UW两星：有严重认定记录在案，存在反复出现的违规，且最近一次不利认定距今不远。
隶属瑞银。瑞银整体评级为2.0星（满分5星），即其七个已评级簿记中心的平均值，按各中心获得的超高净值客户评分加权。所有已评级簿记中心均获评2星。本簿记中心单独评估。
瑞银财富管理（英国）获评两星。拉低评级的因素：过去十年内，该持牌机构曾受到严重不利认定，且同类问题一再发生。有利因素：托管资产在该簿记中心受法律保护，但附有家族应仔细阅读的条件。尚无文件佐证：该簿记机构的存款保障。在相关资料收录之前，评级无法将其计入。
Noam Cohen，Bank Intelligence 主编2026年11月6日审阅，2026年第4季度版。本评级综合考量公开记录以及客户及其顾问向我们保密提供的信息；零售产品、网点和应用程序不在考量之列。
评级由主编于2026年11月5日根据客户体验及PPLI.com掌握的信息设定，将在下一季度版中复核。
本评级为PPLI.com截至所示日期的意见，并非关于该银行的事实陈述，不是信用评级，不是对银行倒闭的预测，也不构成投资建议。
监管机构、检察机关和法院作出的裁决，按其所针对的法律实体记录，并列明状态、公布的金额及原始文件链接。仍在进行的索赔和调查标注为未结。
MAS对UBS AG新加坡分行处以300万新加坡元和解罚款；该分行是2023年初至2025年初检查后受罚的九家金融机构之一。MAS点名该分行属于未跟进财富来源差异、未充分审查自身系统预警交易的金融机构之一。
Eight FIs (BJBS, Citi, CSSB, LGTS, UOB, UOBKH, TTCSPL, UBSS) failed to adequately review（八家金融机构，即BJBS、Citi、CSSB、LGTS、UOB、UOBKH、TTCSPL、UBSS，未能充分审查）
MAS表示，相关机构已着手整改，MAS将监督整改进展。
2023年11月15日，法国最高法院（Cour de cassation刑事庭）维持对一家瑞士银行的定罪，罪名为2004年至2012年间非法招揽银行客户及对税务欺诈所得进行加重情节洗钱，仅将刑罚和损害赔偿部分发回巴黎上诉法院重审。该裁决未点名该银行，但案情与UBS AG相符。2025年9月，该行向法国政府支付8.35亿欧元（7.3亿欧元罚款及1.05亿欧元民事损害赔偿），了结此案。
金融管理专员认定，UBS AG香港分行因系统错误遗漏了5,726名客户的定期审查（2012年4月至2014年11月），并在发生可疑交易后未完成对部分现有客户的尽职调查（2012年4月至2015年10月）。金融管理专员责令其缴纳900万港元罚款。同一公告还涉及另外三家银行，合计罚款4420万港元；900万港元仅为瑞银承担的部分。
to order it to pay a pecuniary penalty of HK$9,000,000（责令其缴纳上述金额的罚款）
金融管理专员考虑了该行的整改与改进措施。
SFC认定，瑞银财富管理部门员工在交易执行后、客户不知情的情况下调高债券和结构性票据的点差（2008年至2015年），收取高于披露费率的费用（2008年至2017年），未披露利益冲突，并迟了两年才报告该不当行为；约5,000个在香港管理的账户及28,700笔交易受到影响。UBS AG被谴责并罚款4亿港元，并同意连本带息退还约2亿港元。SFC还提及新的One Wealth Management Platform发生的15起事件。
The Securities and Futures Commission (SFC) has reprimanded and fined UBS AG (UBS) HK$400 million for overcharging（香港证监会（SFC）因多收费用谴责UBS AG（瑞银），并处以上述金额的罚款）
连本带息退还多收款项（约2亿港元），委任外部审查人，逾20名员工受到纪律处分，一个月内致函客户。
FCA因UBS AG投资银行业务的交易报告缺陷对其处以27,599,400英镑罚款。依据FCA 2019年罚款清单记录。
UBS AG | 19/03/2019 | £27,599,400 | Transaction reporting failures (investment bank sector)（交易报告缺陷，投资银行板块）
SFC因UBS AG和UBS Securities Hong Kong Limited在三宗上市申请中未能履行联席保荐人职责，对其予以谴责并罚款3.75亿港元，包括未核实中国森林（China Forestry）的资产，以及让天合化工（Tianhe Chemicals）控制尽职调查访谈。UBS Securities Hong Kong就机构融资提供意见的牌照被部分暂停一年，一名保荐人主要人员被暂停两年。瑞银同意对其保荐业务进行外部审查。
partially suspended UBS Securities Hong Kong's licence to advise on corporate finance for one year（部分暂停UBS Securities Hong Kong就机构融资提供意见的牌照一年）
已委聘外部审查人评估保荐政策、程序与做法。
finews.ch于2017年4月5日报道。FINMA以书面训诫结束了针对UBS AG的1MDB程序，认定不存在系统性或严重违规，但指出该行未充分审查新加坡一项关键业务关系的背景及其交易。
在1MDB相关审查中，MAS因UBS AG新加坡分行13项违反MAS Notice 626的行为，对其处以130万新加坡元经济处罚。MAS对该行予以训诫，责令管理层整改并对员工采取纪律处分，并要求由外部第三方核实整改情况。
S$1.3 million on UBS for 13 breaches of MAS Notice 626（就瑞银违反该通知的行为处以上述金额的处罚）
由外部第三方核实整改情况并向MAS报告；对员工采取纪律处分。
FCA因UBS AG在2008年1月1日至2013年10月15日期间的外汇控制缺陷，对其处以233,814,000英镑（3.71亿美元）罚款；FCA指出瑞银相关交易台仅设于苏黎世。此为法律实体UBS AG投资银行业务的行为事项，伦敦分行为该实体的一部分。
and UBS AG £233,814,000 ($371 million) ('the Banks').（以及UBS AG的罚款金额，括号内为美元金额；合称“各银行”）
据Bloomberg于2026年8月3日报道，该行的美国姊妹公司UBS Financial Services Inc.同意向FinCEN、SEC、FINRA和CFTC支付1.25亿美元，并承认其反洗钱计划存在蓄意缺失，包括未监控逾5万笔外币电汇，总额超过100亿美元。FINRA指出相关缺失发生在2019年1月至2023年6月期间，FinCEN亦列有一项日期为2026年8月3日、针对该公司的执法行动。
仅作背景参考：该裁决涉及UBS Financial Services Inc，而非UBS AG (London Branch)，不计入本评级。
英国审慎监管局因Credit Suisse International和Credit Suisse Securities (Europe) Ltd（自2023年起成为瑞银集团内该行的姊妹公司）在2020年1月1日至2021年3月31日期间与Archegos Capital Management风险敞口相关的严重风险管理和治理缺失，对其处以87,082,000英镑罚款。PRA称该罚款创下纪录，是在1.244亿英镑基础上给予30%和解折扣后的金额。
仅作背景参考：该裁决涉及Credit Suisse International及Credit Suisse Securities (Europe) Ltd，而非UBS AG (London Branch)，不计入本评级。
FCA因投资银行业务中的金融犯罪及反贿赂与反腐败缺失违反PRIN 2和PRIN 3，对包括Credit Suisse AG在内的三家瑞信实体共同处以147,190,200英镑罚款。Credit Suisse AG其后已并入UBS AG，因此该事项作为前身机构事项记录；当时该事项并不涉及UBS AG。
被处分方（前身实体，与Credit Suisse International和Credit Suisse Securities (Europe) Ltd共同受罚）
Credit Suisse International, Credit Suisse Securities (Europe) Ltd, and Credit Suisse AG | 19/10/2021 | £147,190,200
客户在瑞银财富管理（英国）的实际经历，资料来自投诉登记、申诉专员裁决与法院记录、第三方媒体报道，以及客户及其顾问私下向PPLI.com提供的反馈。银行公告、奖项和营销材料不予采纳。
英国金融申诉专员服务机构（Financial Ombudsman Service）未公布UBS AG (London Branch)的投诉数量，也没有私人客户针对该行的索赔形成已公布的判决。与客户相关的法院记录，是高等法院于2025年4月9日批准将Credit Suisse (UK) Ltd几乎全部银行及财富管理业务转让予该行（[2025] EWHC 1402 (Ch)）。Marcus Smith法官认定，此次转让对所涉客户（人数不过数千）没有重大不利影响，PRA和FCA亦未提出任何问题。转让于2025年6月20日、7月11日及9月26日分阶段完成。
集团旗下美国经纪交易商UBS Financial Services Inc.因违反反洗钱规定，同意向FinCEN、SEC、FINRA和CFTC支付1.25亿美元；瑞银称此为历史遗留事项。
瑞银已将部分在瑞士簿记的瑞信超高净值客户的迁移推迟至2026年第一季度。
高等法院批准将Credit Suisse (UK) Ltd几乎全部银行及财富管理业务转让给UBS AG London Branch。
瑞银与瑞信的控股公司签订了最终合并协议，预计在获得监管批准后于2024年完成合并。
瑞银财富管理（英国）未公布其私人银行收费。我们于2026年11月6日在其网站上查找收费表、价目表或定价页面，阅读了其法律、文件及客户信息页面，并以网站使用的每种语言进行了搜索。在我们收录的151家银行中，有96家公布了收费。家族在询价之前无法得知与瑞银财富管理（英国）建立业务关系的成本，因此PPLI.com评级中的收费透明度要素不会因公开收费表而给予瑞银财富管理（英国）加分，该银行也无法纳入我们的收费比较。如瑞银财富管理（英国）公布收费表，我们将予以审阅，并在下一版中加入。
公布收费的银行及其比较结果列于比较页面。如您持有瑞银财富管理（英国）的报价方案，我们的编辑可在保密前提下将其与其他银行的公开收费进行对比：请致函[email protected]。
股权结构按公布内容列示，并注明日期。它仅说明银行由谁持有，本身并不意味着银行或其股东存在任何不当行为。
以上为UBS AG（合并口径）公布的数据，本行的财务数据由其披露。来源：UBS AG Annual Report 2025；瑞银信用评级页面（债券持有人信息）。
本簿记中心提供集团提供，未在此确认未找到，但不代表无法提供
已核查银行官方网页，2026年11月6日。
如果您是瑞银财富管理（英国）的客户，或为其客户提供咨询，您的体验将纳入其PPLI.com评级。每一份反馈均由主编阅读，并严格保密。
本页引用的全部29份文件，按主题排列。
在发布尚未公开的重大负面认定之前，我们会向银行提供相关事实并给予回应时间，所有银行适用同一时间表。监管机构和法院的裁决按其公布内容呈现。经我们核实的更正将连同更改日期一并公布。请致函[email protected]，并注明编号BK-GB-UBS-UK-BC1E93。
家族及其顾问在开户前会阅读本档案。档案能有多完整，取决于我们能找到的文件；而真正让一家私人银行与众不同的许多方面，从托管条款到客户团队的工作方式，往往很少公开。
如果您代表瑞银（英国），我们的Bank Intelligence分析师很乐意与您一同审阅本档案：更正已过时的内容，补充尚未公开的条款和文件，并说明自上一版以来的改进之处。此项审阅为付费服务，费用对应分析师投入的时间与研究工作。
评级本身由我们的主编决定，并以文件所示为依据，因此我们无法承诺任何特定结果。如审阅使档案内容有所更新，本页会注明该银行曾参与，并列明日期及新增内容。
由PPLI.com研究团队根据所列公开资料研究整理。评级为我们的编辑意见；参见我们如何评级。