| 項目 | 要取得的資料 | 香港是否規管或保障 |
|---|---|---|
| 一、簽發保單的法律實體 | 保險人的名稱、註冊地及在簽發地的地址 | 離岸保險人不受保監局規管 |
| 二、承保地牌照與財政狀況 | 保險人在簽發地由哪個機構發牌監管；經紀須披露保險人的財政狀況 | 由承保地監管；香港的保單持有人保障計劃尚未立法 |
| 三、在港銷售與中介人身分 | 經紀以書面披露第一、二、五項，解釋理賠、匯率、法律及監管、税務、政治和償付能力風險，並取得個人客户的書面確認；經紀牌照可在保監局的持牌保險中介人登記冊核對 | 在香港銷售的持牌經紀，其行為受保監局規管 |
| 四、資產分隔、託管與破產規則 | 保單資產由哪家託管機構持有、是否與保險人自有資產分開、保險人無力償債時怎樣處理 | 由承保地法律決定，要向承保地核對；香港沒有保障 |
| 五、管轄法律、爭議與理賠地點 | 保單適用哪一地法律、爭議在哪裏解決、提款與理賠在哪裏辦理 | 按保單條款，不由香港決定 |