IInvestec
Uma única nota, ponderada entre suas praças em Guernsey e em Jersey.
Por que o Investec tem nota 3,3 de 5
O Investec tem nota 3,3 de 5. O número combina as notas de suas duas praças avaliadas (Guernsey, três estrelas; Jersey, quatro estrelas), cada uma ponderada pelo número de notas de clientes de altíssimo patrimônio que recebeu, de modo que a praça onde mais famílias mantêm conta pesa mais. Jersey é a mais forte, com quatro estrelas; Guernsey é a mais fraca, com três estrelas. Não encontramos nenhuma decisão regulatória, criminal ou judicial que cite uma de suas entidades nos últimos dez anos. Nas suas praças, três notas de clientes de altíssimo patrimônio têm média de 2,7 de 5.
Noam Cohen, Editor, Bank IntelligenceRevisado em 6 de novembro de 2026, edição do 4º trimestre de 2026. Cada praça recebe nota com base no próprio dossiê, a partir do histórico público e do que clientes e seus assessores nos relatam em caráter confidencial. A nota geral reúne essas notas; produtos de varejo, agências e aplicativos não entram na avaliação.
Onde o Investec se destaca
- Nenhuma constatação desfavorável definitiva contra este titular da licença em dez anos de registros regulatórios e judiciais. Todas as praças
- Os depósitos são cobertos por um sistema legal de garantia. Todas as praças
- A estrutura acionária e o controle são totalmente públicos. Todas as praças
- Nenhuma pessoa politicamente exposta detém participação relevante. Guernsey
- Os ativos em custódia são segregados por lei e ficam fora do patrimônio próprio do banco. Jersey
- Uma área dedicada atende gestores externos de patrimônio e family offices. Jersey
Pontos a ponderar
- Só parte da tabela de tarifas é publicada. Todas as praças
- Não há política pública sobre pagamentos de terceiros ou retrocessões. Todas as praças
- A jurisdição de origem de um acionista está sob monitoramento reforçado em matéria de lavagem de dinheiro. Todas as praças
- Este dossiê ainda não mostra como a lei isola os ativos em custódia nesta praça. Guernsey
- As condições de custódia não são publicadas; peça o contrato antes de abrir uma conta. Guernsey
- Os serviços disponíveis nesta praça não são divulgados. Guernsey
- As condições de custódia são públicas, mas nada dizem sobre reutilização de ativos nem sobre subcustodiantes. Jersey
- Poucos serviços de private banking são divulgados para esta unidade. Jersey
Cada praça mantém a própria nota, atribuída com base no próprio dossiê. A nota geral é a média dessas notas, ponderada pelo número de notas de clientes de altíssimo patrimônio que cada praça recebeu. Uma praça cuja nota ainda está em preparação aparece na página, mas não entra no cálculo.
A nota expressa a opinião da PPLI.com na data indicada. Não é uma declaração de fato sobre o banco, nem um rating de crédito, nem uma previsão de quebra, nem uma recomendação de investimento.
O Investec em 2 praças
Cada praça é uma entidade jurídica distinta, com licença, proteção de depósitos, serviços e tarifas próprios, e mantém a própria nota PPLI.com. Tudo o que consta dos respectivos dossiês está reunido nesta página; abra uma praça para consultar o dossiê correspondente.
Histórico regulatório e judicial
O que reguladores, procuradores e tribunais decidiram contra as entidades do Investec, reunido a partir dos dossiês de todas as suas praças, com a situação, os valores conforme publicados e um link para o documento original. Cada registro indica a praça a que se refere. Ações e investigações ainda em curso aparecem como em aberto.
Experiência de clientes e situação financeira
O que os clientes encontram no Investec em suas praças, com base em registros de reclamações, decisões de ombudsman e processos judiciais, na imprensa sem vínculo com o banco e no que clientes e seus assessores relatam à PPLI.com em caráter confidencial. Comunicados do banco, prêmios e material de marketing ficam de fora.
O que os clientes relatam
Guernsey. A GFSC alertou em junho de 2024 que fraudadores haviam usado indevidamente o nome do banco em anúncios em redes sociais, caso em que o banco foi vítima, e não objeto do alerta.
Jersey. Em junho de 2024, a Guernsey Financial Services Commission alertou que criminosos usavam os dados do banco em anúncios em redes sociais com ofertas fraudulentas e enganosas, e informou que os anúncios haviam sido retirados. O banco teve sua identidade usurpada; não era o objeto do alerta.
Pontos a levantar com o banco
- Guernsey. Pergunte como o banco confirma a autenticidade de um contato feito em seu nome, tendo em vista o alerta da GFSC de junho de 2024 sobre anúncios fraudulentos que usavam o nome do banco.
- Jersey. Pergunte por quais canais o banco contata clientes e faz ofertas, para que abordagens como os anúncios fraudulentos em redes sociais apontados pela GFSC em junho de 2024 possam ser reconhecidas.
Situação financeira
| Agência | Rating | Perspectiva | Data de referência | Empresa avaliada |
|---|---|---|---|---|
| Moody's | A1 (depósitos de longo prazo) | Estável | maio de 2025 | Investec Bank plc (controladora) |
| Fitch | A- (IDR de longo prazo) | Estável | maio de 2025 | Investec Bank plc (controladora) |
Na imprensa
- Channel Eye
Investec nomeia novo CEO nas Ilhas do Canal
Jane Niles foi nomeada CEO do Investec Bank (Channel Islands), sujeito à aprovação regulatória, sucedendo Brendan Stewart, que ocupou o cargo por cinco anos.
Quanto cobra o Investec, praça por praça
As tarifas são definidas por cada entidade, por isso aparecem praça por praça. As duas praças do Investec publicam tabela de tarifas, consultada em 6 de novembro de 2026 nos documentos indicados abaixo de cada tabela. Para comparar os bancos de forma equitativa, convertemos cada tarifa publicada em dólares americanos pelas mesmas taxas indicativas e a aplicamos aos mesmos valores de referência; em seguida, avaliamos cada tarifa em relação à média dos demais bancos que a publicam. Cinco estrelas correspondem à tarifa mais baixa, uma estrela à mais alta. As condições que uma família de fato negocia costumam ser diferentes, e o banco pode alterar sua tabela a qualquer momento.
As tarifas publicadas lado a lado
| Tarifa | Guernsey | Jersey | Outros bancos |
|---|---|---|---|
| Manutenção de contapor ano | US$ 0 por ano | US$ 0 por ano | US$ 1.324 por anomédia de 26 outros bancos |
| Transferência internacional enviadapor transferência, padrão | US$ 20 | US$ 20 | US$ 58média de 61 outros bancos |
Cada tarifa é avaliada em relação à média dos outros bancos que a publicam: cinco estrelas indicam a tarifa mais baixa; uma estrela, a mais alta. As tabelas, suas datas e o que cada uma deixa de fora estão listados abaixo, praça por praça.
Guernsey · Investec Bank (Channel Islands) LimitedDossiê da praça
Fora da tabela publicada: custódia e guarda, mandato discricionário, mandato de consultoria, operação com ações, operação com renda fixa, aplicação em fundo de terceiros, conversão cambial, tarifa mínima anual, transferência de títulos para outro banco, encerramento da conta, spread do empréstimo lombard.
Fontes.
- Schedule of Charges, As at April 2023, consultado em 6 de novembro de 2026
Jersey · Investec Bank (Channel Islands) Limited, Jersey BranchDossiê da praça
Fora da tabela publicada: custódia e guarda, mandato discricionário, mandato de consultoria, operação com ações, operação com renda fixa, aplicação em fundo de terceiros, conversão cambial, tarifa mínima anual, transferência de títulos para outro banco, encerramento da conta, spread do empréstimo lombard.
Fontes.
- Schedule of Charges, As at April 2023, consultado em 6 de novembro de 2026
Como funciona a comparação: US$ 25 milhões mantidos no banco, metade em mandato discricionário de perfil equilibrado e metade em custódia com consultoria; 24 operações com ações de US$ 250.000 e 8 operações com renda fixa de US$ 500.000 por ano; 6 conversões cambiais de US$ 1 milhão; 24 transferências internacionais enviadas. As tarifas escalonadas são aplicadas a esses valores faixa por faixa, os mínimos informados são respeitados e os valores são convertidos a taxas indicativas de 06/11/2026. Veja como comparamos as tarifas.
Identidade, proteção e serviços
Estrutura acionária
A estrutura acionária é apresentada como publicada, com a respectiva data. Ela mostra quem detém o banco e, por si só, não sugere irregularidade alguma por parte do banco ou de seus acionistas.
Entidades das praças
Solidez financeira, conforme divulgada
Serviços publicados no conjunto das suas praças
Oferecido em uma ou mais praçasOferecido pelo grupo, sem confirmação em uma praçaNão localizado, o que não significa indisponível
Verificado nas páginas do próprio banco para cada praça.
Acesso e custos
Jersey: GBP 1 milhão Fonte
Jersey: Não publicado
Jersey: Publicado, posição de abril de 2023 Fonte Comparada abaixo
Jersey: Não publicado
Jersey: Publicado Fonte
Proteção dos ativos dos clientes
Jersey: Jersey Depositors Compensation Scheme: GBP 50.000 por depositante elegível e por grupo bancário de Jersey, com pagamento previsto em até sete dias úteis; o teto total de GBP 100 milhões foi eliminado em 1º de abril de 2026.
Jersey: Investment Business (Client Assets) (Jersey) Order 2001: os bens dos clientes devem ser segregados e mantidos em trust, e o art. 22 só permite que a instituição empreste bens de clientes com o consentimento por escrito do cliente. Aplica-se aos bancos registrados para atividades de investimento.
Jersey: Publicado Fonte
Antes de abrir uma conta
- Contrato de custódia. Peça o contrato que cobre a conta que você abriria. Qual entidade detém os títulos, que lei rege a conta e onde os ativos ficariam se for usado um subcustodiante? Guernsey
- Relatórios para o family office. O banco informa ter uma área para gestores externos de patrimônio. Peça um extrato-modelo ou uma exportação de dados e confirme se inclui posições, movimentações, rendimentos provisionados e todas as moedas mantidas.
- Pagamentos internacionais. A comparação de tarifas mostra US$ 20 para uma transferência enviada padrão. Pergunte se as tarifas de bancos intermediários e os spreads cambiais são cobrados à parte nas moedas que você usa. Ver tarifas publicadas.
- Transferência da carteira. Tome como ponto de partida as condições de transferência publicadas. Peça ao banco que indique as posições da sua carteira que exigiriam consentimento, tratamento manual ou venda, e que informe os custos separadamente. Jersey
Avaliar o Investec
Se você é cliente do Investec em qualquer uma de suas praças, ou assessora clientes do banco, sua experiência entra na nota PPLI.com dele. Informe com qual praça você se relaciona. Cada resposta é lida pelo editor e tratada com estrita confidencialidade.
Fontes
Os 10 documentos citados nesta página, por assunto.
Experiência de clientes e imprensa
Tarifas
- Investec: Ibci schedule of charges for private clients (PDF)investec.com · Tarifas
Identidade, estrutura acionária, finanças e serviços
- Investec: Composição acionáriainvestec.com · Controladora do grupo
- Guernsey Financial Services Commission: Regulated entitiesgfsc.gg · Guernsey
- Investecinvestec.com · Jersey
- Investec: En chisinvestec.com · Serviços
- Investec: Conta bancária offshoreinvestec.com · Serviços
- Investec: Clientes de private bankinginvestec.com · Serviços
- Investec: Channel islands general terms and conditions (PDF)investec.com · Condições de saída
O banco
- Investec, siteinvestec.com
Para o Investec
Antes de publicar uma constatação negativa relevante que ainda não seja pública, apresentamos os fatos ao banco e damos prazo para comentários, com o mesmo cronograma para todos os bancos. As decisões de reguladores e tribunais são exibidas como foram publicadas. As correções que verificamos são publicadas com a data da alteração. Escreva para [email protected] citando a referência da praça em questão: Guernsey BK-GG-INVESTEC-CI-BCECB4; Jersey BK-JE-INVESTEC-JERSEY-B50C92.
Revisar este dossiê conosco
Famílias e seus assessores leem este dossiê antes de abrir uma conta. Ele só pode ser tão completo quanto os documentos que conseguimos encontrar, e muito do que distingue um banco privado, das condições de custódia à forma de trabalhar da equipe que atende o cliente, raramente é publicado.
Se você representa o Investec, um de nossos analistas da Bank Intelligence terá prazer em revisar o dossiê com você: corrigir o que estiver desatualizado, incluir condições e documentos que ainda não são públicos e registrar o que melhorou desde nossa última edição. A revisão é um serviço remunerado, que cobre o tempo e a pesquisa do analista.
A nota em si continua a cargo do nosso editor e acompanha o que os documentos mostram, por isso não podemos prometer um resultado específico. Quando uma revisão altera o dossiê, esta página registra a participação do banco, com a data e o que foi acrescentado.
Sobre este dossiê
Reunido pela equipe de pesquisa da PPLI.com a partir dos dossiês das praças e das fontes públicas listadas. A nota é a nossa opinião editorial; veja como a nota geral é construída.