Der Versicherungsmantel, der Generationen trägt

Das PPLI ist eine maßgeschneiderte fondsgebundene Lebensversicherung für vermögende Privatpersonen und Familien. Sie verbindet steuerlich aufgeschobenes Wachstum, direkte Begünstigtenregelungen und Schutz vor Gläubigern mit der Möglichkeit, anspruchsvolle Anlagen zu halten: Hedgefonds, Private Equity, Sachwerte.

Ja — bei steuerkonformer Ausgestaltung nach den Vorgaben des Einkommensteuergesetzes (u. a. ausreichender Todesfallschutz, keine schädliche Vermögensverwaltung durch den Versicherungsnehmer). Dann gilt: keine laufende Besteuerung der Erträge im Mantel, Besteuerung erst beim Rückkauf — nach zwölf Jahren Laufzeit und ab Alter 62 nur hälftig. Die konkrete Ausgestaltung gehört in die Hände erfahrener Berater.

Ihr bestehendes Portfolio wird in eine Lebensversicherung „eingebettet“: Rechtlich hält die Anlagen der Versicherer, wirtschaftlich folgen sie Ihrer Anlagestrategie — verwaltet von Banken und Vermögensverwaltern Ihres Vertrauens. Der Mantel liefert den steuerlichen und rechtlichen Rahmen; die Anlagepolitik bleibt individuell.

Die Todesfallleistung fließt den Begünstigten direkt und außerhalb des Nachlassverfahrens zu — das schafft Liquidität, Diskretion und klare Verhältnisse. Der Erbschaftsteuer unterliegt die Leistung in Deutschland grundsätzlich dennoch; durch Begünstigtengestaltung, Freibeträge und vorausschauende Vertragsstruktur lässt sich die Belastung jedoch erheblich optimieren.

Track Record, Stimmigkeit der Strategie, Liquiditätsbedingungen, operative Infrastruktur. PPLI.com liefert unabhängige Recherche und kuratierte Kontakte über Long/Short-Aktien, Global Macro, Kredit und Multi-Strategie.

Family Offices nutzen das PPLI als Kernstück einer generationsübergreifenden Vermögensarchitektur: steuereffizientes Wachstum, Schutz vor Gläubigern und geordnete Nachfolge in einer einzigen, geführten Struktur.