JPMorgan Chase Bank, National Association, Hong Kong Branch

Verweis, weil eine von Gesetzes wegen ausgeschlossene Person am Handel mit Security-Based Swaps mitwirken durfte

Die SEC stellte fest, dass die JPMorgan Chase Bank, N.A. und die J.P. Morgan Securities LLC einer von Gesetzes wegen ausgeschlossenen verbundenen Person vorsätzlich erlaubt hatten, Security-Based-Swap-Transaktionen auszuführen oder daran mitzuwirken, und über kein System zur Beaufsichtigung dieser Person verfügten. Am 2. Oktober 2026 erteilte sie beiden einen Verweis und ordnete die Unterlassung an; eine Strafzahlung wurde nicht verhängt (Exchange Act Release No. 106569).

Zivilrechtliche Strafzahlung der MAS, weil Fehlverhalten von Kundenberatern bei der Offenlegung von Preisen für OTC-Anleihen nicht verhindert oder aufgedeckt wurde

Die MAS verhängte gegen die JPMorgan Chase Bank, N.A. eine zivilrechtliche Strafzahlung von 2,4 Mio. SGD, weil sie Fehlverhalten von Kundenberatern nicht verhindert oder aufgedeckt hatte, die zwischen November 2018 und September 2019 bei 24 OTC-Anleihetransaktionen unzutreffende oder unvollständige Angaben machten und Spreads über den vereinbarten Sätzen berechneten. JPM räumte die Haftung nach Section 236C des SFA ein, zahlte die Strafzahlung, erstattete die zu viel berechneten Gebühren und verschärfte die Preiskontrollen; die Überprüfung der einzelnen Kundenberater dauerte noch an.

Die Bank hat den betroffenen Kunden die zu viel berechneten Gebühren erstattet.

Erstattung zu viel berechneter Gebühren an betroffene Kunden; verschärfte Preisregeln und interne Kontrollen.

Enforcement-Maßnahme: unzureichende Handelsüberwachung auf Marktmissbrauch, 2014 bis 2023

Das OCC verhängte gegen die JPMorgan Chase Bank, N.A. eine zivilrechtliche Strafzahlung von 250 Mio. USD (AA-EC-2023-49) und erließ eine Consent Order (AA-EC-2023-50) wegen Lücken in ihrem Programm zur Handelsüberwachung, nachdem eine schwache Governance bei Handelsplätzen und Datenkontrollen dazu geführt hatte, dass zwischen 2014 und 2023 der Handel an mindestens 30 Handelsplätzen weltweit nicht überwacht wurde. Die Federal Reserve verhängte gegen die Muttergesellschaft JPMorgan Chase & Co. wegen desselben Verhaltens eine Geldbuße von rund 98,2 Mio. USD.

eine zivilrechtliche Strafzahlung in Höhe von insgesamt zweihundertfünfzig Millionen Dollar (250.000.000,00 USD)

Am 30. März 2026 hob das OCC seine Consent Order vom 14. März 2024 auf (AA-ENF-2026-17); die Federal Reserve hatte ihre parallele Maßnahme gegen die Muttergesellschaft am 4. Dezember 2025 aufgehoben. Die Strafzahlungen bleiben Teil der Verfahrenshistorie.

Anordnung wegen nicht gemeldeter und fehlerhaft gemeldeter Swap-Transaktionen

Die CFTC stellte fest, dass die JPMorgan Chase Bank, N.A. und zwei verbundene Unternehmen mehr als 40 Millionen Swap-Transaktionen nicht oder fehlerhaft gemeldet hatten, und ordnete am 29. September 2023 eine zivilrechtliche Strafzahlung von 15 Mio. USD an (CFTC Docket No. 23-61). Die Antragsgegnerinnen räumten den Sachverhalt ein.

Die Antragsgegnerinnen haben gesamtschuldnerisch eine zivilrechtliche Strafzahlung in Höhe von fünfzehn Millionen Dollar (15.000.000 USD) zu leisten.

Anordnung wegen nicht gemeldeter kurzlaufender FX-Swap-Transaktionen

Die CFTC stellte fest, dass die JPMorgan Chase Bank, N.A. und zwei verbundene Unternehmen zwischen September 2015 und Februar 2020 rund 2,1 Millionen kurzlaufende FX-Swap-Transaktionen nicht gemeldet hatten, und ordnete am 5. Juli 2022 eine zivilrechtliche Strafzahlung von 850.000 USD an (CFTC Docket No. 22-20).

Die Antragsgegnerinnen haben gesamtschuldnerisch eine zivilrechtliche Strafzahlung in Höhe von achthundertfünfzigtausend Dollar (850.000 USD) zu leisten

Anordnung wegen geschäftlicher Kommunikation über nicht genehmigte Kanäle und nicht aufbewahrter Aufzeichnungen

Die CFTC stellte fest, dass Mitarbeiter der JPMorgan Chase Bank, N.A. und zweier verbundener Unternehmen in großem Umfang nicht genehmigte Kommunikationsmittel nutzten, deren Aufzeichnungen nicht aufbewahrt wurden, und ordnete am 17. Dezember 2021 eine gesamtschuldnerisch zu zahlende zivilrechtliche Strafzahlung von 75 Mio. USD an (CFTC Docket No. 22-07). Die Antragsgegnerinnen räumten den Sachverhalt ein.

Die Antragsgegnerinnen haben gesamtschuldnerisch eine zivilrechtliche Strafzahlung in Höhe von fünfundsiebzig Millionen US-Dollar (75.000.000 USD) zu leisten,

Zivilrechtliche Strafzahlung wegen unzureichender interner Kontrollen und Revision im Treuhandgeschäft

Das US-amerikanische Office of the Comptroller of the Currency verhängte am 24. November 2020 gegen die JPMorgan Chase Bank, N.A. eine zivilrechtliche Strafzahlung von 250 Mio. USD. Es stellte fest, dass die Bank für ihre Treuhandtätigkeiten keine angemessenen internen Kontrollen und keine angemessene interne Revision unterhielt und dass ihrem Risikomanagement ein solider Rahmen zur Vermeidung von Interessenkonflikten fehlte.

Deferred Prosecution Agreement: Wire-Fraud-Machenschaften bei Edelmetall- und US-Treasury-Futures (Spoofing)

Die JPMorgan Chase & Co. und ihre Tochtergesellschaften JPMorgan Chase Bank, N.A. und J.P. Morgan Securities LLC schlossen ein dreiseitiges DPA wegen zweier Anklagepunkte des Wire Fraud im Zusammenhang mit Spoofing bei Edelmetall-Futures (etwa 2008 bis 2016) und US-Treasuries (etwa 2008 bis 2016) und zahlten über 920 Mio. USD an strafrechtlicher Geldstrafe, Gewinnabschöpfung und Entschädigung der Geschädigten. Das US-Justizministerium rechnet Zahlungen aus den separaten Vergleichen mit der CFTC (rund 436 Mio. USD zivilrechtliche Strafzahlung) und der SEC (35 Mio. USD, gegen JPMS) an; die Beträge von CFTC und SEC sind Bestandteile der 920 Mio. USD und kommen nicht hinzu. Die Mitteilung des US-Justizministeriums nennt drei Parteien des Deferred Prosecution Agreement: JPMorgan Chase & Co., JPMorgan Chase Bank, N.A. und J.P. Morgan Securities LLC. Die 920 Mio. USD sind der von der Gruppe im Rahmen der Vereinbarung insgesamt gezahlte Betrag, keine allein der Bank auferlegte Summe.

JPMorgan Chase & Co. (JPMorgan), ein in New York, New York ansässiges globales Bank- und Finanzdienstleistungsunternehmen,

Die dreijährige Laufzeit des Deferred Prosecution Agreement endete im September 2023, und das Gericht stellte das Verfahren am 29. März 2024 endgültig ein (with prejudice). Die Anordnung der CFTC vom selben Tag zum selben Verhalten richtete sich auch gegen die JPMorgan Chase Bank, N.A. (CFTC Docket No. 20-69).

Rüge, Geldbuße von 12.500.000 HKD und Anordnung einer externen Überprüfung wegen Verstößen gegen die AMLO (Kundensorgfaltspflichten, regelmäßige Überprüfungen, Auftraggeberangaben bei Überweisungen), April 2012 bis Februar 2014

Die Monetary Authority stellte fest, dass die Zweigniederlassung gegen sechs Bestimmungen der AMLO verstoßen hatte: CDD-Verfahren, die keine Überprüfung der wirtschaftlich Berechtigten vorsahen, Geschäftsbeziehungen, die vor Abschluss der Prüfungen aufgenommen wurden, 259 von 495 Hochrisikokunden in verbundenen Gruppen, die nicht jährlich überprüft wurden, und einige ausgehende Überweisungen ohne Angabe des Auftraggebers. Sie erteilte der Zweigniederlassung eine Rüge, ordnete eine Geldbuße von 12.500.000 HKD an und verlangte den Bericht eines externen Beraters über die Behebung der Mängel. Die Zweigniederlassung hatte einige Mängel selbst festgestellt.

hat JPMorgan Hong Kong zur Zahlung einer Geldbuße von 12.500.000 HKD verpflichtet

Umfangreiche Abhilfemaßnahmen und gestärkte Kontrollfunktionen; Bericht eines externen Beraters angeordnet (Mängel bei Überweisungen vom Umfang der Anordnung ausgenommen).

Anordnung wegen American Depositary Receipts, die ohne zugrunde liegende Aktien ausgegeben wurden

Die SEC stellte fest, dass die JPMorgan Chase Bank, N.A. als Depotbank fahrlässig American Depositary Receipts im Wege des Pre-Release an Broker ausgab, die die zugrunde liegenden Aktien nicht besaßen, und ordnete am 26. Dezember 2018 eine Gewinnabschöpfung von rund 71,0 Mio. USD, Zinsen von rund 14,4 Mio. USD und eine Strafzahlung von rund 49,7 Mio. USD an (Securities Act Release No. 10600).

JPMorgan hat innerhalb von dreißig (30) Tagen nach Erlass dieser Anordnung eine Gewinnabschöpfung von 71.041.225,47 USD zu zahlen

Vergleich über 87 mutmaßliche Verstöße gegen Kuba-, Iran- und Proliferationssanktionen, mit einem Finding of Violation

Das Office of Foreign Assets Control des US-Finanzministeriums schloss am 5. Oktober 2018 mit der JPMorgan Chase Bank, N.A. einen Vergleich über 5.263.171 USD wegen 87 mutmaßlicher Verstöße gegen die Sanktionen gegen Kuba, Iran und Proliferatoren von Massenvernichtungswaffen, die aus Nettoausgleichszahlungen entstanden; davon scheint nur ein sehr kleiner Teil Interessen von Fluggesellschaften zuzurechnen zu sein, die zeitweise auf der SDN-Liste standen. Das OFAC erließ zudem ein Finding of Violation zu 85 Transaktionen über insgesamt 46.127,04 USD zwischen dem 4. August 2011 und dem 29. April 2014 sowie zu acht Konten, die die Bank für sechs auf der SDN-Liste geführte Kunden unterhielt.

Anordnung wegen versuchter Manipulation des US-Dollar-Referenzwerts ISDAFIX

Die CFTC stellte fest, dass die JPMorgan Chase Bank, N.A. versucht hatte, die ISDAFIX-Referenzsätze für US-Dollar-Swaps zu manipulieren, und ordnete am 18. Juni 2018 die Unterlassung sowie eine zivilrechtliche Strafzahlung von 65 Mio. USD an (CFTC Docket No. 18-15).

Die Antragsgegnerin hat eine zivilrechtliche Strafzahlung von fünfundsechzig Millionen US-Dollar (65.000.000 USD) zu leisten

Consent Order wegen unzutreffender Girokontodaten, die an Auskunfteien übermittelt wurden

Das CFPB stellte fest, dass die JPMorgan Chase Bank, N.A. unzutreffende Girokontodaten an Auskunfteien übermittelt hatte, ohne angemessene Verfahren zur Sicherung der Richtigkeit und zur Bearbeitung von Einwänden, und ordnete am 2. August 2017 eine zivilrechtliche Strafzahlung von 4,6 Mio. USD an (2017-CFPB-0015). Die Anordnung lief fünf Jahre und ist ausgelaufen.

Die Antragsgegnerin hat an das Bureau eine zivilrechtliche Strafzahlung von 4,6 Mio. USD zu leisten.

Consent Order wegen höherer Maklergebühren für afroamerikanische und hispanische Hypothekenkreditnehmer

In einer am 20. Januar 2017 im Southern District of New York eingereichten Consent Order (United States v. JPMorgan Chase Bank, N.A.) verpflichtete sich die Bank zur Zahlung von 53 Mio. USD, einschließlich einer zivilrechtlichen Strafzahlung von 55.000 USD, um Vorwürfe beizulegen, afroamerikanischen und hispanischen Kreditnehmern seien bei Wholesale-Hypothekendarlehen höhere Maklersätze und -gebühren berechnet worden als vergleichbaren weißen Kreditnehmern.

Die Consent Order umfasst finanzielle Leistungen von 53 Mio. USD, darunter eine zivilrechtliche Strafzahlung von 55.000 USD.

Rüge und Geldbuße von 2,6 Mio. HKD wegen des Angebots von im Ausland notierten Indexoptionen ohne die erforderliche Registrierung für Type 2 und/oder Type 5 (2003 bis 2015) sowie verspäteter Meldung

Die SFC erteilte der JPMorgan Chase Bank, National Association und der J.P. Morgan Securities (Asia Pacific) Limited eine Rüge und verhängte Geldbußen von zusammen 5,6 Mio. HKD. Der Anteil der Bank von 2,6 Mio. HKD betraf das Angebot bestimmter im Ausland notierter Indexoptionen an Kunden vom 1. April 2003 bis 22. Juli 2015 ohne die erforderlichen Registrierungen sowie die Meldung des Verstoßes erst rund fünf Monate nach dessen Entdeckung. Die Bank stellte das Angebot dieser Produkte ein.

SFC erteilt zwei JP-Morgan-Gesellschaften eine Rüge und Geldbußen von 5,6 Mio. HKD wegen aufsichtsrechtlicher Verstöße

JPMCB hat das Angebot der im Ausland notierten Indexoptionen eingestellt; das Meldesystem für Gruppenpositionen wurde korrigiert.

Final Notice: Mängel bei den Kontrollen im G10-Devisenkassahandel (Vergleich mit fünf Banken)

Im Rahmen des FX-Vergleichs mit fünf Banken vom November 2014 verhängte die FCA gegen die JPMorgan Chase Bank N.A. eine Geldbuße von 222.166.000 GBP (352 Mio. USD), weil sie die Geschäftspraktiken an ihrem Londoner Desk für den telefonischen G10-Devisenkassahandel zwischen dem 1. Januar 2008 und dem 15. Oktober 2013 nicht unter Kontrolle hatte, nach einem Vergleichsrabatt von 30 %. Die Mitteilung der FCA erwähnt parallele Strafzahlungen der CFTC und eine Strafzahlung des OCC von 700 Mio. USD für Citibank und JPMorgan zusammen; diese sind gesondert und dürfen nicht zum Betrag der FCA hinzugerechnet werden.

JPMorgan Chase Bank N.A. 222.166.000 GBP (352 Mio. USD), The Royal Bank of Scotland Plc 217.000.000 GBP (344 Mio. USD)