Name: تقييم ستاندرد تشارترد الإمارات 2026: التصنيف 1 من 5
Item: Standard Chartered Bank, DIFC Branch
Rating: 1
Author: Noam Cohen

ستاندرد تشارترد في 3 من المراكز المصرفية

يبلغ التصنيف الإجمالي لـستاندرد تشارترد 3.3 من 5، وهو متوسط مراكزه المصرفية الثلاثة المصنّفة، مرجّحًا بتقييمات العملاء من أصحاب الثروات الفائقة التي حصل عليها كل مركز. وتتراوح تصنيفات المراكز بين 1 و4 من النجوم. ويُقيَّم كل مركز مصرفي على حدة، وقد يختلف الكيان القانوني والحماية والخدمات والتكاليف من مركز مصرفي إلى آخر. اقرأ التقييم الكامل لـستاندرد تشارترد.

لماذا حصل ستاندرد تشارترد (مركز دبي المالي العالمي) على نجمة واحدة

يحصل ستاندرد تشارترد (مركز دبي المالي العالمي) على نجمة واحدة. ما يحدّ من التصنيف: قرار رقابي بمخالفة جوهرية قائم في السجل خلال السنوات العشر الأخيرة، وقد تكرر القصور من النوع نفسه. ولصالحه: تحققت الجهة الرقابية من معالجة المخالفات السابقة. ولا يبيّن الملف بعدُ كيف يحمي القانون الأصول المحفوظة في هذا المركز، ولا حماية الودائع في هذه الوحدة المصرفية. وإلى أن تُدرج هذه المعلومات في الملف، لا يمكن أن يحتسبها التصنيف.

نوعام كوهين، رئيس تحرير Bank Intelligenceتاريخ المراجعة 6 نوفمبر 2026، إصدار الربع 4 من 2026. يوازن التصنيف بين السجل العام وما يطلعنا عليه العملاء ومستشاروهم بسرية، ولا دور فيه لمنتجات التجزئة أو الفروع أو التطبيقات.

ما يميّز ستاندرد تشارترد (مركز دبي المالي العالمي)

تحققت الجهة الرقابية من معالجة المخالفات السابقة.
يعلن البنك كيف يتعامل مع المدفوعات من أطراف ثالثة.
لا يملك أي شخص معرّض سياسيًا حصة مؤثرة.

ما ينبغي أخذه في الحسبان

في السجل قرار رقابي بمخالفة جوهرية خلال السنوات العشر الأخيرة.
تكرر القصور من النوع نفسه.
شروط الحفظ منشورة، لكنها تسكت عن إعادة استخدام الأصول وعن أمناء الحفظ الفرعيين.
لا يكاد يُنشر لهذه الوحدة المصرفية شيء من الخدمات المصرفية الخاصة.
لا جدول رسوم منشورًا؛ تُقدَّم الأسعار عند الطلب.
لم يوثّق هذا الملف بعد كيف يحمي القانون هنا الأصول المحفوظة إذا تعثر البنك.

السجل الرقابي والقضائي

ما قررته الجهات الرقابية والنيابات العامة والمحاكم، مسجلًا باسم الكيان القانوني الذي سمّته، مع الحالة والمبالغ كما نُشرت ورابط إلى الوثيقة الأصلية. أما الدعاوى والتحقيقات الجارية فمُعلَّمة بأنها مفتوحة.

20199 أبريل 2019

غرامة من FCA بسبب قصور في ضوابط مكافحة غسل الأموال في أعمال المراسلة المصرفية في المملكة المتحدة وفي فروع الإمارات

فرضت FCA على Standard Chartered Bank غرامة قدرها 102.2 مليون جنيه إسترليني بسبب قصور في ضوابط مكافحة غسل الأموال في أعمال المراسلة المصرفية للمؤسسات في المملكة المتحدة (من نوفمبر 2010 إلى يوليو 2013) وفي فروعه في الإمارات العربية المتحدة (من نوفمبر 2009 إلى ديسمبر 2014). وحصل البنك على خصم بنسبة 30% لعدم اعتراضه على النتائج. وما خلصت إليه الهيئة بشأن فروع الإمارات هو أقرب صلة في المصادر الأصلية بعمليات البنك في الإمارات، إذ لا يخص المصدر فرع مركز دبي المالي العالمي بالذكر.

أخفق ستاندرد تشارترد في ضمان تطبيق فروعه في الإمارات العربية المتحدة ضوابط لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب تعادل الضوابط المعمول بها في المملكة المتحدة.

هيئة السلوك المالي البريطانيةتسوية دون إقرار بالمخالفةغرامة 102.2 مليون جنيه إسترليني؛ الغرامة قبل خصم 30% هي 145.9 مليون جنيه إسترلينيالمصدر الأصلي

20199 أبريل 2019

تعديل اتفاق تأجيل الملاحقة القضائية وتمديده بسبب مخالفات للعقوبات على إيران تورط فيها فرع دبي

أقرّ Standard Chartered Bank بأن موظفَين سابقَين في فرعه في دبي تآمرا عمدًا لمساعدة عملاء مرتبطين بإيران على إجراء معاملات بالدولار الأمريكي من 2007 إلى 2011، منها نحو 9,500 معاملة بلغ مجموعها نحو 240 مليون دولار لصالح شركات تعود لمواطن إيراني. وعُدّل اتفاق تأجيل الملاحقة القضائية المبرم في 2012 ومُدّد عامين، مع إضافة التزامات بالتعاون والامتثال والإفصاح. تداخل: جرى التنسيق بين تسويات أبريل 2019. فقد اعتُبر مبلغ 639.0 مليون دولار المستحق لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) مسدَّدًا، في حدود مبلغ مماثل، بالمدفوعات إلى وكالات اتحادية أمريكية أخرى، واحتُسب الجزء الأكبر من غرامة وزارة العدل الأمريكية البالغة 480 مليون دولار مقابل مدفوعات أخرى (وحصّلت وزارة العدل الأمريكية 52.2 مليون دولار). وتتداخل أرقام السلطات فلا تُجمع؛ ووصفت وزارة العدل الأمريكية المجموع بأنه يتجاوز 1 مليار دولار.

أقرّ SCB بتمرير نحو 9,500 معاملة بالدولار الأمريكي عبر الولايات المتحدة

وزارة العدل الأمريكية (مع المدعي العام لمقاطعة نيويورك)تسوية مع إقرار بالمخالفةمصادرة 240 مليون دولار؛ غرامة مفروضة 480 مليون دولار؛ غرامة حصّلتها وزارة العدل بعد احتساب الخصومات 52.2 مليون دولار؛ مبلغ مدفوع للمدعي العام لمقاطعة نيويورك 292.2 مليون دولارإقرار بالوقائعالمصدر الأصلي

20199 أبريل 2019

تسوية مدنية لمخالفات ظاهرة للعقوبات المفروضة على إيران وبورما وكوبا والسودان وسوريا وزيمبابوي

سوّى مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) المسؤولية المدنية لـStandard Chartered Bank عن 9,335 معاملة (نحو 437.6 مليون دولار) بين يونيو 2009 ويونيو 2014 مقابل 639.0 مليون دولار، اعتُبرت مسدَّدة بمدفوعات إلى وكالات اتحادية أمريكية أخرى، إضافة إلى 18.0 مليون دولار عن مخالفات ظاهرة تتعلق بزيمبابوي. ويذكر OFAC أن معظم هذا السلوك يتعلق بحسابات مرتبطة بإيران لدى فروع SCB في دبي بالإمارات العربية المتحدة.

يتعلق معظم السلوك بحسابات مرتبطة بإيران تحتفظ بها فروع SCB في دبي بالإمارات العربية المتحدة.

وزارة الخزانة الأمريكية، مكتب مراقبة الأصول الأجنبيةتسوية دون إقرار بالمخالفةتسوية اعتُبرت مسدَّدة بمدفوعات اتحادية أخرى 639 مليون دولار؛ تسوية بشأن زيمبابوي 18 مليون دولارالمصدر الأصلي

20199 أبريل 2019

أمر رقابي بالتراضي وغرامة من NYDFS بسبب مخالفات للعقوبات تورط فيها فرع دبي

فرضت إدارة الخدمات المالية في ولاية نيويورك (NYDFS) على Standard Chartered Bank غرامة قدرها 180 مليون دولار، ووصفت كيف ساعد موظفون في دبي شركة واجهة إيرانية على الإفلات من الرصد، إلى جانب أوجه قصور في الامتثال تتعلق بتعليمات دفع أُرسلت عبر نظام الفاكس في أحد فروع دبي. ويجمع الرقم الرئيسي الذي أعلنته NYDFS بين غرامتها والمبلغ المدفوع للمدعي العام في مانهاتن، وتُظهر البيانات الوصفية للصفحة رقمًا غير متسق. تداخل: جرى التنسيق بين تسويات أبريل 2019. فقد اعتُبر مبلغ 639.0 مليون دولار المستحق لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) مسدَّدًا، في حدود مبلغ مماثل، بالمدفوعات إلى وكالات اتحادية أمريكية أخرى، واحتُسب الجزء الأكبر من غرامة وزارة العدل الأمريكية البالغة 480 مليون دولار مقابل مدفوعات أخرى (وحصّلت وزارة العدل الأمريكية 52.2 مليون دولار). وتتداخل أرقام السلطات فلا تُجمع؛ ووصفت وزارة العدل الأمريكية المجموع بأنه يتجاوز 1 مليار دولار.

يدفع ستاندرد تشارترد لإدارة الخدمات المالية (DFS) غرامة قدرها 180 مليون دولار

إدارة الخدمات المالية في ولاية نيويوركتسوية دون إقرار بالمخالفةغرامة 180 مليون دولارالمصدر الأصلي

201819 مارس 2018

غرامة بسبب ضعف الضوابط على حسابات صناديق استئمانية نُقلت من غيرنزي قبل تطبيق معيار الإبلاغ المشترك

في 19 مارس 2018 فرضت سلطة النقد في سنغافورة على Standard Chartered Bank، من خلال فرعه في سنغافورة، غرامة قدرها 5.2 مليون دولار سنغافوري بسبب 21 مخالفة لإشعار MAS رقم 626 بشأن مكافحة غسل الأموال، وفرضت على الشركة الشقيقة Standard Chartered Trust (Singapore) Limited غرامة قدرها 1.2 مليون دولار سنغافوري. وخلصت السلطة إلى قصور في إدارة المخاطر والضوابط المتعلقة بنقل حسابات الصناديق الاستئمانية للعملاء من Standard Chartered Trust (Guernsey) إلى سنغافورة في ديسمبر 2015 ويناير 2016، قبيل اعتماد غيرنزي معيار الإبلاغ المشترك، إذ لم تُقيَّم مخاطر التجنّب الضريبي تقييمًا كافيًا وقُدّمت تقارير المعاملات المشبوهة متأخرة. وأشارت السلطة إلى أن الفرع أبلغها بمراجعته الداخلية بمبادرة منه، وأن الكيانين اتخذا تدابير تصحيحية سريعة.

سلطة النقد في سنغافورةقرار نهائيغرامة 5.2 مليون دولار سنغافوريالمصدر الأصلي

تجربة العملاء والوضع المالي

ما يواجهه العملاء لدى ستاندرد تشارترد (مركز دبي المالي العالمي)، مستخلصًا من سجلات الشكاوى وقرارات أمناء المظالم وسجلات المحاكم والتقارير الصحفية، ومما يرويه العملاء ومستشاروهم لـPPLI.com بسرية. وتُستبعد إعلانات البنك والجوائز والمواد التسويقية.

تقييمات العملاء من أصحاب الثروات الفائقة

2.3 من 5، استنادًا إلى 3 من تقييمات العملاء لهذا المركز المصرفي.

ما يرويه العملاء

الجزء من سجل الكيان القانوني الذي يمسّ العملاء هو الغرامة التي فرضتها سلطة النقد في سنغافورة في مارس 2018 على فرعه في سنغافورة، إذ تبيّن لها أن مخاطر التجنب الضريبي المرتبطة بنقل حسابات العملاء الاستئمانية من غيرنزي لم تُقيَّم على نحو كافٍ. أما قضاياه الأخرى، التي سُوّيت في أبريل 2019، فتتعلق بضوابط العقوبات المتصلة بفرع دبي، لا بشكاوى من العملاء.

مسائل تستحق طرحها على البنك

اسأل كيف تغيّر فحص العقوبات في فرع مركز دبي المالي العالمي بعد تسوية مخالفات العقوبات المتصلة بفرع دبي في أبريل 2019، ومن يراجع اليوم المدفوعات المرتبطة بالدول الخاضعة للعقوبات.
اسأل كيف يتعامل البنك مع طلبات نقل الصناديق الاستئمانية أو هياكل الحسابات بين الولايات القضائية عند تغيّر قواعد الإبلاغ الضريبي، في ضوء الغرامة التي فرضتها سلطة النقد في سنغافورة في مارس 2018 بسبب حسابات استئمانية نُقلت من غيرنزي قبل بدء العمل بمعيار الإبلاغ المشترك.

رسوم ستاندرد تشارترد (مركز دبي المالي العالمي)

لا ينشر ستاندرد تشارترد (مركز دبي المالي العالمي) رسوم خدماته المصرفية الخاصة، ويذكر موقعه أن الأسعار تُقدَّم عند الطلب. بحثنا في موقعه الإلكتروني في 6 نوفمبر 2026 عن جدول للرسوم أو تعرفة أو صفحة للأسعار، واطّلعنا على صفحاته القانونية وصفحات الوثائق ومعلومات العملاء، وبحثنا في الموقع بكل لغة يستخدمها. وينشر 96 من البنوك الـ151 التي نغطيها رسومها. ولا تستطيع العائلة أن تعرف كلفة العلاقة مع ستاندرد تشارترد (مركز دبي المالي العالمي) قبل أن تسأل، ولذلك لا يحتسب له عنصر شفافية التكاليف في تصنيف PPLI.com أي نقاط عن جدول منشور، ولا يمكن إدراج البنك في مقارنة الرسوم لدينا. وإذا نشر البنك جدولًا للرسوم، فسنطّلع عليه ونضيفه في الإصدار التالي.

الأسعار غير منشورة

ترد البنوك التي تنشر رسومها، ونتائج المقارنة بينها، في صفحة المقارنة. وإذا كان لديك عرض من ستاندرد تشارترد (مركز دبي المالي العالمي)، يمكن لمحررينا مقارنته بسرية بالرسوم المنشورة لدى البنوك الأخرى: اكتب إلى [email protected].

الهوية والحماية والخدمات

الهوية القانونية

الاسم القانونيStandard Chartered Bank, DIFC Branch

رمز LEIغير منشور

الترخيصفرع خاضع لرقابة DFSA

الجهة الرقابيةDFSA (فرع)؛ الكيان المرخّص Standard Chartered Bank حاصل على ترخيص من PRA ويخضع لرقابة FCA وPRA

الشكل القانونيفرع تابع لـ Standard Chartered Bank

المالكStandard Chartered PLC

الملكية

الشركة الأم للمجموعةStandard Chartered PLC (مدرجة: LSE؛ HKEX) المصدر

السيطرةملكية موزعة على نطاق واسع؛ لا يوجد مساهم يملك 10% أو أكثر المصدر (2 مارس 2026)

مالك حصة 10% أو أكثرTemasek Holdings (Private) Limited، بحصة 18.005981% في Standard Chartered PLC المصدر (2 مارس 2026)

تُعرض الملكية كما نُشرت، مع تاريخها. وهي تبيّن من يملك البنك، ولا توحي بحد ذاتها بأي مخالفة من البنك أو من مالكيه.

الملاءة المالية كما أُعلنت

التصنيفات الائتمانيةموديز A1 (الديون الممتازة غير المضمونة) (نظرة مستقبلية مستقرة)؛ ستاندرد آند بورز A+ (نظرة مستقبلية مستقرة)؛ فيتش AA- (نظرة مستقبلية مستقرة) الكيان المصنَّف: Standard Chartered Bank

نسبة CET114.1% (31 ديسمبر 2025)

إجمالي الأصول920.0 مليار دولار (31 ديسمبر 2025)

حقوق المساهمين54.6 مليار دولار (31 ديسمبر 2025)

الأصول المُدارة لشريحة العملاء الأثرياء (Affluent)447.0 مليار دولار (31 ديسمبر 2025)

صافي الربح5.1 مليار دولار (31 ديسمبر 2025)

هذه هي الأرقام المنشورة لـStandard Chartered PLC (على مستوى المجموعة)، وهو الكيان الذي يصدر التقارير عن هذا البنك. المصادر: Standard Chartered PLC 2025 Annual Report summary؛ صفحة التصنيفات الائتمانية لستاندرد تشارترد.

الخدمات المنشورة لهذه الوحدة المصرفية

العملاء الأفراد

الإدارة التقديرية للمحافظ

التفويضات الاستشارية

الحفظ فقط (تنفيذ الأوامر وحفظ الأوراق المالية)

إقراض لومبارد بضمان المحفظة

التمويل العقاري

حسابات متعددة العملات

خدمات الصناديق الاستئمانية والأمانة

خدمات المكاتب العائلية

تخطيط الثروات

التقارير الموحدة

مكتب مديري الأصول الخارجيين

متاحة في هذا المركز المصرفيتقدمها المجموعة، ولم يتأكد توفرها هنالم نعثر عليها، وهذا لا يعني أنها غير متاحة
جرى التحقق من صفحات البنك نفسه في 6 نوفمبر 2026.

شروط الدخول والتكاليف

الحد الأدنى للعلاقةغير منشور

الأشخاص الأمريكيونغير منشور

جدول الرسومغير منشور

المدفوعات من أطراف ثالثةمنشورة المصدر

شروط النقل إلى بنك آخرمنشورة المصدر

حماية أصول العملاء

حماية الودائعغير منشور

قانون الحفظغير منشور

شروط الحفظمنشورة المصدر

قبل فتح الحساب

نقل المحفظة. انطلق من شروط النقل المنشورة. واطلب من البنك أن يحدد المراكز الاستثمارية في محفظتك التي تتطلب موافقة أو معالجة يدوية أو بيعًا، وأن يذكر الرسوم كلًا على حدة.
العمل مع مستشارك. قدرة البنك على العمل مع مديري الأصول الخارجيين موثقة على مستوى المجموعة. اسأل أي كيان سيوقّع التفويض، وهل يستطيع مديرك التداول مباشرة، وأي التعليمات يجب أن تصدر منك.
عرض أسعار مكتوب. اطلب عرض أسعار يشمل الحساب الذي ستفتحه فعلًا، بما في ذلك الرسوم التي تفرضها أطراف ثالثة وتكلفة نقل الأصول إلى بنك آخر.

قيّم ستاندرد تشارترد (مركز دبي المالي العالمي)

إذا كنت من عملاء ستاندرد تشارترد (مركز دبي المالي العالمي) أو تقدّم المشورة لعملاء يتعاملون معه، فإن تجربتك جزء من تصنيف PPLI.com له. يقرأ رئيس التحرير كل رد، ويُعامَل كل رد بسرية تامة.

Standard Chartered Bank, DIFC Branch

ستاندرد تشارترد في 3 من المراكز المصرفية

لماذا حصل ستاندرد تشارترد (مركز دبي المالي العالمي) على نجمة واحدة

ما يميّز ستاندرد تشارترد (مركز دبي المالي العالمي)

ما ينبغي أخذه في الحسبان

السجل الرقابي والقضائي

غرامة من FCA بسبب قصور في ضوابط مكافحة غسل الأموال في أعمال المراسلة المصرفية في المملكة المتحدة وفي فروع الإمارات

تعديل اتفاق تأجيل الملاحقة القضائية وتمديده بسبب مخالفات للعقوبات على إيران تورط فيها فرع دبي

تسوية مدنية لمخالفات ظاهرة للعقوبات المفروضة على إيران وبورما وكوبا والسودان وسوريا وزيمبابوي

أمر رقابي بالتراضي وغرامة من NYDFS بسبب مخالفات للعقوبات تورط فيها فرع دبي

غرامة بسبب ضعف الضوابط على حسابات صناديق استئمانية نُقلت من غيرنزي قبل تطبيق معيار الإبلاغ المشترك

تجربة العملاء والوضع المالي

تقييمات العملاء من أصحاب الثروات الفائقة

ما يرويه العملاء

مسائل تستحق طرحها على البنك

رسوم ستاندرد تشارترد (مركز دبي المالي العالمي)

الهوية والحماية والخدمات

الهوية القانونية

الملكية

الملاءة المالية كما أُعلنت

الخدمات المنشورة لهذه الوحدة المصرفية

شروط الدخول والتكاليف

حماية أصول العملاء

قبل فتح الحساب

قيّم ستاندرد تشارترد (مركز دبي المالي العالمي)

التزامنا بالسرية

المصادر

السجل الرقابي والقضائي

الهوية والملكية والوضع المالي والخدمات

البنك

إلى ستاندرد تشارترد (مركز دبي المالي العالمي)

مراجعة هذا الملف معنا

عن هذا الملف

عرّفنا بك

ما سؤالك؟

شكرًا لك