DBS Bank Ltd.

Misura di vigilanza: sospensione per sei mesi delle modifiche IT non essenziali e delle nuove iniziative di business; nessuna riduzione di filiali e ATM

Misura di vigilanza, non una sanzione. La MAS ha imposto a DBS Bank Ltd una sospensione di sei mesi delle modifiche IT non essenziali e delle nuove iniziative di business, ha vietato la riduzione delle sue reti di filiali e di ATM a Singapore e ha mantenuto il moltiplicatore patrimoniale di 1,8 volte. Il 30 aprile 2024 la MAS ha dichiarato che non avrebbe prorogato la sospensione; il moltiplicatore resta in vigore.

MAS has imposed a six-month pause on DBS Bank Ltd's non-essential IT changes

Sanzione transattiva (composition penalty) per violazioni AML/CFT emerse dopo le irregolarità Wirecard

La MAS ha inflitto a DBS Bank Ltd una sanzione transattiva (composition penalty) di S$2,6 milioni per violazioni AML/CFT commesse tra luglio 2015 e febbraio 2020 nei confronti di 11 clienti societari, emerse nel corso di ispezioni successive alle irregolarità di Wirecard AG. La MAS ha rilevato carenze nell'aggiornamento delle informazioni sulla titolarità effettiva e dei livelli di rischio, nell'accertamento dell'origine del patrimonio e negli approfondimenti su operazioni di importo insolitamente elevato.

MAS has imposed a composition penalty of S$2.6 million on DBS

Misura di vigilanza: ulteriore requisito patrimoniale aggiuntivo (1,8 volte gli RWA per il rischio operativo) dopo le interruzioni di marzo e maggio 2023

Misura di vigilanza, non una sanzione. Dopo le interruzioni del 29 marzo e del 5 maggio 2023 la MAS ha innalzato da 1,5 a 1,8 volte il moltiplicatore applicato agli RWA per il rischio operativo di DBS Bank; secondo la MAS il requisito complessivo corrispondeva a circa S$1,6 miliardi di capitale regolamentare aggiuntivo (questo totale comprende l'importo del febbraio 2022; i due importi non vanno sommati).

The additional capital requirement imposed at this time underscores the seriousness with which MAS treats this matter.

La MAS ha esteso la verifica da essa disposta sulla resilienza informatica di DBS.

Misura di vigilanza: requisito patrimoniale aggiuntivo (1,5 volte gli RWA per il rischio operativo) dopo l'interruzione dei servizi di digital banking di novembre 2021

Misura di vigilanza, non una sanzione. Dopo l'interruzione dei servizi di digital banking del novembre 2021, la MAS ha imposto a DBS Bank Ltd di applicare un moltiplicatore di 1,5 volte alle attività ponderate per il rischio operativo, pari a circa S$930 milioni di capitale regolamentare aggiuntivo sulla base dei dati al 30 settembre 2021.

MAS has required DBS Bank to apply a multiplier of 1.5 times to its risk-weighted assets for operational risk.

Sanzioni pecuniarie per 10 violazioni della MAS Notice 626 (antiriciclaggio) emerse dalla verifica legata a 1MDB

Nell'ambito della verifica legata a 1MDB, la MAS ha inflitto a DBS Bank Ltd sanzioni pecuniarie per S$1 milione per 10 violazioni della MAS Notice 626 in materia di antiriciclaggio. La MAS ha inoltre ammonito la banca, ha chiesto al management di porre rimedio alle carenze nei controlli e di adottare provvedimenti disciplinari nei confronti del personale, e ha richiesto che un soggetto esterno confermasse la correzione delle carenze.

MAS has imposed financial penalties amounting to S$1 million on DBS for 10 breaches of MAS Notice 626

La MAS ha imposto a DBS di nominare un soggetto esterno incaricato di confermare l'effettiva attuazione delle misure correttive e di riferirne gli esiti alla MAS; provvedimenti disciplinari nei confronti del personale.