排名
英國受評銀行
#銀行簿記中心PPLI.com評等
法規架構
英國的執照、保障與資訊揭露
每一項均連結至審閱當日據以查核的資料來源。
監理與執照法規Financial Services and Markets Act 2000（英國金融服務與市場法）。第19條（一般禁止條款）：任何人未經授權或豁免，不得在英國從事受監理業務。來源
存款保障金融服務補償計畫（FSCS）。保障額度：每位合格存款人在每家銀行、房屋互助協會或信用合作社最高12萬英鎊；自2025年12月1日起由8.5萬英鎊調高，適用於2025年11月30日之後倒閉的機構。幣別：英鎊。保障範圍：存放於經PRA授權機構的存款；聯名帳戶依每位合格存款人分別在上限內受保障；共用同一張銀行執照的機構視為同一家銀行。理賠：銀行、房屋互助協會或信用合作社倒閉後七個工作天內；暫時性高額餘額申請等複雜案件需時較長。來源
破產時的保管資產FCA客戶資產規則手冊（CASS）：CASS 6規範保管資產，CASS 7規範客戶款項（法定信託）。FCA業者專頁：業者凡持有或控制客戶款項，均須遵守CASS規則；目的在於業者倒閉時確保客戶款項與資產安全。來源
國家擔保未見相關擔保。
銀行評價
英國銀行執照與監理紀錄
本簿記中心涵蓋8家機構。開啟檔案即可查看法律形式、評價引用的執照，以及該評價記載的事項。
宜確認該機構的業務許可，以及以不同商號名義收受的存款是否共用同一張銀行執照。
FCA金融服務登記簿 · FSCS銀行存款保障 · FCA客戶款項與資產規則
紀錄可能包含其他地區主管機關對同一持照機構採取的處分，以及為說明背景而列入的項目。連結的評價會指明當事方，並說明各案件的現況。
Arbuthnot Latham & Co., Limited · 0筆紀錄
法律形式。當地設立的子公司
執照：經授權收受存款的英國銀行（FRN 143336） · 執照來源
監理機關：PRA與FCA
本銀行的監理紀錄中未列出個別案件。
Barclays Bank PLC · 11筆紀錄
法律形式。當地設立的子公司
執照：經授權收受存款的英國銀行（金融服務登記編號122702）；為巴克萊集團內不受圍籬隔離規範的銀行（non ring-fenced bank） · 執照來源
監理機關：PRA（授權與審慎監理）及FCA（業務行為監理）
- 指控銀行與受託人違反受託義務並協助掏空家族信託
2025年12月5日 · 美國科羅拉多聯邦地區法院，案號1:25-cv-03923 · 指控或主張 · 本簿記中心以外的主管機關 · 原始資料 - 最終通知：對企業金融客戶Stunt & Co（Fowler Oldfield資金）的洗錢風險管理不當
2025年7月14日 · 英國金融行為監理總署 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 最終通知：2008年10月增資公開說明書因魯莽而未揭露與Qatar Holding LLC的顧問協議
2024年11月25日 · 英國金融行為監理總署 · 確定裁決 · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 命令：逾五百萬筆交換交易申報錯誤或延遲
2024年10月1日 · 美國商品期貨交易委員會 · 確定裁決 · 本簿記中心以外的主管機關 · 原始資料 - 和解指控：證券銷售超出註冊額度，且無追蹤銷售的系統
2022年9月29日 · 美國證券交易委員會 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心以外的主管機關 · 原始資料 - 最終通知：與已倒閉支付業者Premier FX往來關係中的監督缺失
2022年2月28日 · 英國金融行為監理總署 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 最終通知：對陷入財務困難的消費信貸客戶處置不公
2020年12月15日 · 英國金融行為監理總署 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 最終通知：為超高資產重要政治性職務人士客戶辦理一筆18.8億英鎊交易時，金融犯罪風險處理不當
2015年11月26日 · 英國金融行為監理總署 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 最終通知：G10即期外匯交易業務控管缺失（原則3）
2015年5月20日 · 英國金融行為監理總署 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 最終通知：未能妥善保護165億英鎊的保管資產（CASS）
2014年9月23日 · 英國金融行為監理總署 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 最終通知：倫敦黃金定價（London Gold Fixing）中的利益衝突及系統與控管缺失
2014年5月23日 · 英國金融行為監理總署 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料
Coutts & Company · 1筆紀錄
法律形式。當地設立的子公司
執照：經授權收受存款的英國銀行（金融服務登記編號122287） · 執照來源
監理機關：PRA（授權與審慎監理）及FCA（業務行為監理）
- FCA就NatWest Group與顧資銀行客戶帳戶關閉案外部審查發布的聲明
2023年10月27日 · 英國金融行為監理總署（監理聲明，未公布裁罰結果） · 公開調查 · 本簿記中心主管機關 · 原始資料
HSBC UK Bank plc · 4筆紀錄
法律形式。當地設立的子公司
執照：經授權收受存款的英國圍籬隔離銀行（ring-fenced bank，金融服務登記編號765112） · 執照來源
監理機關：PRA（授權與審慎監理）及FCA（業務行為監理）
- 最終通知：對欠款或陷入財務困難客戶的處置缺失
2024年5月23日 · 英國金融行為監理總署 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - PRA最終通知：存款保障識別與通知缺失（存款人保障規則）
2024年1月30日 · 英國審慎監理總署 · 協議結案（承認事實） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 最終通知：交易監控控管不足（Money Laundering Regulations 2007）
2021年12月17日 · 英國金融行為監理總署 · 和解結案（未承認違失） · 背景參考事項 · 原始資料 - 最終通知：G10即期外匯交易控管缺失（五家銀行和解案）
2014年11月11日 · 英國金融行為監理總署 · 和解結案（未承認違失） · 背景參考事項 · 原始資料
Lloyds Bank plc · 5筆紀錄
法律形式。當地設立的子公司
執照：經授權收受存款的英國銀行（金融服務登記編號119278） · 執照來源
監理機關：PRA（授權與審慎監理）及FCA（業務行為監理）
- 最終通知：對欠繳房貸客戶處置不公
2020年6月11日 · 英國金融行為監理總署 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 最終通知：PPI（還款保障保險）申訴處理不公
2015年6月5日 · 英國金融行為監理總署 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 最終通知：操縱附買回利率報價（特別流動性計畫費用）及LIBOR不當行為
2014年7月28日 · 英國金融行為監理總署 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 因續保時對住宅保險客戶溝通不公遭處罰款
2021年7月8日 · 英國金融行為監理總署 · 確定裁決 · 背景參考事項 · 原始資料 - 因雷丁（Reading）不良資產團隊未通報詐欺疑慮遭處罰款
2019年6月21日 · 英國金融行為監理總署 · 確定裁決 · 背景參考事項 · 原始資料
UBS AG (London Branch) · 12筆紀錄
法律形式：UBS AG（蘇黎世與巴塞爾）的分行
執照：經授權收受存款的境外銀行英國分行（FRN 186958） · 執照來源
監理機關：FINMA（母國）；PRA與FCA（英國分行）
- 2023年洗錢案後檢查發現違反洗錢防制與打擊資恐規定，遭處和解罰款
2025年7月4日 · 新加坡金融管理局 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心以外的主管機關 · 原始資料 - 於法國因非法招攬客戶及加重清洗稅務詐欺所得遭定罪
2023年11月15日 · 法國法院（2023年Cour de cassation判決，發回之刑罰重新量定）；瑞銀新聞稿 · 確定裁決 · 本簿記中心以外的主管機關 · 原始資料 - 因違反《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（AMLO），遭處罰款900萬港幣（未進行定期客戶審查；可疑交易發生後客戶盡職調查不完整）
2021年11月19日 · 香港金融管理局（金融管理專員依AMLO第21條） · 確定裁決 · 本簿記中心以外的主管機關 · 原始資料 - 十年間對約5,000個客戶帳戶超收費用，以及相關內部控制缺失，遭申誡並處罰款4億港幣
2019年11月11日 · 香港證監會 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心以外的主管機關 · 原始資料 - 最終通知：交易申報缺失
2019年3月19日 · 英國金融行為監理總署 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 因擔任IPO保薦人失職（中國森林、天合化工及另一宗上市案），遭罰款3.75億港幣，並部分暫停執照一年
2019年3月14日 · 香港證監會 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心以外的主管機關 · 原始資料 - 因對新加坡一項1MDB關鍵業務往來關係審查不足，遭書面譴責
2017年4月5日 · FINMA · 據報導 · 本簿記中心以外的主管機關 · 評價引用之報導 - 於1MDB相關審查中違反MAS Notice 626（洗錢防制）共13項，遭處罰款
2016年10月11日 · 新加坡金融管理局 · 確定裁決 · 本簿記中心以外的主管機關 · 原始資料 - 最終通知：G10即期外匯交易控管缺失（五家銀行和解案）
2014年11月11日 · 英國金融行為監理總署 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 就美國一家證券經紀自營商蓄意違反洗錢防制義務達成和解並承認違失
2026年8月3日 · 美國金融犯罪執法局（FinCEN），會同SEC、FINRA及CFTC（Bloomberg報導，經swissinfo.ch轉載） · 確定裁決 · 背景參考事項 · 原始資料 - 因Archegos曝險的風險管理與公司治理缺失遭處罰款
2023年7月24日 · 英國審慎監理總署 · 確定裁決 · 背景參考事項 · 原始資料 - 最終通知：金融犯罪及反賄賂與反貪腐缺失（PRIN 2與PRIN 3）
2021年10月19日 · 英國金融行為監理總署 · 和解結案（未承認違失） · 背景參考事項 · 原始資料
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