PPLI.com
Estructura patrimonial para familias de LatAm y España
PPLIVentajas del PPLIJurisdiccionesInvestigaciónNosotrosContacto
Consulta confidencial
[email protected]
Inicio/Bank Intelligence/Plazas/Estados Unidos
Plaza

Estados Unidos

Las fichas de Estados Unidos identifican el banco con licencia que está detrás de cada oferta de banca privada y distinguen los depósitos asegurados de las inversiones mantenidas en custodia. Ver licencias e historiales.

Clasificación

Bancos valorados en Estados Unidos

#BancoPlazaPPLI.comValoración
1
Safra National Bank of New YorkSN
Safra National Bank of New YorkSafra National Bank of New YorkEstados Unidos2
Goldman Sachs Private Wealth Management (banco)GS
Goldman Sachs Bank USAGoldman Sachs Private Wealth Management (banco)Estados Unidos3
Northern Trust Wealth ManagementNT
The Northern Trust CompanyNorthern Trust Wealth ManagementEstados Unidos4
Morgan Stanley Private BankMS
Morgan Stanley Private Bank, National AssociationMorgan Stanley Private BankEstados Unidos5
J.P. Morgan Private Bank (EE. UU.)JP
JPMorgan Chase Bank, National AssociationJ.P. Morgan Private Bank (EE. UU.)Estados Unidos6
Wells Fargo Private BankWF
Wells Fargo Bank, National AssociationWells Fargo Private BankEstados Unidos7
Bank of America Private BankAP
Bank of America, National AssociationBank of America Private BankEstados Unidos8
Citi Private Bank (EE. UU.)CP
Citibank, N.A.Citi Private Bank (EE. UU.)Estados Unidos9
BNY WealthBW
The Bank of New York MellonBNY WealthEstados Unidos
El marco legal

Licencias, protección y transparencia en Estados Unidos

Cada punto enlaza con la fuente con la que se comprobó en la fecha de revisión.

Supervisor y ley de licenciasNational Bank Act (12 U.S.C.) para las licencias de bancos nacionales; códigos bancarios estatales para las licencias estatales. Federal Deposit Insurance Act para el seguro de depósitos.
Protección de depósitosSeguro de depósitos de la FDIC, gestionado por la Federal Deposit Insurance Corporation. Cobertura: 250 000 USD por depositante, por banco asegurado por la FDIC y por cada categoría de titularidad de cuenta. Divisa: USD. Qué cubre: cuentas corrientes, cuentas de ahorro, cuentas de depósito del mercado monetario, certificados de depósito y determinadas tarjetas prepago. No cubre: inversiones en acciones, bonos y fondos de inversión, rentas vitalicias, pólizas de seguro de vida, cajas de seguridad y su contenido, valores municipales, letras, bonos y notas del Tesoro de EE. UU. ni criptoactivos. Pago: no se indica un número fijo de días; la FDIC afirma que actúa con rapidez para que el acceso a los depósitos asegurados no se interrumpa. Fuente
Clientes no residentesNo se ha encontrado ninguna norma pública que prohíba las cuentas de no residentes. Las normas del programa de identificación de clientes (31 CFR 1020.220) exigen identificar a las personas no estadounidenses.
Garantías del EstadoEl seguro de depósitos de la FDIC está respaldado por la plena fe y crédito del Gobierno de Estados Unidos.
Análisis de bancos

Licencias bancarias e historiales regulatorios en Estados Unidos

Esta plaza incluye 9 entidades. Abra una ficha para ver la forma jurídica, la licencia citada en el análisis y los asuntos recogidos en ese análisis.

Confirme qué entidad mantiene el efectivo, adónde van los posibles depósitos de barrido (sweep) y qué categoría de titularidad se aplica a cada cuenta.

FDIC BankFind Suite · Listas de la OCC de bancos nacionales y bancos fiduciarios · Guía de la FDIC sobre el seguro de depósitos

El historial puede incluir actuaciones de autoridades de otras jurisdicciones contra el mismo titular de la licencia, así como entradas incluidas como contexto. El análisis enlazado identifica a las partes y explica el estado de cada asunto.

Bank of America, National Association · 7 entradas en el historial

Forma jurídica. Filial constituida localmente

Licencia. Banco nacional (OCC), asegurado por la FDIC, certificado FDIC 3510 · Fuente de la licencia

Supervisor. OCC

Análisis completo del banco · Historial regulatorio y judicial · Comisiones y condiciones

Citibank, N.A. · 15 entradas en el historial

Forma jurídica. Filial constituida localmente

Licencia. Banco nacional (OCC), asegurado por la FDIC, certificado FDIC 7213 · Fuente de la licencia

Supervisor. OCC

Análisis completo del banco · Historial regulatorio y judicial · Comisiones y condiciones

Goldman Sachs Bank USA · 4 entradas en el historial

Forma jurídica. Filial constituida localmente

Licencia. Banco con licencia del estado de Nueva York, miembro de la Reserva Federal, certificado FDIC 33124 · Fuente de la licencia

Supervisor. Reserva Federal (banco estatal miembro) y New York DFS

Análisis completo del banco · Historial regulatorio y judicial · Comisiones y condiciones

JPMorgan Chase Bank, National Association · 17 entradas en el historial

Forma jurídica. Filial constituida localmente

Licencia. Banco nacional (OCC), asegurado por la FDIC, certificado FDIC 628 · Fuente de la licencia

Supervisor. OCC

Análisis completo del banco · Historial regulatorio y judicial · Comisiones y condiciones

Morgan Stanley Private Bank, National Association · 1 entrada en el historial

Forma jurídica. Filial constituida localmente

Licencia. Banco nacional (OCC), certificado FDIC 34221 · Fuente de la licencia

Supervisor. OCC

Análisis completo del banco · Historial regulatorio y judicial · Comisiones y condiciones

Safra National Bank of New York · 0 entradas en el historial

Forma jurídica. Titular de la licencia

Licencia. Banco nacional (OCC), certificado FDIC 26876 · Fuente de la licencia

Supervisor. OCC

Análisis completo del banco · Historial regulatorio y judicial · Comisiones y condiciones

El historial regulatorio de este banco no recoge asuntos concretos.

The Bank of New York Mellon · 6 entradas en el historial

Forma jurídica. Filial constituida localmente

Licencia. Banco con licencia del estado de Nueva York, miembro de la Reserva Federal, certificado FDIC 639 · Fuente de la licencia

Supervisor. Reserva Federal (banco estatal miembro) y New York DFS

Análisis completo del banco · Historial regulatorio y judicial · Comisiones y condiciones

The Northern Trust Company · 1 entrada en el historial

Forma jurídica. Filial constituida localmente

Licencia. Banco con licencia del estado de Illinois, miembro de la Reserva Federal, certificado FDIC 913 · Fuente de la licencia

Supervisor. Reserva Federal (banco estatal miembro) e Illinois DFPR

Análisis completo del banco · Historial regulatorio y judicial · Comisiones y condiciones

Wells Fargo Bank, National Association · 9 entradas en el historial

Forma jurídica. Filial constituida localmente

Licencia. Banco nacional (OCC), certificado FDIC 3511 · Fuente de la licencia

Supervisor. OCC

Análisis completo del banco · Historial regulatorio y judicial · Comisiones y condiciones

Información importante. Opinión editorial de PPLI.com en la fecha indicada, basada en información pública, la experiencia de los clientes y el criterio editorial. No constituye una declaración de hechos, una calificación crediticia ni asesoramiento de inversión, jurídico, fiscal o financiero; verifique la información con el banco y con sus propios asesores antes de actuar. No se acepta responsabilidad alguna por el uso que se haga de este contenido. Los nombres y logotipos de los bancos se utilizan únicamente a efectos de identificación. Las valoraciones se actualizan cada trimestre. Esta es la edición del 4.º trimestre de 2026, y una valoración puede cambiar entre ediciones si se produce un hecho relevante. Aviso legal completo
Valoraciones firmadas por Noam Cohen, editor de Bank IntelligenceRevisión 6 de noviembre de 2026Metodología versión 2.4Correcciones [email protected]
Consulta confidencial →
Paso 1 de 2

Cuéntenos sobre usted

Consulte la Política de Privacidad antes de enviar datos personales. Comparta solo lo necesario para explicar su pregunta.

Continuar →
✦Concierge
✦PPLI.comConcierge
Evaluación de 60 segundos · Confidencial
Bienvenido. Nos complace mostrarle lo que es posible aquí. Algunas familias llegan con una pregunta concreta; otras quieren saber si esta estructura encaja con ellas. ¿Cuál es su caso?
Es lo que hacemos: cada día, en varios idiomas, para familias como la suya.
Un momento…
Asistente de IA · Solo información educativa, nunca asesoramiento fiscal, legal o de inversión personalizado.