因债券尽职调查、记录保存和报告缺失被谴责并罚款
香港证监会与香港金融管理局联合发布公告,谴责EFG Bank AG并处以1085万港元罚款。2015年1月至2020年12月期间,该行在产品尽职调查中未考虑322只债券的特殊性质,未保存141只债券的尽职调查记录,并在2020年7月察觉问题后未立即报告。该行主动报告并予以配合,将对351只受影响产品实行加强版投诉处理。
E一项整体评级,按其瑞士和新加坡簿记中心加权。
瑞士盈丰银行获评2.4星(满分5星)。该数字综合了其两个已评级簿记中心的评级(瑞士,三星;新加坡,两星),并按各中心获得的超高净值客户评分数量加权,因此家族客户较多的簿记中心权重更高。瑞士表现最好,为三星;新加坡最弱,为两星。其簿记主体共有四项记录在案的事项,最近一项发生在2025年;下文逐项列出,并注明所涉簿记中心。在各簿记中心,17条超高净值客户评分的平均值为2.0分(满分5分)。
Noam Cohen,Bank Intelligence 主编2026年11月6日审阅,2026年第4季度版。每个簿记中心均按其自身档案评级,依据公开记录以及客户及其顾问向我们保密提供的信息。整体评级汇总上述各项评级;零售产品、网点和应用程序不在考量之列。
每个簿记中心各有其评级,依据自身档案确定。整体评级为这些评级的平均值,按各簿记中心获得的超高净值客户评分数量加权。评级仍在准备中的簿记中心会列出,但不计入整体评级。
本评级为PPLI.com截至所示日期的意见,并非关于该银行的事实陈述,不是信用评级,不是对银行倒闭的预测,也不构成投资建议。
每个簿记中心都是单独的法律实体,拥有各自的牌照、存款保障、服务与收费,并各有其PPLI.com评级。本页汇总了各簿记中心档案中的全部内容;如需查看某一簿记中心的档案,请点击进入。
监管机构、检察机关和法院针对瑞士盈丰银行各簿记主体作出的裁决,汇总自其全部簿记中心的档案,列明状态、公布的金额及原始文件链接。每一条目均注明所涉簿记中心。仍在进行中的索赔和调查标注为未结。
香港证监会与香港金融管理局联合发布公告,谴责EFG Bank AG并处以1085万港元罚款。2015年1月至2020年12月期间,该行在产品尽职调查中未考虑322只债券的特殊性质,未保存141只债券的尽职调查记录,并在2020年7月察觉问题后未立即报告。该行主动报告并予以配合,将对351只受影响产品实行加强版投诉处理。
据Bilanz于2025年6月6日报道,瑞士盈丰银行已在英国法院对Mirabaud及其前合伙人Pierre Mirabaud和Thierry Fauchier-Magnan提起索赔,事涉科威特社会保障公共机构(Public Institution for Social Security)提起的诉讼。双方均称该索赔属程序性步骤,目前未见相关裁决的报道。
香港金融管理局认定,EFG Bank AG, Hong Kong Branch在2016年2月21日至2018年1月16日期间,对从另一家金融机构转入的客户进行尽职调查时存在控制缺陷;在2012年4月1日至2018年10月31日期间,对其他客户的开户及持续尽职调查亦存在控制缺陷。香港金管局以其未能维持有效的尽职调查和监控程序为由,处以1600万港元罚款。在确定罚款金额时,已考虑该行此前采取的整改措施。
EFG Bank European Financial Group SA(日内瓦)与EFG Bank AG共同签订了瑞士银行计划(Swiss Bank Program)下的不起诉协议。美国司法部称,直至2013年,瑞士盈丰银行一直经营美国跨境业务,协助美国客户隐瞒账户和收入,自2008年8月以来涉及919个与美国相关的账户;合并罚款为2998.8万美元。
EFG will pay a penalty of $29.988 million.(即瑞士盈丰银行将支付上述金额的罚款。)
据FX News Group于2025年10月10日报道,美国金融业监管局(FINRA)对该行的姊妹公司、位于迈阿密的经纪交易商EFG Capital International Corp.予以谴责,并依据FINRA规则3310(a)和2010处以65万美元罚款。相关行为发生于2018年至2021年。
仅作背景参考:该裁决涉及EFG Capital International Corp,而非EFG Bank AG,不计入该簿记中心或集团的评级。
瑞士联邦行政法院于2019年11月维持了FINMA关于BSI严重违反监管法规的认定,但驳回了其利润计算方法。此后,FINMA改为下令没收7000万瑞士法郎,取代原定的9500万瑞士法郎,并宣布结案。BSI的瑞士业务已于2017年并入EFG Bank AG;该公告并未提及EFG Bank AG。
被处分方(前身业务为BSI)
an amount of CHF 70 million be confiscated instead of the original CHF 95 million(即……改为没收前述较低金额,以取代原定金额)
客户在瑞士盈丰银行各簿记中心的实际经历,资料来自投诉登记、申诉专员裁决与法院记录、第三方媒体报道,以及客户及其顾问私下向PPLI.com提供的反馈。银行公告、奖项和营销材料不予采纳。
瑞士。规模最大的客户索赔由科威特社会保障公共机构在英国法院提起,瑞士盈丰银行为被告之一。EFG International在2025年业绩中为此计提了5950万瑞士法郎拨备,并于2026年9月23日宣布达成最终和解,成本在该拨备之外另需约500万瑞士法郎。在香港,根据香港证监会2025年12月的裁决,该行须为351只受影响债券产品的客户提供加强版投诉处理。
新加坡。新加坡金融业纠纷调解中心(FIDReC)受理针对新加坡银行的投诉,但不按机构公布裁决记录。该分行在新加坡的案件源于一笔与台湾地区保险公司幸福人寿(Singfor Life)相关的1.997亿美元贷款安排,法院于2017年至2022年间作出有利于该行的判决,包括新加坡上诉庭于2018年10月驳回幸福人寿前董事长的上诉。在香港,SFC与HKMA于2025年12月因产品尽职调查、记录保存和报告缺失,对同一法律实体予以谴责并罚款1085万港元。
| 评级机构 | 评级 | 展望 | 截至 | 受评公司 |
|---|---|---|---|---|
| 惠誉 | A / F1 | 稳定 | 2025年10月 | EFG Bank AG |
| 穆迪 | A3(长期发行人评级) | 负面 | 2026年3月 | EFG International(母公司) |
EFG International与科威特社会保障公共机构达成最终和解,在已计提拨备之外另需约500万瑞士法郎。
穆迪将EFG International的A3评级展望由稳定下调至负面,理由包括收购、资本分配及一次性法律拨备。
卢森堡司法机关于2026年2月24日搜查了EFG Bank (Luxembourg),此举属于针对涉嫌洗钱及违反反恐融资义务的初步调查。
EFG International为英国法院审理的科威特养老基金诉讼计提5950万瑞士法郎,股价下跌近10%。
瑞士盈丰银行完成对日内瓦私人银行Cité Gestion的收购,后者管理资产约75亿瑞士法郎,员工150人;该行预计其CET1比率将因此下降约100个基点。
高等法院于2021年11月12日维持该行对约1.9457亿美元现金的担保权益,驳回台湾地区保险公司幸福人寿(Singfor Life)的主张,尽管法院认定相关安排根据台湾地区法律属违法。
收费由各簿记主体自行制定,因此按簿记中心分别列示。瑞士盈丰银行的两个簿记中心均公布了收费表,相关数据于2026年11月6日读取自各表格下方链接的文件。为公平比较各银行,我们按相同的参考汇率将每项公开收费折算为美元,并套用相同的参考金额,再将每项收费与公布同项收费的其他银行平均值比较并评级。五星代表收费最低,一星代表收费最高。家族实际议定的条款往往不同,银行也可随时调整收费表。
| 收费 | 瑞士 | 新加坡 | 其他银行 |
|---|---|---|---|
| 托管与保管2500万美元的实际费率 | 每年0.25% | 每年0.25% | 每年0.30%其他38家银行平均值 |
| 全权委托1250万美元的实际费率,平衡型 | 每年1.75% | 每年1.75% | 每年1.21%其他25家银行平均值 |
| 投资顾问委托1250万美元的实际费率 | 每年1.50% | 每年1.50% | 每年0.90%其他21家银行平均值 |
| 股票交易主要交易所单笔25万美元交易的佣金 | 1.50% | 1.00% | 0.79%其他47家银行平均值 |
| 债券交易单笔50万美元交易的佣金 | 2.00% | 2.00% | 0.92%其他42家银行平均值 |
| 第三方基金认购认购25万美元的费用 | 3.00% | 3.00% | 1.34%其他42家银行平均值 |
| 货币兑换100万美元即期兑换的汇差 | 1.50% | 1.50% | 0.69%其他30家银行平均值 |
| 账户维护费每年 | 每年1万美元 | 收费表未列 | 每年939美元其他26家银行平均值 |
| 国际汇出汇款每笔,标准收费 | 60美元 | 60美元 | 57美元其他61家银行平均值 |
| 证券转往他行每个持仓 | 证券转出(6):每只证券市值的0.1% | 150美元 | 125美元其他38家银行平均值 |
| 销户一次性 | 1,000美元 | 1,000美元 | 698美元其他21家银行平均值 |
| 伦巴第贷款利差参考利率之上的利差 | 按本行相应的现行资金成本加年息4% | 另加最高年息2.5%的利差,或按另行约定 | 不作比较 |
| 最低年费每年,或资产低于门槛时的收费 | 收费表未列 | 每年2,000美元 | 每年4,399美元其他38家银行平均值 |
每项收费均与公布同项收费的其他银行的平均水平比较后评级:五星表示收费最低,一星表示最高。各收费表、其日期及未涵盖的项目,按簿记中心逐一列于下方。
加上参考年度内按标准价目计算的交易、货币兑换和转账费用:每年约552,690美元,即221个基点。
公开收费表未列:最低年费。
第三方付款。收费表载明:“These rebates and/or trailer fees received per year may amount up to an annualised rate at 2% of the AUM”(即每年收取的返佣和/或尾随佣金,年化最高可达管理资产的上述比例)
资料来源。
加上参考年度内按标准价目计算的交易、货币兑换和转账费用:每年约512,690美元,即205个基点。
公开收费表未列:账户维护费。
第三方付款。收费表载明:“may receive rebates and/or trailer fees as compensation; may amount up to an annualised rate at 2% of the AUM”(即银行可收取返佣和/或尾随佣金作为报酬,年化最高可达管理资产的上述比例)
资料来源。
比较方法:在该银行簿记2500万美元资产,一半采用平衡型全权委托,一半为附带投资建议的托管;每年24笔股票交易(每笔25万美元)和8笔债券交易(每笔50万美元);6次货币兑换(每次100万美元);24笔国际汇出汇款。分级收费按各档逐级计算,并适用所列的最低收费;金额按2026-11-06的参考汇率换算。参见我们如何比较收费。
股权结构按公布内容列示,并注明日期。它仅说明银行由谁持有,本身并不意味着银行或其股东存在任何不当行为。
至少一个簿记中心提供集团提供,未在簿记中心层面确认未找到,但不代表无法提供
已逐一核查银行各簿记中心的官方网页。
如您在瑞士盈丰银行任一簿记中心开有账户,或为此类客户提供咨询,您的体验将成为其PPLI.com评级的一部分。请注明您往来的簿记中心。每一份反馈均由主编阅读,并严格保密。
本页引用的全部26份文件,按主题排列。
在公布尚未公开的重大负面发现之前,我们会向银行提供相关事实,并给予回应时间,所有银行均适用同一时间表。监管机构和法院的裁决按其公布时的内容呈现。经我们核实的更正,将连同更改日期一并公布。请致函[email protected],并注明相关簿记中心的编号:瑞士BK-CH-EFG-37404E;新加坡BK-SG-EFG-SG-B9F741。
家族及其顾问在开户前会阅读本档案。档案能有多完整,取决于我们能找到的文件;而真正让一家私人银行与众不同的许多方面,从托管条款到客户团队的工作方式,往往很少公开。
如您代表瑞士盈丰银行,我们的Bank Intelligence分析师很乐意与您一同审阅本档案:更正已过时的内容,补充尚未公开的条款和文件,并说明自上一版以来的改进之处。此项审阅为付费服务,费用对应分析师投入的时间与研究工作。
评级本身由我们的主编决定,并以文件所示为依据,因此我们无法承诺任何特定结果。如审阅使档案内容有所更新,本页会注明该银行曾参与,并列明日期及新增内容。
由PPLI.com研究团队根据各簿记中心档案及所列公开资料汇总。评级为我们的编辑意见;参见整体评级如何得出。