Cada banco valorado tiene una valoración global de una a cinco estrellas, pensada para familias de grandes patrimonios y sus asesores. Partimos de la evaluación editorial de la plaza y aplicamos un ajuste limitado cuando la media declarada por los clientes es más baja.
Solo tenemos en cuenta lo que importa a estas familias. Los productos minoristas, las redes de oficinas y las aplicaciones quedan fuera de forma deliberada, y la financiación cuenta como servicio, no por su precio. El consejo editorial decide cuánto pesa cada área.
Resoluciones firmes de supervisores, fiscalías y tribunales contra el titular de la licencia en los últimos años, ponderadas según su gravedad, su antigüedad y su reiteración; las resoluciones aún no firmes, las demandas y las investigaciones se presentan como tales. Fuentes: publicaciones de los supervisores sobre sus medidas coercitivas, registros judiciales y los comunicados de prensa de las propias autoridades.
Si la ley de la plaza mantiene los activos en custodia separados del patrimonio propio del banco, si los depósitos están cubiertos por un sistema de garantía y si las condiciones de custodia pueden leerse antes de firmar. Fuentes: leyes, sistemas de garantía de depósitos y las condiciones generales del banco.
Los servicios de banca privada que el banco publica para la plaza: mandatos, financiación con garantía de carteras e inmuebles, cuentas multidivisa, trusts y estructuración, family office y planificación patrimonial, informes consolidados y trabajo con gestores patrimoniales externos. Fuentes: las páginas del propio banco para esa plaza.
Si un posible cliente puede leer la tarifa y la política del banco sobre pagos de terceros sin tener que solicitarlas. Fuentes: las tarifas de comisiones y la información publicadas por el banco.
Quién es el propietario del banco y quién lo controla, y si esa información es pública; la evaluación oficial del régimen contra el blanqueo de capitales de la jurisdicción de origen de cualquier propietario significativo; y si una persona expuesta políticamente tiene una participación significativa. La misma regla se aplica a todos los bancos, sea cual sea la nacionalidad de los propietarios. Referencias: Principios Básicos para una supervisión bancaria eficaz de Basilea, principio 6; Recomendaciones 12, 24 y 26 del GAFI; Directrices conjuntas de la UE sobre la evaluación cautelar de las adquisiciones de participaciones cualificadas. Fuentes: informes anuales, comunicaciones bursátiles, registros y evaluaciones mutuas del GAFI.
La experiencia de los clientes y sus asesores, enviada de forma confidencial desde la página de cada banco y leída por el editor, y el nivel de servicio que el banco ofrece a las familias. Los nombres y los datos de contacto nunca se publican ni se comparten con el banco.
Un banco figura como «En revisión» mientras verificamos un asunto significativo con la fuente original, y como «Valoración en preparación» hasta que se publica su valoración.
Cada página de banco muestra lo que, según publica el propio banco, cuesta una relación, y cómo se compara con los demás bancos. De los 151 bancos que cubrimos, 96 publican una tarifa de comisiones. Leímos cada tarifa en el sitio web del propio banco el 6 de noviembre de 2026, copiamos las cifras junto con el documento y su fecha, y enlazamos ese documento junto a las cifras.
La Valoración de banca privada de PPLI.com y todo el contenido de PPLI Bank Intelligence expresan la opinión editorial de PPLI.com, gestionado por Talniri Ltd, en la fecha indicada. Se basan en información de acceso público, en la experiencia y la información que los clientes y sus asesores comparten con PPLI.com, y en el criterio editorial. No constituyen afirmaciones de hecho sobre ningún banco, ni una calificación crediticia, ni una previsión sobre la solvencia o la quiebra de ninguna entidad, ni asesoramiento de inversión, jurídico, fiscal o financiero, ni una recomendación de abrir, mantener o cerrar ninguna cuenta o relación. La información se facilita tal cual; puede estar incompleta o desactualizada, y no se garantiza su exactitud ni su integridad. Los lectores deben verificarla con el banco correspondiente y con sus propios asesores profesionales antes de tomar cualquier decisión. Los nombres y logotipos de los bancos se utilizan únicamente a efectos de identificación y no implican ninguna vinculación con ningún banco ni su respaldo. En la máxima medida permitida por la ley, PPLI.com, Talniri Ltd y sus editores no asumen responsabilidad alguna por pérdidas o daños derivados del uso de este contenido o de la confianza depositada en él. Las valoraciones se revisan cada trimestre y pueden cambiar en cualquier momento. Un banco o lector que considere inexacta alguna información puede escribir a [email protected]; las correcciones verificadas se publican sin demora.
Nuestras fichas se redactan para las familias y sus asesores, y son más útiles cuando están completas. A menudo son los bancos quienes tienen los documentos que las completarían.
Un banco puede encargar una revisión de su ficha con uno de nuestros analistas, para corregir lo que haya quedado desactualizado, dejar constancia de condiciones que aún no ha publicado o mostrar cómo ha mejorado, en el servicio al cliente o en cualquier otro ámbito. Los honorarios cubren el tiempo y el trabajo de investigación del analista. La valoración sigue correspondiendo al editor y se basa en lo que muestran los documentos, por lo que no podemos prometer un resultado concreto. Cuando una revisión modifica una ficha, la página del banco lo indica, con la fecha y lo que se ha añadido.
Las correcciones de hechos pueden enviarse en cualquier momento a [email protected]. Las correcciones que verificamos se publican con la fecha del cambio.
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