Mashreqbank PSC

就违反Sudanese Sanctions Regulations（苏丹制裁条例）作出的违规认定（伦敦分行2005年至2009年付款）

OFAC作出违规认定（Finding of Violation），未处以民事罚款。原因是Mashreq伦敦分行在2005年1月至2009年2月期间，为苏丹银行的离岸账户处理了1,760笔美元汇出付款，且未识别苏丹方面的汇款人。OFAC指出存在鲁莽行为、分行高层知情以及内控薄弱等问题；所列减轻因素包括：配合调查、放弃诉讼时效抗辩、相关行为在2015年调查之前多年即已终止，以及整改措施。该认定是与NYDFS和美联储达成的全球和解的一部分。

OFAC determined the appropriate administrative action in this matter was a FOV in lieu of a civil monetary penalty（即：OFAC认定，本案适当的行政措施是作出违规认定，而非处以民事罚款）

据OFAC：自2007年以来合规人员增加逾400%；苏丹银行的美元账户已于2009年1月15日关闭；已采用自动化筛查；四年内合规投入逾1.22亿美元，并计划另行投入4000万美元。

就美国境外机构的制裁合规发出的经同意停止令

美联储宣布对Mashreqbank psc发出经同意的停止令，原因是该行缺乏足够的政策和程序，无法确保其美国境外机构的活动符合美国制裁法律；该措施系会同OFAC和NYDFS采取。公告未列明罚款金额。

insufficient policies and procedures to ensure that the activities conducted at its offices outside the United States（即：缺乏足够的政策和程序，以确保其美国境外机构开展的活动……）

就违反制裁规定处理涉苏丹美元付款发出的同意令

纽约州金融服务局认定，2005年至2009年间，Mashreqbank PSC通过其纽约分行处理了逾40亿美元与苏丹相关的付款，并以留空付款报文字段的方式掩盖这一关联；2010年至2014年间，该分行另处理了约250万美元此类付款。该行直至2015年才向DFS报告相关行为。根据同意令，该行支付了1亿美元罚款，并须就其OFAC合规计划提交报告；DFS认可该行给予了大力配合并进行了整改。