HSBC Bank plc, Jersey Branch

Zivilrechtliche Strafzahlung nach Ermessen gemäß den Financial Services (Civil Penalties) Regulations 2015 (Zahlungen von einem gesperrten Konto; Scheck ohne Zustimmung der FIU ausgestellt)

Die IOMFSA verhängte gegen die HSBC Bank plc, Isle of Man Branch, eine zivilrechtliche Strafzahlung von 293.930 GBP (nach einer Ermäßigung um 30 % von 419.900 GBP) wegen Verstößen gegen Rule 6.1 und Rule 8.3(2) des Financial Services Rule Book 2016 sowie gegen Paragraph 4(1)(a)(iii) des AML/CFT Code 2019: Die Zweigniederlassung hatte es versäumt, nach zulässigen Zahlungen die vorbeugenden Kontrollen wieder zu aktivieren, sodass drei wiederkehrende Zahlungen von einem gesperrten Konto abfließen konnten, und hatte zudem einen Scheck ohne die erforderliche Zustimmung der Financial Intelligence Unit ausgestellt. Es handelt sich um ein Verfahren auf der Isle of Man gegen dieselbe juristische Person, deren Zweigniederlassung auf Guernsey die lokale Lizenz hält.

HSBC be required to pay a discretionary civil penalty imposed under section 16 of the Act

Aus dem Dokument nicht erfasst.

Geldbuße wegen unfairer Behandlung von Kunden in Zahlungsverzug oder finanziellen Schwierigkeiten

Die britische Finanzaufsicht FCA verhängte gegen die HSBC Bank plc, die HSBC UK Bank plc und die Marks and Spencer Financial Services plc zusammen eine Geldbuße von 6.280.100 GBP wegen Verstößen gegen die Grundsätze 3 und 6 sowie gegen Regeln für Verbraucherkredite und Hypotheken im Umgang mit Kunden in Zahlungsverzug oder finanziellen Schwierigkeiten zwischen dem 1. Juni 2017 und dem 31. Oktober 2018. Die FCA verwies auf Schwächen bei Richtlinien, Verfahren, Mitarbeiterschulung und Überwachung. Die Geldbuße berücksichtigt eine Vergleichsermäßigung von 30 Prozent gegenüber 8.971.600 GBP.

Final Notice, Mängel bei Identifizierung und Benachrichtigung im Rahmen der Einlagensicherung (HBEU 2015-2022; HBUK 2018-2021)

Die PRA verhängte gegen die HSBC Bank plc und die HSBC UK Bank plc eine Geldbuße von zusammen 57.417.500 GBP, weil sie berechtigte Einlagen fälschlich als nicht durch das FSCS geschützt eingestuft und die PRA rund 15 Monate lang nicht informiert hatten. Die Geldbuße berücksichtigt eine Ermäßigung von 15 % für die Kooperation, einschließlich des frühen Eingeständnisses bestimmter Verstöße, sowie weitere 30 % für den Vergleich; ohne Ermäßigungen hätte sie 96,5 Mio. GBP betragen. Die Strafzahlung wurde gemeinsam verhängt; sie ist von der Geldbuße der FCA aus dem Jahr 2021 zu unterscheiden. Britisches Verfahren der juristischen Person, deren Zweigniederlassung auf Guernsey die lokale Lizenz hält.

Die PRA hat gegen die HSBC Bank plc (HBEU) und die HSBC UK Bank plc (HBUK) (zusammen die Firms) eine Geldbuße von 57.417.500 GBP verhängt

Final Notice, mangelhafte Kontrollen bei der Transaktionsüberwachung (31. März 2010 bis 31. März 2018)

Die FCA verhängte gegen die HSBC Bank plc eine Geldbuße von 63.946.800 GBP wegen Mängeln in ihren Prozessen zur Geldwäschebekämpfung über acht Jahre; sie stellte schwerwiegende Schwächen in drei Bereichen der automatisierten Transaktionsüberwachung fest (Abdeckung der Szenarien, Test der Parameter und Datengenauigkeit). Die HSBC bestritt die Feststellungen nicht und stimmte einem frühen Vergleich zu, wofür sie eine Ermäßigung von 30 % gegenüber 91.352.600 GBP erhielt. Es handelt sich um ein Verfahren im Vereinigten Königreich gegen dieselbe juristische Person, deren Zweigniederlassung auf Guernsey die lokale Lizenz hält.

Die FCA hat gegen die HSBC Bank plc (HSBC) eine Geldbuße von 63.946.800 GBP wegen Mängeln in ihren Prozessen zur Geldwäschebekämpfung verhängt.