IInvestec
單一評等，依其根西島與澤西島簿記中心加權計算。
Investec為何獲評3.3星（滿分5星）
Investec的評等為3.3星（滿分5星）。此數字綜合其兩個受評簿記中心的評等（根西島，三星；澤西島，四星），並依各中心獲得的超高資產客戶評分數量加權，因此往來家族較多的簿記中心比重較高。澤西島表現最佳，為四星；根西島最弱，為三星。我們未發現過去十年有任何監理、刑事或法院裁決點名其簿記主體。在各簿記中心，三則超高資產客戶評分平均為2.7分（滿分5分）。
Noam Cohen，Bank Intelligence 總編輯2026年11月6日審閱，2026年第4季版。每個簿記中心依其自身檔案評等，依據為公開紀錄，以及客戶與其顧問在保密前提下告訴我們的資訊。整體評等綜合上述各項評等；零售產品、分行及應用程式均不列入考量。
Investec的突出之處
- 十年來的監理與法院紀錄中，本持照機構無確定的不利認定。所有簿記中心
- 存款納入法定存款保障制度。所有簿記中心
- 股權與控制結構完全公開。所有簿記中心
- 無重要政治性職務人士持有重大股權。根西島
- 保管資產依法分離保管，不屬於銀行自有財產。澤西島
- 設有專責窗口服務外部資產管理人與家族辦公室。澤西島
考量重點
- 收費標準僅部分公開。所有簿記中心
- 未公開有關第三方報酬或通路報酬的政策。所有簿記中心
- 其中一位股東的母國司法管轄區因洗錢風險受到加強監控。所有簿記中心
- 本檔案尚未載明此簿記中心如何依法隔離保管資產。根西島
- 保管條款未公開；開戶前請索取相關契約。根西島
- 此簿記中心可提供的服務未公開。根西島
- 保管條款已公開，但未提及資產再運用與次保管機構。澤西島
- 此簿記單位公開的私人銀行服務不多。澤西島
每個簿記中心各有依其自身檔案訂定的評等。整體評等為上述評等的平均值，並依各簿記中心獲得的超高資產客戶評分數量加權。評等仍在準備中的簿記中心會列出，但不計入。
本評等代表PPLI.com於所示日期的意見，並非關於該銀行的事實陳述，亦非信用評等、倒閉預測或投資建議。
Investec的2個簿記中心
每個簿記中心皆為個別的法律主體，各有其執照、存款保障、服務與收費，並各自保有PPLI.com評等。所有已建檔的資料均彙整於本頁；點選個別簿記中心即可查看其檔案。
監理與法律紀錄
監理機關、檢察機關與法院對Investec各簿記主體作出的裁決，彙整自其所有簿記中心的檔案，並列明案件狀態、公布的金額及原始文件連結。每筆紀錄均註明所涉簿記中心。仍在進行中的主張與調查標示為未結案。
客戶經驗與財務狀況
客戶在Investec各簿記中心的實際經驗，取材自申訴登記、金融評議機構的決定與法院紀錄、外部媒體報導，以及客戶與其顧問私下向PPLI.com提供的資訊。銀行的公告、獎項與行銷資料不予採計。
客戶反映
根西島。GFSC於2024年6月發出警示，指詐騙者在社群媒體廣告中冒用該行名義；在此事件中，該行是受害者，而非警示對象。
澤西島。根西島金融服務委員會於2024年6月警示，有不法人士在社群媒體廣告中使用該行資料，提供詐騙及誤導性的優惠，並表示相關廣告已移除。該行是遭冒用的一方，而非警示對象。
值得向銀行提出的問題
- 根西島。鑑於GFSC於2024年6月就冒用該行名義的詐騙廣告發出警示，請詢問銀行如何確認自稱代表該行的聯繫確屬真實。
- 澤西島。請詢問銀行透過哪些管道聯繫客戶及提供方案，以便辨識類似GFSC於2024年6月點名的社群媒體詐騙廣告。
財務狀況
| 評等機構 | 評等 | 展望 | 資料日期 | 受評公司 |
|---|---|---|---|---|
| 穆迪 | A1（長期存款） | 穩定 | 2025年5月 | Investec Bank plc（母公司） |
| 惠譽 | A-（長期發行人違約評等） | 穩定 | 2025年5月 | Investec Bank plc（母公司） |
媒體報導
- Channel Eye
Investec任命海峽群島新任執行長
Jane Niles獲任命為Investec Bank (Channel Islands)執行長，尚待監理機關核准，接替任職五年的Brendan Stewart。
Investec各簿記中心收費
收費由各簿記主體自行訂定，因此依簿記中心分別列示。Investec的兩個簿記中心均公布收費表，係於2026年11月6日取自各表下方所附連結的文件。為公平比較各銀行，我們以相同的參考匯率將每項公開收費換算為美元，套用於相同的參考金額，再與其他公開該項收費之銀行的平均值比較並給予評等。五星代表收費最低，一星代表收費最高。家族實際議定的條件往往有所不同，銀行亦可隨時調整其收費表。
公開收費並列比較
| 收費項目 | 根西島 | 澤西島 | 其他銀行 |
|---|---|---|---|
| 帳戶管理費每年 | 每年0美元 | 每年0美元 | 每年1,324美元其他26家銀行平均 |
| 國際匯出匯款每筆，一般件 | 20美元 | 20美元 | 58美元其他61家銀行平均 |
每項收費均與其他公開該項收費的銀行平均值比較評等：五星代表最低，一星代表最高。各收費表、其日期及未涵蓋的項目，依簿記中心分列於下。
根西島 · Investec Bank (Channel Islands) Limited簿記中心檔案
未列於公開收費表：資產保管、全權委託、顧問委託、股票交易、債券交易、第三方基金申購、貨幣兌換、年度最低收費、證券轉出至他行、結清帳戶、倫巴德貸款加碼。
資料來源。
- Schedule of Charges（收費表），截至2023年4月，2026年11月6日查閱
澤西島 · Investec Bank (Channel Islands) Limited, Jersey Branch簿記中心檔案
未列於公開收費表：資產保管、全權委託、顧問委託、股票交易、債券交易、第三方基金申購、貨幣兌換、年度最低收費、證券轉出至他行、結清帳戶、倫巴德貸款加碼。
資料來源。
- Schedule of Charges（收費表），截至2023年4月，2026年11月6日查閱
比較方式：在該銀行存放2500萬美元資產，一半採平衡型全權委託，一半為保管帳戶並搭配投資建議；每年24筆各25萬美元的股票交易及8筆各50萬美元的債券交易；6筆各100萬美元的貨幣兌換；24筆國際匯出匯款。分級收費依級距逐段計算，並適用所列的最低收費；金額按2026-11-06的參考匯率換算。請參閱我們如何比較收費。
身分、保障與服務
股權結構
股權結構依公開資料呈現，並註明日期。此資訊說明銀行由誰持有，本身並不意味銀行或其股東有任何不當行為。
簿記主體
財務實力（依公開揭露）
各簿記中心公開的服務
至少一個簿記中心提供集團提供，未經個別簿記中心確認未查得，不代表未提供
依銀行為各簿記中心所設的網頁查核。
門檻與費用
澤西島：100萬英鎊 來源
澤西島：未公開
澤西島：未公開
澤西島：已公開 來源
客戶資產保障
澤西島：澤西島存款人補償計畫（Jersey Depositors Compensation Scheme）：每位合格存款人在每個澤西島銀行集團最高5萬英鎊，目標於七個工作天內支付；1億英鎊的總額上限已於2026年4月1日取消。
澤西島：Investment Business (Client Assets) (Jersey) Order 2001：客戶財產須分離並以信託方式持有；依第22條，業者須取得客戶書面同意，方可出借客戶財產。該規定適用於登記經營投資業務的銀行。
澤西島：已公開 來源
開戶之前
- 保管契約。請索取適用於您擬開立帳戶的契約。證券由哪一個主體持有？帳戶適用哪一法律？若使用次保管機構，資產將存放於何處？根西島
- 向家族辦公室提供報表。該銀行列有外部資產管理人專責窗口。請索取對帳單範本或資料匯出樣本，並確認內容是否涵蓋持有部位、交易明細、應計收益及所有持有幣別。
- 國際匯款。收費比較顯示，一般國際匯出匯款每筆20美元。請詢問就您使用的幣別，中間行費用與匯差是否另行收取。查看公開收費。
- 投資組合轉移。請以已公開的轉出條款為基礎，請銀行標示您投資組合中需取得同意、需人工處理或需出售的部位，並分別報價相關費用。澤西島
為Investec評分
若您在Investec任一簿記中心有銀行往來，或為其客戶提供顧問服務，您的經驗將納入其PPLI.com評等。請註明您往來的簿記中心。每一則回覆均由總編輯親自閱讀，並嚴格保密。
資料來源
本頁引用的全部10份文件，依主題分類。
客戶經驗與媒體報導
- Channel Eye：Investec任命海峽群島新任執行長，2023年9月14日channeleye.media
收費
- Investec：Ibci schedule of charges for private clients（PDF）investec.com · 收費
身分、股權、財務與服務
- Investec：股東分析investec.com · 集團母公司
- 根西島金融服務委員會：受監理機構名錄gfsc.gg · 根西島
- Investecinvestec.com · 澤西島
- Investec：En chisinvestec.com · 服務
- Investec：境外銀行帳戶investec.com · 服務
- Investec：私人客戶investec.com · 服務
- Investec：Channel islands general terms and conditions（PDF）investec.com · 轉出條款
銀行概況
- Investec網站investec.com
致Investec
在發布尚未公開的重大負面認定之前，我們會向銀行提供相關事實並給予回應時間，所有銀行均適用相同時程。監理機關與法院的裁決依其公布內容呈現。經我們查證的更正，將連同更正日期一併公布。請來信[email protected]，並註明所涉簿記中心的參考編號：根西島BK-GG-INVESTEC-CI-BCECB4；澤西島BK-JE-INVESTEC-JERSEY-B50C92。
與我們一同檢視本檔案
許多家族及其顧問會在開戶前閱讀本檔案。檔案的完整程度取決於我們所能取得的文件，而私人銀行真正與眾不同之處，從保管條款到客戶團隊的運作方式，往往鮮少公開。
若您代表Investec，我們的Bank Intelligence分析師樂意與您一同檢視本檔案：更正已過時的內容，補充尚未公開的條款與文件，並說明自上一版以來的改善之處。此項檢視為付費委託，費用用於支應分析師投入的時間與研究。
評等本身由總編輯決定，並以文件所呈現的內容為依據，因此我們無法承諾特定結果。若共同檢視後檔案有所更新，本頁會註明該銀行曾參與，並載明日期及新增的內容。
關於本檔案
由PPLI.com研究團隊依各簿記中心檔案及所列公開來源彙整。評等為本站的編輯意見；請參閱整體評等的編製方式。