SC一星：紀錄中有一項重大違規認定、同類缺失一再發生，且未公開收費。
渣打整體評等為3.3星（滿分5星），係其三個受評簿記中心的平均值，並依各中心所獲超高資產客戶評分加權計算。各簿記中心評等介於1星至4星。每個簿記中心皆個別評估，法律主體、保障、服務與費用可能因簿記中心而異。閱讀渣打完整評價。
渣打DIFC分行獲評一星。壓低評等的因素：過去十年內有一項重大監理違規認定在案，且同類缺失一再發生。有利因素：過去違規認定的改善已經監理機關查核確認。檔案尚未載明本簿記中心的法律如何保障保管資產，以及本簿記單位的存款保障。在建檔之前，評等無法將其納入計算。
Noam Cohen，Bank Intelligence 總編輯2026年11月6日審閱，2026年第4季版。本評等綜合衡量公開紀錄，以及客戶與其顧問在保密前提下告訴我們的資訊；零售產品、分行及應用程式均不列入考量。
本評等代表PPLI.com於所示日期的意見，並非關於該銀行的事實陳述，亦非信用評等、倒閉預測或投資建議。
監理機關、檢察機關與法院作出的裁決，依其指名的法律主體記載，並列出案件狀態、公布的金額及原始文件連結。仍在進行中的求償與調查標示為未結案。
FCA因Standard Chartered Bank在英國批發通匯銀行業務（2010年11月至2013年7月）及阿聯酋分行（2009年11月至2014年12月）的洗錢防制控管缺失，處以1.022億英鎊罰款。該行因未對違規認定提出異議，獲減免30%。阿聯酋分行的違規認定，是原始資料中與本銀行阿聯酋業務最直接的關聯；該資料並未特別點名DIFC分行。
Standard Chartered failed to ensure its UAE branches applied UK equivalent AML and counter-terrorist financing controls.（渣打未能確保其阿聯酋分行採行與英國同等的洗錢防制及打擊資恐控管措施。）
Standard Chartered Bank承認，其杜拜分行兩名前員工於2007年至2011年間故意共謀，協助與伊朗有關的客戶進行美元交易，其中包括為一名伊朗籍人士旗下公司進行的約9,500筆交易，總額約2.4億美元。2012年的緩起訴協議經修訂並延長兩年，並增加合作、法令遵循及揭露義務。金額重疊說明：2019年4月的多項結案處分係協調進行。OFAC的6.39億美元，視為已由支付其他美國聯邦機關的同額款項清償；美國司法部的4.8億美元罰金亦大部分獲得扣抵（美國司法部實收5220萬美元）。各主管機關的金額相互重疊，不予加總；美國司法部表示總額逾10億美元。
SCB admitted to processing approximately 9,500 U.S. dollar transactions through the United States（渣打承認曾透過美國處理約上述筆數的美元交易）
OFAC就Standard Chartered Bank於2009年6月至2014年6月間9,335筆交易（約4.376億美元）的民事責任，以6.39億美元達成和解，該金額視為已由支付其他美國聯邦機關的款項清償；另就涉嫌違反辛巴威相關制裁支付1800萬美元。OFAC指出，相關行為多數涉及渣打阿聯酋杜拜分行的伊朗相關帳戶。
The majority of the conduct concerns Iran-related accounts maintained by SCB's Dubai, UAE branches.（相關行為多數涉及渣打阿聯酋杜拜分行所開立的伊朗相關帳戶。）
紐約州金融服務署對Standard Chartered Bank處以1.8億美元罰款，並指出杜拜員工協助一家伊朗人頭公司規避查核，以及透過杜拜分行傳真系統發送付款指示所涉的法令遵循缺失。紐約州金融服務署標題所列金額係將其罰款與支付曼哈頓地方檢察官的款項合併計算；該頁面的詮釋資料所載金額則不一致。金額重疊說明：2019年4月的多項結案處分係協調進行。OFAC的6.39億美元，視為已由支付其他美國聯邦機關的同額款項清償；美國司法部的4.8億美元罰金亦大部分獲得扣抵（美國司法部實收5220萬美元）。各主管機關的金額相互重疊，不予加總；美國司法部表示總額逾10億美元。
Standard Chartered is paying DFS a $180 million fine（渣打將向紐約州金融服務署支付上述金額的罰款）
新加坡金融管理局於2018年3月19日，因Standard Chartered Bank新加坡分行違反洗錢防制規範MAS Notice 626共21次，對該行處以520萬新加坡幣罰款，並對姊妹公司Standard Chartered Trust (Singapore) Limited處以120萬新加坡幣罰款。新加坡金融管理局認定，2015年12月及2016年1月間，客戶信託帳戶自Standard Chartered Trust (Guernsey)移轉至新加坡（正值根西島採行共同申報準則前夕），相關風險管理與控管不足，未充分評估避稅風險，可疑交易報告亦延遲申報。新加坡金融管理局並指出，該分行主動向其通報內部審查結果，且兩家機構均迅速採取改善措施。
客戶在渣打DIFC分行的實際經驗，取材自申訴登記、金融評議機構的決定與法院紀錄、外部媒體報導，以及客戶與其顧問私下向PPLI.com提供的意見。銀行自身的公告、獎項與行銷資料不予採用。
該法律主體的紀錄中與客戶相關的部分，是MAS於2018年3月對其新加坡分行的處罰：MAS認定該分行未充分評估自根西島移入客戶信託帳戶的避稅風險。其他事項已於2019年4月了結，涉及杜拜分行的制裁管控，而非客戶申訴。
渣打DIFC分行未公開其私人銀行業務收費，網站表示價格須洽詢。我們於2026年11月6日在其網站搜尋收費表、收費標準或價格頁面，查閱了法律、文件與客戶資訊頁面，並以網站使用的每一種語言進行搜尋。在本站涵蓋的151家銀行中，有96家公開收費。家族在詢價之前無從得知與渣打DIFC分行往來的成本，因此PPLI.com評等的費用透明度要素不會因公開收費表而給予渣打DIFC分行加分，該行也無法納入本站的收費比較。若渣打DIFC分行公布收費表，我們將加以研讀，並於下一版次納入。
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股權結構依公開資料呈現，並註明日期。此資訊說明銀行由誰持有，本身並不意味銀行或其股東有任何不當行為。
以上為Standard Chartered PLC（集團）公布的數據，該公司為本銀行的財務申報主體。資料來源：Standard Chartered PLC 2025年年報摘要；渣打信用評等頁面。
本簿記中心提供集團提供，本中心未經確認未查得，不代表未提供
依銀行自身網頁查核，2026年11月6日。
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本頁引用的全部17份文件，依主題分類。
在發布尚未公開的重大負面認定之前，我們會將相關事實告知銀行並給予回應時間，所有銀行適用相同時程。監理機關與法院的裁決依其公布內容呈現。經我們查證的更正，將連同變更日期一併公布。請來信[email protected]，並註明參考編號BK-AE-SC-DIFC-8332A4。
許多家族及其顧問會在開戶前閱讀本檔案。檔案的完整程度取決於我們所能取得的文件，而私人銀行真正與眾不同之處，從保管條款到客戶團隊的運作方式，往往鮮少公開。
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