UW兩星：紀錄中有嚴重違規認定、缺失一再發生，且近期有不利認定。
隸屬瑞銀。瑞銀整體評等為2.0星（滿分5星），係旗下七個受評簿記中心的平均值，並依各中心所獲超高資產客戶評分加權。所有受評簿記中心均為2星。本簿記中心另行評估。
瑞銀財富管理（英國）獲評兩星。拉低評等的因素：過去十年內，此持照機構曾受到嚴重的不利認定，且同類缺失一再發生。有利因素：本簿記中心的保管資產受法律明文保障，惟附有家族應詳閱的條件。尚未取得文件佐證的事項：本簿記單位的存款保障。在建檔之前，評等無法將其計入。
Noam Cohen，Bank Intelligence 總編輯2026年11月6日審閱，2026年第4季版。本評等綜合衡量公開紀錄，以及客戶與其顧問在保密前提下告訴我們的資訊；零售產品、分行及應用程式均不列入考量。
本評等由總編輯於2026年11月5日依據客戶經驗及PPLI.com掌握的資訊訂定，並將於下一季版次重新審閱。
本評等代表PPLI.com於所示日期的意見，並非關於該銀行的事實陳述，亦非信用評等、倒閉預測或投資建議。
監理機關、檢察機關與法院作出的裁決，依其指名的法律主體記載，並列出案件狀態、公布的金額及原始文件連結。仍在進行中的求償與調查標示為未結案。
MAS對UBS AG, Singapore Branch處以300萬新加坡幣和解罰款；該分行是2023年初至2025年初檢查後遭處罰的九家金融機構之一。MAS指出，該分行屬於未追查財富來源不一致之處，且未妥善審查自身系統警示交易的金融機構之一。
Eight FIs (BJBS, Citi, CSSB, LGTS, UOB, UOBKH, TTCSPL, UBSS) failed to adequately review（八家金融機構未能充分審查）
MAS表示，相關機構已著手改善，MAS將持續監督進展。
法國最高法院（Cour de cassation刑事庭）於2023年11月15日維持一家瑞士銀行的有罪判決，罪名為2004年至2012年間非法招攬銀行業務及加重清洗稅務詐欺所得，僅將刑罰與損害賠償部分發回巴黎上訴法院。判決未點名該銀行；相關事實與UBS AG相符。該行於2025年9月向法國政府支付8.35億歐元（其中罰金7.3億歐元、民事損害賠償1.05億歐元），了結本案。
金融管理專員認定，UBS AG, Hong Kong Branch因系統錯誤，未對5,726名客戶進行定期審查（2012年4月至2014年11月），且在可疑交易發生後，未完成對部分既有客戶的盡職審查（2012年4月至2015年10月）。金融管理專員命令其繳納900萬港幣罰款。同一公告亦涵蓋另外三家銀行，合計罰款4420萬港幣；900萬港幣僅為瑞銀應負擔的部分。
to order it to pay a pecuniary penalty of HK$9,000,000（命令其繳納上述金額的罰款）
金融管理專員已考量該行的補救及強化措施。
香港證監會認定，瑞銀財富管理部門員工在客戶不知情下，於交易執行後加大債券及結構型票據的價差（2008年至2015年）、收取高於揭露費率的費用（2008年至2017年）、未揭露利益衝突，並延遲兩年才申報不當行為；約5,000個在香港管理的帳戶及28,700筆交易受影響。UBS AG遭譴責並處4億港幣罰款，並同意連同利息償還約2億港幣。證監會亦指出新的One Wealth Management Platform發生15起事件。
The Securities and Futures Commission (SFC) has reprimanded and fined UBS AG (UBS) HK$400 million for overcharging（香港證監會已因超收費用譴責UBS AG，並處以上述金額罰款）
償還超收金額加計利息（約2億港幣）、委任外部審查人員、逾20名員工受懲處，並將於一個月內致函客戶。
FCA因UBS AG投資銀行業務的交易申報缺失，對其處以27,599,400英鎊罰款。資料取自FCA 2019年罰款清單。
UBS AG | 19/03/2019 | £27,599,400 | Transaction reporting failures (investment bank sector)（FCA罰款清單條目：交易申報缺失，投資銀行業務）
香港證監會譴責UBS AG及UBS Securities Hong Kong Limited，並處以3.75億港幣罰款，原因為兩者在三宗上市申請中未履行聯席保薦人職責，包括未核實China Forestry的資產，並讓Tianhe主導盡職審查訪談。UBS Securities Hong Kong就機構融資提供意見的執照遭部分暫停一年，一名保薦人主要人員遭暫停兩年。瑞銀同意由外部人士審查其保薦業務。
partially suspended UBS Securities Hong Kong's licence to advise on corporate finance for one year（部分暫停UBS Securities Hong Kong就機構融資提供意見的執照一年）
已委任外部審查人員評估保薦政策、程序與實務。
finews.ch於2017年4月5日報導。FINMA以書面譴責結束對UBS AG的1MDB相關程序，認定並無系統性或嚴重違規，但指出新加坡一項關鍵業務往來關係的背景及其交易未經充分審查。
MAS在1MDB相關審查中，因UBS AG, Singapore Branch有13項違反MAS Notice 626的情事，對其處以130萬新加坡幣罰款。MAS並告誡該行，指示管理階層進行改善並懲處員工，且要求由外部第三方查核改正情形。
S$1.3 million on UBS for 13 breaches of MAS Notice 626（因違反上述通知對瑞銀處以上述金額罰款）
由外部第三方查核改正情形並向MAS報告；對員工採取懲處措施。
FCA因2008年1月1日至2013年10月15日間的外匯控管缺失，對UBS AG處以233,814,000英鎊（3.71億美元）罰款；FCA指出，瑞銀相關交易台僅設於蘇黎世。此為法律主體UBS AG的投資銀行業務行為，倫敦分行為該主體的一部分。
and UBS AG £233,814,000 ($371 million) ('the Banks').（以及UBS AG，罰款為上述金額）
據Bloomberg於2026年8月3日報導，該行的美國姊妹公司UBS Financial Services Inc.同意向美國金融犯罪執法局（FinCEN）、美國證券交易委員會（SEC）、美國金融業監理局（FINRA）及美國商品期貨交易委員會（CFTC）支付1億2500萬美元，並承認其洗錢防制計畫存在蓄意缺失，包括未監控逾5萬筆、總額逾100億美元的外幣電匯。FINRA指出相關缺失發生於2019年1月至2023年6月間，FinCEN亦列有一項日期為2026年8月3日、針對該公司的處分。
僅供背景參考：該裁決涉及UBS Financial Services Inc，而非UBS AG (London Branch)，不計入本評等。
英國審慎監理總署（PRA）因Credit Suisse International與Credit Suisse Securities (Europe) Ltd（自2023年起為瑞銀集團內該行的姊妹公司）於2020年1月1日至2021年3月31日間，就Archegos Capital Management曝險存在嚴重的風險管理與治理缺失，對其處以87,082,000英鎊罰款。PRA稱此為創紀錄的罰款，金額已反映自1億2440萬英鎊給予的30%和解折減。
僅供背景參考：該裁決涉及Credit Suisse International及Credit Suisse Securities (Europe) Ltd，而非UBS AG (London Branch)，不計入本評等。
英國金融行為監理總署（FCA）因投資銀行業務的金融犯罪及反賄賂與反貪腐缺失違反PRIN 2與PRIN 3，對包括Credit Suisse AG在內的三家瑞士信貸主體合計處以147,190,200英鎊罰款。Credit Suisse AG其後已併入UBS AG，因此本案列為前身機構案件；當時並不涉及UBS AG。
被處分人（前身主體，與Credit Suisse International及Credit Suisse Securities (Europe) Ltd共同受罰）
Credit Suisse International, Credit Suisse Securities (Europe) Ltd, and Credit Suisse AG | 19/10/2021 | £147,190,200（受罰主體、日期與罰款金額）
客戶在瑞銀財富管理（英國）的實際經驗，取材自申訴登記、金融評議機構的決定與法院紀錄、外部媒體報導，以及客戶與其顧問在保密前提下向PPLI.com反映的情況。銀行的公告、獲獎與行銷資料均不納入。
英國金融申訴服務機構（Financial Ombudsman Service）未公布UBS AG (London Branch)的申訴件數，也沒有任何私人客戶對該行提出的求償獲得公開判決。與客戶相關的法院紀錄，是高等法院於2025年4月9日核准將Credit Suisse (UK) Ltd幾乎全部的銀行與財富管理業務移轉至該行（[2025] EWHC 1402 (Ch)）。Marcus Smith法官認定，此項移轉對相關客戶（約數千人）並無重大不利影響，PRA與FCA亦未提出異議。移轉分階段於2025年6月20日、7月11日及9月26日完成。
集團旗下美國證券經紀自營商UBS Financial Services Inc.同意就違反洗錢防制規定，向FinCEN、SEC、FINRA及CFTC支付1億2500萬美元；瑞銀稱此為歷史遺留事項。
瑞銀已將部分在瑞士簿記的瑞士信貸超高資產客戶轉移作業延至2026年第一季。
英國高等法院核准將Credit Suisse (UK) Ltd幾乎全部的銀行與財富管理業務移轉至UBS AG London Branch。
瑞銀與瑞士信貸的控股公司已簽訂最終合併協議，預計於2024年完成，惟須經主管機關核准。
瑞銀財富管理（英國）未公開其私人銀行業務收費。我們於2026年11月6日在其網站搜尋收費表、收費標準或價格頁面，查閱了法律聲明、文件與客戶資訊等頁面，並以該網站使用的每種語言進行搜尋。在本站涵蓋的151家銀行中，有96家公開收費。家族在洽詢之前無從得知與瑞銀財富管理（英國）往來的成本，因此PPLI.com評等的費用透明度要素不會因公開收費表而給予瑞銀財富管理（英國）加分，該行也無法納入我們的收費比較。若瑞銀財富管理（英國）日後公布收費表，我們將於研讀後納入下一版。
公開收費的銀行及其比較結果，列於比較頁面。若您持有瑞銀財富管理（英國）的報價方案，我們的編輯團隊可在保密前提下，將其與其他銀行的公開收費進行對照：請來信[email protected]。
股權結構依公開資料呈現，並註明日期。此資訊說明銀行由誰持有，本身並不意味銀行或其股東有任何不當行為。
以上為UBS AG（合併）公布的數據，本銀行的財務資訊由其對外揭露。資料來源：UBS AG Annual Report 2025；瑞銀信用評等頁面（債券持有人資訊）。
本簿記中心提供集團提供，本中心未經確認未查得，不代表未提供
依銀行自身網頁查核，2026年11月6日。
若您與瑞銀財富管理（英國）有銀行往來，或您服務的客戶與其往來，您的經驗將納入其PPLI.com評等。每份回覆均由總編輯親自閱讀，並嚴格保密。
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在公布尚未公開的重大負面調查結果之前，我們會向銀行提供相關事實並給予回應時間，所有銀行適用相同的時程。監理機關與法院的裁決依其公布內容呈現。經我們查證的更正，將連同更正日期一併公布。請來信[email protected]，並註明參考編號BK-GB-UBS-UK-BC1E93。
許多家族及其顧問會在開戶前閱讀本檔案。檔案的完整程度取決於我們所能取得的文件，而私人銀行真正與眾不同之處，從保管條款到客戶團隊的運作方式，往往鮮少公開。
若您代表瑞銀（英國），我們的Bank Intelligence分析師樂意與您一同檢視本檔案：更新過時的內容，補充尚未公開的條款與文件，並說明自上一版以來的改善之處。此項檢視為有償服務，費用用於支應分析師投入的時間與研究。
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