JPMorgan Chase Bank, National Association

譴責：容許喪失資格人士參與證券型交換交易業務

SEC認定，JPMorgan Chase Bank, N.A.與J.P. Morgan Securities LLC故意容許一名依法喪失資格的關係人執行或參與證券型交換交易，且未建立監督該人員的機制。SEC於2026年10月2日對兩者予以譴責，並命令其停止及禁止相關行為；未處罰款（Exchange Act Release No. 106569）。

MAS民事罰款：未能防止或察覺客戶關係經理在店頭債券定價揭露上的不當行為

MAS對JPMorgan Chase Bank, N.A.處以240萬新加坡幣民事罰款，原因為未能防止或察覺客戶關係經理的不當行為：2018年11月至2019年9月間，客戶關係經理在24筆店頭債券交易中揭露不正確或不完整資訊，收取高於約定水準的價差。JPM依SFA第236C條承認責任，繳納罰款、退還超收費用並強化定價控管；對個別客戶關係經理的審查仍在進行中。

The bank has refunded the overcharged fees to affected clients.（該行已向受影響客戶退還超收費用。）

已向受影響客戶退還超收費用；強化定價架構與內部控制。

裁罰處分：市場濫用交易監控不足，2014年至2023年

OCC對JPMorgan Chase Bank, N.A.處以2.5億美元民事罰款（AA-EC-2023-49），並就其交易監控計畫的缺漏發布同意令（AA-EC-2023-50）；因交易場所治理與資料控管薄弱，2014年至2023年間至少有30個全球交易場所的交易未受監控。聯準會就同一行為對母公司JPMorgan Chase & Co.處以約9820萬美元罰款。

a civil money penalty in the total amount of two hundred fifty million dollars ($250,000,000.00)（上述金額的民事罰款）

OCC於2026年3月30日終止其2024年3月14日的同意令（AA-ENF-2026-17）；聯準會已於2025年12月4日終止對母公司的平行處分。相關罰款仍列入紀錄。

命令：交換交易未申報及申報錯誤

CFTC認定，JPMorgan Chase Bank, N.A.及兩家關係企業有逾4000萬筆交換交易未申報或申報錯誤；CFTC於2023年9月29日命令其繳納1500萬美元民事罰款（CFTC Docket No. 23-61）。被處分人承認相關事實。

Respondents shall jointly and severally pay a civil monetary penalty in the amount of fifteen-million dollars ($15,000,000).（被處分人應連帶繳納上述金額的民事罰款。）

命令：短天期外匯交換交易未申報

CFTC認定，JPMorgan Chase Bank, N.A.及兩家關係企業於2015年9月至2020年2月間，約有210萬筆短天期外匯交換交易未申報；CFTC於2022年7月5日命令其繳納85萬美元民事罰款（CFTC Docket No. 22-20）。

Respondents shall pay, jointly and severally, a civil monetary penalty in the amount of eight hundred fifty thousand dollars ($850,000)（被處分人應連帶繳納上述金額的民事罰款）

命令：透過未經核准管道傳送業務訊息，相關紀錄未予保存

CFTC認定，JPMorgan Chase Bank, N.A.及兩家關係企業的員工普遍使用未經核准的通訊方式，相關紀錄未予保存；CFTC於2021年12月17日命令其繳納7500萬美元民事罰款，由各被處分人負連帶責任（CFTC Docket No. 22-07）。被處分人承認相關事實。

Respondents shall pay, jointly and severally, a civil monetary penalty in the amount of seventy-five million US dollars ($75,000,000),（被處分人應連帶繳納上述金額的民事罰款）

民事罰款：受託業務的內部控制與內部稽核不足

美國貨幣監理署於2020年11月24日對JPMorgan Chase Bank, N.A.處以2.5億美元民事罰款，認定該行未就其受託業務維持適當的內部控制與內部稽核，且其風險管理缺乏避免利益衝突的健全架構。

緩起訴協議：貴金屬及美國公債期貨電信詐欺（幌騙交易）

JPMorgan Chase & Co.及其子公司JPMorgan Chase Bank, N.A.與J.P. Morgan Securities LLC，就貴金屬期貨（約2008年至2016年）及美國公債（約2008年至2016年）幌騙交易所涉兩項電信詐欺罪名，簽訂三方緩起訴協議，支付逾9.2億美元的刑事罰金、不當得利返還及被害人補償。美國司法部將另行與CFTC（約4.36億美元民事罰款）及SEC（3500萬美元，針對JPMS）達成之和解的付款計入；CFTC與SEC的金額屬於9.2億美元的一部分，並非額外相加。美國司法部新聞稿列出緩起訴協議的三方當事人：JPMorgan Chase & Co.、JPMorgan Chase Bank, N.A.及J.P. Morgan Securities LLC。9.2億美元為集團依協議支付的總額，並非僅對本銀行科處的金額。

JPMorgan Chase & Co. (JPMorgan), a New York, New York-based global banking and financial services firm,（JPMorgan Chase & Co.，總部位於紐約的全球銀行與金融服務公司）

緩起訴協議的三年期間已於2023年9月屆滿，法院並於2024年3月29日以不得再行起訴的方式駁回本案。CFTC同日就同一行為發布的命令，亦將JPMorgan Chase Bank, N.A.列為對象（CFTC Docket No. 20-69）。

譴責、處1250萬港幣罰款並命令進行外部審查：違反AMLO（客戶盡職審查、定期審查、電匯匯款人資訊），2012年4月至2014年2月

金融管理專員認定該分行違反AMLO六項條文：客戶盡職審查程序未要求核實實質受益人、在查核完成前即建立業務關係、相關客戶群中495名高風險客戶有259名未進行年度審查，以及部分匯出電匯未附匯款人姓名。金融管理專員對該分行予以譴責，命令繳納1250萬港幣罰款，並要求提交外部顧問的改善報告。該分行曾自行發現部分缺失。

has ordered JPMorgan Hong Kong to pay a pecuniary penalty of HK$12,500,000（已命令JPMorgan Hong Kong繳納上述金額的罰款）

已進行廣泛改善並強化控管職能；命令提交外部顧問報告（電匯缺失不在命令範圍內）。

命令：在無標的股份的情況下發行美國存託憑證

SEC認定，JPMorgan Chase Bank, N.A.擔任存託機構期間，因過失向未持有標的股份的經紀商預先發行美國存託憑證；SEC於2018年12月26日命令其返還約7100萬美元不當得利、約1440萬美元利息，並處約4970萬美元罰款（Securities Act Release No. 10600）。

JPMorgan shall, within thirty (30) days of the entry of this Order, pay disgorgement of $71,041,225.47（JPMorgan應於本命令作成後三十日內返還上述金額的不當得利）

和解：87件疑似違反古巴、伊朗及武器擴散制裁案，並作成違規認定（Finding of Violation）

美國財政部海外資產控制辦公室於2018年10月5日與JPMorgan Chase Bank, N.A.以5,263,171美元達成和解，涉及因淨額結算付款而產生的87件疑似違反古巴、伊朗及大規模毀滅性武器擴散者制裁的案件，其中僅極小部分似可歸屬於曾不時列入SDN名單的航空公司利益。OFAC並就2011年8月4日至2014年4月29日間合計46,127.04美元的85筆交易，以及該行為六名SDN名單客戶維持的八個帳戶，作成違規認定（Finding of Violation）。

命令：企圖操縱美元ISDAFIX基準利率

CFTC認定，JPMorgan Chase Bank, N.A.企圖操縱美元ISDAFIX基準交換利率；CFTC於2018年6月18日命令其停止及禁止相關行為，並繳納6500萬美元民事罰款（CFTC Docket No. 18-15）。

Respondent shall pay a civil monetary penalty of sixty five million U.S. dollars ($65,000,000)（被處分人應繳納上述金額的民事罰款）

同意令：向消費者徵信機構提供不正確的支票帳戶資訊

CFPB認定，JPMorgan Chase Bank, N.A.在未建立合理的正確性及爭議處理程序下，向消費者徵信機構提供不正確的支票帳戶資訊；CFPB於2017年8月2日命令其繳納460萬美元民事罰款（2017-CFPB-0015）。該命令效期五年，現已失效。

Respondent must pay a civil money penalty of $4.6 million to the Bureau.（被處分人須向該局繳納上述金額的民事罰款。）

同意令：向非裔及西班牙裔不動產抵押貸款借款人收取較高仲介費用

在2017年1月20日向紐約南區聯邦地區法院提出的同意令中（United States v. JPMorgan Chase Bank, N.A.），該行同意支付5300萬美元（含5.5萬美元民事罰款），以解決有關非裔及西班牙裔借款人在批發不動產抵押貸款上，遭收取高於條件相近白人借款人的仲介利率及費用之指控。

The consent order includes monetary relief of $53 million which includes a civil penalty of $55,000.（該同意令包括上述金額的金錢救濟，其中含民事罰款。）

譴責並處260萬港幣罰款：未具第2類及／或第5類所需註冊即提供境外上市指數期權（2003年至2015年），且延遲申報

香港證監會譴責JPMorgan Chase Bank, National Association及J.P. Morgan Securities (Asia Pacific) Limited，並合計罰款560萬港幣。本銀行應負擔的260萬港幣，涉及2003年4月1日至2015年7月22日間，在未具所需註冊的情況下向客戶提供若干境外上市指數期權，以及在發現違規約五個月後才申報。該行已停止提供相關產品。

SFC reprimands and fines two JP Morgan entities HK$5.6 million for regulatory breaches（香港證監會因違規譴責兩家摩根大通主體並處以上述金額罰款）

JPMCB已停止提供境外上市指數期權；集團部位申報系統已修正。

最終通知：G10即期外匯交易控管缺失（五家銀行和解案）

在2014年11月的五家銀行外匯和解案中，FCA對JPMorgan Chase Bank N.A.處以222,166,000英鎊（3.52億美元）罰款，原因為2008年1月1日至2013年10月15日間，未能控管其倫敦G10即期外匯語音交易台的業務行為；此金額已適用30%和解折扣。FCA新聞稿提及CFTC的平行罰款，以及OCC對花旗與摩根大通合計7億美元的罰款；上述罰款屬另案，不應與FCA金額相加。

JPMorgan Chase Bank N.A. £222,166,000 ($352 million), The Royal Bank of Scotland Plc £217,000,000 ($344 million)（JPMorgan Chase Bank N.A.與The Royal Bank of Scotland Plc分別遭處上述金額的罰款）