20252025年10月16日
米兰洗钱案审理：涉嫌将意大利客户资金转移至巴哈马的安排
据Allnews于2025年6月25日报道，米兰预审法官Alberto Carboni已将Banque Cramer & Cie SA及其两名前管理人员洗钱案的庭审定于2025年10月16日起举行；该案涉及一套涉嫌在2010年至2018年间将意大利客户资金转移至巴哈马的机制。近2300万欧元已被扣押，扣押决定获意大利最高法院（Court of Cassation）维持，目前尚未见判决报道。
CBanque Cramer评价
Banque Cramer & Cie SA
四星：十年记录清白，存款受保障，公布的服务范围完整。
PPLI.com
私人银行评级
4星（满分5星）
按超高净值标准作出的编辑评估
2026年11月6日审阅 · 2026年第4季度版
每季度更新
评级签署人Noam CohenBank Intelligence 主编
关于评级4星（满分5星），2026年第4季度版
未公布价格须向银行询问
1项记录在案的事项，2025年
未公布最低资产门槛
主编观点
Banque Cramer为何获评四星
Banque Cramer获评四星。在十年的监管与法院记录中，该持牌机构没有任何最终不利认定。家族需要权衡的是：银行未公布收费表，价格须向银行询问。有一宗事项仍在主管机关处未结，在作出裁决之前不计入评级。尚未有文件记录的方面：托管条款及第三方付款政策。在这些信息收录之前，评级无法将其计入。
Noam Cohen，Bank Intelligence 主编2026年11月6日审阅，2026年第4季度版。本评级综合考量公开记录以及客户及其顾问向我们保密提供的信息；零售产品、网点和应用程序不在考量之列。
Banque Cramer的突出之处
- 在十年的监管及法院记录中，未见针对该持牌机构的最终不利认定。
- 托管资产在该簿记中心受法律保护，但附有家族应仔细阅读的条件。
- 存款受法定保障计划保护。
- 该簿记机构公布了全面的私人银行服务。
- 股权与控制权信息完全公开。
需要权衡的因素
- 有一个事项仍在主管机关处理中，尚未作出裁决。在作出裁决之前，该事项不影响评级。
- 未公布收费表；价格须向银行询问。
- 规管您资产托管的条款未公开。
- 该行如何处理第三方付款未公开。
- 所有者母国司法管辖区的官方评估暂未收录。
本评级为PPLI.com截至所示日期的意见，并非关于该银行的事实陈述，不是信用评级，不是对银行倒闭的预测，也不构成投资建议。
记录
监管与诉讼记录
监管机构、检察机关和法院作出的裁决，按其所针对的法律实体记录，并列明状态、公布的金额及原始文件链接。仍在进行的索赔和调查标注为未结。
客户与财务状况
客户体验与财务状况
Banque Cramer客户的实际体验，依据投诉登记、申诉专员裁决和法院记录、第三方媒体报道，以及客户及其顾问向PPLI.com保密提供的信息整理。银行公告、奖项和营销材料不予采纳。
客户反馈
涉及客户的事项均属刑事案件：一是米兰的审判，涉及2010年至2018年间涉嫌将意大利客户资金转移至巴哈马的安排；二是瑞士联邦检察院的巴西国家石油公司（Petrobras）案，该案于2020年7月立案，2026年1月因追诉时效届满而撤销，检方表示撤案并非无罪判决。该行于2024年1月因制裁关闭莫斯科代表处，未说明受影响客户的数量。
可向银行提出的问题
- 可询问定于2025年10月开庭的米兰洗钱案是否已作出判决，以及该行自2018年以来对意大利居民所持账户的管控作出了哪些改变。
- 可询问在巴西国家石油公司案之后，该行在反洗钱管控方面作出了哪些改变；瑞士联邦检察院于2026年1月撤销该案，仅因追诉时效已届满。
媒体报道
- Allnews（AWP，引述Le Temps及Gotham City）
Banque Cramer因追诉时效届满免于处罚
瑞士联邦检察院于2026年1月因追诉时效届满，撤销了针对Banque Cramer的巴西国家石油公司相关洗钱案，并表示撤案并非无罪判决。
- Allnews
一名管理层成员离开Banque Cramer
Andre Mankowsky作为总管理层成员的权限被撤销，Jerome Savioz被任命为临时首席执行官兼首席财务官。
- Allnews（AWP/ATS/ANSA）
Cramer & Cie银行10月将在米兰因洗钱受审
米兰一名法官将该行及两名前管理人员洗钱案的庭审定于2025年10月16日起举行，该案涉及2010年至2018年间涉嫌将意大利客户资金转移至巴哈马的安排，近2300万欧元已被扣押。
- Allnews
Banque Cramer因制裁退出俄罗斯市场
该行以制裁为由关闭了五年前设立的莫斯科代表处，并未公布受影响客户的数量。
- Allnews（AWP，源自Gotham City）
Cramer & Cie在巴西国家石油公司案中受到瑞士联邦检察院调查
瑞士联邦检察院于2020年7月1日对该行启动刑事程序，怀疑在巴西国家石油公司前高管于该行开户后，该行的内部组织未能防范洗钱。
费用水平
Banque Cramer的收费
Banque Cramer未公布其私人银行收费，网站称价格须向银行询问。我们于2026年11月6日在其网站上查找收费表、价目表或价格页面，审阅了法律信息、文件及客户信息页面，并以网站使用的每种语言进行了检索。在我们覆盖的151家银行中，有96家公布了收费。家族在询价之前无法得知与Banque Cramer建立业务关系的成本，因此PPLI.com评级中的收费透明度要素不会因公开收费表给予Banque Cramer任何加分，该行也无法纳入我们的收费比较。如Banque Cramer公布收费表，我们将予以审阅，并在下一版中加入。
价格未公布
公布收费的银行及其比较结果，见比较页面。如您持有Banque Cramer的报价方案，我们的编辑可在保密前提下将其与其他银行的公开收费进行对照：请致函[email protected]。
银行概览
身份、保护与服务
法律身份
法定名称Banque Cramer & Cie SA
LEI549300PHH16L4ZYRUG95
牌照银行 来源
监管机构FINMA
法律形式持牌机构
所有者见股权结构部分
股权结构
集团母公司Norinvest Holding SA 来源
控制权由17名自然人和法人组成、受股东协议约束的有组织股东群体（主要成员：Massimo Esposito、Valartis SA、Gustav Stenbolt），合计持股88.57%；由单一所有者控制 来源 （2024年12月31日）
持股10%或以上的股东Massimo Esposito，持有Norinvest Holding SA 29.21%的股份 来源 （2024年12月31日）
持股10%或以上的股东Valartis SA（SIX上市公司Valartis Group SA的子公司），持有Norinvest Holding SA 29.19%的股份 来源 （2024年12月31日）
持股10%或以上的股东Gustav Stenbolt（通过Tidesea SA及MCG Holding SA间接持有），持有Norinvest Holding SA 19.11%的股份 来源 （2024年12月31日）
股权结构按公布内容列示，并注明日期。它仅说明银行由谁持有，本身并不意味着银行或其股东存在任何不当行为。
财务实力（按披露数据）
信用评级暂未收录
资本充足率暂未收录
总资产6.347亿瑞士法郎 （2024年12月31日）
股东权益9540万瑞士法郎 （2024年12月31日）
客户资产37亿瑞士法郎 管理资产（Banque Cramer & Cie SA） （2024年12月31日）
净利润690万瑞士法郎 （2024年12月31日）
员工人数85 （2024年12月31日）
以上为Norinvest Holding SA（合并口径）公布的数据，本行的财务数据由其披露。资料来源：Norinvest Holding Annual Report 2024；Banque Cramer公司简介（英文版），2025年5月；Banque Cramer公司简介（德文版），2025年5月。
该簿记机构公布的服务
本簿记中心提供集团提供，未在此确认未找到，但不代表无法提供
已核查银行官方网页，2026年11月2日。
开户门槛与费用
最低资产门槛未公布
美国人士未公布
收费表未公布
第三方付款已公布 来源
转出条款未公布
客户资产保护
存款保障所有在瑞士设有办事处的银行均须加入esisuisse：优先存款每名客户在每家银行的保障上限为10万瑞士法郎，包括非居民客户及外币存款，但受系统总额上限约束。
托管法规瑞士《银行法》第37d条：为客户持有的托管资产从破产银行的财产中分离并交还客户；优先存款依第37a条和第37h条受保护。
托管条款未公布
开户之前
- 托管协议。适用的法律框架已在上文列明。请索取将适用于您账户的协议，并核查证券以何人名义登记、是否使用次级托管人，以及银行在何种情况下可行使留置权。
- 跨境资格。如设立人、受益人或实益拥有人与美国有关联，请要求所列实体确认您的架构是否符合开户资格，以及其可提供哪些投资服务。
- 转出资产。请询问哪些持仓可在不出售的情况下转出、例外情况由谁审批，以及每个持仓和市场的费用如何计算。
您的体验
为Banque Cramer评分
如果您是Banque Cramer的客户，或为该行客户提供咨询，您的体验将纳入其PPLI.com评级。每份反馈均由主编阅读，并严格保密。
资料来源
本页引用的全部13份文件，按主题排列。
监管与诉讼记录
客户体验与媒体报道
- Allnews（AWP，引述Le Temps及Gotham City）：Banque Cramer echappe aux sanctions grace a une prescription，2026年7月14日allnews.ch
- Allnews：Un membre de la direction quitte la Banque Cramer，2025年12月1日allnews.ch
- Allnews：Banque Cramer se retire du marche russe a cause des sanctions，2024年1月16日allnews.ch
- Allnews（AWP，源自Gotham City）：Cramer & Cie sous la loupe du MPC dans l'affaire Petrobras，2020年10月8日allnews.ch
身份、股权、财务与服务
- FINMA：持牌机构名单（Bewilligungstraeger，PDF）finma.ch · 牌照
- Banque Cramer：股东banquecramer.ch · 集团母公司
- norinvest.ch：Norinvest Holding Annual Report 2024norinvest.ch · 控制权
- Banque Cramer公司简介（英文版），2025年5月admin.banquecramer.ch · 财务实力
- Banque Cramer公司简介（德文版），2025年5月admin.banquecramer.ch · 财务实力
- Banque Cramer：私人客户banquecramer.ch · 服务
- Banque Cramer：20241105 FINSA INFORMATION ABOUT BANQUE CRAMER 1（PDF）banquecramer.ch · 第三方付款
银行概况
- Banque Cramer，网站banquecramer.ch
致Banque Cramer
在发布尚未公开的重大负面认定之前，我们会向银行提供相关事实并给予回应时间，所有银行适用同一时间表。监管机构和法院的裁决按其公布内容呈现。经我们核实的更正将连同更改日期一并公布。请致函[email protected]，并注明编号BK-CH-CRAMER-368E12。
与我们一同审阅本档案
家族及其顾问在开户前会阅读本档案。档案能有多完整，取决于我们能找到的文件；而真正让一家私人银行与众不同的许多方面，从托管条款到客户团队的工作方式，往往很少公开。
如果您代表Banque Cramer，我们的Bank Intelligence分析师可与您一同审阅本档案：更正已过时的信息，补充尚未公开的条款和文件，并说明自上一版以来的改进之处。此项审阅为付费服务，费用对应分析师投入的时间与研究工作。
评级本身由我们的主编决定，并以文件所示为依据，因此我们无法承诺任何特定结果。如审阅使档案内容有所更新，本页会注明该银行曾参与，并列明日期及新增内容。
关于本档案
由PPLI.com研究团队根据所列公开资料研究整理。评级为我们的编辑意见；参见我们如何评级。
重要信息。本内容为PPLI.com截至所示日期的编辑意见，依据公开信息、客户体验及编辑判断作出，并非事实陈述或信用评级，亦不构成投资、法律、税务或财务建议；采取任何行动前，请先向银行及您自己的顾问核实。对于依赖本内容而产生的后果，PPLI.com概不承担责任。银行名称及标志仅用于识别。评级每季度更新。本版为2026年第4季度版；如发生重大事项，评级可能在两版之间调整。完整免责声明
评级签署人 Noam Cohen，Bank Intelligence 主编审阅日期 2026年11月6日评级方法 第2.4版编号 BK-CH-CRAMER-368E12