纽约梅隆银行财富管理获评一星。拉低评级的因素：过去十年内，该持牌机构受到多项严重不利认定，且同类问题一再出现。有利因素：该簿记中心的托管资产依法受到保护，但附带条件，家族应仔细阅读。档案尚未显示以往认定所涉问题是否已整改，以及是否设有专门的外部资产管理人服务部。评级仅计入档案中已有的内容。
Noam Cohen，Bank Intelligence 主编2026年11月6日审阅，2026年第4季度版。本评级综合考量公开记录以及客户及其顾问向我们保密提供的信息；零售产品、网点和应用程序不在考量之列。
本评级为PPLI.com截至所示日期的意见，并非关于该银行的事实陈述，不是信用评级，不是对银行倒闭的预测，也不构成投资建议。
监管机构、检察机关和法院作出的裁决，按其所针对的法律实体记录，并列明状态、公布的金额及原始文件链接。仍在进行的索赔和调查标注为未结。
CFTC认定，The Bank of New York Mellon及一家关联机构的员工使用了未经批准的通讯渠道，相关记录未予保存；CFTC于2025年9月4日下令处以50万美元民事罚款，由各方承担连带支付责任（CFTC Docket No. 25-01）。
Respondents shall pay, jointly and severally, a civil monetary penalty in the amount of five hundred thousand dollars ($500,000)（各被处分方须连带支付上述金额的民事罚款）
CFTC认定，The Bank of New York Mellon在2018年至2023年间误报了数以百万计的掉期交易，违反了2019年的CFTC命令，且未能对其掉期交易商业务进行监督；CFTC于2024年8月26日下令处以500万美元民事罚款（CFTC Docket No. 24-18）。该行承认了相关事实。
Respondent shall pay a civil monetary penalty in the amount of five million dollars ($5,000,000)（被处分方须支付上述金额的民事罚款）
CFTC认定，The Bank of New York Mellon在逾五年时间里未能向掉期数据存管机构正确报告数十万笔掉期交易；CFTC于2019年9月30日下令处以75万美元民事罚款（CFTC Docket No. 19-42）。
Respondent shall pay a civil monetary penalty in the amount of seven-hundred and fifty thousand dollars ($750,000)（被处分方须支付上述金额的民事罚款）
美国证券交易委员会认定，The Bank of New York Mellon作为ADR存托机构，在数千笔预发行交易中不当发行美国存托凭证，而相关经纪商及其客户均未持有对应的外国股票，由此虚增可交易股份数量，助长了滥用性卖空和股息套利。该行在未承认亦未否认上述认定的情况下支付逾5400万美元，其中包括逾2930万美元的返还违法所得、420万美元利息及2050万美元罚款。
美联储于2018年8月28日对The Bank of New York Mellon处以1.6万美元民事罚款，原因是该行存在违反Regulation H中洪水保险规定的模式或惯常做法（Docket No. 18-016-CMP-SM）。
The Bank is assessed and shall pay a civil money penalty in the amount of $16,000.（该行被处以并须缴付上述金额的民事罚款。）
FCA因The Bank of New York Mellon London Branch与BNYMIL在2007年11月1日至2013年8月12日期间违反CASS规定，对二者共同处以1.26亿英镑罚款。违规事项包括：未记录每位客户与集团内哪一实体签约，无法按实体进行对账，在13个自营账户中将安全托管资产与公司自有资产混同，以及未经明确同意使用综合账户中的客户资产为其他客户的交易进行结算。罚款适用了30%的第1阶段和解折扣（折扣前为1.8亿英镑）。伦敦分行与美国的银行属于同一法律实体。
£126 million for failing to comply with the FCA Client Assets Sourcebook（因未遵守FCA客户资产规则手册而被处以上述金额的罚款）
客户在纽约梅隆银行财富管理的实际经历，资料来自投诉登记、申诉专员裁决与法院记录、第三方媒体报道，以及客户及其顾问私下向PPLI.com提供的反馈。银行公告、奖项和营销材料不予采纳。
自CFPB投诉数据库建立至2026年11月6日，针对该行母公司The Bank of New York Mellon Corporation的投诉共1,062宗；该数字涵盖集团在美国的全部客户，而非仅限私人客户。纽约梅隆银行财富管理客户的投诉数据未单独公布。经纪交易商关联机构BNY Mellon Securities Corporation在FINRA BrokerCheck上有8项仲裁披露。
据Law360报道，三名投资者对母公司The Bank of New York Mellon Corp.提起拟议集体诉讼，指控其未能妥善认证巴克莱交易所交易票据的发行，导致177亿美元的未注册销售。
据Treasury and Risk报道，SEC对姊妹公司BNY Mellon Investment Adviser处以150万美元罚款，原因是其暗示部分基金的所有投资均已通过ESG质量审查。
ThinkAdvisor报道了该行与SEC达成的和解：该行就其处理预发行ADR的方式支付5400万美元。
纽约梅隆银行财富管理未公布其私人银行收费。我们于2026年11月6日在其网站上查找收费表、价目表或定价页面，查阅了其法律信息、文件及客户信息页面，并以网站使用的每一种语言进行了检索。在我们覆盖的151家银行中，有96家公布了收费。家族在询价之前无法得知与纽约梅隆银行财富管理建立业务关系的成本，因此在PPLI.com评级的收费透明度要素中，纽约梅隆银行财富管理无法因公开收费表而获得加分，该行也无法纳入我们的收费比较。如纽约梅隆银行财富管理日后公布收费表，我们将予以审阅，并在下一版中补充。
公布收费的银行及其比较情况，载于比较页面。如您持有纽约梅隆银行财富管理的报价方案，我们的编辑团队可在保密前提下将其与其他银行的公开收费进行对照：请致函[email protected]。
股权结构按公布内容列示，并注明日期。它仅说明银行由谁持有，本身并不意味着银行或其股东存在任何不当行为。
未附来源链接的数据取自The Bank of New York Mellon Corporation公布的报告。资料来源：BNY 2025 Annual Report（财务摘要）；纽约梅隆银行固定收益投资者页面（信用评级）。
本簿记中心提供集团提供，未在此确认未找到，但不代表无法提供
已核查银行官方网页，2026年11月6日。
如您是纽约梅隆银行财富管理的客户，或为其客户提供咨询，您的体验将成为其PPLI.com评级的一部分。每一份反馈均由主编亲自阅读，并严格保密。
本页引用的全部23份文件，按主题排列。
在发布尚未公开的重大负面认定之前，我们会向银行提供相关事实并给予回应时间，对所有银行适用同一时间表。监管机构和法院的裁决按其公布时的原样列示。经我们核实的更正将连同更改日期一并公布。请致函[email protected]，并注明编号BK-US-BNY-30932F。
家族及其顾问在开户前会阅读本档案。档案能有多完整，取决于我们能找到的文件；而真正让一家私人银行与众不同的许多方面，从托管条款到客户团队的工作方式，往往很少公开。
如您代表纽约梅隆银行财富管理，我们的一位Bank Intelligence分析师可与您一同审阅本档案：更新过时的内容，补充尚未公开的条款与文件，并说明自上一版以来的改进之处。此项审阅为付费服务，费用对应分析师投入的时间与研究工作。
评级本身由我们的主编决定，并以文件所示为依据，因此我们无法承诺任何特定结果。如审阅使档案内容有所更新，本页会注明该银行曾参与，并列明日期及新增内容。
由PPLI.com研究团队根据所列公开资料研究整理。评级为我们的编辑意见；参见我们如何评级。
