SC一星：有重大认定记录在案，存在反复出现的违规，且未公布收费。
渣打整体评级为3.3星（满分5星），即其三个已评级簿记中心的平均值，按各中心获得的超高净值客户评分加权。各簿记中心评级介于1星至4星之间。每个簿记中心单独评估。法律实体、保障措施、服务和费用可能因簿记中心而异。阅读渣打完整评价。
渣打（迪拜国际金融中心）获评一星。拉低评级的因素：过去十年内有一项重大监管认定记录在案。同类违规曾反复出现。有利因素：过往认定的整改情况已获监管机构核实。本档案尚未说明该簿记中心的法律如何保护托管资产，也未说明该簿记机构的存款保障情况。在相关信息收录之前，评级无法将其计入。
Noam Cohen，Bank Intelligence 主编2026年11月6日审阅，2026年第4季度版。本评级综合考量公开记录以及客户及其顾问向我们保密提供的信息；零售产品、网点和应用程序不在考量之列。
本评级为PPLI.com截至所示日期的意见，并非关于该银行的事实陈述，不是信用评级，不是对银行倒闭的预测，也不构成投资建议。
监管机构、检察机关和法院作出的裁决，按其所针对的法律实体记录，并列明状态、公布的金额及原始文件链接。仍在进行的索赔和调查标注为未结。
FCA因Standard Chartered Bank英国批发代理行业务（2010年11月至2013年7月）及阿联酋分行（2009年11月至2014年12月）存在反洗钱控制缺陷，对其处以1.022亿英镑罚款。该行因未对调查结论提出异议而获得30%的减免。关于阿联酋分行的认定，是原始文件中与该行阿联酋业务最直接的关联；该文件未单独提及DIFC分行。
Standard Chartered failed to ensure its UAE branches applied UK equivalent AML and counter-terrorist financing controls.（渣打未能确保其阿联酋分行采用与英国同等的反洗钱和反恐融资控制措施。）
Standard Chartered Bank承认，其迪拜分行两名前员工在2007年至2011年间蓄意合谋，协助与伊朗有关联的客户进行美元交易，其中包括为一名伊朗公民旗下公司办理的约9,500笔交易，总额约2.4亿美元。2012年签订的暂缓起诉协议（DPA）经修订后延长两年，并增加了合作、合规和信息披露义务。金额重叠：2019年4月的各项结案安排系协调进行。OFAC的6.39亿美元被视为已在等额范围内由向美国其他联邦机构支付的款项抵偿；美国司法部4.8亿美元的罚款大部分获得抵扣（美国司法部实收5220万美元）。各机构公布的金额相互重叠，不应相加；美国司法部称总额超过10亿美元。
SCB admitted to processing approximately 9,500 U.S. dollar transactions through the United States（渣打承认经由美国处理了约九千五百笔美元交易）
就2009年6月至2014年6月间的9,335笔交易（约4.376亿美元），OFAC与Standard Chartered Bank以6.39亿美元了结其民事责任，该款项被视为已由向美国其他联邦机构的付款抵偿；另就涉及津巴布韦的明显违规支付1800万美元。OFAC称，相关行为大部分涉及渣打阿联酋迪拜分行开立的与伊朗有关的账户。
The majority of the conduct concerns Iran-related accounts maintained by SCB's Dubai, UAE branches.（相关行为大部分涉及渣打阿联酋迪拜分行开立的与伊朗有关的账户。）
NYDFS对Standard Chartered Bank处以1.8亿美元罚款，并指出迪拜员工曾协助一家伊朗幌子公司规避监测，且通过迪拜分行传真系统发送的付款指令存在合规缺陷。NYDFS公布的总金额将其罚款与向曼哈顿地区检察官办公室的付款合并计算；该网页元数据显示的数字与此不一致。金额重叠：2019年4月的各项结案安排系协调进行。OFAC的6.39亿美元被视为已在等额范围内由向美国其他联邦机构支付的款项抵偿；美国司法部4.8亿美元的罚款大部分获得抵扣（美国司法部实收5220万美元）。各机构公布的金额相互重叠，不应相加；美国司法部称总额超过10亿美元。
Standard Chartered is paying DFS a $180 million fine（渣打将向DFS支付上述罚款）
2018年3月19日，新加坡金融管理局因Standard Chartered Bank新加坡分行21次违反关于反洗钱的MAS Notice 626，对Standard Chartered Bank处以520万新加坡元罚款，并对姊妹公司Standard Chartered Trust (Singapore) Limited处以120万新加坡元罚款。MAS认定，2015年12月和2016年1月，即根西岛采用共同申报准则前夕，客户信托账户从Standard Chartered Trust (Guernsey)转移至新加坡的过程中，风险管理和控制不足，未充分评估避税风险，可疑交易报告提交延迟。MAS指出，该分行主动向MAS报告了内部审查结果，两家机构均迅速采取了整改措施。
客户在渣打（迪拜国际金融中心）的实际体验，依据投诉登记、申诉专员裁决与法院记录、第三方媒体报道，以及客户及其顾问向PPLI.com保密提供的信息整理。银行公告、奖项和营销材料不予采纳。
该法律实体的记录中与客户相关的部分，是MAS于2018年3月对其新加坡分行作出的处罚：MAS认定，该分行未充分评估从根西岛转入客户信托账户所涉的避税风险。其他事项于2019年4月了结，涉及迪拜分行的制裁管控，而非客户投诉。
渣打（迪拜国际金融中心）未公布其私人银行收费。其网站表示，价格须向银行询问。我们于2026年11月6日在其网站上搜索收费表、价目表或定价页面，查阅了其法律、文件和客户信息页面，并以网站使用的每种语言进行了搜索。在我们覆盖的151家银行中，有96家公布了收费。家族在询价之前无法了解与渣打（迪拜国际金融中心）建立业务关系的成本，因此在PPLI.com评级的收费透明度要素中，该行无法获得公开收费表一项的加分，也无法纳入我们的收费比较。如渣打（迪拜国际金融中心）日后公布收费表，我们将予以审阅，并在下一版中补充。
公布收费的银行及其比较结果列于比较页面。如您持有渣打（迪拜国际金融中心）的报价方案，我们的编辑可在保密前提下将其与其他银行的公开收费进行对比：请致函[email protected]。
股权结构按公布内容列示，并注明日期。它仅说明银行由谁持有，本身并不意味着银行或其股东存在任何不当行为。
以上为Standard Chartered PLC（集团）公布的数据，本行的财务数据由其披露。资料来源：Standard Chartered PLC 2025 Annual Report summary；渣打信用评级页面。
本簿记中心提供集团提供，未在此确认未找到，但不代表无法提供
已核查银行官方网页，2026年11月6日。
如果您在渣打（迪拜国际金融中心）开户，或为在该行开户的客户提供咨询，您的体验将纳入其PPLI.com评级。每份反馈均由主编阅读，并严格保密。
本页引用的全部17份文件，按主题排列。
在发布尚未公开的重大负面认定之前，我们会向银行提供相关事实并给予回应时间，所有银行适用同一时间表。监管机构和法院的裁决按其公布内容呈现。经我们核实的更正将连同更改日期一并公布。请致函[email protected]，并注明编号BK-AE-SC-DIFC-8332A4。
家族及其顾问在开户前会阅读本档案。档案能有多完整，取决于我们能找到的文件；而真正让一家私人银行与众不同的许多方面，从托管条款到客户团队的工作方式，往往很少公开。
如果您代表渣打（阿联酋），我们的Bank Intelligence分析师可与您一同审阅本档案：更正已过时的信息，补充尚未公开的条款和文件，并说明自上一版以来的改进之处。此项审阅为付费服务，费用对应分析师投入的时间与研究工作。
评级本身由我们的主编决定，并以文件所示为依据，因此我们无法承诺任何特定结果。如审阅使档案内容有所更新，本页会注明该银行曾参与，并列明日期及新增内容。
由PPLI.com研究团队根据所列公开资料研究整理。评级为我们的编辑意见；参见我们如何评级。