监管框架
巴哈马的牌照、保护与信息披露
每一项均链接至审阅当日核对所依据的来源。
监管机构与牌照法规Banks and Trust Companies Regulation Act 2020（2020年第22号，2020年7月24日获批准，2020年7月27日在政府公报刊登）。来源
存款保障存款保险公司（DIC），由存款保险公司运营、巴哈马中央银行管理；依据Protection of Depositors Act 1999于1999年9月30日设立。保障额度：每位存款人5万巴哈马元，此数字见于2025年3月Tribune一篇引述巴哈马中央银行行长讲话的文章。币种：巴哈马元。赔付：据中央银行概要，Protection of Depositors (Amendment) Act 2020缩短了该公司必须完成赔付的期限，但未给出具体时限。来源
破产时的托管资产依赖信托法和托管合同；未找到成文法规定。
国家担保未发现。
银行评价
巴哈马银行牌照与监管记录
本簿记中心共收录3家机构。打开档案可查看其法律形式、评价中引用的牌照以及该评价记录的事项。
如为多币种业务关系，请确认哪些余额符合巴哈马保障计划的条件，以及由哪一实体持有投资组合。
巴哈马中央银行受监管金融机构名录 · 巴哈马存款保险公司成员机构 · 巴哈马中央银行存款保险指引
记录可能包括其他司法管辖区的监管机构针对同一持牌机构采取的行动，以及为提供背景而列入的条目。所链接的评价会指明相关当事方，并说明每一事项的进展状态。
CIBC Caribbean Bank (Bahamas) Limited · 1条记录
法律形式：本地注册子公司
牌照。银行与信托牌照：受监管金融机构（SFI）名单条目'LIC0218 CIBC Caribbean Bank (Bahamas) Ltd. Resident Bank & Trust Authorized Dealer' · 牌照来源
监管机构。巴哈马中央银行；巴哈马证券委员会；巴哈马保险委员会；特克斯和凯科斯群岛金融服务委员会（据集团法律声明页面）
- 因两项违反加拿大反洗钱法的行为被处以行政罚款
2023年12月7日 · FINTRAC（加拿大金融交易和报告分析中心） · 最终裁决 · 背景事项 · 原始文件
Deltec Bank & Trust Limited · 1条记录
法律形式：持牌机构
牌照。银行与信托牌照：SFI名单条目'LIC0098 Deltec Bank & Trust Ltd. Resident Bank & Trust Authorized researcher'；同时列为Registered Representative（注册代表）持牌人 · 牌照来源
监管机构。巴哈马中央银行；巴哈马证券委员会（据银行网站）
- FTX前客户提起集体诉讼，指控该银行协助FTX规避巴哈马法律和KYC审查
2024年4月2日 · 佛罗里达州南部一家联邦法院（依所引文章的表述；文章未载明MDL编号、案卷编号及法官） · 指控或索赔 · 本簿记中心以外的机构 · 原始文件
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