DBS Bank Ltd.

Medida supervisora: suspensión durante seis meses de los cambios informáticos no esenciales y de las nuevas iniciativas de negocio; prohibición de reducir sucursales y cajeros automáticos

Medida supervisora, no una sanción. La MAS impuso a DBS Bank Ltd una suspensión de seis meses de los cambios informáticos no esenciales y de las nuevas iniciativas de negocio, le prohibió reducir sus redes de sucursales y cajeros automáticos en Singapur y mantuvo el multiplicador de capital de 1,8 veces. El 30 de abril de 2024, la MAS anunció que no prorrogaría la suspensión; el multiplicador sigue vigente.

MAS has imposed a six-month pause on DBS Bank Ltd's non-essential IT changes

Sanción transaccional por incumplimientos de la normativa antiblanqueo y contra la financiación del terrorismo detectados tras las irregularidades de Wirecard

La MAS impuso a DBS Bank Ltd una sanción transaccional de 2,6 millones de S$ por incumplimientos de la normativa antiblanqueo y contra la financiación del terrorismo entre julio de 2015 y febrero de 2020, relacionados con 11 clientes corporativos y detectados en inspecciones posteriores a las irregularidades de Wirecard AG. La MAS señaló deficiencias en la actualización de la información sobre titularidad real y de las calificaciones de riesgo, en la determinación del origen del patrimonio y en el análisis de operaciones de importe inusualmente elevado.

MAS has imposed a composition penalty of S$2.6 million on DBS

Medida supervisora: nuevo requerimiento adicional de capital (1,8 veces los RWA por riesgo operacional) tras las interrupciones de marzo y mayo de 2023

Medida supervisora, no una sanción. La MAS elevó de 1,5 a 1,8 veces el multiplicador aplicado a los activos ponderados por riesgo (RWA) operacional de DBS Bank tras las interrupciones del 29 de marzo y del 5 de mayo de 2023; según la MAS, el requerimiento combinado equivalía a unos 1,6 mil millones de S$ de capital regulatorio adicional (este total incluye el importe de febrero de 2022; los dos importes no se suman).

The additional capital requirement imposed at this time underscores the seriousness with which MAS treats this matter.

La MAS amplió la revisión dirigida de la resiliencia informática de DBS.

Medida supervisora: requerimiento adicional de capital (1,5 veces los RWA por riesgo operacional) tras la interrupción de la banca digital de noviembre de 2021

Medida supervisora, no una sanción. La MAS exigió a DBS Bank Ltd aplicar un multiplicador de 1,5 veces a sus activos ponderados por riesgo operacional tras la interrupción de la banca digital de noviembre de 2021, lo que suponía unos 930 millones de S$ de capital regulatorio adicional con cifras a 30 de septiembre de 2021.

MAS has required DBS Bank to apply a multiplier of 1.5 times to its risk-weighted assets for operational risk.

Sanciones económicas por 10 incumplimientos del MAS Notice 626 (antiblanqueo) en la revisión vinculada a 1MDB

En su revisión vinculada a 1MDB, la MAS impuso a DBS Bank Ltd sanciones económicas de 1 millón de S$ por 10 incumplimientos del MAS Notice 626 sobre prevención del blanqueo de capitales. La MAS también amonestó al banco, ordenó a la dirección corregir las deficiencias de control y adoptar medidas disciplinarias contra el personal, y exigió que un tercero externo confirmara la corrección.

MAS has imposed financial penalties amounting to S$1 million on DBS for 10 breaches of MAS Notice 626

La MAS ordenó a DBS designar a un tercero externo que confirmara la aplicación efectiva de las medidas correctoras e informara de sus conclusiones a la MAS; medidas disciplinarias contra el personal.