20252025年12月11日
因債券盡職調查、紀錄保存與通報缺失遭申誡並處罰款
香港證監會與香港金融管理局聯合發布公告，對EFG Bank AG予以申誡，並處罰款1085萬港幣。2015年1月至2020年12月間，該行在產品盡職調查中未考量322檔債券的特殊性質，對141檔債券未保存任何盡職調查紀錄，並於2020年7月察覺疑似缺失後，未立即通報。該行已主動通報並配合調查，且將對351項受影響產品實施強化申訴處理。
ES瑞士盈豐銀行（新加坡）評價
EFG Bank AG, Singapore Branch
兩星：紀錄中有嚴重違規認定，且最近一次不利認定距今甚近。
PPLI.com
私人銀行評等
2星（滿分5星）
依超高資產標準進行的編輯評估
2026年11月6日審閱 · 2026年第4季版
每季更新
評等簽署人Noam CohenBank Intelligence 總編輯
關於評等隸屬瑞士盈豐銀行。瑞士盈豐銀行整體評等為2.4星（滿分5星），係其兩個受評簿記中心的平均值，並依各中心獲得的超高資產客戶評分加權計算。各簿記中心評等介於2星至3星。本簿記中心個別評估。
2星（滿分5星），2026年第4季版
公開收費的價格水準
4紀錄在案事項（2015年至2025年）
未公開最低往來金額
總編輯觀點
瑞士盈豐銀行（新加坡）為何獲評兩星
瑞士盈豐銀行（新加坡）獲評兩星。拉低評等的因素：過去十年間，此持照機構曾遭嚴重不利認定，且最近一次不利認定距今甚近。有利因素：設有專責窗口，服務外部資產管理人與家族辦公室。另有一件案件仍在主管機關處理中，在作出裁決之前不計入評等。尚未取得文件佐證的事項：過去的違規認定是否已改善，以及本簿記中心的法律如何保障保管資產。評等僅計入已建檔的內容。
Noam Cohen，Bank Intelligence 總編輯2026年11月6日審閱，2026年第4季版。本評等綜合衡量公開紀錄，以及客戶與其顧問在保密前提下告訴我們的資訊；零售產品、分行及應用程式均不列入考量。
瑞士盈豐銀行（新加坡）的突出之處
- 設有服務外部資產管理人與家族辦公室的專責窗口。
- 收費表完整公開，家族無須詢問即可預估往來成本。
- 股權與控制結構完全公開。
- 無重要政治性職務人士持有重大股權。
考量重點
- 有一件案件仍在主管機關處理中，尚未作出決定。在作出決定之前，該案不影響評等。
- 近十年內，本持照機構有多項重大不利認定。
- 最近一次不利認定距今甚近。
- 存款保障極為有限。
- 本簿記單位公開的私人銀行服務甚少。
- 該銀行未公開證明過去違規認定所涉缺失已獲改正。
本評等代表PPLI.com於所示日期的意見，並非關於該銀行的事實陳述，亦非信用評等、倒閉預測或投資建議。
紀錄
監理與法律紀錄
監理機關、檢察機關與法院作出的裁決，依其指名的法律主體記載，並列出案件狀態、公布的金額及原始文件連結。仍在進行中的求償與調查標示為未結案。
20252025年6月6日
就科威特退休基金案對Mirabaud及兩名前合夥人提出求償
據《Bilanz》2025年6月6日報導，瑞士盈豐銀行已在英國法院對Mirabaud及其前合夥人Pierre Mirabaud與Thierry Fauchier-Magnan提出求償，與科威特社會保障公共機構（Public Institution for Social Security）提起的訴訟相關。雙方均稱此項求償屬程序性步驟，目前未見相關裁決報導。
20232023年8月15日
因香港洗錢防制法規下的客戶盡職調查與監控缺失遭處罰款
香港金融管理局認定，EFG Bank AG, Hong Kong Branch於2016年2月21日至2018年1月16日間，對自另一金融機構轉入的客戶進行盡職調查時存在控管缺失；於2012年4月1日至2018年10月31日間，對其他客戶的開戶及持續盡職調查亦有控管缺失。香港金融管理局以該行未能維持有效的盡職調查與監控程序為由，處以1600萬港幣罰款。裁罰金額已考量該行先前採取的改善措施。
20152015年12月3日
瑞士銀行計畫（Swiss Bank Program）第2類不起訴協議
EFG Bank European Financial Group SA（日內瓦）與EFG Bank AG共同簽訂瑞士銀行計畫（Swiss Bank Program）下的不起訴協議。美國司法部表示，瑞士盈豐銀行直至2013年仍經營美國跨境業務，協助美國客戶隱匿帳戶與所得，自2008年8月起涉及919個與美國相關的帳戶；合計罰款為2998.8萬美元。
EFG will pay a penalty of $29.988 million.（瑞士盈豐銀行將支付上述金額的罰款。）
客戶與財務狀況
客戶經驗與財務狀況
客戶在瑞士盈豐銀行（新加坡）的實際經驗，取材自申訴登記、金融評議機構的決定與法院紀錄、外部媒體報導，以及客戶與其顧問私下向PPLI.com提供的資訊。銀行自身的公告、獲獎與行銷資料不予採計。
客戶反映
新加坡金融業爭議調解中心（FIDReC）受理對銀行的申訴，但未按機構公布裁決紀錄。該分行在新加坡的案件，源自一筆與台灣保險公司幸福人壽（Singfor Life）相關的1.997億美元貸款額度；2017年至2022年間，法院均作出有利於該行的判決，包括上訴法院於2018年10月駁回幸福人壽前董事長的上訴。在香港，香港證監會與香港金融管理局於2025年12月就產品盡職調查、紀錄保存與通報缺失，對同一法律主體予以申誡，並處罰款1085萬港幣。
值得向銀行提出的問題
- 香港證監會與香港金融管理局於2025年12月就產品盡職調查缺失對該行處以罰款，詢問所涉產品是否也曾銷售予新加坡客戶，以及此後有何改變。
媒體報導
- 新加坡高等法院（判決）
EFG Bank AG, Singapore Branch v Surewin Worldwide：法院維持該行對1.9457億美元的擔保權益，駁回台灣保險公司幸福人壽（Singfor）的主張
新加坡高等法院於2021年11月12日維持該行對約1.9457億美元現金的擔保權益，駁回台灣保險公司幸福人壽（Singfor Life）的請求，儘管法院認定該安排依台灣法律屬違法。
收費概況
瑞士盈豐銀行（新加坡）收費概況與比較
瑞士盈豐銀行（新加坡）公開其收費。以下數據為其牌告價格，係於2026年11月6日查閱本節末尾連結的文件所得。為公平比較各銀行，我們以相同的參考匯率將每項公開收費換算為美元，套用於相同的參考金額，再與其他公開該項收費之銀行的平均值比較，逐項評等。五星代表最低收費，一星代表最高收費。家族實際議定的條件往往有所不同，銀行也可隨時調整收費表。
參考往來關係，依瑞士盈豐銀行（新加坡）牌告價格計算
28.125萬美元 ／年
保管與全權委託合計112個基點（保管費6.25萬美元，全權委託費21.875萬美元）
加計參考年度內的交易、貨幣兌換與匯款（依牌告價格）：每年約51.269萬美元，即205個基點。
在保管費與委託費方面，與其他22家銀行比較
公開收費的價格水準11項收費與其他公開該項收費的銀行比較
| 收費項目 | 瑞士盈豐銀行（新加坡） | 其他銀行 | 與其他銀行比較 |
|---|---|---|---|
| 資產保管以2500萬美元計的實際費率 | 每年0.25% 來源 | 每年0.30%其他38家銀行平均 | 低於平均 |
| 全權委託以1250萬美元計的實際費率，平衡型配置 | 每年1.75%列為上限 來源 | 每年1.21%其他25家銀行平均 | 屬最高之列 |
| 顧問委託以1250萬美元計的實際費率 | 每年1.50%標示為上限 來源 | 每年0.90%其他21家銀行平均 | 屬最高之列 |
| 股票交易主要交易所單筆25萬美元交易的手續費 | 1.00%標示為上限 來源 | 0.80%其他47家銀行平均 | 高於平均 |
| 債券交易單筆50萬美元交易的手續費 | 2.00%標示為上限 來源 | 0.92%其他42家銀行平均 | 屬最高之列 |
| 第三方基金申購申購25萬美元的手續費 | 3.00%標示為上限 來源 | 1.34%其他42家銀行平均 | 屬最高之列 |
| 貨幣兌換100萬美元即期兌換的匯差 | 1.50%標示為上限 來源 | 0.69%其他30家銀行平均 | 屬最高之列 |
| 年度最低收費每年，或資產未達門檻時的收費 | 每年2,000美元 來源 | 每年4,399美元其他38家銀行平均 | 屬最低之列 |
| 國際匯出匯款每筆，一般件 | 60美元 來源 | 57美元其他61家銀行平均 | 接近平均 |
| 證券轉出至他行每一部位 | 150美元 來源 | 125美元其他38家銀行平均 | 高於平均 |
| 結清帳戶一次性 | 1,000美元 來源 | 698美元其他21家銀行平均 | 屬最高之列 |
| 倫巴德貸款加碼參考利率之上的加碼幅度 | plus a spread of up to 2.5% per annum or as separately agreed（即另加最高為每年上述比率的利差，或依另行約定）公開的是透支利率，而非倫巴德貸款加碼；列為上限 來源 | 公開形式無法與其他銀行在同一基礎上比較 |
未列於公開收費表：帳戶管理費。
第三方報酬。收費表載明：“may receive rebates and/or trailer fees as compensation; may amount up to an annualised rate at 2% of the AUM”（即可收取退佣及／或持續佣金作為報酬，年化最高可達管理資產的上述比例）
資料來源。
- Scale of charges, Singapore Branch, Version Jan 2026；檔名標示Effective 15 January 2026，2026年11月6日查閱
- Scale of charges, Singapore Branch, October 2024，2026年11月6日查閱。此為同一主體的舊版文件，已由文件0取代。此版本的全權委託費最高為每年1.5%。未用於數據計算。
比較方式：在該銀行存放2500萬美元資產，一半採平衡型全權委託，一半為保管帳戶並搭配投資建議；每年24筆各25萬美元的股票交易及8筆各50萬美元的債券交易；6筆各100萬美元的貨幣兌換；24筆國際匯出匯款。分級收費依級距逐段計算，並適用所列的最低收費；金額按2026-11-06的參考匯率換算。請參閱我們如何比較收費。
銀行概覽
身分、保障與服務
法律身分
法定名稱EFG Bank AG, Singapore Branch
LEI549300TBS2M2ML45V909
執照批發銀行；另為豁免資本市場服務機構及豁免財務顧問 來源
監理機關MAS
法律形式EFG Bank AG的分行
股東EFG Bank AG（蘇黎世）的分行來源
股權結構
集團母公司EFG International AG（於SIX上市）來源
控制權Latsis家族權益（透過EFG Bank European Financial Group SA），45.8%；家族持有來源 （2025年12月31日）
持股10%以上股東EFG Bank European Financial Group SA，持有EFG International AG 45.8%來源 （2025年12月31日）
持股10%以上股東Latsis家族權益，持有EFG International AG 45.8%（間接透過EFG Bank European Financial Group SA持有）來源 （2025年12月31日）
持股10%以上股東BTGP-BSI Limited（Banco BTG Pactual SA旗下子公司，於B3上市），持有EFG International AG 13.3%來源 （2025年12月31日）
已揭露的3%以上持股The Capital Group Companies, Inc 3.3%來源 （2025年12月31日）；Belleview SA（實質受益人：Boris Collardi）3.3%來源 （2025年12月31日）
股權結構依公開資料呈現，並註明日期。此資訊說明銀行由誰持有，本身並不意味銀行或其股東有任何不當行為。
財務實力（依公開揭露）
信用評等穆迪 Aa3（長期銀行存款評等）；穆迪 A3（長期發行人評等）；惠譽 A（長期發行人違約評等）（展望穩定） 受評主體：EFG Bank AG
普通股權益比率（CET1）14.0%（2025年12月31日）
總資產394億瑞士法郎（2025年12月31日）
股東權益20億瑞士法郎（2025年12月31日）
管理資產1850億瑞士法郎（2025年12月31日）
淨利3.252億瑞士法郎（2025年12月31日）
員工人數3,225（2025年12月31日）
以上為EFG International AG公布的數據，該公司為本銀行的財務申報主體。資料來源：EFG International 2025年年報：主要財務數據；EFG International 2025年年報，財務回顧章節「Ratings」部分，第32頁；EFG International：評等與金融工具。
本簿記單位公開的服務
本簿記中心提供集團提供，本中心未經確認未查得，不代表未提供
依銀行自身網頁查核，2026年11月6日。
門檻與費用
最低往來金額未公開
美國人士未公開
第三方報酬已公開 來源
轉出條款未公開
客戶資產保障
存款保障批發銀行與商人銀行並非SDIC存款保險計畫的成員，因此在此簿記的存款不受新加坡存款保險保障。僅合格的新加坡幣存款受保；美元或其他幣別的存款不在保障範圍內。
保管法規未公開
保管條款未公開
開戶之前
- 保管契約。請索取適用於您擬開立帳戶的契約。由哪個主體持有證券？帳戶適用哪一國法律？若使用次保管機構，資產將存放於何處？
- 向家族辦公室提供報表。該銀行列有外部資產管理人專責窗口。請索取對帳單範本或資料匯出樣本，並確認內容是否涵蓋持有部位、交易明細、應計收益及所有持有幣別。
- 轉出成本。費用比較顯示，證券轉出每一部位收費150美元。請詢問適用於您委託的費率，以及接收銀行或次保管機構是否另行收費。查看公開收費。
您的經驗
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資料來源
本頁引用的全部18份文件，依主題分類。
監理與法律紀錄
- 香港證監會（與HKMA聯合發布）：因債券盡職調查、紀錄保存與通報缺失遭申誡並處罰款，2025年12月11日hkma.gov.hk
- 英國法院（《Bilanz》原文為'britischem Gericht'），非瑞士境內的求償：就科威特退休基金案對Mirabaud及兩名前合夥人提出求償，2025年6月6日bilanz.ch · 英國法院
- 香港金融管理局：因香港洗錢防制法規下的客戶盡職調查與監控缺失遭處罰款，2023年8月15日hkma.gov.hk
- 美國司法部（瑞士銀行計畫）：瑞士銀行計畫（Swiss Bank Program）第2類不起訴協議，2015年12月3日justice.gov
客戶經驗與媒體報導
- 新加坡高等法院（判決）：EFG Bank AG, Singapore Branch v Surewin Worldwide：法院維持該行對1.9457億美元的擔保權益，駁回台灣保險公司幸福人壽（Singfor）的主張，2021年11月12日elitigation.sg
收費
- 瑞士盈豐銀行（新加坡）：Scale of Charges Effective 15 January 2026（PDF）efginternational.com · 收費
- 瑞士盈豐銀行（新加坡）：Scale of Charges (Singapore)（PDF）efginternational.com · 收費
身分、股權、財務與服務
- 新加坡金融管理局：3376 EFG BANK AGeservices.mas.gov.sg · 執照
- GLEIF：直接母公司api.gleif.org · 集團母公司
- a.storyblok.com：EFG International 2025年年報，財務回顧章節「Ratings」部分，第32頁a.storyblok.com · 控制權
- 瑞士盈豐銀行（新加坡）：EFG International 2025年年報：主要財務數據ar.efginternational.com · 財務實力
- 瑞士盈豐銀行（新加坡）：EFG International：評等與金融工具efginternational.com · 財務實力
- 瑞士盈豐銀行（新加坡）：新加坡efginternational.com · 服務
- 瑞士盈豐銀行（新加坡）：銀行服務efginternational.com · 服務
- 瑞士盈豐銀行（新加坡）：信託服務efginternational.com · 服務
- 瑞士盈豐銀行（新加坡）：財富規劃efginternational.com · 服務
- 瑞士盈豐銀行（新加坡）：我們的區域據點efginternational.com · 服務
銀行概況
- 瑞士盈豐銀行（新加坡）網站efginternational.com
致瑞士盈豐銀行（新加坡）
在發布尚未公開的重大負面認定之前，我們會向銀行提供相關事實並給予回應時間，所有銀行均適用相同時程。監理機關與法院的裁決依其公布原樣呈現。經我們查證的更正，將連同更正日期一併公布。請來信[email protected]，並註明參考編號BK-SG-EFG-SG-B9F741。
與我們一同檢視本檔案
許多家族及其顧問會在開戶前閱讀本檔案。檔案的完整程度取決於我們所能取得的文件，而私人銀行真正與眾不同之處，從保管條款到客戶團隊的運作方式，往往鮮少公開。
若您代表瑞士盈豐銀行（新加坡），我們的Bank Intelligence分析師很樂意與您一同檢視本檔案：更新任何過時的內容，補充尚未公開的條款與文件，並說明自上一版次以來的改進之處。此項檢視係就分析師投入的時間與研究收取費用。
評等本身由總編輯決定，並以文件所呈現的內容為依據，因此我們無法承諾特定結果。若共同檢視後檔案有所更新，本頁會註明該銀行曾參與，並載明日期及新增的內容。
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評等簽署人 Noam Cohen，Bank Intelligence 總編輯審閱日期 2026年11月6日評等方法 2.4版參考編號 BK-SG-EFG-SG-B9F741