UG兩星：紀錄中有嚴重違規認定、缺失一再發生，且近期有不利認定。
隸屬瑞銀。瑞銀整體評等為2.0星（滿分5星），係旗下七個受評簿記中心的平均值，並依各中心所獲超高資產客戶評分加權。所有受評簿記中心均為2星。本簿記中心另行評估。
瑞銀全球財富管理（新加坡）獲評兩星。拉低評等的因素：過去十年內，此持照機構曾受到嚴重的不利認定，且同類缺失一再發生。有利因素：本簿記單位公開了完整的私人銀行服務項目。尚待確認：本簿記中心法律如何保障保管資產。在建檔之前，評等無法將其計入。
Noam Cohen，Bank Intelligence 總編輯2026年11月6日審閱，2026年第4季版。本評等綜合衡量公開紀錄，以及客戶與其顧問在保密前提下告訴我們的資訊；零售產品、分行及應用程式均不列入考量。
本評等由總編輯於2026年11月5日依據客戶經驗及PPLI.com掌握的資訊訂定，並將於下一季版次重新審閱。
本評等代表PPLI.com於所示日期的意見，並非關於該銀行的事實陳述，亦非信用評等、倒閉預測或投資建議。
監理機關、檢察機關與法院作出的裁決，依其指名的法律主體記載，並列出案件狀態、公布的金額及原始文件連結。仍在進行中的求償與調查標示為未結案。
MAS對UBS AG, Singapore Branch處以300萬新加坡幣和解罰款；該分行是2023年初至2025年初檢查後遭處罰的九家金融機構之一。MAS指出，該分行屬於未追查財富來源不一致之處，且未妥善審查自身系統警示交易的金融機構之一。
Eight FIs (BJBS, Citi, CSSB, LGTS, UOB, UOBKH, TTCSPL, UBSS) failed to adequately review（八家金融機構未能充分審查）
MAS表示，相關機構已著手改善，MAS將持續監督進展。
法國最高法院（Cour de cassation刑事庭）於2023年11月15日維持一家瑞士銀行的有罪判決，罪名為2004年至2012年間非法招攬銀行業務及加重清洗稅務詐欺所得，僅將刑罰與損害賠償部分發回巴黎上訴法院。判決未點名該銀行；相關事實與UBS AG相符。該行於2025年9月向法國政府支付8.35億歐元（其中罰金7.3億歐元、民事損害賠償1.05億歐元），了結本案。
金融管理專員認定，UBS AG, Hong Kong Branch因系統錯誤，未對5,726名客戶進行定期審查（2012年4月至2014年11月），且在可疑交易發生後，未完成對部分既有客戶的盡職審查（2012年4月至2015年10月）。金融管理專員命令其繳納900萬港幣罰款。同一公告亦涵蓋另外三家銀行，合計罰款4420萬港幣；900萬港幣僅為瑞銀應負擔的部分。
to order it to pay a pecuniary penalty of HK$9,000,000（命令其繳納上述金額的罰款）
金融管理專員已考量該行的補救及強化措施。
香港證監會認定，瑞銀財富管理部門員工在客戶不知情下，於交易執行後加大債券及結構型票據的價差（2008年至2015年）、收取高於揭露費率的費用（2008年至2017年）、未揭露利益衝突，並延遲兩年才申報不當行為；約5,000個在香港管理的帳戶及28,700筆交易受影響。UBS AG遭譴責並處4億港幣罰款，並同意連同利息償還約2億港幣。證監會亦指出新的One Wealth Management Platform發生15起事件。
The Securities and Futures Commission (SFC) has reprimanded and fined UBS AG (UBS) HK$400 million for overcharging（香港證監會已因超收費用譴責UBS AG，並處以上述金額罰款）
償還超收金額加計利息（約2億港幣）、委任外部審查人員、逾20名員工受懲處，並將於一個月內致函客戶。
FCA因UBS AG投資銀行業務的交易申報缺失，對其處以27,599,400英鎊罰款。資料取自FCA 2019年罰款清單。
UBS AG | 19/03/2019 | £27,599,400 | Transaction reporting failures (investment bank sector)（FCA罰款清單條目：交易申報缺失，投資銀行業務）
香港證監會譴責UBS AG及UBS Securities Hong Kong Limited，並處以3.75億港幣罰款，原因為兩者在三宗上市申請中未履行聯席保薦人職責，包括未核實China Forestry的資產，並讓Tianhe主導盡職審查訪談。UBS Securities Hong Kong就機構融資提供意見的執照遭部分暫停一年，一名保薦人主要人員遭暫停兩年。瑞銀同意由外部人士審查其保薦業務。
partially suspended UBS Securities Hong Kong's licence to advise on corporate finance for one year（部分暫停UBS Securities Hong Kong就機構融資提供意見的執照一年）
已委任外部審查人員評估保薦政策、程序與實務。
finews.ch於2017年4月5日報導。FINMA以書面譴責結束對UBS AG的1MDB相關程序，認定並無系統性或嚴重違規，但指出新加坡一項關鍵業務往來關係的背景及其交易未經充分審查。
MAS在1MDB相關審查中，因UBS AG, Singapore Branch有13項違反MAS Notice 626的情事，對其處以130萬新加坡幣罰款。MAS並告誡該行，指示管理階層進行改善並懲處員工，且要求由外部第三方查核改正情形。
S$1.3 million on UBS for 13 breaches of MAS Notice 626（因違反上述通知對瑞銀處以上述金額罰款）
由外部第三方查核改正情形並向MAS報告；對員工採取懲處措施。
FCA因2008年1月1日至2013年10月15日間的外匯控管缺失，對UBS AG處以233,814,000英鎊（3.71億美元）罰款；FCA指出，瑞銀相關交易台僅設於蘇黎世。此為法律主體UBS AG的投資銀行業務行為，倫敦分行為該主體的一部分。
and UBS AG £233,814,000 ($371 million) ('the Banks').（以及UBS AG，罰款為上述金額）
SWI swissinfo.ch於2026年5月7日引述Bloomberg報導，摩納哥金融安全局（AMSF）的裁罰委員會因洗錢防制缺失，對UBS AG的姊妹公司瑞銀（摩納哥）處以600萬歐元罰款，缺失包括處理警示的人力不足，以及對財富來源的查證薄弱。該報導並未說明此決定是否已確定，瑞銀則表示正在研究該決定。
僅供背景參考：該裁決涉及瑞銀（摩納哥），而非UBS AG, Singapore Branch，不計入本評等。
新加坡金融管理局（MAS）對Credit Suisse Singapore Branch處以580萬新加坡幣的和解罰款，涉及AML/CFT違規，以及2017年11月至2023年10月間另就特定美國客戶帳戶的違規。Credit Suisse AG已於2024年5月31日併入UBS AG，時間早於該罰款，因此目前承擔本案的法律主體為UBS AG；相關行為則係瑞士信貸所為。
被處分人（以Credit Suisse AG法律承繼人的身分）
The composition penalty imposed on CSSB also takes into account its breaches of MAS' AML/CFT requirements（對CSSB處以的和解罰款，亦已考量其違反新加坡金融管理局AML/CFT規定的情事）
2023年12月28日，新加坡金融管理局對Credit Suisse AG（已於2024年併入UBS AG）處以390萬新加坡幣民事罰款，原因是其客戶關係經理就39筆店頭債券交易向客戶提供不正確或不完整的交易後揭露，致使客戶支付的價差高於約定水準。瑞士信貸承認責任，已補償受影響客戶，並強化交易後監控。
僅供背景參考：該裁決涉及Credit Suisse AG，而非UBS AG, Singapore Branch，不計入本評等。
2023年7月24日，美國聯準會以同意令就瑞士信貸的交易對手信用風險管理，對UBS AG的母公司UBS Group AG處以2億6850萬美元罰款；此前瑞士信貸在2021年Archegos違約事件中虧損約55億美元。聯準會已於2026年5月12日終止該命令。
僅供背景參考：該裁決涉及UBS Group AG，而非UBS AG, Singapore Branch，不計入本評等。
2017年5月30日，新加坡金融管理局因瑞士信貸在1MDB相關交易中違反MAS Notice 626（包括客戶盡職調查薄弱及交易監控不足），對其處以70萬新加坡幣罰款，並要求其指派外部第三方確認改善情形。遭罰的新加坡分行所屬的Credit Suisse AG，已於2024年併入UBS AG。
僅供背景參考：該裁決涉及Credit Suisse AG，而非UBS AG, Singapore Branch，不計入本評等。
客戶在瑞銀全球財富管理（新加坡）的實際經驗，取材自申訴登記、金融評議機構的決定與法院紀錄、外部媒體報導，以及客戶與其顧問在保密前提下向PPLI.com反映的情況。銀行的公告、獲獎與行銷資料均不納入。
唯一獲公開判決的私人客戶求償案為Glassberg v UBS AG, Singapore Branch。新加坡高等法院上訴庭於2025年8月22日駁回該客戶的上訴，該案涉及客戶關係經理推薦一檔基金，客戶在該基金投入250萬美元。法院認定，該項推薦不屬於付費顧問服務範圍，一般條款（General Terms）已排除注意義務，且對於具專業經驗的客戶而言，相關免責條款屬合理；法院同時記載，銀行未對該基金進行任何盡職調查。法院判令客戶支付以全額補償基準計算的訴訟費用6萬5000新加坡幣。2023年12月，新加坡金融管理局認定，前身Credit Suisse AG的客戶關係經理就39筆債券交易向客戶提供不正確或不完整的交易後揭露，相關客戶已獲補償。
| 評等機構 | 評等 | 展望 | 資料日期 | 受評公司 |
|---|---|---|---|---|
| 穆迪 | 長期Aa2 / 短期P-1 | 穩定 | 2025年11月 | UBS AG |
| 標普 | 長期A+／短期A-1 | 穩定 | 2026年10月 | UBS AG |
| 惠譽 | 長期AA／短期F1+ | 穩定 | 2026年5月 | UBS AG |
| 穆迪／標普／惠譽 | A2 / A- / A+（長期） | 穩定 | 2025年11月 / 2026年10月 / 2026年5月 | UBS Group AG（母公司） |
FinCEN因美國證券經紀自營商UBS Financial Services Inc.蓄意違反洗錢防制規定，對其處以1億2500萬美元罰款，違規包括未監控逾100億美元的外幣電匯。
摩納哥主管機關AMSF因2024年檢查發現的洗錢防制控管缺失，對瑞銀（摩納哥）處以600萬歐元罰款。
FINMA於2025年終結55件裁罰程序，並對瑞銀進行42次實地檢查。
SRF於2023年7月24日報導，瑞銀將就瑞士信貸的Archegos虧損，向聯準會及英國審慎監理總署支付約3億8800萬美元，FINMA亦已終結其本身的案件。
瑞銀全球財富管理（新加坡）公開其收費。以下數字為其牌告價格，係於2026年11月6日依本節末附連結之文件查閱。為公平比較各銀行，我們以相同的參考匯率將每項公開收費換算為美元，套用相同的參考金額，再與其他公開該項收費之銀行的平均值比較，評定每項收費。五星代表最低收費，一星代表最高收費。家族實際議定的條件往往不同，銀行亦可隨時調整收費表。
| 收費項目 | 瑞銀全球財富管理（新加坡） | 其他銀行 | 與其他銀行比較 |
|---|---|---|---|
| 股票交易主要交易所單筆25萬美元交易的手續費 | 0.20%標示為上限 來源 | 0.82%其他47家銀行平均 | 屬最低之列 |
| 第三方基金申購申購25萬美元的手續費 | 1.00% 來源 | 1.39%其他42家銀行平均 | 低於平均 |
| 貨幣兌換100萬美元即期兌換的匯差 | 0.40%標示為上限 來源 | 0.72%其他30家銀行平均 | 屬最低之列 |
未列於公開收費表：資產保管、全權委託、顧問委託、債券交易、帳戶管理費、年度最低收費、國際匯出匯款、證券轉出至他行、結清帳戶、倫巴德貸款加碼。
資料來源。
比較方式：在該銀行存放2500萬美元資產，一半採平衡型全權委託，一半為保管帳戶並搭配投資建議；每年24筆各25萬美元的股票交易及8筆各50萬美元的債券交易；6筆各100萬美元的貨幣兌換；24筆國際匯出匯款。分級收費依級距逐段計算，並適用所列的最低收費；金額按2026-11-06的參考匯率換算。請參閱我們如何比較收費。
股權結構依公開資料呈現，並註明日期。此資訊說明銀行由誰持有，本身並不意味銀行或其股東有任何不當行為。
以上為UBS AG（合併報表）公布的數據，該公司為本銀行的財務申報主體。資料來源：UBS AG 2025年年報（UBS AG合併關鍵數據）；瑞銀信用評等頁面；Allnews：惠譽將UBS AG及瑞銀其他主體的評等調升至AA。
本簿記中心提供集團提供，本中心未經確認未查得，不代表未提供
依銀行自身網頁查核，2026年11月6日。
若您與瑞銀全球財富管理（新加坡）有銀行往來，或您服務的客戶與其往來，您的經驗將納入其PPLI.com評等。每份回覆均由總編輯親自閱讀，並嚴格保密。
本頁引用的全部33份文件，依主題分類。
在公布尚未公開的重大負面調查結果之前，我們會向銀行提供相關事實並給予回應時間，所有銀行適用相同的時程。監理機關與法院的裁決依其公布內容呈現。經我們查證的更正，將連同更正日期一併公布。請來信[email protected]，並註明參考編號BK-SG-UBS-SINGAPORE-BF7A6E。
許多家族及其顧問會在開戶前閱讀本檔案。檔案的完整程度取決於我們所能取得的文件，而私人銀行真正與眾不同之處，從保管條款到客戶團隊的運作方式，往往鮮少公開。
若您代表瑞銀（新加坡），我們的Bank Intelligence分析師樂意與您一同檢視本檔案：更新過時的內容，補充尚未公開的條款與文件，並說明自上一版以來的改善之處。此項檢視為有償服務，費用用於支應分析師投入的時間與研究。
評等本身由總編輯決定，並以文件所呈現的內容為依據，因此我們無法承諾特定結果。若共同檢視後檔案有所更新，本頁會註明該銀行曾參與，並載明日期及新增的內容。
由PPLI.com研究團隊依所列公開來源研究整理。評等為本站的編輯意見；請參閱我們的評等方式。