UG两星：有严重认定记录在案，存在反复出现的违规，且最近一次不利认定距今不远。
隶属瑞银。瑞银整体评级为2.0星（满分5星），即其七个已评级簿记中心的平均值，按各中心获得的超高净值客户评分加权。所有已评级簿记中心均获评2星。本簿记中心单独评估。
瑞银全球财富管理（新加坡）获评两星。拉低评级的因素：过去十年内，该持牌机构曾受到严重不利认定，且同类问题一再发生。有利因素：该簿记机构公布了完整的私人银行服务。尚待确认：该簿记中心的法律如何保护托管资产。在相关资料收录之前，评级无法将其计入。
Noam Cohen，Bank Intelligence 主编2026年11月6日审阅，2026年第4季度版。本评级综合考量公开记录以及客户及其顾问向我们保密提供的信息；零售产品、网点和应用程序不在考量之列。
评级由主编于2026年11月5日根据客户体验及PPLI.com掌握的信息设定，将在下一季度版中复核。
本评级为PPLI.com截至所示日期的意见，并非关于该银行的事实陈述，不是信用评级，不是对银行倒闭的预测，也不构成投资建议。
监管机构、检察机关和法院作出的裁决，按其所针对的法律实体记录，并列明状态、公布的金额及原始文件链接。仍在进行的索赔和调查标注为未结。
MAS对UBS AG新加坡分行处以300万新加坡元和解罚款；该分行是2023年初至2025年初检查后受罚的九家金融机构之一。MAS点名该分行属于未跟进财富来源差异、未充分审查自身系统预警交易的金融机构之一。
Eight FIs (BJBS, Citi, CSSB, LGTS, UOB, UOBKH, TTCSPL, UBSS) failed to adequately review（八家金融机构，即BJBS、Citi、CSSB、LGTS、UOB、UOBKH、TTCSPL、UBSS，未能充分审查）
MAS表示，相关机构已着手整改，MAS将监督整改进展。
2023年11月15日，法国最高法院（Cour de cassation刑事庭）维持对一家瑞士银行的定罪，罪名为2004年至2012年间非法招揽银行客户及对税务欺诈所得进行加重情节洗钱，仅将刑罚和损害赔偿部分发回巴黎上诉法院重审。该裁决未点名该银行，但案情与UBS AG相符。2025年9月，该行向法国政府支付8.35亿欧元（7.3亿欧元罚款及1.05亿欧元民事损害赔偿），了结此案。
金融管理专员认定，UBS AG香港分行因系统错误遗漏了5,726名客户的定期审查（2012年4月至2014年11月），并在发生可疑交易后未完成对部分现有客户的尽职调查（2012年4月至2015年10月）。金融管理专员责令其缴纳900万港元罚款。同一公告还涉及另外三家银行，合计罚款4420万港元；900万港元仅为瑞银承担的部分。
to order it to pay a pecuniary penalty of HK$9,000,000（责令其缴纳上述金额的罚款）
金融管理专员考虑了该行的整改与改进措施。
SFC认定，瑞银财富管理部门员工在交易执行后、客户不知情的情况下调高债券和结构性票据的点差（2008年至2015年），收取高于披露费率的费用（2008年至2017年），未披露利益冲突，并迟了两年才报告该不当行为；约5,000个在香港管理的账户及28,700笔交易受到影响。UBS AG被谴责并罚款4亿港元，并同意连本带息退还约2亿港元。SFC还提及新的One Wealth Management Platform发生的15起事件。
The Securities and Futures Commission (SFC) has reprimanded and fined UBS AG (UBS) HK$400 million for overcharging（香港证监会（SFC）因多收费用谴责UBS AG（瑞银），并处以上述金额的罚款）
连本带息退还多收款项（约2亿港元），委任外部审查人，逾20名员工受到纪律处分，一个月内致函客户。
FCA因UBS AG投资银行业务的交易报告缺陷对其处以27,599,400英镑罚款。依据FCA 2019年罚款清单记录。
UBS AG | 19/03/2019 | £27,599,400 | Transaction reporting failures (investment bank sector)（交易报告缺陷，投资银行板块）
SFC因UBS AG和UBS Securities Hong Kong Limited在三宗上市申请中未能履行联席保荐人职责，对其予以谴责并罚款3.75亿港元，包括未核实中国森林（China Forestry）的资产，以及让天合化工（Tianhe Chemicals）控制尽职调查访谈。UBS Securities Hong Kong就机构融资提供意见的牌照被部分暂停一年，一名保荐人主要人员被暂停两年。瑞银同意对其保荐业务进行外部审查。
partially suspended UBS Securities Hong Kong's licence to advise on corporate finance for one year（部分暂停UBS Securities Hong Kong就机构融资提供意见的牌照一年）
已委聘外部审查人评估保荐政策、程序与做法。
finews.ch于2017年4月5日报道。FINMA以书面训诫结束了针对UBS AG的1MDB程序，认定不存在系统性或严重违规，但指出该行未充分审查新加坡一项关键业务关系的背景及其交易。
在1MDB相关审查中，MAS因UBS AG新加坡分行13项违反MAS Notice 626的行为，对其处以130万新加坡元经济处罚。MAS对该行予以训诫，责令管理层整改并对员工采取纪律处分，并要求由外部第三方核实整改情况。
S$1.3 million on UBS for 13 breaches of MAS Notice 626（就瑞银违反该通知的行为处以上述金额的处罚）
由外部第三方核实整改情况并向MAS报告；对员工采取纪律处分。
FCA因UBS AG在2008年1月1日至2013年10月15日期间的外汇控制缺陷，对其处以233,814,000英镑（3.71亿美元）罚款；FCA指出瑞银相关交易台仅设于苏黎世。此为法律实体UBS AG投资银行业务的行为事项，伦敦分行为该实体的一部分。
and UBS AG £233,814,000 ($371 million) ('the Banks').（以及UBS AG的罚款金额，括号内为美元金额；合称“各银行”）
SWI swissinfo.ch于2026年5月7日援引Bloomberg报道，摩纳哥金融安全局（AMSF）执法委员会因反洗钱缺失对UBS AG的姊妹公司UBS Monaco处以600万欧元罚款，所涉缺失包括处理预警的人手不足以及对财富来源的核实薄弱。该报道未说明裁决是否已为终局，瑞银表示正在研究该裁决。
仅作背景参考：该裁决涉及瑞银（摩纳哥），而非UBS AG, Singapore Branch，不计入本评级。
MAS对瑞信新加坡分行处以580万新加坡元和解罚款，所涉违规包括反洗钱与反恐融资违规，以及2017年11月至2023年10月期间与若干美国客户账户相关的另一类违规。Credit Suisse AG已于2024年5月31日并入UBS AG，早于此次处罚，因此目前承担该事项的法律实体为UBS AG；相关行为系瑞信所为。
被处分方（作为Credit Suisse AG的法律承继人）
The composition penalty imposed on CSSB also takes into account its breaches of MAS' AML/CFT requirements（即：对CSSB处以的和解罚款亦考虑了其违反MAS反洗钱与反恐融资要求的情况……）
2023年12月28日，新加坡金融管理局对Credit Suisse AG（已于2024年并入UBS AG）处以390万新加坡元民事罚款，原因是其客户经理就39笔场外债券交易向客户提供了不准确或不完整的交易后披露，导致客户支付了高于约定水平的点差。瑞信承认责任，赔偿了受影响客户，并加强了交易后监控。
仅作背景参考：该裁决涉及Credit Suisse AG，而非UBS AG, Singapore Branch，不计入本评级。
2023年7月24日，美联储以同意令形式，就瑞信的交易对手信用风险管理问题对UBS AG的母公司UBS Group AG处以2.685亿美元罚款；此前瑞信在2021年Archegos违约事件中损失约55亿美元。美联储已于2026年5月12日终止该命令。
仅作背景参考：该裁决涉及UBS Group AG，而非UBS AG, Singapore Branch，不计入本评级。
2017年5月30日，新加坡金融管理局因瑞信在1MDB相关交易中违反MAS Notice 626（包括客户尽职调查薄弱和交易监控不足），对其处以70万新加坡元罚款，并要求其委任外部第三方确认整改情况。被罚的新加坡分行所属的Credit Suisse AG已于2024年并入UBS AG。
仅作背景参考：该裁决涉及Credit Suisse AG，而非UBS AG, Singapore Branch，不计入本评级。
客户在瑞银全球财富管理（新加坡）的实际经历，资料来自投诉登记、申诉专员裁决与法院记录、第三方媒体报道，以及客户及其顾问私下向PPLI.com提供的反馈。银行公告、奖项和营销材料不予采纳。
唯一形成已公布判决的私人客户索赔是Glassberg v UBS AG, Singapore Branch案。新加坡高等法院上诉庭于2025年8月22日驳回了该客户的上诉，该案涉及客户经理推荐的一只基金，客户为此投资了250万美元。法院认定：该推荐不属于付费投资顾问服务的范围；《一般条款》（General Terms）排除了注意义务；对于成熟客户而言，相关免责条款是合理的。同时，法院在判决中载明银行未对该基金进行尽职调查。法院判令该客户按全额补偿标准支付诉讼费用6.5万新加坡元。2023年12月，新加坡金融管理局认定，其前身机构Credit Suisse AG的客户经理在39笔债券交易中向客户提供了不准确或不完整的交易后披露，相关客户已获补偿。
| 评级机构 | 评级 | 展望 | 截至 | 受评公司 |
|---|---|---|---|---|
| 穆迪 | 长期Aa2 / 短期P-1 | 稳定 | 2025年11月 | UBS AG |
| 标普 | 长期A+ / 短期A-1 | 稳定 | 2026年10月 | UBS AG |
| 惠誉 | 长期AA / 短期F1+ | 稳定 | 2026年5月 | UBS AG |
| 穆迪 / 标普 / 惠誉 | 长期A2 / A- / A+ | 稳定 | 2025年11月 / 2026年10月 / 2026年5月 | UBS Group AG（母公司） |
FinCEN因美国经纪交易商UBS Financial Services Inc.蓄意违反反洗钱规定，对其处以1.25亿美元罚款，违规行为包括未监控逾100亿美元的外币电汇。
摩纳哥主管机关AMSF因2024年检查中发现的反洗钱管控薄弱环节，对UBS Monaco处以600万欧元罚款。
FINMA于2025年结束了55项执法程序，并对瑞银开展了42次现场检查。
SRF于2023年7月24日报道，瑞银将因瑞信的Archegos亏损向美联储和英国审慎监管局支付约3.88亿美元，FINMA亦结束了其自身的案件。
瑞银全球财富管理（新加坡）公布其收费。以下数字为其标准价目，于2026年11月6日读取自本节末尾链接的文件。为公平比较各家银行，我们按相同的参考汇率将每项公开收费换算为美元，适用于相同的参考金额，再将每项收费与公布同项收费的其他银行的平均值比较并评级。五星代表收费最低，一星代表收费最高。家族实际谈定的条款往往有所不同，银行也可随时调整收费表。
| 收费 | 瑞银全球财富管理（新加坡） | 其他银行 | 与其他银行相比 |
|---|---|---|---|
| 股票交易主要交易所单笔25万美元交易的佣金 | 0.20%所列为上限 来源 | 0.82%其他47家银行平均值 | 属最低之列 |
| 第三方基金认购认购25万美元的费用 | 1.00% 来源 | 1.39%其他42家银行平均值 | 低于平均水平 |
| 货币兑换100万美元即期兑换的汇差 | 0.40%所列为上限 来源 | 0.72%其他30家银行平均值 | 属最低之列 |
公开收费表未列：托管与保管、全权委托、投资顾问委托、债券交易、账户维护费、最低年费、国际汇出汇款、证券转往他行、销户、伦巴第贷款利差。
资料来源。
比较方法：在该银行簿记2500万美元资产，一半采用平衡型全权委托，一半为附带投资建议的托管；每年24笔股票交易（每笔25万美元）和8笔债券交易（每笔50万美元）；6次货币兑换（每次100万美元）；24笔国际汇出汇款。分级收费按各档逐级计算，并适用所列的最低收费；金额按2026-11-06的参考汇率换算。参见我们如何比较收费。
股权结构按公布内容列示，并注明日期。它仅说明银行由谁持有，本身并不意味着银行或其股东存在任何不当行为。
以上为UBS AG（合并口径）公布的数据，本行的财务数据由其披露。资料来源：UBS AG Annual Report 2025（UBS AG合并口径关键数据）；瑞银信用评级页面；Allnews：惠誉将UBS AG及瑞银旗下其他实体的评级上调至AA。
本簿记中心提供集团提供，未在此确认未找到，但不代表无法提供
已核查银行官方网页，2026年11月6日。
如果您是瑞银全球财富管理（新加坡）的客户，或为其客户提供咨询，您的体验将纳入其PPLI.com评级。每一份反馈均由主编阅读，并严格保密。
本页引用的全部33份文件，按主题排列。
在发布尚未公开的重大负面认定之前，我们会向银行提供相关事实并给予回应时间，所有银行适用同一时间表。监管机构和法院的裁决按其公布内容呈现。经我们核实的更正将连同更改日期一并公布。请致函[email protected]，并注明编号BK-SG-UBS-SINGAPORE-BF7A6E。
家族及其顾问在开户前会阅读本档案。档案能有多完整，取决于我们能找到的文件；而真正让一家私人银行与众不同的许多方面，从托管条款到客户团队的工作方式，往往很少公开。
如果您代表瑞银（新加坡），我们的Bank Intelligence分析师很乐意与您一同审阅本档案：更正已过时的内容，补充尚未公开的条款和文件，并说明自上一版以来的改进之处。此项审阅为付费服务，费用对应分析师投入的时间与研究工作。
评级本身由我们的主编决定，并以文件所示为依据，因此我们无法承诺任何特定结果。如审阅使档案内容有所更新，本页会注明该银行曾参与，并列明日期及新增内容。
由PPLI.com研究团队根据所列公开资料研究整理。评级为我们的编辑意见；参见我们如何评级。