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PPLI.com Bank Intelligence

Banche private offshore: il rating per le famiglie con conti all'estero

PPLI.com conta uno dei pubblici più ampi di famiglie con grandi patrimoni, family office e loro consulenti. Non passa settimana senza che qualcuno di loro ci chieda di una banca: è solida, è in grado di seguire una struttura familiare complessa, come si è comportata quando qualcosa è andato storto? Questo rating è la nostra risposta. Si basa sulle nostre ricerche e su un sondaggio condotto tra diverse centinaia di clienti UHNW sulle banche di cui si servono.

Abu Dhabi Commercial Bank PJSCEmirati Arabi Uniti
Bank of Singapore Limited, DIFC BranchEmirati Arabi Uniti
Emirates NBD Bank (P.J.S.C.)Emirati Arabi Uniti
First Abu Dhabi Bank P.J.S.C.Emirati Arabi Uniti
HSBC Bank Middle East LimitedEmirati Arabi Uniti
Julius Baer (Middle East) LimitedEmirati Arabi Uniti
Mashreqbank PSCEmirati Arabi Uniti
Standard Chartered Bank, DIFC BranchEmirati Arabi Uniti
UBS AG Dubai BranchEmirati Arabi Uniti
The Bank of N.T. Butterfield & Son LimitedBermuda
Clarien Bank LimitedBermuda
HSBC Bank Bermuda LimitedBermuda
CIBC Caribbean Bank (Bahamas) LimitedBahamas
Deltec Bank & Trust LimitedBahamas
Pictet Bank & Trust LimitedBahamas
Arab Bank (Switzerland) Ltd.Svizzera
Banque Audi (Suisse) SASvizzera
Barclays Bank (Suisse) SASvizzera
Banque Cantonale de GenèveSvizzera
Banque Cantonale VaudoiseSvizzera
Bordier & Cie SCmASvizzera
CBH Compagnie Bancaire Helvétique SASvizzera
Citibank (Switzerland) AGSvizzera
Banque Cramer & Cie SASvizzera
Deutsche Bank (Suisse) SASvizzera
Edmond de Rothschild (Suisse) S.A.Svizzera
EFG Bank AGSvizzera
Goldman Sachs Bank AGSvizzera
Gonet & Cie SASvizzera
Habib Bank AG ZürichSvizzera
HSBC Private Bank (Suisse) SASvizzera
Hyposwiss Private Bank Genève SASvizzera
J.P. Morgan (Suisse) SASvizzera
Bank Julius Bär & Co. AGSvizzera
LGT Bank (Schweiz) AGSvizzera
Banque Lombard Odier & Cie SASvizzera
Mirabaud & Cie SASvizzera
Banque Pictet & Cie SASvizzera
Piguet Galland & Cie SASvizzera
Intesa Sanpaolo Wealth Management SASvizzera
Rothschild & Co Bank AGSvizzera
Bank J. Safra Sarasin AGSvizzera
Banque Syz SASvizzera
Union Bancaire Privée, UBP SASvizzera
UBS Switzerland AGSvizzera
Bank Vontobel AGSvizzera
Zürcher KantonalbankSvizzera
Arbuthnot Latham & Co., LimitedRegno Unito
Barclays Bank PLCRegno Unito
Coutts & CompanyRegno Unito
C. Hoare & Co.Regno Unito
HSBC UK Bank plcRegno Unito
Lloyds Bank plcRegno Unito
UBS AG (London Branch)Regno Unito
Weatherbys Bank LimitedRegno Unito
Barclays Bank PLC, Guernsey BranchGuernsey
Butterfield Bank (Channel Islands) LimitedGuernsey
HSBC Bank plc, Guernsey BranchGuernsey
Investec Bank (Channel Islands) LimitedGuernsey
Lloyds Bank Corporate Markets plc, Guernsey BranchGuernsey
Royal Bank of Canada (Channel Islands) Limited, Guernsey BranchGuernsey
Bank of Singapore Limited, Hong Kong BranchHong Kong
BNP Paribas, Hong Kong BranchHong Kong
Bank of China (Hong Kong) LimitedHong Kong
Citibank, N.A., Hong Kong BranchHong Kong
DBS Bank (Hong Kong) LimitedHong Kong
Goldman Sachs Asia Bank LimitedHong Kong
Hang Seng Bank LimitedHong Kong
The Hongkong and Shanghai Banking Corporation LimitedHong Kong
JPMorgan Chase Bank, National Association, Hong Kong BranchHong Kong
Bank Julius Baer & Co. Ltd., Hong Kong BranchHong Kong
LGT Bank AG, Hong Kong BranchHong Kong
Morgan Stanley Bank Asia LimitedHong Kong
Banque Pictet & Cie SA, Hong Kong BranchHong Kong
Standard Chartered Bank (Hong Kong) LimitedHong Kong
UBS AG (Hong Kong Branch)Hong Kong
Barclays Bank PLC, Isle of Man BranchIsola di Man
Lloyds Bank Corporate Markets plc, Isle of Man BranchIsola di Man
Nedbank Private Wealth LimitedIsola di Man
Santander Financial Services plc, Isle of Man BranchIsola di Man
Standard Bank Isle of Man LimitedIsola di Man
Barclays Bank PLC, Jersey BranchJersey
Butterfield Bank (Channel Islands) Limited, Jersey BranchJersey
HSBC Bank plc, Jersey BranchJersey
Investec Bank (Channel Islands) Limited, Jersey BranchJersey
JPMorgan Chase Bank, N.A., Jersey BranchJersey
Lloyds Bank Corporate Markets plc, Jersey BranchJersey
Nedbank Private Wealth Limited, Jersey BranchJersey
Royal Bank of Canada (Channel Islands) LimitedJersey
Santander Financial Services plc, Jersey BranchJersey
Standard Bank Jersey LimitedJersey
Butterfield Bank (Cayman) LimitedIsole Cayman
Cayman National Bank Ltd.Isole Cayman
CIBC Caribbean Bank (Cayman) LimitedIsole Cayman
RBC Royal Bank (Cayman) LimitedIsole Cayman
Scotiabank & Trust (Cayman) LtdIsole Cayman
Bank Frick AGLiechtenstein
BENDURA BANK AGLiechtenstein
Kaiser Partner Privatbank AGLiechtenstein
LGT Bank AGLiechtenstein
Liechtensteinische Landesbank AktiengesellschaftLiechtenstein
VP Bank AGLiechtenstein
Banque de Luxembourg S.A.Lussemburgo
BGL BNP Paribas S.A.Lussemburgo
Banque Internationale à Luxembourg S.A.Lussemburgo
Edmond de Rothschild (Europe)Lussemburgo
J.P. Morgan SE, Luxembourg BranchLussemburgo
Lombard Odier (Europe) S.A.Lussemburgo
Bank Pictet & Cie (Europe) AG, succursale de LuxembourgLussemburgo
Quintet Private Bank (Europe) S.A.Lussemburgo
Société Générale LuxembourgLussemburgo
UBS Europe SE, Luxembourg BranchLussemburgo
Andbank Monaco SAMMonaco
Barclays Bank PLC, Monaco branchMonaco
CFM Indosuez Wealth (société anonyme monégasque)Monaco
CMB Monaco (société anonyme monégasque)Monaco
Edmond de Rothschild (Monaco)Monaco
Bank Julius Baer (Monaco) S.A.M.Monaco
Rothschild & Co Wealth Management MonacoMonaco
Société Générale Private Banking (Monaco) S.A.M.Monaco
UBS (Monaco) S.A.Monaco
Bank of Singapore LimitedSingapore
BNP Paribas, Singapore BranchSingapore
Bordier & Cie (Singapore) Ltd.Singapore
CIMB Bank Berhad, Singapore BranchSingapore
Citibank, N.A., Singapore BranchSingapore
DBS Bank Ltd.Singapore
Deutsche Bank Aktiengesellschaft, Singapore BranchSingapore
EFG Bank AG, Singapore BranchSingapore
The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited, Singapore BranchSingapore
JPMorgan Chase Bank, N.A., Singapore BranchSingapore
Bank Julius Baer & Co. Ltd., Singapore BranchSingapore
LGT Bank (Singapore) Ltd.Singapore
Lombard Odier (Singapore) Ltd.Singapore
Maybank Singapore LimitedSingapore
Morgan Stanley Bank Asia Limited, Singapore BranchSingapore
Oversea-Chinese Banking Corporation LimitedSingapore
Standard Chartered Bank (Singapore) LimitedSingapore
Union Bancaire Privée, UBP SA, Singapore BranchSingapore
UBS AG, Singapore BranchSingapore
United Overseas Bank LimitedSingapore
VP Bank Ltd Singapore BranchSingapore
The Bank of New York MellonStati Uniti
Bank of America, National AssociationStati Uniti
Citibank, N.A.Stati Uniti
Goldman Sachs Bank USAStati Uniti
JPMorgan Chase Bank, National AssociationStati Uniti
Morgan Stanley Private Bank, National AssociationStati Uniti
The Northern Trust CompanyStati Uniti
Safra National Bank of New YorkStati Uniti
Wells Fargo Bank, National AssociationStati Uniti

151profili bancari analizzati, 147 con rating

172decisioni di autorità di vigilanza e tribunali nei confronti dei titolari di licenza

15piazze

Dalle domande dei nostri lettori a un rating di cui possono servirsi

Le domande che riceviamo

Ogni settimana famiglie e consulenti ci scrivono a proposito delle banche. Vogliono sapere dove il patrimonio è tutelato, quali banche sono in grado di seguire trust, holding e family office, quali lavorano bene con gestori esterni e come si comporta una banca quando qualcosa va storto.

La ricerca alla base

Seguiamo 80 banche e gruppi bancari su 15 piazze. Esaminiamo l'entità giuridica presso cui il conto è effettivamente aperto: cosa hanno deciso nei suoi confronti autorità di vigilanza e tribunali, la legge che su quella piazza tutela il patrimonio dei clienti, i servizi e i costi che pubblica e chi ne è il proprietario.

Cosa ci hanno detto i clienti

Diverse centinaia di clienti UHNW hanno risposto al nostro sondaggio sulle loro banche: la rapidità di risposta, la conoscenza del mestiere, l'onboarding, le commissioni e il modo in cui hanno gestito un momento difficile. Questa esperienza pesa molto in ogni rating.

Ogni rating è firmato da Noam Cohen, Responsabile editoriale, Bank Intelligence.

Il metodo

Pensato per le famiglie con grandi patrimoni

Consideriamo solo ciò che una famiglia facoltosa e i suoi consulenti devono sapere prima di affidare il patrimonio a una banca estera. Prodotti retail, rete di filiali e app non entrano nella valutazione, e il credito conta come servizio (il credito lombard, per esempio), non per il prezzo. La redazione mette poi a confronto questa ricerca con quanto riferiscono i clienti e con il servizio che ricevono, e arriva a un unico rating. È la nostra opinione, e la firmiamo.

Condotta e sanzioni

Le conclusioni di autorità di vigilanza, procure e tribunali su questo titolare di licenza negli ultimi anni.

Tutela del patrimonio dei clienti

Se sulla piazza i valori in custodia sono separati e tutelati per legge, se i depositi sono garantiti e se le condizioni di custodia si possono leggere prima della firma.

Servizio per famiglie complesse

L'ampiezza dei servizi di private banking che la banca pubblica per questa piazza, compresa la collaborazione con gestori esterni e family office.

Trasparenza dei costi

Se un potenziale cliente può consultare il tariffario e la policy della banca sui pagamenti da terzi senza doverne fare richiesta.

Assetto proprietario e controllo

Se i proprietari della banca sono resi noti, come le valutazioni ufficiali giudicano il regime antiriciclaggio del paese d'origine di ciascun proprietario e se una persona politicamente esposta detiene una partecipazione rilevante. Lo stesso criterio vale per ogni banca.

Opinioni dei clienti e servizio

Ciò che clienti e consulenti ci riferiscono in via riservata e il servizio che la banca offre effettivamente alle famiglie.

Non è un rating creditizio né una previsione di dissesto. Come assegniamo il rating · Trova le banche adatte alla propria situazione · Confronta le banche

Rating per piazza

Le quindici piazze che seguiamo, per area geografica: quante banche analizziamo su ciascuna e il rating mediano di quelle che hanno già un rating. Ogni pagina dedicata a una piazza illustra autorità di vigilanza, normativa sulla custodia e garanzia dei depositi, con tutte le banche che vi hanno ricevuto un rating.