Chi è PPLI.com
Chi siamo. Ricerca per decisioni consapevoli.
PPLI.com è un sito di ricerca indipendente sulla private placement life insurance. Scriviamo per le famiglie, i family office e gli avvocati, i commercialisti e i consulenti che li affiancano. L’obiettivo è semplice: spiegare come funzionano queste polizze, quanto costano e quando hanno senso, perché Lei possa leggere una proposta con occhio critico e rivolgere ai Suoi consulenti domande più precise. Nessun articolo e nessun calcolatore può dirLe se una polizza fa al caso Suo, se un assicuratore La accetterà o quale sarà il risultato fiscale della Sua operazione.
Decidere su una PPLI significa in realtà prendere tre decisioni insieme: un contratto assicurativo, un portafoglio di investimenti e una struttura di titolarità. Ciascuna ha bisogno delle proprie verifiche.
Il risultato fiscale dipende dalle regole che si applicano a Lei e dai fatti concreti, e il nome di un assicuratore noto non dice nulla sulle condizioni di un contratto specifico. La nostra ricerca serve a mostrarLe quali documenti e quali pareri professionali mancano ancora a una proposta.
Se l’argomento è nuovo per Lei, cominci dalla nostra guida alla
private placement life insurance (PPLI). Troverà poi i costi e il confronto con l’investimento diretto, le regole dei paesi in cui le polizze vengono emesse e, nella sezione Ricerca, tutti gli altri approfondimenti.
Il nostro scopo
Vogliamo rendere chiare le domande che stanno dietro una decisione sulla PPLI: che cosa prevede davvero il contratto, quanto costa ogni anno, chi sceglie gli investimenti, come si può accedere al denaro e quali regole nazionali si applicano. Un confronto onesto include sempre l’investimento diretto e gli altri modi di detenere o trasmettere un patrimonio, e a volte la risposta sincera è che la polizza non è lo strumento giusto. Il nostro modo di lavorare è descritto nei
standard editoriali.
PPLI.com è guidata dal suo amministratore delegato, Eldar Edmond Grady, che ha acquisito il sito nel 2020. La ricerca è pubblicata in undici edizioni: in inglese per i lettori di Stati Uniti, Regno Unito e Singapore, e in spagnolo, cinese, portoghese, francese, tedesco, italiano, hindi e arabo.
Come lavoriamo
Ogni articolo segue i nostri standard editoriali. Le affermazioni giuridiche sono legate a una fonte precisa, a un paese e a una data. I calcoli rendono esplicite le loro ipotesi. I crediti indicano chi ha scritto un testo e chi lo ha rivisto, i rapporti commerciali vengono dichiarati e gli errori corretti. Giudichi ogni articolo dalle prove che porta a sostegno delle sue conclusioni, non dalla data o dai nomi che vi compaiono.
Verifichi la fonte
Ogni punto giuridico dovrebbe indicare il paese, la data e la norma su cui si basa. Per una polizza statunitense, ad esempio, la qualifica del contratto come assicurazione sulla vita parte dalla sezione 7702 dell’Internal Revenue Code, mentre le regole sulla diversificazione degli investimenti si trovano nella sezione 817. Una citazione serve solo se sostiene davvero la conclusione, condizioni comprese.
Legga le ipotesi
Un esempio numerico è un’illustrazione, non il risultato di un cliente. Nei confronti usi gli stessi investimenti e lo stesso periodo, elenchi ogni costo e ogni ipotesi fiscale e annoti ciò che un calcolatore lascia fuori. Il valore di conto proiettato non coincide con il capitale in caso di morte, né con la somma che resta al netto delle imposte in caso di riscatto.
Chi ha fatto che cosa
Scrivere un articolo, rivederlo e far parte del comitato consultivo sono compiti diversi. Un nome nella pagina del comitato non significa che quella persona abbia rivisto un determinato articolo. È il credito di ciascun articolo a dirLe chi lo ha effettivamente scritto o verificato.
Verifichi il rapporto
Prima di fidarsi di una raccomandazione o di accettare una presentazione, chiarisca chi sono le parti, che cosa faranno, quanto chiedono e come vengono remunerate. La parola «indipendente» non sostituisce questa trasparenza. Se Lei possa acquistare un determinato prodotto, e chi sia autorizzato a venderglielo, sono poi questioni a parte.
Le persone che consigliano la società, con il loro percorso, sono presentate nella pagina del comitato consultivo. Per una domanda sulla responsabilità editoriale, sul credito di un articolo o su un rapporto commerciale, o per segnalarci un errore, ci scriva a info@ppli.com indicando la pagina, la frase in questione e la fonte o il calcolo che mostra la correzione. Per un primo contatto non occorre inviare numeri di conto, documenti d’identità, documentazione medica o l’intero fascicolo della polizza. I nostri articoli sono informazione generale, non una consulenza sulla Sua polizza: se qualcuno Le propone un servizio professionale, verifichi chi lo presta, a quali condizioni e con quali responsabilità prima di procedere.