Standard Chartered Bank (Singapore) Limited

Sanzione alla trust company di Guernsey per le richieste di trasferimento dei clienti e carenze nei controlli

Con decisione del 4 giugno 2020, pubblicata il 23 aprile 2021, la Guernsey Financial Services Commission ha inflitto una sanzione pecuniaria di GBP 140.000, con la riduzione prevista per la definizione anticipata, a Standard Chartered Trust (Guernsey) Limited, oggi in liquidazione, società consorella di questa banca. Il comunicato riporta richieste dei clienti di trasferire o sciogliere strutture per un valore di USD 1,4 miliardi, relative a 53 strutture di clienti in prevalenza indonesiani, e precisa che la maggior parte delle carenze era iniziata prima del settembre 2016.

Riportato solo a titolo di contesto: la decisione riguarda Standard Chartered Trust (Guernsey) Limited, non Standard Chartered Bank (Singapore) Limited, e non incide su questo rating.

Provvedimento concordato (consent order) per il clearing in dollari USA a favore dell'Iran e di altri paesi sottoposti a sanzioni dal 2008 al 2014

Il 9 aprile 2019 il New York State Department of Financial Services ha inflitto a Standard Chartered Bank, controllante britannica di questa banca, una sanzione pecuniaria di USD 180 milioni con un consent order, nell'ambito di una transazione globale superiore a USD 1 miliardo con autorità statunitensi e britanniche. Il provvedimento riguardava operazioni di clearing in dollari per USD 600 milioni effettuate dalla sede di Londra e dalla succursale di Dubai attraverso New York e impone la nomina di un consulente esterno e un piano di conformità in materia di sanzioni.

Riportato solo a titolo di contesto: la decisione riguarda Standard Chartered Bank, non Standard Chartered Bank (Singapore) Limited, e non incide su questo rating.

Sanzione per controlli inadeguati sul rispetto delle sanzioni economiche e mancata comunicazione dei rischi connessi

Il 9 aprile 2019 il Federal Reserve Board statunitense ha inflitto a Standard Chartered plc e Standard Chartered Bank, le società controllanti di questa banca, una sanzione pecuniaria di USD 164 milioni per controlli inadeguati sul rispetto delle sanzioni economiche e per non aver comunicato alla Federal Reserve i rischi connessi alle sanzioni. Standard Chartered deve migliorare il proprio programma di compliance negli Stati Uniti e non può riassumere le persone coinvolte.

Riportato solo a titolo di contesto: la decisione riguarda Standard Chartered plc e Standard Chartered Bank, non Standard Chartered Bank (Singapore) Limited, e non incide su questo rating.

Sanzione pecuniaria per carenze nell'adeguata verifica e nel monitoraggio della clientela nel correspondent banking e nelle succursali negli EAU

Il 9 aprile 2019 la Financial Conduct Authority del Regno Unito ha inflitto a Standard Chartered Bank, controllante britannica di questa banca, una sanzione pecuniaria di GBP 102.163.200 per carenze gravi e protratte nell'adeguata verifica della clientela e nel monitoraggio continuo, nell'attività di correspondent banking nel Regno Unito e nelle succursali negli EAU. La controllante ha accettato gli accertamenti e ha ottenuto uno sconto del 30% su una sanzione che altrimenti sarebbe stata di GBP 145.947.500.

Riportato solo a titolo di contesto: la decisione riguarda Standard Chartered Bank, non Standard Chartered Bank (Singapore) Limited, e non incide su questo rating.

Sanzioni per carenze antiriciclaggio su conti di trust trasferiti da Guernsey poco prima dell'entrata in vigore del CRS

Il 19 marzo 2018 la Monetary Authority of Singapore ha inflitto una sanzione di SGD 5,2 milioni a Standard Chartered Bank, Singapore Branch, succursale locale della controllante britannica di questa banca, e di SGD 1,2 milioni alla società consorella Standard Chartered Trust (Singapore) Limited per violazioni delle disposizioni antiriciclaggio emanate dalla MAS. L'autorità ha accertato che i conti di trust trasferiti da Guernsey tra dicembre 2015 e gennaio 2016 erano stati acquisiti senza un'adeguata valutazione del rischio di elusione fiscale e che le segnalazioni di operazioni sospette erano state trasmesse in ritardo, e ha dato atto che la succursale le aveva comunicato di propria iniziativa la verifica interna svolta.

Riportato solo a titolo di contesto: la decisione riguarda Standard Chartered Bank, Singapore Branch, non Standard Chartered Bank (Singapore) Limited, e non incide su questo rating.

Sanzioni pecuniarie per 28 violazioni della MAS Notice 626 (antiriciclaggio) emerse nella verifica legata a 1MDB

La MAS ha inflitto a Standard Chartered Bank, Singapore Branch sanzioni pecuniarie per S$5,2 milioni per 28 violazioni della MAS Notice 626 rilevate nell'ispezione legata a 1MDB. Secondo la MAS le carenze erano gravi, ma non sono emerse debolezze diffuse nei controlli né condotte dolose; l'autorità ha disposto una verifica esterna delle misure correttive e dei provvedimenti disciplinari nei confronti del personale.

Destinataria del provvedimento era Standard Chartered Bank, Singapore Branch, succursale del titolare della licenza britannico; il private banking è passato a Standard Chartered Bank (Singapore) Limited il 13 maggio 2019, per cui l'accertamento è riportato a titolo di contesto e non è imputato a questa entità.

MAS has imposed on SCB financial penalties amounting to S$5.2 million for 28 breaches of MAS Notice 626

Un soggetto esterno deve verificare le misure correttive e riferire alla MAS; il management deve adottare provvedimenti disciplinari nei confronti del personale.