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瑞銀U
瑞銀評價

瑞銀

單一評等,依其七個簿記中心加權計算。

簿記中心瑞士、英國、香港、新加坡、阿聯酋、盧森堡、摩納哥
監理機關FINMA、HKMA、MAS、DFSA、BaFin/歐洲央行(母國;持照機構為UBS Europe SE,法蘭克福)、ACPR
集團瑞銀集團
受評簿記中心7個(共7個)
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私人銀行評等
2.0星(滿分5星)
依7個受評簿記中心加權計算
2026年11月6日審閱 · 2026年第4季版
每季更新
評等簽署人Noam CohenBank Intelligence 總編輯
關於評等
2.0星(滿分5星),加權計算,2026年第4季版
3個(共7個)簿記中心公布收費表
11各簿記中心紀錄在案事項(2014年至2026年)
2.4/5各簿記中心共85則超高資產客戶評分
總編輯觀點

瑞銀為何獲評2.0星(滿分5星)

瑞銀獲評2.0星(滿分5星)。其七個受評簿記中心分別位於瑞士、英國、香港、新加坡、阿聯酋、盧森堡與摩納哥,均為兩星,因此依各中心獲得的超高資產客戶評分加權後,整體評等仍維持在同一水準。其各簿記主體共有11件紀錄在案事項,最近一件發生於2026年;以下逐一列出,並註明所涉簿記中心。各簿記中心共85則超高資產客戶評分,平均為2.4分(滿分5分)。

Noam Cohen,Bank Intelligence 總編輯2026年11月6日審閱,2026年第4季版。每個簿記中心依其自身檔案評等,依據為公開紀錄,以及客戶與其顧問在保密前提下告訴我們的資訊。整體評等綜合上述各項評等;零售產品、分行及應用程式均不列入考量。

瑞銀的突出之處

  • 過去十年的監理與法院紀錄中,本持照機構未有任何確定的不利認定。瑞士與盧森堡
  • 本簿記中心的保管資產受法律明文保障,惟附有家族應詳閱的條件。瑞士、英國、香港與盧森堡
  • 存款受法定保障機制涵蓋。瑞士及摩納哥
  • 本簿記單位已公布範圍廣泛的私人銀行服務。瑞士、英國、香港與摩納哥
  • 設有專責窗口,服務外部資產管理人與家族辦公室。瑞士、英國與新加坡
  • 股權與控制完全公開。英國、香港、新加坡、阿聯酋、盧森堡與摩納哥
  • 沒有重要政治性職務人士持有重大股權。英國、香港、新加坡、阿聯酋、盧森堡與摩納哥
  • 本簿記單位已公布完整的私人銀行服務。新加坡
  • 存款受保障機制保障,惟設有上限。盧森堡
  • 大部分收費已公開。摩納哥

考量重點

  • 有一件案件仍在主管機關處理中,尚未作出裁決。在作出裁決之前,不計入評等。瑞士與摩納哥
  • 保管條款已公開,但未提及資產再運用與次保管機構。瑞士、盧森堡與摩納哥
  • 此持照機構過去十年內曾受到嚴重的不利認定。英國、香港、新加坡與阿聯酋
  • 同類缺失一再發生。英國、香港、新加坡與阿聯酋
  • 最近一次不利認定為時不久。英國、香港、新加坡與阿聯酋
  • 英國、香港、新加坡與阿聯酋
  • 保管條款僅公開摘要。英國、香港與阿聯酋
  • 本單位的存款是否受保障機制涵蓋,尚無文件佐證。英國與香港
  • 存款保障極為有限。新加坡
  • 本簿記中心保管資產的法律保障,本檔案尚待取得文件佐證。新加坡、阿聯酋與摩納哥
  • 本簿記單位僅公開部分私人銀行業務範圍。盧森堡
  • 未公布收費表;價格須洽詢。盧森堡
  • 第三方報酬政策僅部分說明。盧森堡
  • 未見有關外部資產管理人專責窗口的公開資訊。盧森堡
  • 過去十年內有一項重大監理違規認定在案。摩納哥
  • 最近一次不利認定為時甚近。摩納哥
  • 過去違規認定所涉問題如何改善,未見公開說明。摩納哥
瑞士 · UBS Switzerland AG14則客戶評分 · 權重17%
英國 · UBS AG (London Branch)18則客戶評分 · 權重21%
香港 · UBS AG (Hong Kong Branch)11則客戶評分 · 權重13%
新加坡 · UBS AG, Singapore Branch14則客戶評分 · 權重16%
阿聯酋 · UBS AG Dubai Branch13則客戶評分 · 權重15%
盧森堡 · UBS Europe SE, Luxembourg Branch4則客戶評分 · 權重5%
摩納哥 · UBS (Monaco) S.A.11則客戶評分 · 權重13%
PPLI.com評等(依各簿記中心加權)2.0

每個簿記中心各有依其自身檔案訂定的評等。整體評等為上述評等的平均值,並依各簿記中心獲得的超高資產客戶評分數量加權。評等仍在準備中的簿記中心會列出,但不計入。

本評等代表PPLI.com於所示日期的意見,並非關於該銀行的事實陳述,亦非信用評等、倒閉預測或投資建議。

紀錄

監理與法律紀錄

監理機關、檢察機關與法院對瑞銀各簿記主體作出的裁決,彙整自其所有簿記中心的檔案,並列出案件狀態、公布的金額及原始文件連結。每一筆紀錄均註明所涉簿記中心。仍在進行中的請求與調查,標示為未結案。

20262026年4月28日

摩納哥金融安全局(AMSF)第2025/3827號裁罰決定,涉及洗錢防制與打擊資恐(AML/CFT)缺失(風險評估、內部組織與控制、實質受益人辨識、財富與資金來源)

AMSF於2024年3月18日至6月21日進行實地檢查後,其裁罰小組(2026年4月28日作出決定,2026年4月13日舉行聽證)認定下列指摘成立:UBS (Monaco) S.A.於2018年至2023年7月間未進行整體洗錢風險評估;內部組織與控制不足(惟兼任職務部分除外);對架構、管理人及實質受益人的辨識不完整;對客戶社會經濟背景的了解,以及對財富與資金來源的佐證不足。至於洗錢防制專責主管自主行使職權的指摘,則認定不成立。媒體報導(Bloomberg經swissinfo轉載,2026年5月7日)指出罰款金額為600萬歐元。瑞銀表示正在研究該決定,未就細節發表評論。

l'établissement ne disposait pas, entre 2018 et juillet 2023, d'une évaluation globale des risques(該機構於上述期間未具備整體風險評估)
簿記中心:摩納哥 · UBS (Monaco) S.A.摩納哥金融安全局(Autorité Monégasque de Sécurité Financière,AMSF)裁罰小組裁決,得上訴罰款600萬歐元尚未確定原始資料
20252025年7月17日

瑞士私人客戶就顧問銷售的美元衍生性商品虧損提出求償

finews.ch於2025年7月17日引述NZZ與《金融時報》(Financial Times)報導:數百名以年長者為主的瑞士私人客戶,因瑞銀顧問銷售的美元衍生性商品而蒙受虧損;瑞銀已向其中部分客戶支付善意補償,與其他客戶的協商仍在進行。依瑞士《不正當競爭法》對不詳人士提出的刑事告訴,目前正由蘇黎世檢察機關進行初步審查,另有三家律師事務所正在準備民事求償;但該報導僅點名瑞銀,並未提及UBS Switzerland AG。

簿記中心:瑞士 · UBS Switzerland AG蘇黎世檢察機關(刑事告訴初步審查中)及準備中的民事求償指控或主張未結案,尚未裁決原始資料
20252025年7月4日

2023年洗錢案後,因檢查發現違反AML/CFT規定而處以的和解罰款

MAS對UBS AG, Singapore Branch處以300萬新加坡幣和解罰款;該分行是2023年初至2025年初檢查後遭處罰的九家金融機構之一。MAS指出,該分行屬於未追查財富來源不一致之處,且未妥善審查自身系統警示交易的金融機構之一。

Eight FIs (BJBS, Citi, CSSB, LGTS, UOB, UOBKH, TTCSPL, UBSS) failed to adequately review(八家金融機構未能充分審查)

MAS表示,相關機構已著手改善,MAS將持續監督進展。

簿記中心:英國 · UBS AG (London Branch);香港 · UBS AG (Hong Kong Branch);新加坡 · UBS AG, Singapore Branch;阿聯酋 · UBS AG Dubai Branch新加坡金融管理局和解結案(未承認違失)罰款300萬新加坡幣原始資料
20232023年11月15日

於法國因非法招攬客戶及加重清洗稅務詐欺所得遭定罪

法國最高法院(Cour de cassation刑事庭)於2023年11月15日維持一家瑞士銀行的有罪判決,罪名為2004年至2012年間非法招攬銀行業務及加重清洗稅務詐欺所得,僅將刑罰與損害賠償部分發回巴黎上訴法院。判決未點名該銀行;相關事實與UBS AG相符。該行於2025年9月向法國政府支付8.35億歐元(其中罰金7.3億歐元、民事損害賠償1.05億歐元),了結本案。

簿記中心:英國 · UBS AG (London Branch);香港 · UBS AG (Hong Kong Branch);新加坡 · UBS AG, Singapore Branch;阿聯酋 · UBS AG Dubai Branch法國法院(Cour de cassation最高法院2023年判決,發回之罰金經重新核定);瑞銀新聞稿確定裁決支付總額8億3500萬歐元原始資料
20212021年11月19日

罰款900萬港幣:違反AMLO(未進行客戶定期審查;可疑交易後客戶盡職審查未完成)

金融管理專員認定,UBS AG, Hong Kong Branch因系統錯誤,未對5,726名客戶進行定期審查(2012年4月至2014年11月),且在可疑交易發生後,未完成對部分既有客戶的盡職審查(2012年4月至2015年10月)。金融管理專員命令其繳納900萬港幣罰款。同一公告亦涵蓋另外三家銀行,合計罰款4420萬港幣;900萬港幣僅為瑞銀應負擔的部分。

to order it to pay a pecuniary penalty of HK$9,000,000(命令其繳納上述金額的罰款)

金融管理專員已考量該行的補救及強化措施。

簿記中心:英國 · UBS AG (London Branch);香港 · UBS AG (Hong Kong Branch);新加坡 · UBS AG, Singapore Branch;阿聯酋 · UBS AG Dubai Branch香港金融管理局(依AMLO第21條行事的金融管理專員)確定裁決罰款900萬港幣;四家銀行合計罰款4420萬港幣(不可與前項相加)原始資料
20192019年11月11日

譴責並處4億港幣罰款:十年間對約5,000個客戶帳戶超收費用及相關內部控制缺失

香港證監會認定,瑞銀財富管理部門員工在客戶不知情下,於交易執行後加大債券及結構型票據的價差(2008年至2015年)、收取高於揭露費率的費用(2008年至2017年)、未揭露利益衝突,並延遲兩年才申報不當行為;約5,000個在香港管理的帳戶及28,700筆交易受影響。UBS AG遭譴責並處4億港幣罰款,並同意連同利息償還約2億港幣。證監會亦指出新的One Wealth Management Platform發生15起事件。

The Securities and Futures Commission (SFC) has reprimanded and fined UBS AG (UBS) HK$400 million for overcharging(香港證監會已因超收費用譴責UBS AG,並處以上述金額罰款)

償還超收金額加計利息(約2億港幣)、委任外部審查人員、逾20名員工受懲處,並將於一個月內致函客戶。

簿記中心:英國 · UBS AG (London Branch);香港 · UBS AG (Hong Kong Branch);新加坡 · UBS AG, Singapore Branch;阿聯酋 · UBS AG Dubai Branch香港證監會和解結案(未承認違失)罰款4億港幣;賠償2億港幣原始資料
20192019年3月19日

最終通知:交易申報缺失

FCA因UBS AG投資銀行業務的交易申報缺失,對其處以27,599,400英鎊罰款。資料取自FCA 2019年罰款清單。

UBS AG | 19/03/2019 | £27,599,400 | Transaction reporting failures (investment bank sector)(FCA罰款清單條目:交易申報缺失,投資銀行業務)
簿記中心:英國 · UBS AG (London Branch);香港 · UBS AG (Hong Kong Branch);新加坡 · UBS AG, Singapore Branch;阿聯酋 · UBS AG Dubai Branch英國金融行為監理總署和解結案(未承認違失)罰款2760萬英鎊原始資料
20192019年3月14日

處3.75億港幣罰款並部分暫停執照一年:IPO保薦缺失(China Forestry、Tianhe Chemicals及另一宗上市案)

香港證監會譴責UBS AG及UBS Securities Hong Kong Limited,並處以3.75億港幣罰款,原因為兩者在三宗上市申請中未履行聯席保薦人職責,包括未核實China Forestry的資產,並讓Tianhe主導盡職審查訪談。UBS Securities Hong Kong就機構融資提供意見的執照遭部分暫停一年,一名保薦人主要人員遭暫停兩年。瑞銀同意由外部人士審查其保薦業務。

partially suspended UBS Securities Hong Kong's licence to advise on corporate finance for one year(部分暫停UBS Securities Hong Kong就機構融資提供意見的執照一年)

已委任外部審查人員評估保薦政策、程序與實務。

20172017年4月5日

因對新加坡一項1MDB關鍵業務往來關係審查不足,遭書面譴責

finews.ch於2017年4月5日報導。FINMA以書面譴責結束對UBS AG的1MDB相關程序,認定並無系統性或嚴重違規,但指出新加坡一項關鍵業務往來關係的背景及其交易未經充分審查。

簿記中心:英國 · UBS AG (London Branch);香港 · UBS AG (Hong Kong Branch);新加坡 · UBS AG, Singapore Branch;阿聯酋 · UBS AG Dubai Branch瑞士金融市場監督管理局(FINMA)據報導裁決本身公布前,不計入評等報導
20162016年10月11日

1MDB相關審查中,因13項違反MAS Notice 626(洗錢防制)遭處罰款

MAS在1MDB相關審查中,因UBS AG, Singapore Branch有13項違反MAS Notice 626的情事,對其處以130萬新加坡幣罰款。MAS並告誡該行,指示管理階層進行改善並懲處員工,且要求由外部第三方查核改正情形。

S$1.3 million on UBS for 13 breaches of MAS Notice 626(因違反上述通知對瑞銀處以上述金額罰款)

由外部第三方查核改正情形並向MAS報告;對員工採取懲處措施。

20142014年11月11日

最終通知:G10即期外匯交易控管缺失(五家銀行和解案)

FCA因2008年1月1日至2013年10月15日間的外匯控管缺失,對UBS AG處以233,814,000英鎊(3.71億美元)罰款;FCA指出,瑞銀相關交易台僅設於蘇黎世。此為法律主體UBS AG的投資銀行業務行為,倫敦分行為該主體的一部分。

and UBS AG £233,814,000 ($371 million) ('the Banks').(以及UBS AG,罰款為上述金額)
簿記中心:英國 · UBS AG (London Branch);香港 · UBS AG (Hong Kong Branch);新加坡 · UBS AG, Singapore Branch;阿聯酋 · UBS AG Dubai Branch英國金融行為監理總署和解結案(未承認違失)罰款2億3380萬英鎊原始資料
集團內其他主體的相關案件(17)
20262026年8月3日

美國證券經紀自營商就蓄意違反洗錢防制規定達成和解並承認違失

據Bloomberg於2026年8月3日報導,該行的美國姊妹公司UBS Financial Services Inc.同意向美國金融犯罪執法局(FinCEN)、美國證券交易委員會(SEC)、美國金融業監理局(FINRA)及美國商品期貨交易委員會(CFTC)支付1億2500萬美元,並承認其洗錢防制計畫存在蓄意缺失,包括未監控逾5萬筆、總額逾100億美元的外幣電匯。FINRA指出相關缺失發生於2019年1月至2023年6月間,FinCEN亦列有一項日期為2026年8月3日、針對該公司的處分。

僅供背景參考:該裁決涉及UBS Financial Services Inc,而非UBS AG (London Branch),不計入該簿記中心或集團的評等。

資料來源檔案:英國 · UBS AG (London Branch)美國金融犯罪執法局(FinCEN),會同SEC、FINRA及CFTC(Bloomberg報導,經swissinfo.ch轉載)確定裁決罰款1億2500萬美元原始資料
20262026年5月7日

因洗錢防制缺失遭處罰款,包括一份可疑交易報告延遲253天申報

SWI swissinfo.ch於2026年5月7日引述Bloomberg報導,摩納哥金融安全局(AMSF)的裁罰委員會因洗錢防制缺失,對UBS AG的姊妹公司瑞銀(摩納哥)處以600萬歐元罰款,缺失包括處理警示的人力不足,以及對財富來源的查證薄弱。該報導並未說明此決定是否已確定,瑞銀則表示正在研究該決定。

僅供背景參考:該裁決涉及瑞銀(摩納哥),而非UBS AG, Singapore Branch,不計入該簿記中心或集團的評等。

資料來源檔案:新加坡 · UBS AG, Singapore Branch摩納哥金融安全局(Autorité Monégasque de Sécurité Financière,AMSF),摩納哥確定裁決罰款600萬歐元原始資料
20262026年2月1日

民事罰款:蓄意違反洗錢防制與可疑活動申報規定

美國金融犯罪執法局(FinCEN)對UBS Financial Services Inc.(美國證券經紀自營商,亦為該行的姊妹公司)處以1億2500萬美元民事罰款,原因是其於2019年1月1日至2023年6月30日間,在洗錢防制計畫與可疑活動申報方面存在蓄意缺失,包括逾61,500筆、總額逾105億美元的外幣電匯未受監控,以及對與俄羅斯和拉丁美洲有關聯的高風險客戶盡職調查薄弱。FinCEN指該公司繼2018年命令後再犯,並扣抵其已向CFTC、SEC及FINRA支付的4800萬美元。

僅供背景參考:該裁決涉及UBS Financial Services Inc,而非UBS AG Dubai Branch,不計入該簿記中心或集團的評等。

資料來源檔案:阿聯酋 · UBS AG Dubai Branch美國金融犯罪執法局(FinCEN)確定裁決罰款1億2500萬美元原始資料
20252025年9月23日

法國跨境案:非法招攬客戶及加重清洗稅務詐欺所得;2023年確認有罪,2025年確定罰金

根據瑞銀本身發布的新聞稿,法國最高法院終局確認巴黎上訴法院的認定,即瑞銀犯有非法招攬客戶及加重洗錢罪,並將罰金與民事損害賠償部分發回重新核定。瑞銀於2025年9月23日表示,已同意支付7億3000萬歐元罰金及1億500萬歐元民事損害賠償。此為UBS AG的案件,並非針對UBS Switzerland AG的認定。

被告(母公司UBS AG)

UBS agreed to pay a fine of EUR730 million and EUR105 million in civil damages to the French State.(瑞銀同意向法國政府支付上述罰金及民事損害賠償。)
資料來源檔案:瑞士 · UBS Switzerland AG;盧森堡 · UBS Europe SE, Luxembourg Branch法國法院(Cour de cassation最高法院;巴黎上訴法院更審)確定裁決罰金7億3000萬歐元;對法國政府的民事損害賠償1億500萬歐元原始資料
20252025年5月6日

Credit Suisse Services AG就共謀向美國國稅局(IRS)隱匿逾40億美元認罪;不起訴協議;承認Credit Suisse AG違反其2014年認罪協議

Credit Suisse Services AG就共謀在至少475個境外帳戶中向美國國稅局(IRS)隱匿逾40億美元認罪並經判刑,同意支付5億1060萬美元。新聞稿指出,Credit Suisse AG違反其2014年5月的認罪協議,且Credit Suisse Services AG(並延伸至UBS AG)必須配合進行中的調查。UBS Switzerland AG未被點名。

被告(集團關係企業Credit Suisse Services AG)

Credit Suisse Services AG will pay a total of $510,608,909 in penalties, restitution, forfeiture, and fines.(Credit Suisse Services AG將以罰款、賠償、沒收及罰金形式支付上述總額。)

新聞稿指出,瑞銀凍結了部分帳戶,並主動向美國司法部揭露相關資訊。

資料來源檔案:瑞士 · UBS Switzerland AG美國司法部(稅務司及維吉尼亞州東區聯邦檢察官)協議結案(承認事實)支付總額(罰款、賠償、沒收及罰金)5億1060萬美元承認事實原始資料
20252025年5月5日

就共謀協助製作不實美國報稅申報書認罪,並就新加坡業務簽訂不起訴協議

瑞銀於2025年5月5日宣布,Credit Suisse Services AG(隨收購瑞士信貸併入瑞銀集團,為該行的姊妹公司)就一項共謀協助製作不實美國所得稅申報書的罪名認罪,將依認罪協議支付3億7190萬美元,並依涵蓋原瑞士信貸新加坡簿記中心的不起訴協議支付1億3870萬美元。OCCRP報導指出,該認罪涵蓋2010年至2021年間至少475個帳戶;瑞銀表示,相關行為發生於其收購瑞士信貸之前。

僅供背景參考:該裁決涉及Credit Suisse Services AG,而非UBS AG Dubai Branch,不計入該簿記中心或集團的評等。

資料來源檔案:阿聯酋 · UBS AG Dubai Branch美國司法部(依瑞銀公告)確定裁決罰款5億1100萬美元原始資料
20232023年12月28日

客戶關係經理就債券交易向客戶提供不正確的交易後揭露,遭處民事罰款

2023年12月28日,新加坡金融管理局對Credit Suisse AG(已於2024年併入UBS AG)處以390萬新加坡幣民事罰款,原因是其客戶關係經理就39筆店頭債券交易向客戶提供不正確或不完整的交易後揭露,致使客戶支付的價差高於約定水準。瑞士信貸承認責任,已補償受影響客戶,並強化交易後監控。

僅供背景參考:該裁決涉及Credit Suisse AG,而非UBS AG, Singapore Branch,不計入該簿記中心或集團的評等。

資料來源檔案:新加坡 · UBS AG, Singapore Branch新加坡金融管理局確定裁決罰款390萬新加坡幣原始資料
20232023年7月24日

Archegos案:FINMA終結對瑞士信貸的程序

FINMA認定瑞士信貸在與Archegos的往來關係中嚴重且系統性地違反金融市場法,並要求瑞銀採取改正措施,包括全集團部位限額及以風險為基礎的獎金標準;另對一名前主管展開一項程序。聯準會與英國審慎監理總署(PRA)的罰款,係其他主管機關針對FINMA頁面未點名之瑞士信貸主體所採取的處分,此處不予加總。

被處分人(前身集團)

They imposed fines of USD 268.5 million and GBP 87 million respectively.(兩機關分別處以上述罰款。)

全集團客戶部位限制;經風險調整的薪酬標準。

資料來源檔案:瑞士 · UBS Switzerland AG瑞士金融市場監督管理局(FINMA;美國聯準會與英國PRA同步採取行動)確定裁決美國聯準會裁處罰款(依FINMA所述)2億6850萬美元;英國PRA裁處罰款(依FINMA所述)8700萬英鎊原始資料
20232023年7月24日

因Archegos曝險的風險管理與治理缺失遭處罰款

英國審慎監理總署(PRA)因Credit Suisse International與Credit Suisse Securities (Europe) Ltd(自2023年起為瑞銀集團內該行的姊妹公司)於2020年1月1日至2021年3月31日間,就Archegos Capital Management曝險存在嚴重的風險管理與治理缺失,對其處以87,082,000英鎊罰款。PRA稱此為創紀錄的罰款,金額已反映自1億2440萬英鎊給予的30%和解折減。

僅供背景參考:該裁決涉及Credit Suisse International與Credit Suisse Securities (Europe) Ltd,而非UBS AG (London Branch),不計入該簿記中心或集團的評等。

資料來源檔案:英國 · UBS AG (London Branch)英國審慎監理總署確定裁決罰款8710萬英鎊原始資料
20232023年7月24日

因瑞士信貸在Archegos違約事件中交易對手信用風險管理不當遭處罰款

2023年7月24日,美國聯準會以同意令就瑞士信貸的交易對手信用風險管理,對UBS AG的母公司UBS Group AG處以2億6850萬美元罰款;此前瑞士信貸在2021年Archegos違約事件中虧損約55億美元。聯準會已於2026年5月12日終止該命令。

僅供背景參考:該裁決涉及UBS Group AG,而非UBS AG, Singapore Branch,不計入該簿記中心或集團的評等。

資料來源檔案:新加坡 · UBS AG, Singapore Branch美國聯準會(會同FINMA及英國PRA)確定裁決罰款2億6850萬美元原始資料
20232023年2月28日

FINMA終結Greensill案程序:嚴重違反瑞士監理法規

FINMA認定瑞士信貸多年來未能辨識、限制及監控其與Greensill往來關係中的風險,存在嚴重的組織缺失,且未履行資產管理人的義務。FINMA命令其由董事會層級定期審查約500個重要往來關係、為約600名高階主管建立職責分工圖,並指派一名稽核受託人;另對前主管展開四項程序。

被處分人(前身集團)

FINMA thus concludes that there has been a serious breach of Swiss supervisory law.(FINMA據此認定已構成嚴重違反瑞士監理法規。)

所命令措施如上所列;指派稽核受託人。

資料來源檔案:瑞士 · UBS Switzerland AG瑞士金融市場監督管理局(FINMA)確定裁決原始資料
20222022年9月27日

因未保存非官方管道電子通訊遭處罰款

美國證券交易委員會於2022年9月27日宣布,UBS AG的美國姊妹公司UBS Securities LLC與UBS Financial Services Inc.承認未保存2018年1月至2021年9月間透過非官方管道進行的電子通訊。兩家公司同意支付1億2500萬美元罰款,此為16家公司合計逾11億美元罰款的一部分。

僅供背景參考:該裁決涉及UBS Securities LLC與UBS Financial Services Inc,而非UBS AG (Hong Kong Branch),不計入該簿記中心或集團的評等。

資料來源檔案:香港 · UBS AG (Hong Kong Branch)美國證券交易委員會確定裁決罰款1億2500萬美元原始資料
20212021年10月19日

莫三比克貸款案:Credit Suisse Group AG簽訂緩起訴協議(DPA),CSSEL就共謀電匯詐欺認罪

Credit Suisse Group AG簽訂為期三年的緩起訴協議(DPA),其英國子公司CSSEL則就莫三比克貸款案共謀電匯詐欺認罪;美國與英國各主管機關裁處的罰款、罰金與返還不當得利合計逾5億4700萬美元(各金額因扣抵而有所重疊,不得與FCA或SEC的金額相加)。FINMA於同日終結對瑞士信貸的平行裁罰程序。UBS Switzerland AG與Credit Suisse (Schweiz) AG均非當事人。

被告(集團母公司Credit Suisse Group AG;英國子公司Credit Suisse Securities (Europe) Limited)

Switzerland's Financial Market Supervisory Authority (FINMA) also engaged in an enforcement action.(瑞士金融市場監督管理局FINMA亦採取了裁罰行動。)
資料來源檔案:瑞士 · UBS Switzerland AG美國司法部,SEC、英國FCA及FINMA同步採取行動協議結案(承認事實)各主管機關合計裁處金額(罰款、罰金、返還不當得利)5億4700萬美元;司法部扣抵前刑事罰金2億4750萬美元;扣抵其他主管機關金額後支付美國1億7550萬美元承認事實原始資料
20212021年10月19日

最終通知:金融犯罪及反賄賂與反貪腐缺失(PRIN 2及PRIN 3)

英國金融行為監理總署(FCA)因投資銀行業務的金融犯罪及反賄賂與反貪腐缺失違反PRIN 2與PRIN 3,對包括Credit Suisse AG在內的三家瑞士信貸主體合計處以147,190,200英鎊罰款。Credit Suisse AG其後已併入UBS AG,因此本案列為前身機構案件;當時並不涉及UBS AG。

被處分人(前身主體,與Credit Suisse International及Credit Suisse Securities (Europe) Ltd共同受罰)

Credit Suisse International, Credit Suisse Securities (Europe) Ltd, and Credit Suisse AG | 19/10/2021 | £147,190,200(受罰主體、日期與罰款金額)
資料來源檔案:英國 · UBS AG (London Branch)英國金融行為監理總署和解結案(未承認違失)共同罰款1億4720萬英鎊原始資料
20182018年9月17日

FINMA認定瑞士信貸洗錢防制程序存在缺失(涉及FIFA、巴西國家石油公司Petrobras及委內瑞拉國家石油公司PDVSA)

FINMA終結程序,認定Credit Suisse AG在遵循洗錢防制盡職調查義務方面存在缺失,命令採取進一步措施,包括於2019年底前建立單一客戶整合視圖,並指派外部第三方監督執行。該頁面未說明此決定是否遭上訴;案件狀態推定為已結案。

被處分人(前身集團主體)

FINMA identified deficiencies in the bank's adherence to anti-money laundering due diligence obligations(FINMA發現該行在遵循洗錢防制盡職調查義務方面存在缺失)

於2019年底前就所有往來關係建立單一客戶整合視圖;外部監察人。

資料來源檔案:瑞士 · UBS Switzerland AG瑞士金融市場監督管理局(FINMA)確定裁決原始資料
20172017年5月30日

因1MDB相關交易違反洗錢防制規定遭處罰款

2017年5月30日,新加坡金融管理局因瑞士信貸在1MDB相關交易中違反MAS Notice 626(包括客戶盡職調查薄弱及交易監控不足),對其處以70萬新加坡幣罰款,並要求其指派外部第三方確認改善情形。遭罰的新加坡分行所屬的Credit Suisse AG,已於2024年併入UBS AG。

僅供背景參考:該裁決涉及Credit Suisse AG,而非UBS AG, Singapore Branch,不計入該簿記中心或集團的評等。

資料來源檔案:新加坡 · UBS AG, Singapore Branch新加坡金融管理局確定裁決罰款70萬新加坡幣原始資料
20142014年5月19日

認罪:共謀協助美國納稅人提交不實申報書

Credit Suisse AG在維吉尼亞州東區聯邦法院就共謀協助美國納稅人提交不實申報書認罪,同意向美國司法部、聯準會及紐約州金融服務署(NYDFS)合計支付26億美元。Credit Suisse AG已於2024年5月31日併入UBS AG。本案並非針對UBS Switzerland AG的認定;美國司法部於2025年表示,Credit Suisse AG已違反此認罪協議。

被告(前身集團主體Credit Suisse AG)

Credit Suisse will pay a total of $2.6 billion.(瑞士信貸將支付上述總額。)
資料來源檔案:瑞士 · UBS Switzerland AG美國司法部(稅務司),會同聯準會及紐約州金融服務署(NYDFS)確定裁決支付總額26億美元;其中司法部18億美元;其中聯準會1億美元;其中紐約州金融服務署7億1500萬美元承認事實原始資料
客戶與財務狀況

客戶經驗與財務狀況

客戶在瑞銀各簿記中心的實際經驗,取材自申訴登記、金融評議機構的決定與法院紀錄、外部媒體報導,以及客戶與其顧問私下向PPLI.com提供的資訊。銀行發布的公告、獎項與行銷資料均不納入。

超高資產客戶評分

2.4分(滿分5分),依據各簿記中心共85則客戶評分。

  • 瑞士2.7分(滿分5分)14則評分
  • 英國1.7分(滿分5分)18則評分
  • 香港1.7分(滿分5分)11則評分
  • 新加坡1.7分(滿分5分)14則評分
  • 阿聯酋3.1分(滿分5分)13則評分
  • 盧森堡2.7分(滿分5分)4則評分
  • 摩納哥3.9分(滿分5分)11則評分

客戶反映

瑞士。瑞士銀行業評議機構(Swiss Banking Ombudsman)僅公布統計數據,未按銀行列示,因此沒有任何申訴登記載有UBS Switzerland AG的數據。唯一見諸報導的客戶糾紛涉及美元衍生性商品,finews.ch於2025年7月17日報導:數百名以年長者為主的瑞士私人客戶在這些商品上蒙受虧損,並表示銷售時未獲充分說明。瑞銀已向其中部分客戶支付善意補償,並仍與其他客戶協商;對不詳人士提出的刑事告訴正在蘇黎世進行初步審查,另有三家律師事務所正在準備民事求償。截至該報導日期,上述請求均尚未獲法院裁決。

英國。英國金融申訴服務機構(Financial Ombudsman Service)未公布UBS AG (London Branch)的申訴件數,也尚無私人客戶對該行提起的訴訟作成公開判決。與客戶相關的法院紀錄,是英國高等法院於2025年4月9日核准將Credit Suisse (UK) Ltd幾乎全部的銀行與財富管理業務移轉至該行([2025] EWHC 1402 (Ch))。Marcus Smith法官認定此移轉對相關客戶(人數約數千人)並無重大不利影響,PRA與FCA亦未提出異議。移轉於2025年6月20日、7月11日及9月26日分階段進行。

香港。近年的不利事項,均涉及同一法律主體的其他部分(包括其新加坡分行),或涉及美國姊妹公司。

新加坡。唯一作成公開判決的私人客戶訴訟為Glassberg v UBS AG, Singapore Branch:新加坡高等法院上訴庭於2025年8月22日駁回該客戶的上訴;該案涉及客戶關係經理推薦一檔基金,該客戶投資了250萬美元。法院認定,該推薦不屬於付費顧問服務的範圍,一般條款(General Terms)已排除注意義務,且對具專業經驗的客戶而言,免責條款屬合理;同時亦記載該行未對該基金進行任何盡職調查。該客戶被判須支付6萬5000新加坡幣的全額補償訟費(indemnity costs)。2023年12月,新加坡金融管理局認定前身機構Credit Suisse AG的客戶關係經理就39筆債券交易向客戶提供不正確或不完整的交易後揭露,相關客戶已獲補償。

阿聯酋。涉及UBS AG本身的不利事項,均與其在其他簿記中心的業務有關;近期金額較大的罰款則落在姊妹公司身上,即原瑞士信貸的一家服務公司,以及美國證券經紀自營商UBS Financial Services Inc.。媒體報導未提及該分行發生資料外洩或客戶款項事故。

盧森堡。CSSF設有訴訟外申訴程序,但不公布載明機構名稱的決定,因此UBS Europe SE, Luxembourg Branch並無申訴數據,該分行在盧森堡也沒有Trustpilot頁面。Credit Suisse (Luxembourg) S.A.已於2024年10月併入UBS Europe SE,並整合至該分行。

摩納哥。與客戶相關的紀錄屬監理性質:AMSF於2026年4月28日作出的決定,認定有關架構與實質受益人辨識,以及財富與資金來源佐證的指摘成立。據Bloomberg報導,2024年的檢查發現處理警示的人力不足、一份可疑交易報告延遲253天申報,以及有客戶憑未經翻譯的舊俄文文件完成開戶。

值得向銀行提出的問題

  • 瑞士。請詢問:2025年客戶申訴核心的美元衍生性商品,其締約主體是否為UBS Switzerland AG,以及該行依據什麼標準決定哪些客戶獲得善意補償。
  • 英國。請詢問:您的往來關係是否依2025年4月9日核准的移轉計畫自Credit Suisse (UK) Ltd移轉而來,以及您的條款、收費或簿記中心因此有何改變。
  • 香港。請詢問:香港證監會於2019年11月因該行在十年間向約5,000個客戶帳戶超收費用而處以罰款後,該行做了哪些改變,以及客戶如何查核自己帳戶被收取的費用。
  • 新加坡。由於上訴庭於2025年8月認定,該行對於在付費顧問服務以外推薦的基金不負注意義務,請詢問客戶關係經理的建議是否屬於附有注意義務的顧問委託範圍。
  • 新加坡。請詢問:新加坡金融管理局於2025年7月處以和解罰款後,該行在洗錢防制與打擊資恐(AML/CFT)控管上做了哪些改變,以及是否仍有尚未完成的改善事項。
  • 阿聯酋。請詢問:您的往來關係是否有任何部分自瑞士信貸移轉而來,以及是否曾在2025年5月不起訴協議所涵蓋的原新加坡簿記中心簿記。
  • 盧森堡。請詢問:在2024年10月合併中自Credit Suisse (Luxembourg) S.A.移轉的帳戶,在2024年與2025年裁員後,是否仍維持原有條款、保管安排與客戶關係經理。
  • 摩納哥。請詢問:UBS (Monaco) S.A.是否已對AMSF於2026年4月28日作出的決定提起上訴,以及針對該決定認定不足的財富與資金來源佐證程序,做了哪些改變。
  • 摩納哥。鑑於Bloomberg報導2024年檢查發現處理交易監控警示的人力不足,請詢問目前有多少人員負責處理這類警示。

財務狀況

各評等機構對簿記中心檔案所列公司公布的信用評等,日期以可確認該評等的最新評等機構或銀行文件為準
評等機構評等展望資料日期受評公司
標普長期A+/短期A-1穩定2026年10月UBS AG
惠譽長期AA/短期F1+穩定2026年5月UBS AG
穆迪Aa2穩定2025年11月UBS AG(母公司)
穆迪/標普/惠譽A2 / A- / A+(長期)穩定2025年11月 / 2026年10月 / 2026年5月UBS Group AG(母公司)
標普A+穩定2026年10月UBS Switzerland AG
惠譽AA穩定2026年5月UBS Switzerland AG

媒體報導

收費概況

瑞銀收費概況:依簿記中心列示

收費由各簿記主體自行訂定,因此依簿記中心分別列示。瑞銀七個簿記中心中有三個公布收費表,我們於2026年11月6日查閱各表下方所附連結的文件。為公平比較各銀行,我們以相同的參考匯率將每項公開收費換算為美元,套用於相同的參考金額,再與其他公開該項收費之銀行的平均值相比,為每項收費評等。五星代表最低收費,一星代表最高收費。家族實際議定的條件往往不同,銀行也可隨時調整其收費表。

公開收費並列比較

收費項目瑞士新加坡摩納哥其他銀行
資產保管以2500萬美元計的實際費率每年0.33%未列於收費表每年0.59%每年0.29%其他38家銀行平均
股票交易主要交易所單筆25萬美元交易的手續費0.80%0.20%1.50%0.80%其他47家銀行平均
債券交易單筆50萬美元交易的手續費0.40%未列於收費表未列於收費表0.96%其他42家銀行平均
第三方基金申購申購25萬美元的手續費0.80%1.00%2.50%1.39%其他42家銀行平均
貨幣兌換100萬美元即期兌換的匯差0.78%0.40%未列於收費表0.71%其他30家銀行平均
帳戶管理費每年每年45美元未列於收費表未列於收費表未納入比較
國際匯出匯款每筆,一般件6美元未列於收費表57美元57美元其他61家銀行平均
證券轉出至他行每一部位125美元未列於收費表115美元126美元其他38家銀行平均
結清帳戶一次性0美元未列於收費表2,300美元636美元其他21家銀行平均
年度最低收費每年,或資產未達門檻時的收費未列於收費表未列於收費表每年2,300美元每年4,391美元其他38家銀行平均

每項收費均與其他公開該項收費的銀行平均值比較評等:五星代表最低,一星代表最高。各收費表、其日期及未涵蓋的項目,依簿記中心分列於下。

瑞士 · UBS Switzerland AG簿記中心檔案

公開收費的價格水準6項收費與其他公開該項收費的銀行比較

未列於公開收費表:全權委託、顧問委託、年度最低收費、倫巴德貸款加碼。

第三方報酬。收費表載明:“UBS may receive part of the product costs as a monetary benefit.”(瑞銀可能收取部分產品成本作為金錢利益。)

資料來源。

  1. Prices for custody, transactions and other services. For private and corporate clients domiciled in…,2026年5月,2026年11月6日查閱
  2. Services and prices for private clients,2026年9月23日起生效(數位版),2026年11月6日查閱。私人客戶的帳戶、套裝方案與付款價格;用於帳戶管理費、國際匯款及結清帳戶。

英國 · UBS AG (London Branch)簿記中心檔案

價格未公開

本簿記中心未公開收費表。

香港 · UBS AG (Hong Kong Branch)簿記中心檔案

價格未公開

本簿記中心未公開收費表。

新加坡 · UBS AG, Singapore Branch簿記中心檔案

未列於公開收費表:資產保管、全權委託、顧問委託、債券交易、帳戶管理費、年度最低收費、國際匯出匯款、證券轉出至他行、結清帳戶、倫巴德貸款加碼。

資料來源。

  1. Trade anywhere, anytime with e-trading('Benefit from our online preferential pricing'一節,即網路交易優惠價格),2026年11月6日查閱

阿聯酋 · UBS AG Dubai Branch簿記中心檔案

價格未公開

本簿記中心未公開收費表。

盧森堡 · UBS Europe SE, Luxembourg Branch簿記中心檔案

價格未公開

本簿記中心未公開收費表。

摩納哥 · UBS (Monaco) S.A.簿記中心檔案

公開收費的價格水準7項收費已與其他公布收費的銀行比較

未列於公開收費表:全權委託、顧問委託、債券交易、貨幣兌換、帳戶管理費、倫巴德貸款加碼。

資料來源。

  1. Pricing conditions applicable to the services and products of UBS (Monaco) S.A. for non-FIM clients (Price…,2025年1月,2026年11月6日查閱。該PDF於瑞銀(摩納哥)法律聲明頁面以'Price List Non-FIM Clients'(即非FIM客戶價目表)為名連結;所有費用均不含增值稅。

比較方式:在該銀行存放2500萬美元資產,一半採平衡型全權委託,一半為保管帳戶並搭配投資建議;每年24筆各25萬美元的股票交易及8筆各50萬美元的債券交易;6筆各100萬美元的貨幣兌換;24筆國際匯出匯款。分級收費依級距逐段計算,並適用所列的最低收費;金額按2026-11-06的參考匯率換算。請參閱我們如何比較收費。

銀行概覽

身分、保障與服務

股權結構

集團母公司UBS Group AG(於SIX上市,另於NYSE掛牌) 來源
控制權股權分散;無持股10%以上的股東 來源 (2026年9月30日)
已揭露的3%以上持股BlackRock Inc., New York 5.01% 來源 (2023年11月30日)

股權結構依公開資料呈現,並註明日期。此資訊說明銀行由誰持有,本身並不意味銀行或其股東有任何不當行為。

簿記主體

瑞士UBS Switzerland AGFINMA · 當地設立的子公司 · LEI 549300WOIFUSNYH0FL22執照:銀行 來源
英國UBS AG (London Branch)FINMA(母國);PRA與FCA(英國分行) · UBS AG(蘇黎世與巴塞爾)的分行執照:經核准收受存款之海外銀行的英國分行(FRN 186958) 來源
香港UBS AG (Hong Kong Branch)HKMA(銀行業務,屬於香港境外註冊成立的持照銀行);SFC(註冊機構);母國監理機關FINMA · UBS AG的分行執照:於香港境外註冊成立的持照銀行(瑞士UBS AG的分行) 來源
新加坡UBS AG, Singapore BranchMAS(分行);FINMA(總行UBS AG) · UBS AG的分行執照:批發銀行(外國銀行分行);同時為豁免資本市場服務機構、豁免財務顧問、豁免信託公司 來源
阿聯酋UBS AG Dubai BranchDFSA · UBS AG的分行執照:受DFSA監理的分行,編號F000321 來源
盧森堡UBS Europe SE, Luxembourg BranchBaFin/歐洲央行(母國;持照機構為UBS Europe SE,法蘭克福;歐洲央行列為重要機構);CSSF(地主國) · UBS Europe SE(美因河畔法蘭克福)的分行(LEI 5299007QVIQ7IO64NX37)執照:UBS Europe SE的盧森堡分行(德國歐洲公司,信用機構) 來源
摩納哥UBS (Monaco) S.A.ACPR(銀行執照與審慎監理);CCAF(投資服務);AMSF(洗錢防制與打擊資恐) · 當地設立的子公司 · LEI 213800EZQ98FF1ZGV445執照:於摩納哥設立的信用機構(銀行);FGDR會員(CIB 11999) 來源

財務實力(依公開揭露)

信用評等惠譽AA;標普A+;穆迪Aa2(UBS AG,母公司)
普通股權益比率(CET1)12.91%;總資產500,746百萬瑞士法郎 (2025年12月31日) 來源
投資資產1兆860億瑞士法郎 (2025年12月31日) 來源

各簿記中心公開的服務

私人客戶瑞士、英國、香港、新加坡、阿聯酋、盧森堡與摩納哥
全權委託管理瑞士、英國、香港、新加坡、盧森堡與摩納哥
顧問委託瑞士、英國、香港、新加坡、阿聯酋、盧森堡與摩納哥
純保管(交易執行與保管)瑞士、英國與新加坡
倫巴德融資瑞士、英國、香港、新加坡、盧森堡與摩納哥
不動產抵押貸款瑞士、英國、香港、新加坡與摩納哥
信託與受託服務香港、新加坡與阿聯酋
家族辦公室服務英國、香港、新加坡、阿聯酋、盧森堡與摩納哥
財富規劃瑞士、英國、香港、新加坡、阿聯酋、盧森堡與摩納哥
整合報表
外部資產管理人專責窗口瑞士、英國與新加坡

至少一個簿記中心提供集團提供,未經個別簿記中心確認未查得,不代表未提供
依銀行為各簿記中心所設的網頁查核。

門檻與費用

最低往來金額瑞士:未公開
英國:未公開
香港:未公開
新加坡:未公開
阿聯酋:未公開
盧森堡:未公開
摩納哥:未公開
美國人士瑞士:未公開
英國:未公開
香港:未公開
新加坡:未公開
阿聯酋:未公開
盧森堡:未公開
摩納哥:未公開
收費表瑞士:已公開,2026年5月 來源 比較見下方
英國:未公開
香港:未公開
新加坡:已公開 來源 比較見下方
阿聯酋:未公開
盧森堡:未公開
摩納哥:已公開,2025年1月 來源 比較見下方
第三方報酬瑞士:已公開 來源
英國:未公開
香港:未公開
新加坡:未公開
阿聯酋:未公開
盧森堡:已公開 來源
摩納哥:未公開
轉出條款瑞士:已公開 來源
英國:未公開
香港:未公開
新加坡:未公開
阿聯酋:未公開
盧森堡:未公開
摩納哥:未公開

客戶資產保障

存款保障瑞士:所有在瑞士設有營業據點的銀行均須加入esisuisse:優先受償存款每位客戶在每家銀行的保障上限為10萬瑞士法郎,涵蓋非居民客戶及外幣存款,並受整體制度上限限制。
英國、香港與阿聯酋:未公開
新加坡:批發銀行與商人銀行並非新加坡存款保險公司(SDIC)存款保險計畫的成員,因此在此簿記的存款不受新加坡存款保險保障。僅合資格的新加坡幣存款受保險,美元或其他幣別存款不在保障範圍內。
盧森堡:其他歐盟國家銀行的盧森堡分行,受其母國存款保障機制涵蓋,而非盧森堡存款保障基金(FGDL);母國機制的保障上限同樣為10萬歐元。
摩納哥:總行設於摩納哥的銀行受法國FGDR保障:每位客戶在每家機構的保障上限為10萬歐元,於七個工作日內理賠。
保管法規瑞士:瑞士《銀行法》第37d條:為客戶持有的保管資產與破產銀行的財產分離,並交還客戶;優先受償存款則依第37a條及第37h條受保障。
英國:保管資產與客戶款項受FCA《客戶資產規則手冊》(Client Assets Sourcebook,CASS 6與CASS 7,客戶款項適用法定信託)保障,該手冊係依Financial Services and Markets Act 2000制定。保管資產使用的同意規則載於CASS,屬監理規則條文,而非主要法律。
香港:持照或註冊人士持有的客戶證券,須依《證券及期貨條例》及《證券及期貨(客戶證券)規則》妥善保管,如香港證監會《操守準則》第11.1段所述。
新加坡、阿聯酋與摩納哥:未公開
盧森堡:依2001年8月1日關於證券流通的法律:帳戶中持有的證券屬帳戶持有人的無形權益,由帳戶持有人向清算人集體請求返還,如有短缺則按比例分攤(第3(1)條、第10(1)條及第10(2)條)。在所查閱的法律條文中,未查得資產再運用的相關規定。
保管條款瑞士:已公開 來源
英國、香港、新加坡與阿聯酋:未公開
盧森堡:已公開 來源
摩納哥:已公開 來源

開戶之前

  • 哪些次保管機構可能持有我們的資產?出借或再運用受哪些條款規範?瑞士
  • 購買結構型商品之前,我們會收到哪些書面適合度評估與下檔風險分析?瑞士
  • 保管契約。適用的法律架構已列於上方。請索取適用於您帳戶的契約,並確認證券以何人名義登記、是否使用次保管機構,以及銀行在何種情況下可行使留置權。英國、香港、新加坡與阿聯酋
  • 向家族辦公室提供報表。該行列有外部資產管理人專責窗口。請索取對帳單範本或資料匯出範例,並確認其中是否包含部位、交易、應計收益及所持有的全部幣別。英國與新加坡
  • 資產轉出。請詢問哪些部位可在不出售的情況下轉出、例外情況由誰核准,以及各部位與各市場的費用如何計算。英國、香港與阿聯酋
  • 以投資組合擔保的信用額度。若您打算以投資組合為擔保借款,請索取合格擔保品與折扣率表、追繳保證金的時程,以及持有或移轉質押證券的費用。香港與摩納哥
  • 貨幣兌換。收費比較顯示,參考外匯交易的公開費率上限為0.40%。請詢問您常用貨幣組合與交易規模的匯差,並要求報價載明所依據的基準匯率。查看公開收費。新加坡
  • 跨境資格。若委託人、受益人或實質受益人與美國有關聯,請要求本檔案所列主體確認您的架構是否符合資格,以及其可提供哪些投資服務。阿聯酋
  • 投資組合轉移。請銀行審閱您的持股樣本清單,並指出哪些可以原部位移轉。請索取書面的轉出費用表,包括任何次保管機構收取的費用。盧森堡與摩納哥
  • 信託帳戶。該集團介紹了受託服務。請詢問本檔案所列主體能否開立擬議的信託帳戶,以及將由哪家公司擔任受託人、保管機構與顧問。盧森堡
  • 書面報價。請索取涵蓋您實際擬開立帳戶的報價,包括第三方收取的費用及資產轉出的成本。盧森堡
  • 轉出成本。收費比較顯示,證券轉出每個部位收費115美元。請詢問您的委託將適用何種費率,以及接收銀行或次保管機構是否另行收費。查看公開收費。摩納哥
您的經驗

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若您在瑞銀任一簿記中心有銀行往來,或為與其往來的客戶提供顧問服務,您的經驗將納入其PPLI.com評等。請註明您往來的簿記中心。每份回覆皆由總編輯親自閱讀,並嚴格保密。

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資料來源

本頁引用的全部70份文件,依主題分類。

監理與法律紀錄

  1. 摩納哥金融安全局(Autorité Monégasque de Sécurité Financière,AMSF)裁罰小組:AMSF第2025/3827號裁罰決定,涉及洗錢防制與打擊資恐(AML/CFT)缺失(風險評估、內部組織與控制、實質受益人辨識、財富與資金來源),2026年4月28日amsf.mc
  2. 蘇黎世檢察機關(刑事告訴初步審查中)及準備中的民事求償:瑞士私人客戶就顧問銷售的美元衍生性商品虧損提出求償,2025年7月17日finews.ch
  3. 新加坡金融管理局:2023年洗錢案後因檢查發現違反AML/CFT規定而處以的和解罰款,2025年7月4日mas.gov.sg
  4. 法國法院(2023年Cour de cassation判決,發回之刑罰重新量定);瑞銀新聞稿:於法國因非法招攬客戶及加重清洗稅務詐欺所得遭定罪,2023年11月15日legifrance.gouv.fr
  5. 香港金融管理局(金融管理專員依AMLO第21條):罰款900萬港幣:違反AMLO(未進行客戶定期審查;可疑交易後客戶盡職審查未完成),2021年11月19日hkma.gov.hk
  6. 香港證監會:譴責並處4億港幣罰款:十年間對約5,000個客戶帳戶超收費用及相關內部控制缺失,2019年11月11日apps.sfc.hk
  7. 英國金融行為監理總署:最終通知:交易申報缺失,2019年3月19日fca.org.uk
  8. 香港證監會:處3.75億港幣罰款並部分暫停執照一年:IPO保薦缺失(China Forestry、Tianhe Chemicals及另一宗上市案),2019年3月14日apps.sfc.hk
  9. FINMA:因對新加坡一項1MDB關鍵業務往來關係審查不足,遭書面譴責,2017年4月5日finews.ch
  10. 新加坡金融管理局:1MDB相關審查中,因13項違反MAS Notice 626(洗錢防制)遭處罰款,2016年10月11日mas.gov.sg
  11. 英國金融行為監理總署:最終通知:G10即期外匯交易控管缺失(五家銀行和解案),2014年11月11日fca.org.uk
  12. 美國金融犯罪執法局(FinCEN),會同SEC、FINRA及CFTC(Bloomberg報導,經swissinfo.ch轉載):美國證券經紀自營商就蓄意違反洗錢防制規定達成和解並承認違失,2026年8月3日swissinfo.ch · Swissinfo
  13. 摩納哥金融安全局(Autorité Monégasque de Sécurité Financière,AMSF),摩納哥:因洗錢防制缺失遭處罰款,包括一份可疑交易報告延遲253天申報,2026年5月7日swissinfo.ch
  14. 美國金融犯罪執法局(FinCEN):民事罰款:蓄意違反洗錢防制與可疑活動申報規定,2026年2月1日fincen.gov
  15. 法國法院(Cour de cassation最高法院;巴黎上訴法院更審):法國跨境案:非法招攬客戶及加重清洗稅務詐欺所得;2023年確認有罪,2025年確定罰金,2025年9月23日ubs.com
  16. 美國司法部(稅務司及維吉尼亞州東區聯邦檢察官):Credit Suisse Services AG就共謀向美國國稅局(IRS)隱匿逾40億美元認罪;不起訴協議;承認Credit Suisse AG違反其2014年認罪協議,2025年5月6日justice.gov
  17. 美國司法部(依瑞銀公告):就共謀協助製作不實美國報稅申報書認罪,並就新加坡業務簽訂不起訴協議,2025年5月5日ubs.com
  18. 新加坡金融管理局:客戶關係經理就債券交易向客戶提供不正確的交易後揭露,遭處民事罰款,2023年12月28日mas.gov.sg
  19. 瑞士金融市場監督管理局(FINMA;美國聯準會與英國PRA同步採取行動):Archegos案:FINMA終結對瑞士信貸的程序,2023年7月24日finma.ch
  20. 英國審慎監理總署:因Archegos曝險的風險管理與治理缺失遭處罰款,2023年7月24日bankofengland.co.uk
  21. 美國聯準會(會同FINMA及英國PRA):因瑞士信貸在Archegos違約事件中交易對手信用風險管理不當遭處罰款,2023年7月24日federalreserve.gov
  22. 瑞士金融市場監督管理局(FINMA):FINMA終結Greensill案程序:嚴重違反瑞士監理法規,2023年2月28日finma.ch
  23. 美國證券交易委員會:因未保存非官方管道電子通訊遭處罰款,2022年9月27日sec.gov
  24. 美國司法部,SEC、英國FCA及FINMA同步採取行動:莫三比克貸款案:Credit Suisse Group AG簽訂緩起訴協議(DPA),CSSEL就共謀電匯詐欺認罪,2021年10月19日justice.gov
  25. 英國金融行為監理總署:最終通知:金融犯罪及反賄賂與反貪腐缺失(PRIN 2及PRIN 3),2021年10月19日fca.org.uk
  26. 瑞士金融市場監督管理局(FINMA):FINMA認定瑞士信貸洗錢防制程序存在缺失(涉及FIFA、巴西國家石油公司Petrobras及委內瑞拉國家石油公司PDVSA),2018年9月17日finma.ch
  27. 新加坡金融管理局:因1MDB相關交易違反洗錢防制規定遭處罰款,2017年5月30日mas.gov.sg
  28. 美國司法部(稅務司),會同聯準會及紐約州金融服務署(NYDFS):認罪:共謀協助美國納稅人提交不實申報書,2014年5月19日justice.gov

客戶經驗與媒體報導

  1. finews.ch:倫敦曾積極爭取瑞銀總部遷入,2026年10月16日finews.ch
  2. Rosemont(律師事務所評析):摩納哥洗錢防制裁罰:AMSF近期三項處分凸顯新的監理重點,2026年9月7日rosemont-int.com
  3. finews.ch:決議:瑞士聯邦委員會擬強化FINMA權限,2026年8月12日finews.ch
  4. OCCRP:美國就「蓄意」違反洗錢防制規定對瑞銀處以創紀錄的1億2500萬美元罰款,2026年8月3日occrp.org
  5. SWI swissinfo.ch:瑞士金融監理機關2025年明顯更趨積極,2026年4月21日swissinfo.ch
  6. RTE(路透社報導):消息人士稱瑞銀延後部分瑞士信貸超級富豪客戶的轉移,2025年11月11日rte.ie
  7. finews.ch:瑞銀與美國司法部達成和解,2025年8月4日finews.ch
  8. Private Banker International:新加坡因違反洗錢防制規定處罰九家金融機構,2025年7月7日privatebankerinternational.com
  9. finews.ch:瑞信價值鑑定恐讓瑞銀付出高昂代價,2025年6月24日finews.ch
  10. OCCRP:瑞士信貸於美國逃稅案遭罰5億1100萬美元,2025年5月occrp.org
  11. 高等法院判決:Re Credit Suisse (UK) Ltd [2025] EWHC 1402 (Ch),2025年4月9日caselaw.nationalarchives.gov.uk
  12. Chronicle.lu:瑞銀完成將Credit Suisse (Luxembourg)併入UBS Europe SE,2024年10月21日chronicle.lu
  13. Paperjam:瑞銀於合併瑞士信貸後簽署裁員計畫,2024年6月25日en.paperjam.lu
  14. WealthBriefing:瑞銀預計於2024年完成與瑞士信貸的合併,2024年6月24日wealthbriefing.com
  15. SRF:對前瑞信銀行家展開程序:瑞銀就瑞信Archegos案繳納罰款,2023年7月24日srf.ch

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  4. 英格蘭銀行:Banks list 2610.csvbankofengland.co.uk · 英國
  5. 香港金融管理局:20 Annex(PDF)hkma.gov.hk · 香港
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  9. garantiedesdepots.fr:Liste adhérents 31.03.2026(PDF)garantiedesdepots.fr · 摩納哥
  10. 美國證券交易委員會:Ar25ubsswitzerlandagssec.gov · 普通股權益比率(CET1)
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