UD兩星：紀錄中有嚴重違規認定、缺失一再發生，且近期有不利認定。
隸屬瑞銀。瑞銀整體評等為2.0星（滿分5星），係旗下七個受評簿記中心的平均值，並依各中心所獲超高資產客戶評分加權。所有受評簿記中心均為2星。本簿記中心另行評估。
瑞銀（杜拜）獲評兩星。拉低評等的因素：過去十年內，此持照機構曾受到嚴重的不利認定，且同類缺失一再發生。有利因素：股權與控制完全公開。本檔案尚未載明本簿記中心法律如何保障保管資產，以及本簿記單位的存款保障。在有文件佐證之前，這些項目不計入評等。
Noam Cohen，Bank Intelligence 總編輯2026年11月6日審閱，2026年第4季版。本評等綜合衡量公開紀錄，以及客戶與其顧問在保密前提下告訴我們的資訊；零售產品、分行及應用程式均不列入考量。
本評等由總編輯於2026年11月5日依據客戶經驗及PPLI.com掌握的資訊訂定，並將於下一季版次重新審閱。
本評等代表PPLI.com於所示日期的意見，並非關於該銀行的事實陳述，亦非信用評等、倒閉預測或投資建議。
監理機關、檢察機關與法院作出的裁決，依其指名的法律主體記載，並列出案件狀態、公布的金額及原始文件連結。仍在進行中的求償與調查標示為未結案。
MAS對UBS AG, Singapore Branch處以300萬新加坡幣和解罰款；該分行是2023年初至2025年初檢查後遭處罰的九家金融機構之一。MAS指出，該分行屬於未追查財富來源不一致之處，且未妥善審查自身系統警示交易的金融機構之一。
Eight FIs (BJBS, Citi, CSSB, LGTS, UOB, UOBKH, TTCSPL, UBSS) failed to adequately review（八家金融機構未能充分審查）
MAS表示，相關機構已著手改善，MAS將持續監督進展。
法國最高法院（Cour de cassation刑事庭）於2023年11月15日維持一家瑞士銀行的有罪判決，罪名為2004年至2012年間非法招攬銀行業務及加重清洗稅務詐欺所得，僅將刑罰與損害賠償部分發回巴黎上訴法院。判決未點名該銀行；相關事實與UBS AG相符。該行於2025年9月向法國政府支付8.35億歐元（其中罰金7.3億歐元、民事損害賠償1.05億歐元），了結本案。
金融管理專員認定，UBS AG, Hong Kong Branch因系統錯誤，未對5,726名客戶進行定期審查（2012年4月至2014年11月），且在可疑交易發生後，未完成對部分既有客戶的盡職審查（2012年4月至2015年10月）。金融管理專員命令其繳納900萬港幣罰款。同一公告亦涵蓋另外三家銀行，合計罰款4420萬港幣；900萬港幣僅為瑞銀應負擔的部分。
to order it to pay a pecuniary penalty of HK$9,000,000（命令其繳納上述金額的罰款）
金融管理專員已考量該行的補救及強化措施。
香港證監會認定，瑞銀財富管理部門員工在客戶不知情下，於交易執行後加大債券及結構型票據的價差（2008年至2015年）、收取高於揭露費率的費用（2008年至2017年）、未揭露利益衝突，並延遲兩年才申報不當行為；約5,000個在香港管理的帳戶及28,700筆交易受影響。UBS AG遭譴責並處4億港幣罰款，並同意連同利息償還約2億港幣。證監會亦指出新的One Wealth Management Platform發生15起事件。
The Securities and Futures Commission (SFC) has reprimanded and fined UBS AG (UBS) HK$400 million for overcharging（香港證監會已因超收費用譴責UBS AG，並處以上述金額罰款）
償還超收金額加計利息（約2億港幣）、委任外部審查人員、逾20名員工受懲處，並將於一個月內致函客戶。
FCA因UBS AG投資銀行業務的交易申報缺失，對其處以27,599,400英鎊罰款。資料取自FCA 2019年罰款清單。
UBS AG | 19/03/2019 | £27,599,400 | Transaction reporting failures (investment bank sector)（FCA罰款清單條目：交易申報缺失，投資銀行業務）
香港證監會譴責UBS AG及UBS Securities Hong Kong Limited，並處以3.75億港幣罰款，原因為兩者在三宗上市申請中未履行聯席保薦人職責，包括未核實China Forestry的資產，並讓Tianhe主導盡職審查訪談。UBS Securities Hong Kong就機構融資提供意見的執照遭部分暫停一年，一名保薦人主要人員遭暫停兩年。瑞銀同意由外部人士審查其保薦業務。
partially suspended UBS Securities Hong Kong's licence to advise on corporate finance for one year（部分暫停UBS Securities Hong Kong就機構融資提供意見的執照一年）
已委任外部審查人員評估保薦政策、程序與實務。
finews.ch於2017年4月5日報導。FINMA以書面譴責結束對UBS AG的1MDB相關程序，認定並無系統性或嚴重違規，但指出新加坡一項關鍵業務往來關係的背景及其交易未經充分審查。
MAS在1MDB相關審查中，因UBS AG, Singapore Branch有13項違反MAS Notice 626的情事，對其處以130萬新加坡幣罰款。MAS並告誡該行，指示管理階層進行改善並懲處員工，且要求由外部第三方查核改正情形。
S$1.3 million on UBS for 13 breaches of MAS Notice 626（因違反上述通知對瑞銀處以上述金額罰款）
由外部第三方查核改正情形並向MAS報告；對員工採取懲處措施。
FCA因2008年1月1日至2013年10月15日間的外匯控管缺失，對UBS AG處以233,814,000英鎊（3.71億美元）罰款；FCA指出，瑞銀相關交易台僅設於蘇黎世。此為法律主體UBS AG的投資銀行業務行為，倫敦分行為該主體的一部分。
and UBS AG £233,814,000 ($371 million) ('the Banks').（以及UBS AG，罰款為上述金額）
美國金融犯罪執法局（FinCEN）對UBS Financial Services Inc.（美國證券經紀自營商，亦為該行的姊妹公司）處以1億2500萬美元民事罰款，原因是其於2019年1月1日至2023年6月30日間，在洗錢防制計畫與可疑活動申報方面存在蓄意缺失，包括逾61,500筆、總額逾105億美元的外幣電匯未受監控，以及對與俄羅斯和拉丁美洲有關聯的高風險客戶盡職調查薄弱。FinCEN指該公司繼2018年命令後再犯，並扣抵其已向CFTC、SEC及FINRA支付的4800萬美元。
僅供背景參考：該裁決涉及UBS Financial Services Inc，而非UBS AG Dubai Branch，不計入本評等。
瑞銀於2025年5月5日宣布，Credit Suisse Services AG（隨收購瑞士信貸併入瑞銀集團，為該行的姊妹公司）就一項共謀協助製作不實美國所得稅申報書的罪名認罪，將依認罪協議支付3億7190萬美元，並依涵蓋原瑞士信貸新加坡簿記中心的不起訴協議支付1億3870萬美元。OCCRP報導指出，該認罪涵蓋2010年至2021年間至少475個帳戶；瑞銀表示，相關行為發生於其收購瑞士信貸之前。
僅供背景參考：該裁決涉及Credit Suisse Services AG，而非UBS AG Dubai Branch，不計入本評等。
客戶在瑞銀（杜拜）的實際經驗，取材自申訴登記、金融評議機構的決定與法院紀錄、外部媒體報導，以及客戶與其顧問在保密前提下向PPLI.com反映的情況。銀行的公告、獲獎與行銷資料均不納入。
涉及UBS AG本身的不利事項，與其在其他簿記中心的業務有關；近年金額較大的罰款則落在姊妹公司身上，即一家原瑞士信貸旗下的服務公司，以及美國證券經紀自營商UBS Financial Services Inc。媒體報導未見該分行發生資料外洩或客戶款項事故。
OCCRP報導，現屬瑞銀集團的Credit Suisse Services AG在一宗涵蓋2010年至2021年間至少475個帳戶的美國逃稅案中認罪，將支付5億1100萬美元。
瑞銀（杜拜）未公開其私人銀行業務收費。我們於2026年11月6日在其網站搜尋收費表、收費標準或價格頁面，查閱了法律聲明、文件與客戶資訊等頁面，並以該網站使用的每種語言進行搜尋。在本站涵蓋的151家銀行中，有96家公開收費。家族在洽詢之前無從得知與瑞銀（杜拜）往來的成本，因此PPLI.com評等的費用透明度要素不會因公開收費表而給予瑞銀（杜拜）加分，該行也無法納入我們的收費比較。若瑞銀（杜拜）日後公布收費表，我們將於研讀後納入下一版。
公開收費的銀行及其比較結果，列於比較頁面。若您持有瑞銀（杜拜）的報價方案，我們的編輯團隊可在保密前提下，將其與其他銀行的公開收費進行對照：請來信[email protected]。
股權結構依公開資料呈現，並註明日期。此資訊說明銀行由誰持有，本身並不意味銀行或其股東有任何不當行為。
以上為UBS AG（合併）公布的數據，本銀行的財務資訊由其對外揭露。資料來源：UBS AG Annual Report 2025；瑞銀信用評等頁面（債券持有人資訊）。
本簿記中心提供集團提供，本中心未經確認未查得，不代表未提供
依銀行自身網頁查核，2026年11月2日。
若您與瑞銀（杜拜）有銀行往來，或您服務的客戶與其往來，您的經驗將納入其PPLI.com評等。每份回覆均由總編輯親自閱讀，並嚴格保密。
本頁引用的全部21份文件，依主題分類。
在公布尚未公開的重大負面調查結果之前，我們會向銀行提供相關事實並給予回應時間，所有銀行適用相同的時程。監理機關與法院的裁決依其公布內容呈現。經我們查證的更正，將連同更正日期一併公布。請來信[email protected]，並註明參考編號BK-AE-UBS-DIFC-81617B。
許多家族及其顧問會在開戶前閱讀本檔案。檔案的完整程度取決於我們所能取得的文件，而私人銀行真正與眾不同之處，從保管條款到客戶團隊的運作方式，往往鮮少公開。
若您代表瑞銀（阿聯酋），我們的Bank Intelligence分析師樂意與您一同檢視本檔案：更新過時的內容，補充尚未公開的條款與文件，並說明自上一版以來的改善之處。此項檢視為有償服務，費用用於支應分析師投入的時間與研究。
評等本身由總編輯決定，並以文件所呈現的內容為依據，因此我們無法承諾特定結果。若共同檢視後檔案有所更新，本頁會註明該銀行曾參與，並載明日期及新增的內容。
由PPLI.com研究團隊依所列公開來源研究整理。評等為本站的編輯意見；請參閱我們的評等方式。