.2亿美元为集团根据该协议支付的总额，并非仅对该银行处以的金额。

JPMorgan Chase & Co. (JPMorgan), a New York, New York-based global banking and financial services firm,（JPMorgan Chase & Co.（摩根大通），一家总部位于纽约州纽约市的全球银行与金融服务公司……）

暂缓起诉协议的三年期限已于2023年9月届满，法院于2024年3月29日驳回该案且不得再行起诉。CFTC同日就同一行为发出的命令亦点名JPMorgan Chase Bank, N.A.（CFTC Docket No. 20-69）。

因违反《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（AMLO）有关客户尽职调查、定期审查及电汇汇款人信息的规定，被谴责、处以1250万港元罚款并被责令进行外部审查（2012年4月至2014年2月）

香港金融管理局认定，该分行违反AMLO六项条文：客户尽职调查程序未要求核实实益拥有人；在核查完成前即建立业务关系；关联集团中495名高风险客户中有259名未接受年度审查；部分汇出电汇未附汇款人姓名。金管局对该分行予以谴责，责令其缴纳1250万港元罚款，并要求外部顾问就整改情况提交报告。该分行曾自行发现部分缺陷。

has ordered JPMorgan Hong Kong to pay a pecuniary penalty of HK$12,500,000（已责令摩根大通香港分行缴纳上述金额的罚款）

开展大量整改工作，强化控制职能；责令提交外部顾问报告（电汇缺陷不在该命令范围内）。

就在无基础股票的情况下发放美国存托凭证发出的命令

SEC认定，JPMorgan Chase Bank, N.A.作为存托机构，因过失向未持有基础股票的经纪商预先发放美国存托凭证；SEC于2018年12月26日下令返还约7100万美元违法所得、支付约1440万美元利息，并处以约4970万美元罚款（Securities Act Release No. 10600）。

JPMorgan shall, within thirty (30) days of the entry of this Order, pay disgorgement of $71,041,225.47（摩根大通须在本命令生效后三十日内返还上述金额的违法所得）

就87宗明显违反古巴、伊朗及扩散相关制裁的行为达成和解，并附违规认定（Finding of Violation）

美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）于2018年10月5日与JPMorgan Chase Bank, N.A.以5,263,171美元达成和解，涉及因净额结算付款而产生的87宗明显违反古巴、伊朗及大规模杀伤性武器扩散者制裁的行为，其中似乎仅极小部分可归因于曾列入SDN名单的航空公司的权益。OFAC还发出违规认定，涵盖2011年8月4日至2014年4月29日间85笔合计46,127.04美元的交易，以及该行为六名SDN名单客户开立的八个账户。

就试图操纵美元ISDAFIX基准发出的命令

CFTC认定，JPMorgan Chase Bank, N.A.试图操纵美元ISDAFIX基准掉期利率，并于2018年6月18日责令其停止相关行为，处以6500万美元民事罚款（CFTC Docket No. 18-15）。

Respondent shall pay a civil monetary penalty of sixty five million U.S. dollars ($65,000,000)（被申请人须缴纳六千五百万美元的民事罚款）

就向消费者报告机构提供不准确支票账户信息发出的同意令

CFPB认定，JPMorgan Chase Bank, N.A.在未设立合理的准确性与争议处理程序的情况下，向消费者报告机构提供不准确的支票账户信息，并于2017年8月2日下令处以460万美元民事罚款（2017-CFPB-0015）。该命令有效期五年，现已届满。

Respondent must pay a civil money penalty of $4.6 million to the Bureau.（被申请人须向CFPB缴纳上述金额的民事罚款。）

就向非裔和拉美裔抵押贷款借款人收取更高经纪费用发出的同意令

根据2017年1月20日向纽约南区提交的同意令（United States v. JPMorgan Chase Bank, N.A.），该行同意支付5300万美元（含5.5万美元民事罚款），以了结有关非裔和拉美裔借款人在批发抵押贷款中被收取高于条件相似白人借款人的经纪费率和费用的指控。

The consent order includes monetary relief of $53 million which includes a civil penalty of $55,000.（该同意令包括上述金额的经济救济，其中含民事罚款。）

因在未取得所需第2类及/或第5类注册的情况下提供境外上市指数期权（2003年至2015年）及延迟报告，被谴责并罚款260万港元

SFC对JPMorgan Chase Bank, National Association和J.P. Morgan Securities (Asia Pacific) Limited予以谴责，合计罚款560万港元。其中该行承担260万港元，涉及2003年4月1日至2015年7月22日期间在未取得所需注册的情况下向客户提供若干境外上市指数期权，以及在发现违规约五个月后才予以报告。该行已停止提供相关产品。

SFC reprimands and fines two JP Morgan entities HK$5.6 million for regulatory breaches（SFC因监管违规谴责两家摩根大通实体，并处以上述金额的罚款）

JPMCB已停止提供境外上市指数期权；集团持仓报告系统已修复。

最终通知：G10即期外汇交易控制存在缺陷（五家银行和解）

在2014年11月五家银行外汇和解中，FCA因JPMorgan Chase Bank N.A.在2008年1月1日至2013年10月15日期间未能管控其伦敦G10即期外汇语音交易台的业务行为，在给予30%和解折扣后对其处以222,166,000英镑（3.52亿美元）罚款。FCA公告提及CFTC的并行处罚，以及OCC对Citibank和JPMorgan合计7亿美元的罚款；这些处罚另行计算，不得与FCA罚款金额相加。

JPMorgan Chase Bank N.A. £222,166,000 ($352 million), The Royal Bank of Scotland Plc £217,000,000 ($344 million)（JPMorgan Chase Bank N.A.与The Royal Bank of Scotland Plc各自的罚款金额，括号内为美元金额）