Standard Chartered Bank (Singapore) Limited

Geldbuße gegen die Trust-Gesellschaft auf Guernsey wegen Transferanfragen von Kunden und Kontrollmängeln

Die Guernsey Financial Services Commission verhängte gegen Standard Chartered Trust (Guernsey) Limited, eine inzwischen in Liquidation befindliche Schwestergesellschaft dieser Bank, mit Entscheidung vom 4. Juni 2020 eine Geldbuße von 140.000 GBP, veröffentlicht am 23. April 2021, unter Gewährung einer Ermäßigung für eine frühzeitige Einigung. Die Mitteilung hält Anfragen von Kunden fest, Strukturen im Wert von 1,4 Mrd. USD zu übertragen oder aufzulösen, die 53 überwiegend indonesische Kundenstrukturen betrafen, und stellt fest, dass die meisten Mängel vor September 2016 begannen.

Nur zur Einordnung aufgeführt: Die Entscheidung betrifft die Standard Chartered Trust (Guernsey) Limited, nicht die Standard Chartered Bank (Singapore) Limited, und fließt nicht in diese Bewertung ein.

Consent Order wegen des US-Dollar-Clearings für Iran und andere sanktionierte Länder von 2008 bis 2014

Am 9. April 2019 verhängte das New York State Department of Financial Services im Rahmen einer Consent Order eine Geldbuße von 180 Mio. USD gegen die Standard Chartered Bank, die britische Muttergesellschaft dieser Bank, als Teil eines globalen Vergleichs von über 1 Mrd. USD mit US-amerikanischen und britischen Behörden. Die Anordnung betraf Dollar-Clearing im Umfang von 600 Mio. USD, das vom Hauptsitz in London und von der Zweigniederlassung in Dubai über New York abgewickelt wurde, und verlangt einen externen Berater sowie einen Plan zur Einhaltung der Sanktionsvorschriften.

Nur zur Einordnung aufgeführt: Die Entscheidung betrifft die Standard Chartered Bank, nicht die Standard Chartered Bank (Singapore) Limited, und fließt nicht in diese Bewertung ein.

Geldbuße wegen unzureichender Sanktionskontrollen und unterlassener Offenlegung von Sanktionsrisiken

Am 9. April 2019 verhängte die US-Notenbank (Federal Reserve Board) gegen Standard Chartered plc und Standard Chartered Bank, die Muttergesellschaften dieser Bank, eine Geldbuße von 164 Mio. USD wegen unzureichender Sanktionskontrollen und weil sie der Federal Reserve Sanktionsrisiken nicht offengelegt hatten. Das Unternehmen muss sein US-Compliance-Programm verbessern und darf die beteiligten Personen nicht wieder beschäftigen.

Nur zur Einordnung aufgeführt: Die Entscheidung betrifft die Standard Chartered plc und die Standard Chartered Bank, nicht die Standard Chartered Bank (Singapore) Limited, und fließt nicht in diese Bewertung ein.

Geldbuße wegen schwacher Sorgfaltsprüfungen und Überwachung im Korrespondenzbankgeschäft und in Zweigniederlassungen in den VAE

Am 9. April 2019 verhängte die britische Finanzaufsicht FCA gegen die Standard Chartered Bank, die britische Muttergesellschaft dieser Bank, eine Geldbuße von 102.163.200 GBP wegen schwerwiegender und anhaltender Mängel bei der Sorgfaltsprüfung von Kunden und der laufenden Überwachung in ihrem britischen Korrespondenzbankgeschäft und in ihren Zweigniederlassungen in den VAE. Die Muttergesellschaft akzeptierte die Feststellungen und erhielt eine Ermäßigung von 30 % auf eine Strafzahlung, die andernfalls 145.947.500 GBP betragen hätte.

Nur zur Einordnung aufgeführt: Die Entscheidung betrifft die Standard Chartered Bank, nicht die Standard Chartered Bank (Singapore) Limited, und fließt nicht in diese Bewertung ein.

Strafzahlungen wegen AML-Mängeln bei Trustkonten, die kurz vor Inkrafttreten des CRS von Guernsey verlagert wurden

Am 19. März 2018 verhängte die Monetary Authority of Singapore gegen die Standard Chartered Bank, Singapore Branch, die lokale Zweigniederlassung der britischen Muttergesellschaft dieser Bank, eine Strafzahlung von 5,2 Mio. SGD und gegen die Schwestergesellschaft Standard Chartered Trust (Singapore) Limited eine Strafzahlung von 1,2 Mio. SGD wegen Verstößen gegen die Vorschriften der MAS zur Geldwäschebekämpfung. Die MAS stellte fest, dass zwischen Dezember 2015 und Januar 2016 aus Guernsey übertragene Trustkonten ohne angemessene Beurteilung des Steuervermeidungsrisikos übernommen und Verdachtsmeldungen verspätet erstattet worden waren; zudem hielt sie fest, dass die Zweigniederlassung ihre eigene interne Überprüfung gemeldet hatte.

Nur zur Einordnung aufgeführt: Die Entscheidung betrifft die Standard Chartered Bank, Singapore Branch, nicht die Standard Chartered Bank (Singapore) Limited, und fließt nicht in diese Bewertung ein.

Geldbußen wegen 28 Verstößen gegen MAS Notice 626 (AML) bei der Prüfung im Zusammenhang mit 1MDB

Die MAS verhängte gegen Standard Chartered Bank, Singapore Branch Geldbußen von 5,2 Mio. S$ wegen 28 Verstößen gegen die MAS Notice 626, die bei ihrer Prüfung im Zusammenhang mit 1MDB festgestellt worden waren. Nach Angaben der MAS waren die Versäumnisse schwerwiegend, sie stellte jedoch keine durchgängigen Kontrollschwächen und kein vorsätzliches Fehlverhalten fest und ordnete eine externe Überprüfung der Abhilfemaßnahmen sowie Disziplinarmaßnahmen gegen Mitarbeiter an.

Betroffen war Standard Chartered Bank, Singapore Branch, eine Zweigniederlassung des britischen Lizenzinhabers; das Private Banking wurde am 13. Mai 2019 auf Standard Chartered Bank (Singapore) Limited übertragen, daher wird die Feststellung zur Einordnung aufgeführt und nicht gegen diese Gesellschaft gewertet.

MAS has imposed on SCB financial penalties amounting to S$5.2 million for 28 breaches of MAS Notice 626

Eine externe Stelle prüft die Abhilfemaßnahmen und berichtet an die MAS; die Geschäftsleitung ergreift Disziplinarmaßnahmen gegen Mitarbeiter.