排名
美國受評銀行
#銀行簿記中心PPLI.com評等
1
SNSafra National Bank of New YorkSafra National Bank of New York美國2
GSGoldman Sachs Bank USA高盛私人財富管理（銀行）美國3
NTThe Northern Trust Company北方信託財富管理美國4
MSMorgan Stanley Private Bank, National Association摩根士丹利私人銀行美國5
JPJPMorgan Chase Bank, National Association摩根大通私人銀行（美國）美國6
WFWells Fargo Bank, National Association富國銀行私人銀行美國7
APBank of America, National Association美國銀行私人銀行美國8
CPCitibank, N.A.花旗私人銀行（美國）美國9
BWThe Bank of New York Mellon紐約梅隆銀行財富管理美國
SNGSNTMSJPWFAPCPBW法規架構
美國的執照、保障與資訊揭露
每一項均連結至審閱當日據以查核的資料來源。
監理與執照法規國家銀行特許執照適用National Bank Act（12 U.S.C.）；州立銀行特許執照適用各州銀行法。存款保險適用Federal Deposit Insurance Act。
存款保障FDIC存款保險，由美國聯邦存款保險公司（Federal Deposit Insurance Corporation）辦理。保障額度：每位存款人在每家FDIC承保銀行的每一帳戶所有權類別，以25萬美元為限。幣別：美元。保障範圍：支票存款、儲蓄存款、貨幣市場存款帳戶、定期存單及部分預付卡。不保障範圍：股票、債券與共同基金投資、年金、壽險保單、保管箱及其內容物、市政債券、美國國庫券、長期公債或中期公債、加密資產。理賠：未訂明固定天數；FDIC表示會迅速處理，確保受保存款的提領不致中斷。來源
非居民客戶未查得禁止非居民開戶的公開規定。客戶身分識別計畫規則（31 CFR 1020.220）要求識別非美國人士的身分。
國家擔保FDIC存款保險以美國政府的完全信用（full faith and credit）為後盾。
銀行評價
美國銀行執照與監理紀錄
本簿記中心涵蓋9家機構。開啟檔案即可查看法律形式、評價引用的執照，以及該評價記載的事項。
請確認持有現金的主體、自動轉存（sweep）存款的去向，以及各帳戶適用的所有權類別。
FDIC BankFind Suite · OCC國家銀行與信託銀行名單 · FDIC存款保險指南
紀錄可能包含其他地區主管機關對同一持照機構採取的處分，以及為說明背景而列入的項目。連結的評價會指明當事方，並說明各案件的現況。
Bank of America, National Association · 7筆紀錄
法律形式。當地設立的子公司
執照：國家銀行（OCC），受FDIC保險，FDIC證書編號3510 · 執照來源
監理機關：美國貨幣監理署（OCC）
- 因故意違反Bank Secrecy Act（銀行保密法）遭處罰款，包括未申報及逾期申報可疑交易報告
2026年10月13日 · 美國金融犯罪執法局（會同OCC） · 協議結案（承認事實） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 就涉嫌違反多項美國制裁計畫達成和解
2026年10月13日 · 美國財政部海外資產控制辦公室 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 停止及禁止令：洗錢防制與制裁法令遵循缺失
2024年12月23日 · 美國貨幣監理署 · 確定裁決 · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 同意令：房貸申報中的人口統計資料不實
2023年11月28日 · 美國消費者金融保護局 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 命令：重複收費、扣留信用卡回饋及未經授權開立信用卡帳戶
2023年7月11日 · 美國消費者金融保護局（會同OCC） · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 命令：凍結州失業給付卡帳戶並拒絕受理詐欺申訴
2022年7月14日 · 美國貨幣監理署及美國消費者金融保護局 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 同意令：外州帳戶扣押令的處理
2022年5月4日 · 美國消費者金融保護局 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料
Citibank, N.A. · 15筆紀錄
法律形式。當地設立的子公司
執照：國家銀行（OCC），受FDIC保險，FDIC證書編號7213 · 執照來源
監理機關：美國貨幣監理署（OCC）
- 2023年洗錢案後檢查發現違反洗錢防制與打擊資恐規定，遭處和解罰款
2025年7月4日 · 新加坡金融管理局 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心以外的主管機關 · 原始資料 - 同意令：信用卡審核歧視亞美尼亞裔申請人
2023年11月8日 · 美國消費者金融保護局 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 因Wirecard違規事件後的檢查發現洗錢防制與打擊資恐（AML/CFT）違規，遭處和解罰款
2023年6月21日 · 新加坡金融管理局 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心以外的主管機關 · 原始資料 - 民事罰款及停止及禁止令：風險管理、資料治理與內部控制
2020年10月7日 · 美國貨幣監理署 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 民事罰款：房貸洪水保險投保延誤
2020年1月17日 · 美國貨幣監理署 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - PRA最終通知：監理申報的治理與控管缺失
2019年11月26日 · 英國審慎監理總署 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心以外的主管機關 · 原始資料 - 民事罰款：持有法拍取得的不動產逾越法定期限
2019年10月11日 · 美國貨幣監理署 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 民事罰款：房貸折扣方案中的歧視性定價
2019年3月19日 · 美國貨幣監理署 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 命令：在無對應股份的情況下發行美國存託憑證
2018年11月7日 · 美國證券交易委員會 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 同意令：未重新評估並調降信用卡利率
2018年6月29日 · 美國消費者金融保護局 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 民事罰款：未遵循2012年洗錢防制命令
2017年12月27日 · 美國貨幣監理署 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 同意令：學生貸款服務缺失
2017年11月21日 · 美國消費者金融保護局 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 民事罰款：一再違反洪水保險規定
2017年10月10日 · 美國貨幣監理署 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 最終通知：G10即期外匯交易控管缺失（五家銀行和解案）
2014年11月11日 · 英國金融行為監理總署 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心以外的主管機關 · 原始資料 - Citigroup Inc.未充分落實2020年裁罰處分的改善要求，遭處罰款
2024年7月10日 · 美國聯準會 · 和解結案（未承認違失） · 背景參考事項 · 原始資料
Goldman Sachs Bank USA · 4筆紀錄
法律形式。當地設立的子公司
執照：紐約州特許銀行，聯準會會員銀行，FDIC證書編號33124 · 執照來源
監理機關：聯準會（州立會員銀行）及紐約州金融服務署
- 同意令：Apple Card爭議處理及分期付款方案說明誤導
2024年10月23日 · 美國消費者金融保護局 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 民事罰款：一再違反洪水保險規定
2018年1月12日 · 美國聯準會 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 聯準會罰款：與1MDB相關的監督與風險控管疏失
2020年10月22日 · 美國聯準會 · 和解結案（未承認違失） · 背景參考事項 · 原始資料 - FCPA（海外反腐敗法）結案協議：1MDB賄賂案
2020年10月22日 · 美國司法部 · 協議結案（承認事實） · 背景參考事項 · 原始資料
JPMorgan Chase Bank, National Association · 17筆紀錄
法律形式。當地設立的子公司
執照：國家銀行（OCC），受FDIC保險，FDIC證書編號628 · 執照來源
監理機關：美國貨幣監理署（OCC）
- 譴責：允許喪失資格人士參與證券型交換交易商業務
2026年10月2日 · 美國證券交易委員會 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - MAS民事罰款：未能防止或察覺客戶關係經理在店頭債券定價揭露上的不當行為
2024年12月2日 · MAS · 協議結案（承認事實） · 本簿記中心以外的主管機關 · 原始資料 - 裁罰處分：2014年至2023年間市場濫用的交易監控不足
2024年3月14日 · 美國貨幣監理署（母公司部分由美國聯準會處理） · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 命令：交換交易未申報及申報錯誤
2023年9月29日 · 美國商品期貨交易委員會 · 協議結案（承認事實） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 命令：短天期外匯交換交易未申報
2022年7月5日 · 美國商品期貨交易委員會 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 命令：透過未經核准的管道傳送業務訊息，致紀錄遺失
2021年12月17日 · 美國商品期貨交易委員會 · 協議結案（承認事實） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 民事罰款：受託業務的內部控制與稽核不足
2020年11月24日 · 美國貨幣監理署 · 確定裁決 · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 緩起訴協議：貴金屬及美國公債期貨的電信詐欺（幌騙交易）
2020年9月29日 · 美國司法部（刑事司及康乃狄克州聯邦檢察官）；CFTC；SEC · 協議結案（承認事實） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 因違反AMLO（客戶盡職審查、定期審查、電匯匯款人資訊），遭申誡、處1250萬港幣罰款並被命進行外部審查，相關期間為2012年4月至2014年2月
2018年12月28日 · 香港金融管理局（依AMLO行事的金融管理專員） · 確定裁決 · 本簿記中心以外的主管機關 · 原始資料 - 命令：在無對應股份的情況下發行美國存託憑證
2018年12月26日 · 美國證券交易委員會 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 就87件涉嫌違反古巴、伊朗及防擴散制裁的案件達成和解，並附違規認定（Finding of Violation）
2018年10月5日 · 美國財政部海外資產控制辦公室（OFAC） · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 命令：企圖操縱美元ISDAFIX基準利率
2018年6月18日 · 美國商品期貨交易委員會 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 同意令：向消費者徵信機構提供不正確的支票帳戶資訊
2017年8月2日 · 美國消費者金融保護局 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 同意令：向非裔及西班牙裔房貸借款人收取較高的仲介費
2017年1月20日 · 美國司法部（民權司，會同紐約南區聯邦檢察官） · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 因未具備所需的第2類及／或第5類註冊即提供境外上市指數選擇權（2003年至2015年）及延遲申報，遭申誡並處260萬港幣罰款
2016年10月20日 · 香港證監會 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心以外的主管機關 · 原始資料 - 最終通知：G10即期外匯交易控管缺失（五家銀行和解案）
2014年11月11日 · 英國金融行為監理總署 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心以外的主管機關 · 原始資料 - 向擔任接管人的FDIC收購First Republic Bank的存款及幾乎全部資產
2023年5月1日 · 加州金融保護與創新廳；FDIC（接管人） · 確定裁決 · 背景參考事項 · 原始資料
Morgan Stanley Private Bank, National Association · 1筆紀錄
法律形式。當地設立的子公司
執照：國家銀行（OCC），FDIC證書編號34221 · 執照來源
監理機關：美國貨幣監理署（OCC）
- 民事罰款：未妥善監督存有客戶資料之硬體設備的汰除作業
2020年10月8日 · 美國貨幣監理署 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料
Safra National Bank of New York · 0筆紀錄
法律形式。持照機構
執照：國家銀行（OCC），FDIC證書編號26876 · 執照來源
監理機關：美國貨幣監理署（OCC）
本銀行的監理紀錄中未列出個別案件。
The Bank of New York Mellon · 6筆紀錄
法律形式。當地設立的子公司
執照：紐約州特許銀行，聯準會會員銀行，FDIC證書編號639 · 執照來源
監理機關：聯準會（州立會員銀行）及紐約州金融服務署
- 命令：透過未經核准的管道傳送業務訊息，致紀錄遺失
2025年9月4日 · 美國商品期貨交易委員會 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 命令：交換交易申報錯誤及違反2019年CFTC命令
2024年8月26日 · 美國商品期貨交易委員會 · 協議結案（承認事實） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 命令：交換交易申報不正確
2019年9月30日 · 美國商品期貨交易委員會 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 和解命令：在無對應外國股份的情況下預先發行存託憑證
2018年12月17日 · 美國證券交易委員會 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 民事罰款：一再違反洪水保險規定
2018年8月28日 · 美國聯準會 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 最終通知：違反Client Assets Sourcebook（客戶資產規則手冊）的保管資產規定
2015年4月15日 · 英國金融行為監理總署 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心以外的主管機關 · 原始資料
The Northern Trust Company · 1筆紀錄
法律形式。當地設立的子公司
執照：伊利諾州特許銀行，聯準會會員銀行，FDIC證書編號913 · 執照來源
監理機關：聯準會（州立會員銀行）及伊利諾州金融與專業監理廳（DFPR）
- 命令：交換交易申報錯誤及交換交易商監督不力
2019年9月30日 · 美國商品期貨交易委員會 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料
Wells Fargo Bank, National Association · 9筆紀錄
法律形式。當地設立的子公司
執照：國家銀行（OCC），FDIC證書編號3511 · 執照來源
監理機關：美國貨幣監理署（OCC）
- 正式協議：金融犯罪風險管理與洗錢防制控管缺失
2024年9月12日 · 美國貨幣監理署 · 監理措施 · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 就涉嫌違反伊朗、蘇丹及敘利亞制裁達成和解
2023年3月30日 · 美國財政部海外資產控制辦公室 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 同意令：汽車貸款、房貸及存款帳戶管理不當
2022年12月20日 · 美國消費者金融保護局 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 民事罰款及命令：房貸損失減緩措施缺失
2021年9月9日 · 美國貨幣監理署 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 就未經客戶同意開立數百萬個帳戶的刑事與民事調查達成結案協議
2020年2月21日 · 美國司法部（會同SEC） · 協議結案（承認事實） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 民事罰款：對證券化房貸的品質作不實陳述
2018年8月1日 · 美國司法部（加州北區聯邦檢察官） · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 命令：強制搭售汽車保險、收取房貸利率鎖定費用，以及法令遵循風險管理薄弱
2018年4月20日 · 美國消費者金融保護局及美國貨幣監理署 · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 同意令：私下開立未經授權的存款及信用卡帳戶
2016年9月8日 · 美國消費者金融保護局（會同OCC及洛杉磯市與洛杉磯郡） · 和解結案（未承認違失） · 本簿記中心主管機關 · 原始資料 - 同意停止及禁止令，並附資產成長限制
2018年2月2日 · 美國聯準會 · 和解結案（未承認違失） · 背景參考事項 · 原始資料
重要資訊。本內容為PPLI.com於所示日期的編輯意見，依據公開資訊、客戶經驗及編輯判斷作成。本內容並非事實陳述或信用評等，亦非投資、法律、稅務或財務建議；採取任何行動前，請先向銀行及您自己的顧問查證。對於信賴本內容所生之後果，恕不負任何責任。銀行名稱與標誌僅供識別之用。評等每季更新。本版為2026年第4季版；如發生重大事件，評等可能在兩個版次之間調整。完整免責聲明