Mashreqbank PSC

Constatação de infração (Finding of Violation) às Sudanese Sanctions Regulations (pagamentos da filial de Londres, 2005-2009)

O OFAC emitiu uma constatação de infração (Finding of Violation), sem multa civil, porque a filial do Mashreq em Londres processou 1.760 pagamentos em dólares enviados a contas offshore de bancos sudaneses entre janeiro de 2005 e fevereiro de 2009 sem identificar os ordenantes sudaneses. O OFAC apontou imprudência, conhecimento dos fatos pela alta gerência da filial e controles frágeis; como atenuantes, citou a cooperação, a renúncia à prescrição, o fim da conduta anos antes da investigação de 2015 e as correções adotadas. A medida integrou um acordo global com o NYDFS e o Federal Reserve.

OFAC determined the appropriate administrative action in this matter was a FOV in lieu of a civil monetary penalty

Segundo o OFAC: equipe de compliance ampliada em mais de 400% desde 2007, contas em dólares de bancos sudaneses encerradas em 15 de janeiro de 2009, triagem automatizada, mais de US$ 122 milhões investidos em compliance em quatro anos e outros US$ 40 milhões previstos.

Ordem consentida de cessação e abstenção (consent cease and desist order) sobre o cumprimento de sanções nos escritórios fora dos Estados Unidos

O Federal Reserve anunciou uma ordem consentida de cessação e abstenção contra o Mashreqbank psc por políticas e procedimentos insuficientes para assegurar que as atividades de seus escritórios fora dos Estados Unidos cumprissem as leis de sanções dos EUA, medida adotada em conjunto com o OFAC e o NYDFS. O comunicado não informa valor de multa.

insufficient policies and procedures to ensure that the activities conducted at its offices outside the United States

Ordem consentida (consent order) pelo processamento de pagamentos em dólares ligados ao Sudão em violação de sanções

O Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York constatou que, entre 2005 e 2009, o Mashreqbank PSC processou mais de US$ 4 bilhões em pagamentos ligados ao Sudão por meio de sua filial de Nova York, ocultando o vínculo ao deixar em branco campos das mensagens de pagamento, e que a filial processou cerca de US$ 2,5 milhões adicionais entre 2010 e 2014. O banco só comunicou a conduta ao DFS em 2015. Pela ordem consentida, pagou multa de US$ 100 milhões e deve apresentar relatórios sobre seu programa de conformidade com as normas do OFAC; o DFS reconheceu sua cooperação substancial e as correções adotadas.