20262026年6月5日
在黎巴嫩中央银行（Banque du Liban）侵吞公款案中被初步指控有组织洗钱及共谋
继Le Monde之后，The National于2026年6月5日报道，法国检察官已对汇丰的瑞士子公司提出初步指控（报道未写明其法律名称HSBC Private Bank (Suisse) SA），涉及检方指称2002年至2015年间在黎巴嫩中央银行（Banque du Liban）发生的侵吞公款行为。是否交付审判将由预审法官决定，该事项尚未了结。
HP汇丰（瑞士）评价
HSBC Private Bank (Suisse) SA
两星：有一项重大认定记录在案，且最近一次不利认定距今不远。
PPLI.com
私人银行评级
2星（满分5星）
按超高净值标准作出的编辑评估
2026年11月6日审阅 · 2026年第4季度版
每季度更新
评级签署人Noam CohenBank Intelligence 主编
关于评级隶属汇丰。汇丰整体评级为2.0星（满分5星），即其八个已评级簿记中心的平均值，按各中心获得的超高净值客户评分加权。所有已评级簿记中心均获评2星。本簿记中心单独评估。
2星（满分5星），2026年第4季度版
审阅中收费文件
6项记录在案的事项，2017年至2026年
未公布最低资产门槛
主编观点
汇丰私人银行（瑞士）为何获评两星
汇丰私人银行（瑞士）获评两星。拉低评级的因素：过去十年内有一项重大监管认定记录在案。最近一次不利认定距今不远。有利因素：在该簿记中心，托管资产受法律保护，但附有家族应仔细阅读的条件。有四宗事项仍在主管机关处未结，在作出裁决前不计入评级。档案尚未显示以往认定的问题是否已整改，也未显示收费情况。在获得文件证明之前，这些事项不计入评级。
Noam Cohen，Bank Intelligence 主编2026年11月6日审阅，2026年第4季度版。本评级综合考量公开记录以及客户及其顾问向我们保密提供的信息；零售产品、网点和应用程序不在考量之列。
汇丰私人银行（瑞士）的突出之处
- 托管资产在该簿记中心受法律保护，但附有家族应仔细阅读的条件。
- 存款受法定保障计划保护。
- 托管条款已公开，涵盖了家族需要了解的大部分内容。
- 该银行公开说明了其对第三方付款的处理方式。
- 没有政治公众人物持有重大股权。
需要权衡的因素
- 有四宗事项仍在主管机关处理中，尚未作出裁决。在作出裁决之前，相关事项不影响评级。
- 过去十年内有一项重大监管认定记录在案。
- 最近一次不利认定为时不久。
- 该簿记机构仅公布了部分私人银行服务。
- 股权结构仅部分公开。
- 该银行未公开证明过往认定所涉缺陷已得到纠正。
基于公开信息的评级
PPLI.com评级
评级由主编于2026年11月5日根据客户体验及PPLI.com掌握的信息设定，将在下一季度版中复核。
本评级为PPLI.com截至所示日期的意见，并非关于该银行的事实陈述，不是信用评级，不是对银行倒闭的预测，也不构成投资建议。
记录
监管与诉讼记录
监管机构、检察机关和法院作出的裁决，按其所针对的法律实体记录，并列明状态、公布的金额及原始文件链接。仍在进行的索赔和调查标注为未结。
20252025年1月14日
黎巴嫩共和国就涉及前中央银行行长的资金尽职调查提出索赔
据The New Arab于2025年2月5日报道，黎巴嫩共和国通过其国家诉讼事务负责人Helene Iskandar，于2025年1月14日对HSBC Private Bank (Suisse) SA提起诉讼，指称该行未对Riad Salameh案所涉款项进行适当的尽职调查。报道未提及受理法院和索赔金额，该索赔尚未了结。
20252025年1月1日
因涉嫌与黎巴嫩中央银行前行长有关的洗钱被提起刑事诉讼
据swissinfo于2025年7月30日转载的Bloomberg报道，瑞士联邦检察院于2025年1月以涉嫌洗钱为由，对HSBC Private Bank (Suisse) SA、一名未具名个人及另外四名身份不明人士提起刑事诉讼。汇丰表示，两项历史业务关系正处于瑞士和法国调查的早期阶段，影响可能重大。该诉讼尚未了结。
20242024年6月18日
FINMA执法：在两项政治公众人物业务关系中严重违反反洗钱义务（资金来自黎巴嫩）
FINMA于2021年12月启动程序，并于2024年6月认定HSBC Private Bank (Suisse) SA在与政治公众人物的两项高风险业务关系中违反了反洗钱义务；2002年至2015年间的相关交易总额超过3亿美元，资金从黎巴嫩转入瑞士，其中大部分又转回。FINMA责令该行审查全部高风险及政治公众人物业务关系，核查客户风险分类，派驻现场审查受托人，并在相关措施落实之前禁止新建政治公众人物业务关系。FINMA表示该裁决尚未生效；未提及罚款金额。
The transactions in question were carried out between 2002 and 2015 and amounted to a total of more than USD 300 million.（即：相关交易发生于上述期间，总额超过上述金额。）
从反洗钱角度审查目前所有高风险及政治公众人物业务关系；核查其他客户的风险分类；由向FINMA报告的审查受托人进行现场监督；详细说明董事会和高级管理层内部的职责分工。
20192019年12月10日
暂缓起诉协议：共谋欺诈美国并协助美国客户逃税（2000年至2010年）
美国司法部宣布了一项在佛罗里达南区联邦法院提交的暂缓起诉协议。根据该协议，HSBC Private Bank (Suisse) SA承认在2000年至2010年间与员工、受托人和美国客户共谋隐匿资产、逃避美国税款，未申报的美国资产于2007年达到约12.6亿美元的峰值。该行同意分三部分（罚款、返还款、没收金额）支付1.9235亿美元，并在初始为期三年的期限内予以配合。
The $192.35 million penalty against HSBC Switzerland has three parts.（即：针对汇丰瑞士的上述罚款由三部分组成。）
全面配合，主动披露与美国相关的账户信息，并就2009年至2017年间关闭的账户提交报告。
20192019年10月3日
就税务欺诈相关罪行达成刑事和解（transaction pénale）
据RTBF于2019年10月4日报道：布鲁塞尔评议庭（chambre du conseil）于2019年10月3日批准了汇丰瑞士私人银行HSBC Private Bank (Suisse) SA当年夏季与布鲁塞尔检察官达成的2.95亿欧元刑事和解，为比利时历史上金额最高的此类和解。RTBF称，该行承认其控制框架过去存在缺陷，另有4.93亿欧元将向欺诈者追索。
20172017年11月14日
Convention judiciaire d'intérêt public（法国首份公共利益司法协议，CJIP）：加重情节的税务欺诈洗钱及非法招揽法国客户
PNF与HSBC Private Bank (Suisse) SA签订CJIP，该行据此支付3亿欧元（包括157,975,422欧元的公共利益罚款，其中返还违法所得8640万欧元、罚款71,575,422欧元，另向法国政府支付142,024,578欧元损害赔偿）。检方估计，法国客户在2006年和2007年隐匿的资产至少为1,638,723,980欧元。根据法国法律，CJIP不构成有罪宣告，但协议文本记载该行承认相关事实并接受其法律定性。AFA公布的文本未载明确切的签署和批准日期。
PBRS acknowledges these facts and accepts their legal characterization.（即：PBRS承认上述事实，并接受其法律定性。）
法国国家金融检察院（Parquet national financier），公共利益司法协议（CJIP）经巴黎大审法院（Tribunal de grande instance de Paris）确认和解结案，未承认责任支付总额3亿欧元；公共利益罚款合计1.58亿欧元；返还违法所得8640万欧元；罚款7160万欧元；向法国政府支付的损害赔偿1.42亿欧元原始文件
客户与财务状况
客户体验与财务状况
客户在汇丰私人银行（瑞士）的实际经历，资料来自投诉登记、申诉专员裁决与法院记录、第三方媒体报道，以及客户及其顾问私下向PPLI.com提供的反馈。银行公告、奖项和营销材料不予采纳。
客户反馈
瑞士银行业申诉专员仅公布统计数据，不按银行分列；该行在Trustpilot上没有评价。公开记录中唯一一宗针对该行的民事索赔由黎巴嫩共和国提出，而非私人客户；也没有任何私人客户对该行提出的索赔形成已公布的判决。据Bloomberg于2025年8月报道，该行正在清退来自沙特阿拉伯、黎巴嫩、卡塔尔和埃及的1,000多名客户，这些客户将收到销户通知函。
可向银行提出的问题
- 请询问FINMA于2024年6月作出的禁止与政治公众人物建立新业务关系的限制目前是否仍然有效，以及审查受托人是否已作出确认。
- 鉴于汇丰自身表示相关影响可能重大，请询问该行就涉及黎巴嫩中央银行（Banque du Liban）业务关系的瑞士和法国刑事程序计提了哪些拨备或作出了哪些披露。
财务状况
| 评级机构 | 评级 | 展望 | 截至 | 受评公司 |
|---|---|---|---|---|
| 穆迪 | A3 | 正面 | 2026年9月 | HSBC Holdings plc（母公司） |
| 标普 | A- | 正面 | 2026年9月 | HSBC Holdings plc（母公司） |
| 惠誉 | A+ | 稳定 | 2026年9月 | HSBC Holdings plc（母公司） |
媒体报道
- The National
汇丰在法国针对黎巴嫩中央银行侵吞公款案的调查中被指控
继Le Monde之后，The National报道称，法国检察官在黎巴嫩中央银行（Banque du Liban）侵吞公款案中，对汇丰的瑞士子公司提出有组织团伙洗钱及共谋的初步指控。
- Bloomberg（经swissinfo.ch转载）
汇丰瑞士私人银行为部分银行家加薪以遏制人才流失
该行为部分银行家加薪以遏制人员离职，离职者包括转投巴克莱的临时负责人John Shipman；Daniel Calado获擢升为临时负责人。
- Bloomberg（经swissinfo.ch转载）
据称汇丰瑞士银行在业务重组中终止与1,000名中东客户的关系
作为业务重组的一部分，该行正在终止与来自沙特阿拉伯、黎巴嫩、卡塔尔和埃及的1,000多名客户的业务关系。
- Bloomberg（经swissinfo.ch转载）
汇丰成为瑞士涉黎巴嫩前央行行长调查的对象
瑞士联邦检察官于2025年1月对HSBC Private Bank (Suisse) SA启动与黎巴嫩前央行行长有关的刑事调查；汇丰表示影响可能重大。
费用水平
汇丰私人银行（瑞士）的收费
汇丰私人银行（瑞士）公布了一份收费文件，我们将为下一版完整审阅该文件。在此之前，汇丰私人银行（瑞士）不列入收费比较。收费透明度仅依据我们已审阅的文件评分。
银行概览
身份、保护与服务
法律身份
法定名称HSBC Private Bank (Suisse) SA
LEI549300LM7URE8RZR5X06
牌照银行 来源
监管机构FINMA
法律形式本地注册子公司
所有者未公布 来源
股权结构
集团母公司HSBC Holdings plc（上市：LSE；HKEX；NYSE（ADS）；百慕大） 来源
控制权股权分散，无持股10%或以上的股东 来源 （2025年7月11日）
已披露的3%或以上持股BlackRock, Inc.持股9.09% 来源 （2025年7月11日）；Ping An Asset Management Co., Ltd.（平安资产管理）持股7.98% 来源 （2024年5月7日）
股权结构按公布内容列示，并注明日期。它仅说明银行由谁持有，本身并不意味着银行或其股东存在任何不当行为。
财务实力（按披露数据）
信用评级穆迪A3（HSBC Holdings plc（母公司））；标普A-（HSBC Holdings plc（母公司））；惠誉A+（HSBC Holdings plc（母公司））
CET1比率17.9%（2025年12月31日）
总资产7077亿英镑（2025年12月31日）
股东权益260亿英镑（2025年12月31日）
净利润亏损5.81亿英镑（2025年12月31日）
以上为HSBC Bank plc公布的数据，本行的财务数据由其披露。来源：HSBC Bank plc Annual Report and Accounts 2025；汇丰信用评级页面（截至2026年9月22日）。
该簿记机构公布的服务
本簿记中心提供集团提供，未在此确认未找到，但不代表无法提供
已核查银行官方网页，2026年11月6日。
开户门槛与费用
最低资产门槛未公布
美国人士未公布
第三方付款已公布 来源
转出条款已公布 来源
客户资产保护
存款保障所有在瑞士设有办事处的银行均须加入esisuisse：优先存款每名客户在每家银行的保障上限为10万瑞士法郎，包括非居民客户及外币存款，但受系统总额上限约束。
托管法规瑞士《银行法》第37d条：为客户持有的托管资产从破产银行的财产中分离并交还客户；优先存款依第37a条和第37h条受保护。
托管条款已公布 来源
开户之前
- 转移投资组合。可将已公布的转出条款作为起点。请银行标出您的投资组合中需经同意、需人工处理或须出售的持仓，并单独报出相关费用。
- 向家族办公室提供报告。该银行列有外部资产管理人服务部。请索取对账单或数据导出样本，并确认其是否涵盖持仓、交易、应计收益及所持全部币种。
您的体验
为汇丰私人银行（瑞士）评分
如您在汇丰私人银行（瑞士）开有账户，或为在该行开户的客户提供咨询，您的体验将纳入其PPLI.com评级。每一份反馈均由主编亲自阅读，并严格保密。
资料来源
本页引用的全部22份文件，按主题排列。
监管与诉讼记录
- 法国检察机关（据报道，检察官提出了初步指控；是否交付审判由预审法官决定；报道未提及巴黎）：在黎巴嫩中央银行（Banque du Liban）侵吞公款案中被初步指控有组织洗钱及共谋，2026年6月5日thenationalnews.com · The National
- 资料来源未说明：黎巴嫩共和国就涉及前中央银行行长的资金尽职调查提出索赔，2025年1月14日newarab.com
- 瑞士联邦检察院（Ministere public de la Confederation）：因涉嫌与黎巴嫩中央银行前行长有关的洗钱被提起刑事诉讼，2025年1月1日swissinfo.ch
- FINMA：FINMA执法：在两项政治公众人物业务关系中严重违反反洗钱义务（资金来自黎巴嫩），2024年6月18日finma.ch
- 美国司法部：暂缓起诉协议：共谋欺诈美国并协助美国客户逃税（2000年至2010年），2019年12月10日justice.gov
- 布鲁塞尔检察官；和解经布鲁塞尔评议庭（chambre du conseil）批准：就税务欺诈相关罪行达成刑事和解（transaction pénale），2019年10月3日rtbf.be
- 法国国家金融检察院（Parquet national financier），CJIP经巴黎大审法院（Tribunal de grande instance de Paris）批准：Convention judiciaire d'intérêt public（法国首份公共利益司法协议，CJIP）：加重情节的税务欺诈洗钱及非法招揽法国客户，2017年11月14日agence-francaise-anticorruption.gouv.fr
客户体验与媒体报道
- Bloomberg（经swissinfo.ch转载）：HSBC's Swiss Private Bank Boosts Some Banker Pay to Stem Exits，2025年11月21日swissinfo.ch
- Bloomberg（经swissinfo.ch转载）：HSBC's Swiss Bank Said to Exit 1,000 Mideast Clients Amid Revamp，2025年8月23日swissinfo.ch
身份、股权、财务与服务
- FINMA：持牌机构名单（Bewilligungstraeger，PDF）finma.ch · 牌照
- 美国证券交易委员会：数据sec.gov · 集团母公司
- eco.com：17272681 hsbc ownership ping an blackrock and london listingeco.com · 控制权
- hsbc.com：HSBC Bank plc Annual Report and Accounts 2025hsbc.com · 财务实力
- hsbc.com：汇丰信用评级页面（截至2026年9月22日）hsbc.com · 财务实力
- HSBC Switzerland：汇丰瑞士私人银行privatebanking.hsbc.com · 服务
- HSBC Switzerland：金融服务手册（PDF）privatebanking.hsbc.com · 服务
- HSBC Switzerland：定制贷款privatebanking.hsbc.com · 服务
- HSBC Switzerland：General Terms and Conditions HSBC Private Bank (Suisse) SA（PDF）privatebanking.hsbc.com · 服务
- HSBC Switzerland：财富规划privatebanking.hsbc.com · 服务
- HSBC Switzerland：PBRS Tariff brochure（PDF）privatebanking.hsbc.com · 收费表
- HSBC Switzerland：General Terms and Conditions HSBC Private Bank (Suisse) SA（PDF）privatebanking.hsbc.com · 第三方付款
银行概况
- HSBC Switzerland，网站privatebanking.hsbc.com
致汇丰私人银行（瑞士）
在发布尚未公开的重大负面发现之前，我们会向银行提供相关事实并给予回应时间，所有银行适用相同的时间安排。监管机构和法院的裁决均按公布时的内容列示。经我们核实的更正将连同更改日期一并公布。请致函[email protected]，并注明编号BK-CH-HSBC-SUISSE-085CEB。
与我们一同审阅本档案
家族及其顾问在开户前会阅读本档案。档案能有多完整，取决于我们能找到的文件；而真正让一家私人银行与众不同的许多方面，从托管条款到客户团队的工作方式，往往很少公开。
如您代表汇丰（瑞士），我们很乐意安排一位Bank Intelligence分析师与您一同审阅本档案：更新已过时的内容，补充尚未公开的条款与文件，并说明自上一版以来的改进。此项审阅为付费服务，费用对应分析师投入的时间与研究工作。
评级本身由我们的主编决定，并以文件所示为依据，因此我们无法承诺任何特定结果。如审阅使档案内容有所更新，本页会注明该银行曾参与，并列明日期及新增内容。
关于本档案
由PPLI.com研究团队根据所列公开资料研究整理。评级为我们的编辑意见；参见我们如何评级。
重要信息。本内容为PPLI.com截至所示日期的编辑意见，依据公开信息、客户体验及编辑判断作出，并非事实陈述或信用评级，亦不构成投资、法律、税务或财务建议；采取任何行动前，请先向银行及您自己的顾问核实。对于依赖本内容而产生的后果，PPLI.com概不承担责任。银行名称及标志仅用于识别。评级每季度更新。本版为2026年第4季度版；如发生重大事项，评级可能在两版之间调整。完整免责声明
评级签署人：Noam Cohen，Bank Intelligence 主编审阅日期：2026年11月6日评级方法：第2.4版编号：BK-CH-HSBC-SUISSE-085CEB