渣打获评3.3星（满分5星）。该数字综合了其三个已评级簿记中心的评级（阿联酋一星，新加坡三星，香港四星），并按各中心获得的超高净值客户评分数量加权，因此开户家族越多的簿记中心，权重越大。香港表现最佳，为四星；阿联酋最弱，为一星。其簿记主体共有五项记录在案的事项，最近一项发生于2019年，下文逐项列出并注明所涉簿记中心。在其各簿记中心，23条超高净值客户评分的平均分为1.8分（满分5分）。
Noam Cohen，Bank Intelligence 主编2026年11月6日审阅，2026年第4季度版。每个簿记中心均按其自身档案评级，依据公开记录以及客户及其顾问向我们保密提供的信息。整体评级汇总上述各项评级；零售产品、网点和应用程序不在考量之列。
每个簿记中心各有其评级，依据自身档案确定。整体评级为这些评级的平均值，按各簿记中心获得的超高净值客户评分数量加权。评级仍在准备中的簿记中心会列出，但不计入整体评级。
本评级为PPLI.com截至所示日期的意见，并非关于该银行的事实陈述，不是信用评级，不是对银行倒闭的预测，也不构成投资建议。
每个簿记中心都是单独的法律实体，拥有各自的牌照、存款保障、服务与收费，并各有其PPLI.com评级。本页汇总了各簿记中心档案中的全部内容；如需查看某一簿记中心的档案，请点击进入。
监管机构、检察机关和法院针对渣打各簿记主体作出的裁决，汇总自其全部簿记中心的档案，列明处理状态、所公布的金额及原始文件链接。每一条目均注明所涉簿记中心。仍在进行中的索赔和调查标注为未结。
FCA因Standard Chartered Bank英国批发代理行业务（2010年11月至2013年7月）及阿联酋分行（2009年11月至2014年12月）存在反洗钱控制缺陷，对其处以1.022亿英镑罚款。该行因未对调查结论提出异议而获得30%的减免。关于阿联酋分行的认定，是原始文件中与该行阿联酋业务最直接的关联；该文件未单独提及DIFC分行。
Standard Chartered failed to ensure its UAE branches applied UK equivalent AML and counter-terrorist financing controls.（渣打未能确保其阿联酋分行采用与英国同等的反洗钱和反恐融资控制措施。）
Standard Chartered Bank承认，其迪拜分行两名前员工在2007年至2011年间蓄意合谋，协助与伊朗有关联的客户进行美元交易，其中包括为一名伊朗公民旗下公司办理的约9,500笔交易，总额约2.4亿美元。2012年签订的暂缓起诉协议（DPA）经修订后延长两年，并增加了合作、合规和信息披露义务。金额重叠：2019年4月的各项结案安排系协调进行。OFAC的6.39亿美元被视为已在等额范围内由向美国其他联邦机构支付的款项抵偿；美国司法部4.8亿美元的罚款大部分获得抵扣（美国司法部实收5220万美元）。各机构公布的金额相互重叠，不应相加；美国司法部称总额超过10亿美元。
SCB admitted to processing approximately 9,500 U.S. dollar transactions through the United States（渣打承认经由美国处理了约九千五百笔美元交易）
就2009年6月至2014年6月间的9,335笔交易（约4.376亿美元），OFAC与Standard Chartered Bank以6.39亿美元了结其民事责任，该款项被视为已由向美国其他联邦机构的付款抵偿；另就涉及津巴布韦的明显违规支付1800万美元。OFAC称，相关行为大部分涉及渣打阿联酋迪拜分行开立的与伊朗有关的账户。
The majority of the conduct concerns Iran-related accounts maintained by SCB's Dubai, UAE branches.（相关行为大部分涉及渣打阿联酋迪拜分行开立的与伊朗有关的账户。）
NYDFS对Standard Chartered Bank处以1.8亿美元罚款，并指出迪拜员工曾协助一家伊朗幌子公司规避监测，且通过迪拜分行传真系统发送的付款指令存在合规缺陷。NYDFS公布的总金额将其罚款与向曼哈顿地区检察官办公室的付款合并计算；该网页元数据显示的数字与此不一致。金额重叠：2019年4月的各项结案安排系协调进行。OFAC的6.39亿美元被视为已在等额范围内由向美国其他联邦机构支付的款项抵偿；美国司法部4.8亿美元的罚款大部分获得抵扣（美国司法部实收5220万美元）。各机构公布的金额相互重叠，不应相加；美国司法部称总额超过10亿美元。
Standard Chartered is paying DFS a $180 million fine（渣打将向DFS支付上述罚款）
2018年3月19日，新加坡金融管理局因Standard Chartered Bank新加坡分行21次违反关于反洗钱的MAS Notice 626，对Standard Chartered Bank处以520万新加坡元罚款，并对姊妹公司Standard Chartered Trust (Singapore) Limited处以120万新加坡元罚款。MAS认定，2015年12月和2016年1月，即根西岛采用共同申报准则前夕，客户信托账户从Standard Chartered Trust (Guernsey)转移至新加坡的过程中，风险管理和控制不足，未充分评估避税风险，可疑交易报告提交延迟。MAS指出，该分行主动向MAS报告了内部审查结果，两家机构均迅速采取了整改措施。
根西岛金融服务委员会以2020年6月4日作出、2021年4月23日公布的决定，对本行姊妹公司Standard Chartered Trust (Guernsey) Limited（现正清算中）处以14万英镑罚款，并给予提前和解减免。声明记载，客户曾要求转移或终止价值14亿美元的架构，涉及53个主要属于印度尼西亚客户的架构，并称大部分缺陷始于2016年9月之前。
仅作背景列示：该裁决涉及Standard Chartered Trust (Guernsey) Limited，而非Standard Chartered Bank (Singapore) Limited，不计入该簿记中心或集团的评级。
2019年4月9日，美国联邦储备委员会因制裁控制不足及未向美联储披露制裁风险，对本行母公司Standard Chartered plc和Standard Chartered Bank处以1.64亿美元罚款。该公司须改进其美国合规计划，且不得再次聘用涉事人员。
仅作背景列示：该裁决涉及Standard Chartered plc和Standard Chartered Bank，而非Standard Chartered Bank (Singapore) Limited，不计入该簿记中心或集团的评级。
SFC处罚的是集团旗下证券关联公司而非本行，原因是其作为联席保荐人未能核实中国森林的林业资产、权益、合规情况、保险及客户。仅作背景记录，与Standard Chartered Bank (Hong Kong) Limited无关。
仅作背景列示：该事项涉及同一集团内的另一家公司。
reprimanded and fined Standard Chartered Securities (Hong Kong) Limited (Standard Chartered Securities) $59.7 million（……谴责Standard Chartered Securities (Hong Kong) Limited并处以上述罚款）
MAS在涉及1MDB的检查中发现Standard Chartered Bank, Singapore Branch 28次违反MAS Notice 626，对其处以520万新加坡元罚款。MAS称相关疏失性质严重，但未发现普遍性的控制缺陷或蓄意不当行为，并责令对整改情况及员工纪律处分进行外部审查。
被处罚方为英国持牌机构的分行Standard Chartered Bank, Singapore Branch；私人银行业务已于2019年5月13日转入Standard Chartered Bank (Singapore) Limited，因此该认定仅作背景列示，不计入对该实体的评估。
MAS has imposed on SCB financial penalties amounting to S$5.2 million for 28 breaches of MAS Notice 626（即MAS因渣打多次违反上述通知，对其处以上述金额的罚款）
由外部第三方核实整改情况并向MAS报告；管理层须对相关员工予以纪律处分。
NYDFS认定，Standard Chartered Bank未按2012年和解协议的要求解决反洗钱交易监测问题；监察人发现，许多未被识别的高风险交易源自香港子公司和阿联酋分行。该命令处以3亿美元罚款，延长监察人任期，并要求渣打纽约分行暂停为渣打香港高风险零售业务客户提供美元清算。被处罚方为英国母银行，而非香港子公司。
仅作背景列示：该命令针对Standard Chartered Bank；受影响的是香港子公司的客户。
SCB NY will suspend its dollar clearing operations for high-risk retail business clients of SCB Hong Kong.（渣打纽约分行将暂停为渣打香港高风险零售业务客户提供美元清算服务。）
整改计划、延长监察人聘任期、加强美元清算尽职调查。
客户在渣打各簿记中心的实际体验，依据投诉登记、申诉专员裁决、法院记录、第三方媒体报道，以及客户及其顾问向PPLI.com保密提供的信息整理。银行公告、奖项和营销材料不予采纳。
阿联酋。该法律实体的记录中与客户相关的部分，是MAS于2018年3月对其新加坡分行的处罚，MAS认定其未充分评估将客户信托账户从根西岛转出所涉的避税风险。其他事项已于2019年4月了结，涉及迪拜分行的制裁控制，而非客户投诉。
新加坡。针对该行的两宗索赔已上诉至新加坡上诉法院，均以该行胜诉告终。2024年8月21日，法院认定交单存在欺诈，支持该行拒绝向Winson Oil Trading支付信用证项下款项；2026年3月11日，法院以诉讼资格问题驳回了账户持有人Blackstone Asia Real Estate Partners的清算人就涉嫌1MDB资金流动提出的索赔，未对该行行为作出任何认定。2026年8月，一名前客户经理因在同事电脑上查看客户信息于2024年2月被定罪，MAS随后对其实施四年禁令，该行仅作为其前雇主被提及。
香港。2020年11月25日，经HKMA调查后，SFC以前私人银行客户经理Pang Hon Pan七次向该行虚假申报未持有证券账户为由，禁止其从业21个月。该行未被作出任何认定，相关不当行为系由该行自行向HKMA报告。
| 评级机构 | 评级 | 展望 | 截至 | 受评公司 |
|---|---|---|---|---|
| 穆迪 | A1 / P-1 | 稳定 | Standard Chartered Bank (Singapore) Limited | |
| 标普 | A+ / A-1 | 稳定 | Standard Chartered Bank (Singapore) Limited | |
| 惠誉 | AA- | 稳定 | 2026年11月 | Standard Chartered Bank（母公司） |
| 标普 | BBB+ | 正面 | 2026年7月 | Standard Chartered PLC（母公司） |
英国与新加坡签署自由贸易协定后，MAS扩大了该行作为扎根本地的重要外资银行（Significantly Rooted Foreign Bank）所享有的经营权限。
经HKMA转介，SFC禁止Standard Chartered Bank (Hong Kong) Ltd前私人银行客户经理Pang Hon Pan从业21个月。
International Adviser报道，MAS就根西岛信托转移事件对Standard Chartered Bank新加坡分行和Standard Chartered Trust (Singapore)合计处以640万新加坡元罚款。
收费由各簿记主体自行制定，因此按簿记中心分别列示。渣打的三个簿记中心中，有两个公布了收费表，相关内容于2026年11月6日读取自各表下方链接的文件。为公平比较各家银行，我们按相同的参考汇率将每项公开收费换算为美元，套用相同的参考金额，再将每项收费与公布同项收费的其他银行平均值比较后评级。五星代表收费最低，一星代表收费最高。家族实际谈定的条款往往有所不同，银行也可随时调整收费表。
| 收费 | 新加坡 | 香港 | 其他银行 |
|---|---|---|---|
| 托管与保管2500万美元的实际费率 | 每年0.20% | 每年0.20% | 每年0.30%其他38家银行平均值 |
| 股票交易主要交易所单笔25万美元交易的佣金 | 1.00% | 1.00% | 0.80%其他47家银行平均值 |
| 债券交易单笔50万美元交易的佣金 | 1.50% | 3.00% | 0.93%其他42家银行平均值 |
| 第三方基金认购认购25万美元的费用 | 3.00% | 3.00% | 1.34%其他42家银行平均值 |
| 货币兑换100万美元即期兑换的汇差 | 0.10% | 1.00% | 0.73%其他30家银行平均值 |
| 最低年费每年，或资产低于门槛时的收费 | 每年5,000美元 | 每年5,000美元 | 每年4,320美元其他38家银行平均值 |
| 国际汇出汇款每笔，标准收费 | 30美元 | 25美元 | 57美元其他61家银行平均值 |
| 证券转往他行每个持仓 | 100美元 | 100美元 | 127美元其他38家银行平均值 |
| 伦巴第贷款利差参考利率之上的利差 | 透支利率为适用利率加4.00% | 透支利率为适用利率加4.00% | 不作比较 |
| 全权委托1250万美元的实际费率，平衡型 | 收费表未列 | 每年1.50% | 每年1.22%其他25家银行平均值 |
每项收费均与公布同项收费的其他银行的平均水平比较后评级：五星表示收费最低，一星表示最高。各收费表、其日期及未涵盖的项目，按簿记中心逐一列于下方。
该簿记中心未公布收费表，价格须向银行询问。
公开收费表未列：全权委托、投资顾问委托、账户维护费、销户。
第三方付款。收费表载明：“Standard Chartered may receive up to 70% of the total annual management fee from the fund manager”（即渣打可从基金管理人处获得最高为上述比例的年度管理费总额）
资料来源。
加上参考年度内按标准价目计算的交易、货币兑换和转账费用：每年约47.81万美元，即191个基点。
公开收费表未列：投资顾问委托、账户维护费、销户。
第三方付款。收费表载明：“Investment fund trailer fees will be dependent on the investment fund's management fee as outlined in the fund prospectus ... are generally capped at 70%.”（即投资基金尾随佣金取决于基金招募说明书所列的管理费……上限一般为上述比例。）
资料来源。
比较方法：在该银行簿记2500万美元资产，一半采用平衡型全权委托，一半为附带投资建议的托管；每年24笔股票交易（每笔25万美元）和8笔债券交易（每笔50万美元）；6次货币兑换（每次100万美元）；24笔国际汇出汇款。分级收费按各档逐级计算，并适用所列的最低收费；金额按2026-11-06的参考汇率换算。参见我们如何比较收费。
股权结构按公布内容列示，并注明日期。它仅说明银行由谁持有，本身并不意味着银行或其股东存在任何不当行为。
以上为Standard Chartered PLC（集团）公布的数据，本行的财务数据由其披露。资料来源：Standard Chartered PLC 2025 Annual Report summary；渣打信用评级页面。
至少一个簿记中心提供集团提供，未在簿记中心层面确认未找到，但不代表无法提供
已逐一核查银行各簿记中心的官方网页。
如果您在渣打任一簿记中心开有账户，或为此类客户提供顾问服务，您的体验将构成其PPLI.com评级的一部分。请注明您往来的簿记中心。每份回复均由主编亲自阅读，并严格保密。
本页引用的全部34份文件，按主题排列。
在发布尚未公开的重大负面发现之前，我们会将相关事实告知银行并给予回应时间，所有银行适用同一时间表。监管机构和法院的裁决按其公布原貌列示。经我们核实的更正将连同修改日期一并公布。请致函[email protected]，并注明相关簿记中心的编号：阿联酋BK-AE-SC-DIFC-8332A4；新加坡BK-SG-STANDARD-CHARTERED-SINGAPORE-1936F8；香港BK-HK-STANDARD-CHARTERED-HK-237B3A。
家族及其顾问在开户前会阅读本档案。档案能有多完整，取决于我们能找到的文件；而真正让一家私人银行与众不同的许多方面，从托管条款到客户团队的工作方式，往往很少公开。
如果您代表渣打，我们的Bank Intelligence分析师很乐意与您一同审阅本档案：更正已过时的内容，补充尚未公开的条款和文件，并说明自上一版以来的改进。此项审阅为付费服务，费用对应分析师投入的时间与研究工作。
评级本身由我们的主编决定，并以文件所示为依据，因此我们无法承诺任何特定结果。如审阅使档案内容有所更新，本页会注明该银行曾参与，并列明日期及新增内容。
由PPLI.com研究团队根据各簿记中心档案及所列公开资料汇总。评级为我们的编辑意见；参见整体评级如何得出。
