IInvestec
Un unico rating, ponderato sulle sue piazze di Guernsey e di Jersey.
Perché Investec ottiene 3,3 su 5
Investec ottiene 3,3 su 5. Il dato combina i rating delle sue due piazze con rating (Guernsey, tre stelle; Jersey, quattro stelle), ciascuno ponderato per il numero di valutazioni dei clienti UHNW ricevute, così che una piazza presso cui opera un numero maggiore di famiglie pesa di più. Il rating più alto è quello di Jersey, con quattro stelle; il più basso quello di Guernsey, con tre. Negli ultimi dieci anni non abbiamo trovato decisioni di vigilanza, penali o giudiziarie che nominino una delle entità delle sue piazze. Sull'insieme delle sue piazze, tre valutazioni dei clienti UHNW danno una media di 2,7 su 5.
Noam Cohen, Responsabile editoriale, Bank IntelligenceRevisione del 6 novembre 2026, edizione del 4° trimestre 2026. Ogni piazza riceve un rating fondato sul proprio dossier, a partire dagli atti pubblici e da quanto clienti e consulenti ci riferiscono in via riservata. Il rating complessivo riunisce questi rating; prodotti retail, filiali e app non vi incidono.
In cosa si distingue Investec
- Nessun accertamento sfavorevole definitivo nei confronti di questo titolare della licenza in dieci anni di precedenti di vigilanza e giudiziari. Tutte le piazze
- I depositi sono coperti da un sistema di garanzia previsto dalla legge. Tutte le piazze
- Assetto proprietario e controllo sono interamente pubblici. Tutte le piazze
- Nessuna persona politicamente esposta detiene una partecipazione rilevante. Guernsey
- I valori in custodia sono separati per legge e restano esclusi dal patrimonio della banca. Jersey
- Un desk dedicato serve i gestori patrimoniali esterni e i family office. Jersey
Elementi da ponderare
- Il tariffario è pubblicato solo in parte. Tutte le piazze
- Nessuna policy pubblica su pagamenti da terzi o retrocessioni. Tutte le piazze
- La giurisdizione d'origine di un proprietario è sottoposta a monitoraggio rafforzato in materia di riciclaggio. Tutte le piazze
- Il dossier non mostra ancora come i valori in custodia siano separati e tutelati per legge su questa piazza. Guernsey
- Le condizioni di custodia non sono pubblicate; chiedere il contratto prima di aprire un conto. Guernsey
- I servizi disponibili su questa piazza non sono pubblicati. Guernsey
- Le condizioni di custodia sono pubbliche ma non dicono nulla sul riutilizzo dei titoli né sui subdepositari. Jersey
- Per questa piazza sono pubblicati pochi servizi di private banking. Jersey
Ogni piazza mantiene un proprio rating, assegnato sulla base del proprio dossier. Il rating complessivo è la media di questi rating, ponderata per il numero di valutazioni dei clienti UHNW ricevute da ciascuna piazza. Una piazza il cui rating è ancora in preparazione viene mostrata ma non conteggiata.
Il rating esprime l'opinione di PPLI.com alla data indicata. Non è un'affermazione di fatto sulla banca, né un rating creditizio, né una previsione di dissesto, né una consulenza in materia di investimenti.
Investec su 2 piazze
Su ogni piazza la banca opera tramite un'entità giuridica distinta, con licenza, garanzia dei depositi, servizi e commissioni propri, e ogni piazza ha un proprio rating PPLI.com. Questa pagina riunisce tutto ciò che è nel dossier per ciascuna; il dossier completo di una piazza si apre dalla piazza stessa.
Precedenti di vigilanza e giudiziari
Le decisioni di autorità di vigilanza, procure e tribunali nei confronti delle entità delle piazze di Investec, raccolte dai dossier di tutte le sue piazze, con lo stato del procedimento, gli importi come pubblicati e un link al documento originale. Ogni voce indica la piazza a cui si riferisce. Le pretese e le indagini ancora in corso sono segnalate come aperte.
Esperienza dei clienti e solidità finanziaria
Ciò che i clienti riscontrano presso Investec sulle sue diverse piazze, sulla base di registri dei reclami, decisioni degli ombudsman e atti giudiziari, articoli di stampa esterni alla banca e di quanto clienti e consulenti riferiscono in via riservata a PPLI.com. Non sono presi in considerazione comunicati della banca, premi e materiale promozionale.
Cosa riferiscono i clienti
Guernsey. Nel giugno 2024 la GFSC ha avvertito che alcuni truffatori avevano usato indebitamente il nome della banca in annunci sui social media, un caso in cui la banca era la vittima e non l'oggetto dell'avvertimento.
Jersey. Nel giugno 2024 la Guernsey Financial Services Commission ha avvertito che alcuni criminali utilizzavano i dati della banca in annunci sui social media con offerte fraudolente e ingannevoli, precisando che gli annunci erano stati rimossi. La banca era il soggetto di cui veniva usurpata l'identità, non l'oggetto dell'avvertimento.
Da chiarire con la banca
- Guernsey. Chiedere in che modo la banca conferma l'autenticità di un contatto che dichiara di provenire da essa, considerato l'avvertimento della GFSC del giugno 2024 sugli annunci fraudolenti che ne usavano il nome.
- Jersey. Chiedere attraverso quali canali la banca contatta i clienti e formula offerte, così da poter riconoscere approcci come gli annunci fraudolenti sui social media segnalati dalla GFSC nel giugno 2024.
Solidità finanziaria
| Agenzia | Rating | Outlook | Alla data | Società valutata |
|---|---|---|---|---|
| Moody's | A1 (depositi a lungo termine) | Stabile | Maggio 2025 | Investec Bank plc (capogruppo) |
| Fitch | A- (IDR a lungo termine) | Stabile | Maggio 2025 | Investec Bank plc (capogruppo) |
Sulla stampa
- Channel Eye
Investec appoints new Channel Islands chief executive officer
Jane Niles è stata nominata amministratore delegato di Investec Bank (Channel Islands), con riserva di approvazione da parte dell'autorità di vigilanza, succedendo a Brendan Stewart, in carica da cinque anni.
Quanto costa Investec, piazza per piazza
Le commissioni sono fissate dall'entità di ciascuna piazza e sono quindi riportate piazza per piazza. Entrambe le piazze di Investec pubblicano un tariffario, consultato il 6 novembre 2026 nei documenti collegati sotto ciascuna tabella. Per confrontare le banche in modo equo convertiamo ogni commissione pubblicata in dollari USA agli stessi cambi indicativi e la applichiamo agli stessi importi di riferimento, poi valutiamo ciascuna commissione rispetto alla media delle altre banche che la pubblicano. Cinque stelle indicano la commissione più bassa, una stella la più alta. Le condizioni che una famiglia negozia effettivamente sono spesso diverse, e una banca può modificare il proprio tariffario in qualsiasi momento.
Le commissioni pubblicate a confronto
| Commissione | Guernsey | Jersey | Altre banche |
|---|---|---|---|
| Tenuta del contoall'anno | USD 0 l'anno | USD 0 l'anno | USD 1.324 l'annomedia di altre 26 banche |
| Bonifico internazionale in uscitaper bonifico, tariffa standard | USD 20 | USD 20 | USD 58media di altre 61 banche |
Ogni commissione è valutata rispetto alla media delle altre banche che la pubblicano: cinque stelle indicano la più bassa, una stella la più alta. I tariffari, le relative date e le voci che ciascuno esclude sono elencati più sotto, piazza per piazza.
Guernsey · Investec Bank (Channel Islands) LimitedDossier della piazza
Non presenti nel tariffario pubblicato: custodia e amministrazione titoli, mandato discrezionale, mandato di consulenza, negoziazione azionaria, negoziazione obbligazionaria, sottoscrizione di fondi di terzi, cambio valuta, commissione minima annua, trasferimento titoli ad altra banca, chiusura del conto, spread sul credito lombard.
Fonti.
- Schedule of Charges, As at April 2023, consultato il 6 novembre 2026
Jersey · Investec Bank (Channel Islands) Limited, Jersey BranchDossier della piazza
Non presenti nel tariffario pubblicato: custodia e amministrazione titoli, mandato discrezionale, mandato di consulenza, negoziazione azionaria, negoziazione obbligazionaria, sottoscrizione di fondi di terzi, cambio valuta, commissione minima annua, trasferimento titoli ad altra banca, chiusura del conto, spread sul credito lombard.
Fonti.
- Schedule of Charges, As at April 2023, consultato il 6 novembre 2026
Come funziona il confronto: USD 25 milioni depositati presso la banca, metà in un mandato di gestione discrezionale con profilo bilanciato e metà in custodia con consulenza; ogni anno 24 operazioni azionarie da USD 250.000 e 8 operazioni obbligazionarie da USD 500.000; 6 cambi valuta da USD 1 milione; 24 bonifici internazionali in uscita. Le commissioni a scaglioni sono applicate a tali importi scaglione per scaglione, si applicano i minimi indicati e gli importi sono convertiti ai cambi indicativi del 06/11/2026. Si veda come confrontiamo le commissioni.
Identità, tutela e servizi
Assetto proprietario
L'assetto proprietario è riportato come pubblicato, con la relativa data. Indica chi possiede la banca; di per sé non suggerisce alcun illecito da parte della banca o dei suoi proprietari.
Entità delle piazze
Solidità finanziaria, come dichiarata
Servizi pubblicati nelle sue piazze
Offerto su una o più piazzeOfferto dal gruppo, non confermato su alcuna piazzaNon individuato, il che non significa che non sia disponibile
Verifica effettuata sulle pagine della banca per ciascuna piazza.
Accesso e costi
Jersey: GBP 1 milione Fonte
Jersey: Non pubblicato
Jersey: Pubblicato, aggiornato ad aprile 2023 Fonte Confronto più sotto
Jersey: Non pubblicati
Jersey: Pubblicate Fonte
Tutela del patrimonio dei clienti
Jersey: Jersey Depositors Compensation Scheme: GBP 50.000 per depositante idoneo e per gruppo bancario di Jersey, con rimborso previsto entro sette giorni lavorativi; il massimale complessivo di GBP 100 milioni è stato abolito il 1° aprile 2026.
Jersey: Investment Business (Client Assets) (Jersey) Order 2001: i beni dei clienti devono essere tenuti separati e detenuti in trust, e l'art. 22 consente a un intermediario di prestarli solo con il consenso scritto del cliente. Si applica alle banche registrate per l'attività d'investimento.
Jersey: Pubblicate Fonte
Prima di aprire un conto
- Contratto di custodia. Chiedere il contratto relativo al conto che si intende aprire. Quale entità detiene i titoli, quale legge regola il conto e dove sarebbero detenuti i valori in caso di ricorso a un subdepositario? Guernsey
- Reportistica per il family office. La banca indica un desk per i gestori patrimoniali esterni. Chiedere un estratto conto di esempio o un'esportazione dei dati e verificare che comprenda posizioni, movimenti, ratei maturati e tutte le valute detenute.
- Pagamenti internazionali. Il confronto delle commissioni indica USD 20 per un bonifico standard in uscita. Chiedere se le spese delle banche intermediarie e gli spread di cambio sono addebitati separatamente per le valute utilizzate. Vedi le commissioni pubblicate.
- Trasferimento del portafoglio. Prendere come punto di partenza le condizioni di trasferimento pubblicate. Chiedere alla banca di indicare le posizioni del portafoglio che richiederebbero un consenso, una gestione manuale o una vendita, e di quotarne separatamente i costi. Jersey
Valuta Investec
L'esperienza di chi è cliente di Investec su una qualsiasi delle sue piazze, o ne assiste i clienti come consulente, concorre al suo rating PPLI.com. Si prega di indicare la piazza con cui si opera. Ogni risposta è letta dal responsabile editoriale e trattata con la massima riservatezza.
Fonti
I 10 documenti citati in questa pagina, per argomento.
Esperienza dei clienti e stampa
- Channel Eye: Investec appoints new Channel Islands chief executive officer, 14 settembre 2023channeleye.media
Commissioni
- Investec: Ibci schedule of charges for private clients (PDF)investec.com · Commissioni
Identità, assetto proprietario, dati finanziari e servizi
- Investec: Shareholder analysisinvestec.com · Capogruppo
- Guernsey Financial Services Commission: Regulated entitiesgfsc.gg · Guernsey
- Investecinvestec.com · Jersey
- Investec: En chisinvestec.com · Servizi
- Investec: Offshore bank accountinvestec.com · Servizi
- Investec: Private clientsinvestec.com · Servizi
- Investec: Channel islands general terms and conditions (PDF)investec.com · Condizioni di trasferimento in uscita
La banca
- Investec, sito webinvestec.com
Per Investec
Prima di pubblicare un rilievo negativo significativo non ancora di dominio pubblico, sottoponiamo i fatti alla banca e le lasciamo il tempo di replicare, con gli stessi tempi per ogni banca. Le decisioni delle autorità di vigilanza e dei tribunali sono riportate così come sono state pubblicate. Le rettifiche da noi verificate sono pubblicate con la data della modifica. Scrivere a [email protected] citando il riferimento della piazza interessata: Guernsey BK-GG-INVESTEC-CI-BCECB4; Jersey BK-JE-INVESTEC-JERSEY-B50C92.
Rivedere insieme il dossier
Le famiglie e i loro consulenti leggono questo dossier prima di aprire un conto. Il dossier può essere completo solo quanto i documenti che riusciamo a reperire, e molto di ciò che distingue una banca privata, dalle condizioni di custodia al modo in cui lavora il team dedicato al cliente, viene pubblicato di rado.
Per chi rappresenta Investec, uno dei nostri analisti di Bank Intelligence è a disposizione per esaminare insieme il dossier: correggere ciò che non è più aggiornato, aggiungere condizioni e documenti non ancora pubblici e illustrare i miglioramenti intervenuti dalla nostra ultima edizione. La revisione è un incarico a pagamento, che copre il tempo e il lavoro di ricerca dell'analista.
Il rating resta di competenza del nostro responsabile editoriale e segue ciò che emerge dai documenti: per questo non possiamo promettere un determinato esito. Quando una revisione modifica il dossier, questa pagina indica che la banca vi ha contribuito, con la data e gli elementi aggiunti.
Informazioni sul dossier
A cura dell'ufficio studi di PPLI.com, sulla base dei dossier delle sue piazze e delle fonti pubbliche elencate. Il rating è la nostra opinione editoriale; si veda come si costruisce il rating complessivo.