IInvestec
一项整体评级，按其根西岛与泽西岛簿记中心加权得出。
Investec为何获评3.3星（满分5星）
Investec获评3.3星（满分5星）。该评级综合其两个已评级簿记中心的评级（根西岛三星，泽西岛四星），并按各中心获得的超高净值客户评分数量加权，因此在某一中心开户的家族越多，该中心的权重越大。泽西岛表现最佳，为四星；根西岛最弱，为三星。过去十年，我们未发现任何点名其簿记主体的监管、刑事或法院裁决。在其各簿记中心，三条超高净值客户评分的平均分为2.7分（满分5分）。
Noam Cohen，Bank Intelligence 主编2026年11月6日审阅，2026年第4季度版。每个簿记中心均按其自身档案评级，依据公开记录以及客户及其顾问向我们保密提供的信息。整体评级汇总上述各项评级；零售产品、网点和应用程序不在考量之列。
Investec的突出之处
- 十年监管与法院记录中，未见针对该持牌机构的最终不利认定。全部簿记中心
- 存款受法定保障计划覆盖。全部簿记中心
- 股权与控制权信息完全公开。全部簿记中心
- 无政治公众人物持有重大股权。根西岛
- 托管资产依法分离，不属于银行自有财产。泽西岛
- 设有专门团队服务外部资产管理人和家族办公室。泽西岛
需要权衡的因素
- 仅公布部分收费表。全部簿记中心
- 未公开关于第三方付款或返佣的政策。全部簿记中心
- 一名所有者的母国司法管辖区因洗钱风险被置于强化监控之下。全部簿记中心
- 本档案尚未说明该簿记中心的法律如何对托管资产实行隔离保护。根西岛
- 托管条款未公布；开户前请索取相关协议。根西岛
- 该簿记中心提供的服务未公布。根西岛
- 托管条款已公开，但未提及资产再使用和次级托管人。泽西岛
- 该簿记机构公布的私人银行服务很少。泽西岛
每个簿记中心各有其评级，依据自身档案确定。整体评级为这些评级的平均值，按各簿记中心获得的超高净值客户评分数量加权。评级仍在准备中的簿记中心会列出，但不计入整体评级。
本评级为PPLI.com截至所示日期的意见，并非关于该银行的事实陈述，不是信用评级，不是对银行倒闭的预测，也不构成投资建议。
Investec的2个簿记中心
每个簿记中心都是单独的法律实体，拥有各自的牌照、存款保障、服务与收费，并各有其PPLI.com评级。本页汇总了各簿记中心档案中的全部内容；如需查看某一簿记中心的档案，请点击进入。
监管与诉讼记录
监管机构、检察机关和法院针对Investec各簿记主体作出的裁决，汇总自其全部簿记中心的档案，列明状态、所公布的金额及原始文件链接。每一条目均注明所涉簿记中心。仍在进行中的索赔和调查标为未结。
客户体验与财务状况
Investec各簿记中心客户的实际体验，依据投诉登记、申诉专员裁决和法院记录、第三方媒体报道，以及客户及其顾问向PPLI.com保密提供的信息整理。银行公告、奖项和营销材料不予采纳。
客户反馈
根西岛：GFSC于2024年6月发出警示，称有诈骗者在社交媒体广告中冒用该行名义；在此事件中，该行是受害方，而非警示对象。
泽西岛：2024年6月，根西岛金融服务委员会发出警示，称有不法分子在社交媒体广告中盗用该行信息，发布欺诈性和误导性要约，并表示相关广告已被删除。该行是被冒充的一方，而非警示对象。
可向银行提出的问题
- 根西岛：鉴于GFSC于2024年6月就冒用该行名义的欺诈广告发出警示，可询问该行如何确认自称来自该行的联系是否属实。
- 泽西岛：可询问该行通过哪些渠道联系客户并提供产品要约，以便识别类似GFSC于2024年6月警示的社交媒体欺诈广告。
财务状况
| 评级机构 | 评级 | 展望 | 截至 | 受评公司 |
|---|---|---|---|---|
| 穆迪 | A1（长期存款） | 稳定 | 2025年5月 | Investec Bank plc（母公司） |
| 惠誉 | A-（长期发行人违约评级） | 稳定 | 2025年5月 | Investec Bank plc（母公司） |
媒体报道
- Channel Eye
Investec任命海峡群岛业务新任首席执行官
Jane Niles获任Investec Bank (Channel Islands)首席执行官，尚待监管机构批准；她接替已任职五年的Brendan Stewart。
Investec各簿记中心收费
收费由各簿记主体自行制定，因此按簿记中心分别列示。Investec的两个簿记中心均公布了收费表，相关信息于2026年11月6日读取自各表下方链接的文件。为公平比较各家银行，我们按相同的参考汇率将每项公开收费换算为美元，适用于相同的参考金额，再将每项收费与公布同项收费的其他银行的平均值比较并评级。五星代表收费最低，一星代表收费最高。家族实际谈定的条款往往有所不同，银行也可随时调整收费表。
公开收费对照
| 收费 | 根西岛 | 泽西岛 | 其他银行 |
|---|---|---|---|
| 账户维护费每年 | 每年0美元 | 每年0美元 | 每年1,324美元其他26家银行平均值 |
| 国际汇出汇款每笔，标准收费 | 20美元 | 20美元 | 58美元其他61家银行平均值 |
每项收费均与公布同项收费的其他银行的平均水平比较后评级：五星表示收费最低，一星表示最高。各收费表、其日期及未涵盖的项目，按簿记中心逐一列于下方。
根西岛 · Investec Bank (Channel Islands) Limited簿记中心档案
收费表未列：托管与保管、全权委托、投资顾问委托、股票交易、债券交易、第三方基金认购、货币兑换、最低年费、证券转往他行、销户、伦巴第贷款利差。
资料来源。
- Schedule of Charges，截至2023年4月，2026年11月6日读取
泽西岛 · Investec Bank (Channel Islands) Limited, Jersey Branch簿记中心档案
收费表未列：托管与保管、全权委托、投资顾问委托、股票交易、债券交易、第三方基金认购、货币兑换、最低年费、证券转往他行、销户、伦巴第贷款利差。
资料来源。
- Schedule of Charges，截至2023年4月，2026年11月6日读取
比较方法：在该银行簿记2500万美元资产，一半采用平衡型全权委托，一半为附带投资建议的托管；每年24笔股票交易（每笔25万美元）和8笔债券交易（每笔50万美元）；6次货币兑换（每次100万美元）；24笔国际汇出汇款。分级收费按各档逐级计算，并适用所列的最低收费；金额按2026-11-06的参考汇率换算。参见我们如何比较收费。
身份、保护与服务
股权结构
股权结构按公布内容列示，并注明日期。它仅说明银行由谁持有，本身并不意味着银行或其股东存在任何不当行为。
簿记主体
财务实力（按披露数据）
各簿记中心公布的服务
至少一个簿记中心提供集团提供，未在簿记中心层面确认未找到，但不代表无法提供
已逐一核查银行各簿记中心的官方网页。
开户门槛与费用
泽西岛：100万英镑 来源
泽西岛：未公布
泽西岛：未公布
泽西岛：已公布 来源
客户资产保护
泽西岛：泽西岛存款人补偿计划：每家泽西岛银行集团每位合资格存款人最高5万英镑，目标在七个工作日内赔付；1亿英镑的总上限已于2026年4月1日取消。
泽西岛：Investment Business (Client Assets) (Jersey) Order 2001：客户财产须分离存放并以信托方式持有；第22条规定，公司仅在取得客户书面同意后方可出借客户财产。该法令适用于登记从事投资业务的银行。
泽西岛：已公布 来源
开户之前
- 托管协议。请索取适用于您拟开立账户的协议。由哪个实体持有证券？账户适用哪国法律？如使用次级托管人，资产将存放于何处？根西岛
- 向家族办公室提供报告。该银行列有外部资产管理人服务部。请索取对账单或数据导出样本，并确认其是否涵盖持仓、交易、应计收益及所持全部币种。
- 国际付款。收费比较显示，一笔标准国际汇出汇款收费20美元。请询问就您使用的币种，中间行费用和外汇点差是否另行收取。查看公开收费。
- 投资组合转移。以公布的转出条款为起点。请银行标出您投资组合中需要取得同意、人工处理或必须出售的持仓，并分别报价相关费用。泽西岛
为Investec评分
如果您在Investec的任一簿记中心开户，或为在该行开户的客户提供咨询，您的体验将纳入其PPLI.com评级。请注明您往来的簿记中心。每份反馈均由主编阅读，并严格保密。
资料来源
本页引用的全部10份文件，按主题排列。
客户体验与媒体报道
- Channel Eye：Investec任命海峡群岛业务新任首席执行官，2023年9月14日channeleye.media
收费
- Investec：IBCI私人客户收费表（PDF）investec.com · 收费
身份、股权、财务与服务
- Investec：股东分析investec.com · 集团母公司
- 根西岛金融服务委员会：受监管机构名录gfsc.gg · 根西岛
- Investecinvestec.com · 泽西岛
- Investec：En chisinvestec.com · 服务
- Investec：离岸银行账户investec.com · 服务
- Investec：私人客户investec.com · 服务
- Investec：海峡群岛一般条款与条件（PDF）investec.com · 转出条款
银行概况
- Investec网站investec.com
致Investec
在发布尚未公开的重大负面认定之前，我们会向银行提供相关事实并给予回应时间，所有银行适用同一时间表。监管机构和法院的裁决按其公布内容呈现。经我们核实的更正将连同更改日期一并公布。请致函[email protected]，并注明所涉簿记中心的编号：根西岛BK-GG-INVESTEC-CI-BCECB4；泽西岛BK-JE-INVESTEC-JERSEY-B50C92。
与我们一同审阅本档案
家族及其顾问在开户前会阅读本档案。档案能有多完整，取决于我们能找到的文件；而真正让一家私人银行与众不同的许多方面，从托管条款到客户团队的工作方式，往往很少公开。
如果您代表Investec，我们的Bank Intelligence分析师可与您一同审阅本档案：更正已过时的信息，补充尚未公开的条款和文件，并说明自上一版以来的改进之处。此项审阅为付费服务，费用对应分析师投入的时间与研究工作。
评级本身由我们的主编决定，并以文件所示为依据，因此我们无法承诺任何特定结果。如审阅使档案内容有所更新，本页会注明该银行曾参与，并列明日期及新增内容。
关于本档案
由PPLI.com研究团队根据各簿记中心档案及所列公开资料汇总。评级为我们的编辑意见；参见整体评级如何得出。