JB兩星：紀錄中有一項重大違規認定，最近一次不利認定為時不久，且未公開收費。
隸屬瑞士寶盛。瑞士寶盛整體評等為1.3星（滿分5星），係旗下五個受評簿記中心的平均值，並依各中心所獲超高資產客戶評分加權。各簿記中心評等介於1星至2星。本簿記中心另行評估。
瑞士寶盛（摩納哥）獲評兩星。拉低評等的因素：過去十年內有一項重大監理違規認定在案，且最近一次不利認定為時不久。有利因素：存款受法定保障機制涵蓋。本檔案尚未載明過去的違規認定是否已改善，以及本簿記中心的法律如何保障保管資產。在有文件佐證之前，這些項目不計入評等。
Noam Cohen，Bank Intelligence 總編輯2026年11月6日審閱，2026年第4季版。本評等綜合衡量公開紀錄，以及客戶與其顧問在保密前提下告訴我們的資訊；零售產品、分行及應用程式均不列入考量。
本評等代表PPLI.com於所示日期的意見，並非關於該銀行的事實陳述，亦非信用評等、倒閉預測或投資建議。
監理機關、檢察機關與法院作出的裁決，依其指名的法律主體記載，並列出案件狀態、公布的金額及原始文件連結。仍在進行中的求償與調查標示為未結案。
摩納哥金融活動監督委員會（Commission de Contrôle des Activités Financières）對Bank Julius Baer (Monaco) S.A.M.作出申誡（blâme），理由是該行於2020年8月21日至2022年12月20日間為單一私人客戶進行的十筆結構型商品交易存在內部控制缺失；交易總額1.35億英鎊，其中最大一筆為3000萬英鎊。抽樣控制僅標示出其中一筆，多數交易亦未適用交易程序與監控工具；適合度方面的指控則不成立。該行已向該客戶支付3780萬英鎊賠償並採取改正措施，裁決刊登於《Journal de Monaco》。
FINMA於2026年9月29日終結對本銀行瑞士母公司Bank Julius Baer & Co. Ltd的程序，認定該行在對一家歐洲集團及其創辦人的私募債務貸款，以及兩個俄羅斯重要政治性職務人士客戶群方面，嚴重違反風險管理與洗錢防制義務。FINMA沒收約1000萬瑞士法郎的利得，要求增提2.5億瑞士法郎的額外資本、在2032年之前就風險文化提出報告，並規定股利發放須經其核准；FINMA同時表示，該裁決尚未具法律拘束力。
僅供背景參考：此裁決涉及Bank Julius Baer & Co. Ltd，而非Bank Julius Baer (Monaco) S.A.M.，不計入本評等。
AMSF懲處小組（2026年7月8日聽證，2026年8月25日作出決定）認定，對Julius Baer Wealth Management (Monaco)（RCI 98S03555）所提第1項指控的第一部分成立：該公司依2018年1月4日簽訂、但欠缺適當控制的服務水準協議，將其最高風險客戶的洗錢防制與打擊資恐盡職調查委由其保管機構Julius Baer Bank (Monaco) S.A.M.執行。媒體報導（Monaco Life）指出，罰款為150萬歐元，法定上限為1000萬歐元，第二項指控則為可疑交易報告申報延遲。本銀行本身並非受處分主體。
保管機構或第三方（被處分人為姊妹公司Julius Baer Wealth Management (Monaco)；本銀行為其保管機構，並依2018年的服務水準協議受託執行相關作業）
demeure responsable des activités déléguées（即仍須對委外執行的業務負責）
客戶在瑞士寶盛（摩納哥）的實際經驗，資料取自申訴登記、金融申訴機構裁決、法院紀錄、外部媒體報導，以及客戶與其顧問私下向PPLI.com提供的資訊。銀行發布的公告、獲得的獎項及行銷資料均不納入。
公開紀錄中唯一的客戶相關事項，是CCAF於2024年7月22日裁決中所述的結構型商品事件：2020年8月至2022年12月間，為單一客戶進行的十筆交易總額達1.35億英鎊，該行並向該客戶支付3780萬英鎊賠償。NEWS.MC於2024年7月30日報導，該行已就此事對一名員工提出刑事告訴。
Monaco Life報導，AMSF對姊妹公司Julius Baer Wealth Management (Monaco)處以150萬歐元罰款，原因是集團內盡職調查的委外安排規範不周，以及三份可疑交易報告分別延遲239天至1,202天才申報。
NEWS.MC報導CCAF因內部控制鬆散作出的申誡，並指出該行已向摩納哥檢察機關對一名員工提出刑事告訴。
Bloomberg Law報導，CCAF就單一客戶總值約1.35億英鎊的十筆交易作出申誡；該行將此事歸咎於一名當時正接受調查的員工。
瑞士寶盛（摩納哥）未公開其私人銀行業務收費。我們於2026年11月6日在其網站搜尋收費表、收費標準或價格頁面，查閱其法律聲明、文件與客戶資訊頁面，並以網站使用的每一種語言進行搜尋。本站涵蓋的151家銀行中，有96家公開收費。家族在詢價之前無從得知與瑞士寶盛（摩納哥）往來的成本，因此在PPLI.com評等的費用透明度要素中，瑞士寶盛（摩納哥）無法獲得公開收費表的分數，該銀行也無法納入我們的收費比較。若瑞士寶盛（摩納哥）日後公布收費表，我們將加以研讀，並於下一版次納入。
公開收費的銀行及其比較結果，列於比較頁面。若您持有瑞士寶盛（摩納哥）的報價提案，我們的編輯可在保密前提下，將其與其他銀行的公開收費進行比較：請來信[email protected]。
股權結構依公開資料呈現，並註明日期。此資訊說明銀行由誰持有，本身並不意味銀行或其股東有任何不當行為。
以上為Julius Baer Group Ltd.公布的數據（合併報表），該公司為本銀行的財務申報主體。資料來源：瑞士寶盛集團2025年年報（HKMA登記冊所載副本）；cash.ch：瑞士寶盛，穆迪確認評等，展望穩定。
本簿記中心提供集團提供，本中心未經確認未查得，不代表未提供
依銀行自身網頁查核，2026年11月6日。
若您與瑞士寶盛（摩納哥）有銀行往來，或為與其往來的客戶提供顧問服務，您的經驗將納入其PPLI.com評等。每則回覆均由總編輯親自閱讀，並嚴格保密。
本頁引用的全部12份文件，依主題分類。
在發布尚未公開的重大負面認定之前，我們會將相關事實告知銀行並給予回應時間，所有銀行適用相同時程。監理機關與法院的裁決依其公布內容呈現。經我們查證的更正，將連同更正日期一併公布。來函請寄[email protected]，並註明參考編號BK-MC-JULIUS-BAER-MONACO-5B5CD8。
許多家族及其顧問會在開戶前閱讀本檔案。檔案的完整程度取決於我們所能取得的文件，而私人銀行真正與眾不同之處，從保管條款到客戶團隊的運作方式，往往鮮少公開。
若您代表瑞士寶盛（摩納哥），我們的Bank Intelligence分析師樂意與您一同檢視本檔案：更正過時的內容，補充尚未公開的條款與文件，並說明自上一版以來的改善之處。此項檢視為有償服務，費用涵蓋分析師投入的時間與研究。
評等本身由總編輯決定，並以文件所呈現的內容為依據，因此我們無法承諾特定結果。若共同檢視後檔案有所更新，本頁會註明該銀行曾參與，並載明日期及新增的內容。
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