JB两星：有一项重大认定记录在案，最近一次不利认定发生时间较近，且无公开收费。
隶属瑞士宝盛。瑞士宝盛整体评级为1.3星（满分5星），即其五个已评级簿记中心的平均值，按各中心获得的超高净值客户评分加权。各簿记中心评级介于1星至2星之间。本簿记中心单独评估。
瑞士宝盛（摩纳哥）获评两星。拉低评级的因素：过去十年内有一项重大监管认定记录在案；最近一次不利认定发生时间较近。有利因素：存款受法定保障计划覆盖。档案暂未显示以往认定的问题是否已整改，以及本簿记中心的法律如何保护托管资产。在有文件佐证之前，这些方面不计入评级。
Noam Cohen，Bank Intelligence 主编2026年11月6日审阅，2026年第4季度版。本评级综合考量公开记录以及客户及其顾问向我们保密提供的信息；零售产品、网点和应用程序不在考量之列。
本评级为PPLI.com截至所示日期的意见，并非关于该银行的事实陈述，不是信用评级，不是对银行倒闭的预测，也不构成投资建议。
监管机构、检察机关和法院作出的裁决，按其所针对的法律实体记录，并列明状态、公布的金额及原始文件链接。仍在进行的索赔和调查标注为未结。
摩纳哥金融活动监管委员会（CCAF）对Bank Julius Baer (Monaco) S.A.M.作出训诫（blâme），原因是该行在2020年8月21日至2022年12月20日期间为一名私人客户办理的十笔结构性产品交易存在内部控制缺失，交易总额1.35亿英镑，其中最大一笔3000万英镑。抽样控制仅识别出其中一笔，大部分交易未适用交易程序和监控工具；有关适当性的指控则未获支持。该行此前已向该客户支付3780万英镑赔偿并采取了纠正措施，该决定已在《Journal de Monaco》（摩纳哥官方公报）上公布。
2026年9月29日，FINMA结束了针对本行瑞士母公司Bank Julius Baer & Co. Ltd的程序，认定其在向一家欧洲集团及其创始人发放的私募债贷款方面，以及在两个俄罗斯政治公众人物客户群方面，严重违反风险管理和反洗钱义务。FINMA没收了约1000万瑞士法郎利润，要求其追加2.5亿瑞士法郎资本、在2032年前就风险文化提交报告，并规定派发股息须经其批准，同时表示该裁决尚不具法律约束力。
仅作背景参考：该裁决涉及Bank Julius Baer & Co. Ltd，而非Bank Julius Baer (Monaco) S.A.M.，不计入本评级。
AMSF制裁委员会（2026年7月8日听证，2026年8月25日作出决定）认定，针对Julius Baer Wealth Management (Monaco)（RCI 98S03555）的第1项指控的第一部分成立：该公司依据2018年1月4日签订、缺乏充分控制的服务水平协议，将其最高风险客户的反洗钱与反恐融资尽职调查委托给其托管行Julius Baer Bank (Monaco) S.A.M.执行。据媒体报道（Monaco Life），罚款为150万欧元（法定上限为1000万欧元），第二项指控涉及延迟提交可疑交易报告。该行本身并非受处罚主体。
托管人或第三方（被处分方为姊妹公司Julius Baer Wealth Management (Monaco)；该行为其托管人，并依据2018年服务水平协议承担受托执行职责）
demeure responsable des activités déléguées（即仍须对所委托的活动承担责任）
客户在瑞士宝盛（摩纳哥）的实际经历，资料来自投诉登记、申诉专员裁决与法院记录、第三方媒体报道，以及客户及其顾问私下向PPLI.com提供的反馈。银行公告、奖项和营销材料不予采纳。
公开记录中唯一涉及客户的事项，是CCAF在2024年7月22日决定中所述的结构性产品事件：2020年8月至2022年12月期间，该行为单一客户办理的十笔交易总额达1.35亿英镑，该行向该客户支付了3780万英镑赔偿。据NEWS.MC于2024年7月30日报道，该行已就此事对一名员工提出刑事控告。
Monaco Life报道，AMSF对姊妹公司Julius Baer Wealth Management (Monaco)处以150万欧元罚款，原因是集团内部尽职调查的委托安排不当，且有三份可疑交易报告分别延迟239天至1,202天才提交。
NEWS.MC报道了CCAF因内部控制松懈作出的训诫，并称该行已就一名员工向摩纳哥检察机关提出刑事控告。
Bloomberg Law报道了CCAF就为一名客户办理的十笔交易（价值约1.35亿英镑）作出的训诫，该行将此归咎于一名当时正接受调查的员工。
瑞士宝盛（摩纳哥）未公布其私人银行收费。我们于2026年11月6日在其网站上查找收费表、价目表或价格页面，审阅了法律信息、文件及客户信息页面，并以网站使用的每种语言进行了检索。在我们覆盖的151家银行中，有96家公布了收费。家族在询价之前无法得知与瑞士宝盛（摩纳哥）建立业务关系的成本，因此PPLI.com评级中的收费透明度要素不会因公开收费表给予瑞士宝盛（摩纳哥）任何加分，该行也无法纳入我们的收费比较。如瑞士宝盛（摩纳哥）公布收费表，我们将予以审阅，并在下一版中加入。
公布收费的银行及其比较结果，见比较页面。如您持有瑞士宝盛（摩纳哥）的报价方案，我们的编辑可在保密前提下将其与其他银行的公开收费进行对照：请致函[email protected]。
股权结构按公布内容列示，并注明日期。它仅说明银行由谁持有，本身并不意味着银行或其股东存在任何不当行为。
以上为Julius Baer Group Ltd.（合并口径）公布的数据，本行的财务数据由其披露。来源：Julius Baer Group Annual Report 2025（HKMA登记册所载副本）；cash.ch：Julius Bär - Moody's bestätigt Ratings und Ausblick stabil。
本簿记中心提供集团提供，未在此确认未找到，但不代表无法提供
已核查银行官方网页，2026年11月6日。
如果您在瑞士宝盛（摩纳哥）开户，或为在该行开户的客户提供咨询，您的体验将纳入其PPLI.com评级。每份反馈均由主编阅读，并严格保密。
本页引用的全部12份文件，按主题排列。
在发布尚未公开的重大负面认定之前，我们会向银行提供相关事实并给予回应时间，所有银行适用同一时间表。监管机构和法院的裁决按其公布内容呈现。经我们核实的更正将连同更改日期一并公布。请致函[email protected]，并注明编号BK-MC-JULIUS-BAER-MONACO-5B5CD8。
家族及其顾问在开户前会阅读本档案。档案能有多完整，取决于我们能找到的文件；而真正让一家私人银行与众不同的许多方面，从托管条款到客户团队的工作方式，往往很少公开。
如果您代表瑞士宝盛（摩纳哥），我们的Bank Intelligence分析师可与您一同审阅本档案：更正已过时的信息，补充尚未公开的条款和文件，并说明自上一版以来的改进之处。此项审阅为付费服务，费用对应分析师投入的时间与研究工作。
评级本身由我们的主编决定，并以文件所示为依据，因此我们无法承诺任何特定结果。如审阅使档案内容有所更新，本页会注明该银行曾参与，并列明日期及新增内容。
由PPLI.com研究团队根据所列公开资料研究整理。评级为我们的编辑意见；参见我们如何评级。