HSBC Bank plc, Jersey Branch

依据Financial Services (Civil Penalties) Regulations 2015处以的酌定民事罚款（受限制账户付款；未经金融情报机构（FIU）同意签发支票）

IOMFSA因HSBC Bank plc, Isle of Man Branch违反Financial Services Rule Book 2016第6.1条和第8.3(2)条以及AML/CFT Code 2019第4(1)(a)(iii)段，对其处以293,930英镑的民事罚款（在419,900英镑基础上减免30%后）：该分行在获准付款后未重新启用预防性控制措施，致使三笔定期付款从受限制账户中转出，另在未取得金融情报机构（Financial Intelligence Unit）必要同意的情况下签发了一张支票。此为该法律实体在马恩岛的事项，其根西岛分行持有当地牌照。

HSBC be required to pay a discretionary civil penalty imposed under section 16 of the Act（即：……汇丰须缴纳依据该法相关条款处以的酌定民事罚款）

未从文件中摘录。

因不公平对待拖欠还款或陷入财务困难的客户被罚款

英国金融行为监管局因HSBC Bank plc、HSBC UK Bank plc和Marks and Spencer Financial Services plc在2017年6月1日至2018年10月31日期间对待拖欠还款或陷入财务困难客户的方式违反第3项和第6项原则以及消费信贷和抵押贷款规则，对三者合计处以6,280,100英镑罚款。FCA指出其政策、程序、员工培训和监督存在缺陷。该罚款已在8,971,600英镑基础上给予30%的和解减免。

最终通知：存款人保障识别与通知方面存在缺失（HBEU：2015年至2022年；HBUK：2018年至2021年）

PRA对HSBC Bank plc和HSBC UK Bank plc合计处以57,417,500英镑罚款，原因是两家机构将符合条件的存款错误归类为不符合FSCS保障条件，且在约15个月内未向PRA报告。该罚款反映了因配合调查（包括及早承认部分违规行为）而获得的15%减免，以及因和解而另获的30%减免；如无减免，罚款将为9650万英镑。该罚款为联合罚款，与FCA于2021年开出的罚款分属两项处罚。此为英国事项，所涉法律实体的根西岛分行持有当地牌照。

The PRA has fined HSBC Bank plc (HBEU) and HSBC UK Bank plc (HBUK) (together, the Firms) £57,417,500（PRA对HSBC Bank plc（HBEU）和HSBC UK Bank plc（HBUK）（合称“两家公司”）处以上述金额的罚款）

最终通知：交易监控措施存在缺陷（2010年3月31日至2018年3月31日）

FCA因HSBC Bank plc在八年间反洗钱流程存在缺失，对其处以63,946,800英镑罚款，认定其自动化交易监控系统的三个环节（情景覆盖、参数测试和数据准确性）存在严重缺陷。汇丰未对认定提出异议，并同意及早和解，从而在91,352,600英镑基础上获得30%的减免。此为该法律实体在英国的事项，其根西岛分行持有当地牌照。

The FCA has fined HSBC Bank plc (HSBC) £63,946,800 for failings in its anti-money laundering processes.（FCA因HSBC Bank plc（HSBC）反洗钱流程存在缺陷，对其处以上述金额的罚款。）