5قضايا في السجل عبر مراكزه المصرفية، من 2018 إلى 2019
1.8/523 من تقييمات العملاء من أصحاب الثروات الفائقة عبر مراكزه المصرفية
رأي رئيس التحرير
لماذا حصل ستاندرد تشارترد على 3.3 من 5
يحصل ستاندرد تشارترد على 3.3 من 5. ويجمع هذا الرقم تصنيفات مراكزه المصرفية الثلاثة المصنّفة (الإمارات العربية المتحدة: نجمة واحدة؛ سنغافورة: ثلاث نجوم؛ هونغ كونغ: أربع نجوم)، مرجّحًا كلًّا منها بعدد تقييمات العملاء من أصحاب الثروات الفائقة التي حصل عليها، بحيث يزداد وزن المركز الذي تتعامل معه عائلات أكثر. ومركز هونغ كونغ هو الأقوى بأربع نجوم، ومركز الإمارات العربية المتحدة هو الأضعف بنجمة واحدة. وتحمل كياناته المصرفية خمس قضايا في السجل، أحدثها في 2019، وترد كل قضية أدناه مع المركز الذي تخصه. وعبر مراكزه المصرفية، يبلغ متوسط 23 من تقييمات العملاء من أصحاب الثروات الفائقة 1.8 من 5.
نوعام كوهين، رئيس تحرير Bank Intelligenceتاريخ المراجعة 6 نوفمبر 2026، إصدار الربع 4 من 2026. يُصنَّف كل مركز مصرفي على أساس ملفه الخاص، من السجل العام وما يطلعنا عليه العملاء ومستشاروهم بسرية. ويجمع التصنيف الإجمالي هذه التصنيفات، ولا دور فيه لمنتجات التجزئة أو الفروع أو التطبيقات.
ما يميّز ستاندرد تشارترد
تحققت الجهة الرقابية من معالجة المخالفات السابقة. الإمارات العربية المتحدة
يعلن البنك كيفية تعامله مع المدفوعات من أطراف ثالثة. الإمارات العربية المتحدة وهونغ كونغ
لا يملك أي شخص معرّض سياسيًا حصة كبيرة. الإمارات العربية المتحدة وسنغافورة
لا يوجد قرار نهائي بمخالفة بحق هذا الكيان المرخّص في سجلات الجهات الرقابية والمحاكم على مدى عشر سنوات. سنغافورة وهونغ كونغ
الودائع مشمولة بنظام حماية قانوني. سنغافورة
جدول الرسوم منشور كاملًا، ما يتيح للعائلة تقدير كلفة العلاقة قبل أن تسأل. سنغافورة وهونغ كونغ
الأصول المحفوظة محمية بنص القانون في المركز المصرفي، وفق شروط ينبغي للعائلة الاطلاع عليها. هونغ كونغ
شروط الحفظ معلنة، وتتناول معظم ما تحتاج العائلة إلى معرفته. هونغ كونغ
ما ينبغي أخذه في الحسبان
قرار رقابي بمخالفة جوهرية قائم في السجل خلال السنوات العشر الأخيرة. الإمارات العربية المتحدة
تكرر القصور من النوع نفسه. الإمارات العربية المتحدة
شروط الحفظ معلنة، لكنها لا تتناول إعادة استخدام الأصول ولا أمناء الحفظ الفرعيين. الإمارات العربية المتحدة
لا يكاد يُنشر شيء عن الخدمات المصرفية الخاصة لهذه الوحدة المصرفية. الإمارات العربية المتحدة
لا يُنشر جدول للرسوم، والأسعار عند الطلب. الإمارات العربية المتحدة
لا يُظهر هذا الملف بعد كيف يعزل القانون الأصول المحفوظة في هذا المركز. الإمارات العربية المتحدة وسنغافورة
لم يُعلن سوى ملخص لشروط الحفظ. سنغافورة
لا يُنشر سوى القليل من الخدمات المصرفية الخاصة لهذه الوحدة المصرفية. سنغافورة
لا توجد سياسة معلنة بشأن المدفوعات من أطراف ثالثة أو العمولات المرتدة. سنغافورة
الملكية معلنة جزئيًا فقط. سنغافورة وهونغ كونغ
تحمل الولاية القضائية الأم لأحد المالكين تقييمًا رسميًا متفاوتًا في مكافحة غسل الأموال. سنغافورة وهونغ كونغ
لا يُنشر سوى جزء من نطاق الخدمات المصرفية الخاصة لهذه الوحدة المصرفية. هونغ كونغ
لم يُوثَّق بعد ما إذا كانت الودائع لدى هذه الوحدة مشمولة بنظام للحماية. هونغ كونغ
لم يُنشر ما إذا كان لدى البنك مكتب مخصص لخدمة مديري الأصول الخارجيين. هونغ كونغ
الإمارات العربية المتحدة · Standard Chartered Bank, DIFC Branchتقييمات العملاء: 3 · 13% من الوزن
سنغافورة · Standard Chartered Bank (Singapore) Limitedتقييمات العملاء: 8 · 35% من الوزن
هونغ كونغ · Standard Chartered Bank (Hong Kong) Limitedتقييمات العملاء: 12 · 52% من الوزن
تصنيف PPLI.com، مرجّحًا على المراكز3.3
يحتفظ كل مركز مصرفي بتصنيفه الخاص، المحدد على أساس ملفه. والتصنيف الإجمالي هو متوسط هذه التصنيفات، مرجّحًا بعدد تقييمات العملاء من أصحاب الثروات الفائقة التي تلقاها كل مركز. أما المركز الذي لا يزال تصنيفه قيد الإعداد فيظهر دون أن يُحتسب.
يعبّر التصنيف عن رأي PPLI.com في التاريخ المبيّن. وهو ليس بيانًا لوقائع عن البنك، ولا تصنيفًا ائتمانيًا، ولا توقعًا لتعثره، ولا مشورة استثمارية.
المراكز المصرفية
ستاندرد تشارترد في 3 من المراكز المصرفية
كل مركز مصرفي كيان قانوني منفصل، له ترخيصه وحماية ودائعه وخدماته ورسومه، ويحتفظ بتصنيفه الخاص من PPLI.com. وتجمع هذه الصفحة كل ما في ملفاتها؛ افتح أي مركز للاطلاع على ملفه.
ما قررته الجهات الرقابية والنيابات العامة والمحاكم بحق الكيانات المصرفية التابعة لستاندرد تشارترد، مجمّعًا من ملفات جميع مراكزه المصرفية، مع بيان الحالة والمبالغ كما نُشرت ورابط إلى الوثيقة الأصلية. ويذكر كل قيد المركز الذي يخصه. أما الدعاوى والتحقيقات التي لا تزال جارية فمُشار إليها بأنها مفتوحة.
20199 أبريل 2019
غرامة من FCA بسبب قصور في ضوابط مكافحة غسل الأموال في أعمال المراسلة المصرفية في المملكة المتحدة وفي فروع الإمارات
فرضت FCA على Standard Chartered Bank غرامة قدرها 102.2 مليون جنيه إسترليني بسبب قصور في ضوابط مكافحة غسل الأموال في أعمال المراسلة المصرفية للمؤسسات في المملكة المتحدة (من نوفمبر 2010 إلى يوليو 2013) وفي فروعه في الإمارات العربية المتحدة (من نوفمبر 2009 إلى ديسمبر 2014). وحصل البنك على خصم بنسبة 30% لعدم اعتراضه على النتائج. وما خلصت إليه الهيئة بشأن فروع الإمارات هو أقرب صلة في المصادر الأصلية بعمليات البنك في الإمارات، إذ لا يخص المصدر فرع مركز دبي المالي العالمي بالذكر.
أخفق ستاندرد تشارترد في ضمان تطبيق فروعه في الإمارات العربية المتحدة ضوابط لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب تعادل الضوابط المعمول بها في المملكة المتحدة.
تعديل اتفاق تأجيل الملاحقة القضائية وتمديده بسبب مخالفات للعقوبات على إيران تورط فيها فرع دبي
أقرّ Standard Chartered Bank بأن موظفَين سابقَين في فرعه في دبي تآمرا عمدًا لمساعدة عملاء مرتبطين بإيران على إجراء معاملات بالدولار الأمريكي من 2007 إلى 2011، منها نحو 9,500 معاملة بلغ مجموعها نحو 240 مليون دولار لصالح شركات تعود لمواطن إيراني. وعُدّل اتفاق تأجيل الملاحقة القضائية المبرم في 2012 ومُدّد عامين، مع إضافة التزامات بالتعاون والامتثال والإفصاح. تداخل: جرى التنسيق بين تسويات أبريل 2019. فقد اعتُبر مبلغ 639.0 مليون دولار المستحق لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) مسدَّدًا، في حدود مبلغ مماثل، بالمدفوعات إلى وكالات اتحادية أمريكية أخرى، واحتُسب الجزء الأكبر من غرامة وزارة العدل الأمريكية البالغة 480 مليون دولار مقابل مدفوعات أخرى (وحصّلت وزارة العدل الأمريكية 52.2 مليون دولار). وتتداخل أرقام السلطات فلا تُجمع؛ ووصفت وزارة العدل الأمريكية المجموع بأنه يتجاوز 1 مليار دولار.
أقرّ SCB بتمرير نحو 9,500 معاملة بالدولار الأمريكي عبر الولايات المتحدة
المركز المصرفي: الإمارات العربية المتحدة · Standard Chartered Bank, DIFC Branchوزارة العدل الأمريكية (مع المدعي العام لمقاطعة نيويورك)تسوية مع إقرار بالمخالفةمصادرة 240 مليون دولار؛ غرامة مفروضة 480 مليون دولار؛ غرامة حصّلتها وزارة العدل بعد احتساب المدفوعات المقابلة 52.2 مليون دولار؛ مبلغ مدفوع إلى المدعي العام لمقاطعة نيويورك 292.2 مليون دولارإقرار بالوقائعالمصدر الأصلي
20199 أبريل 2019
تسوية مدنية لمخالفات ظاهرة للعقوبات المفروضة على إيران وبورما وكوبا والسودان وسوريا وزيمبابوي
سوّى مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) المسؤولية المدنية لـStandard Chartered Bank عن 9,335 معاملة (نحو 437.6 مليون دولار) بين يونيو 2009 ويونيو 2014 مقابل 639.0 مليون دولار، اعتُبرت مسدَّدة بمدفوعات إلى وكالات اتحادية أمريكية أخرى، إضافة إلى 18.0 مليون دولار عن مخالفات ظاهرة تتعلق بزيمبابوي. ويذكر OFAC أن معظم هذا السلوك يتعلق بحسابات مرتبطة بإيران لدى فروع SCB في دبي بالإمارات العربية المتحدة.
يتعلق معظم السلوك بحسابات مرتبطة بإيران تحتفظ بها فروع SCB في دبي بالإمارات العربية المتحدة.
أمر رقابي بالتراضي وغرامة من NYDFS بسبب مخالفات للعقوبات تورط فيها فرع دبي
فرضت إدارة الخدمات المالية في ولاية نيويورك (NYDFS) على Standard Chartered Bank غرامة قدرها 180 مليون دولار، ووصفت كيف ساعد موظفون في دبي شركة واجهة إيرانية على الإفلات من الرصد، إلى جانب أوجه قصور في الامتثال تتعلق بتعليمات دفع أُرسلت عبر نظام الفاكس في أحد فروع دبي. ويجمع الرقم الرئيسي الذي أعلنته NYDFS بين غرامتها والمبلغ المدفوع للمدعي العام في مانهاتن، وتُظهر البيانات الوصفية للصفحة رقمًا غير متسق. تداخل: جرى التنسيق بين تسويات أبريل 2019. فقد اعتُبر مبلغ 639.0 مليون دولار المستحق لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) مسدَّدًا، في حدود مبلغ مماثل، بالمدفوعات إلى وكالات اتحادية أمريكية أخرى، واحتُسب الجزء الأكبر من غرامة وزارة العدل الأمريكية البالغة 480 مليون دولار مقابل مدفوعات أخرى (وحصّلت وزارة العدل الأمريكية 52.2 مليون دولار). وتتداخل أرقام السلطات فلا تُجمع؛ ووصفت وزارة العدل الأمريكية المجموع بأنه يتجاوز 1 مليار دولار.
يدفع ستاندرد تشارترد لإدارة الخدمات المالية (DFS) غرامة قدرها 180 مليون دولار
غرامة بسبب ضعف الضوابط على حسابات صناديق استئمانية نُقلت من غيرنزي قبل تطبيق معيار الإبلاغ المشترك
في 19 مارس 2018 فرضت سلطة النقد في سنغافورة على Standard Chartered Bank، من خلال فرعه في سنغافورة، غرامة قدرها 5.2 مليون دولار سنغافوري بسبب 21 مخالفة لإشعار MAS رقم 626 بشأن مكافحة غسل الأموال، وفرضت على الشركة الشقيقة Standard Chartered Trust (Singapore) Limited غرامة قدرها 1.2 مليون دولار سنغافوري. وخلصت السلطة إلى قصور في إدارة المخاطر والضوابط المتعلقة بنقل حسابات الصناديق الاستئمانية للعملاء من Standard Chartered Trust (Guernsey) إلى سنغافورة في ديسمبر 2015 ويناير 2016، قبيل اعتماد غيرنزي معيار الإبلاغ المشترك، إذ لم تُقيَّم مخاطر التجنّب الضريبي تقييمًا كافيًا وقُدّمت تقارير المعاملات المشبوهة متأخرة. وأشارت السلطة إلى أن الفرع أبلغها بمراجعته الداخلية بمبادرة منه، وأن الكيانين اتخذا تدابير تصحيحية سريعة.
غرامة على شركة الأمانة في غيرنزي بسبب طلبات نقل العملاء وأوجه القصور في الضوابط
فرضت لجنة الخدمات المالية في غيرنزي على Standard Chartered Trust (Guernsey) Limited، وهي شركة شقيقة لهذا البنك قيد التصفية حاليًا، غرامة قدرها 140,000 جنيه إسترليني بقرار صادر في 4 يونيو 2020 نُشر في 23 أبريل 2021، مع خصم للتسوية المبكرة. ويوثّق البيان طلبات من العملاء لنقل هياكل أو إنهائها بقيمة 1.4 مليار دولار، تشمل 53 هيكلًا لعملاء معظمهم من إندونيسيا، ويذكر أن معظم أوجه القصور بدأت قبل سبتمبر 2016.
معروض للسياق فقط: يخص القرار Standard Chartered Trust (Guernsey) Limited، لا Standard Chartered Bank (Singapore) Limited، ولا يُحتسب في تصنيف المركز المصرفي ولا في تصنيف المجموعة.
غرامة بسبب قصور ضوابط العقوبات وعدم الإفصاح عن مخاطر العقوبات
في 9 أبريل 2019 فرض مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي على Standard Chartered plc وStandard Chartered Bank، وهما الشركتان الأم لهذا البنك، غرامة قدرها 164 مليون دولار بسبب قصور ضوابط العقوبات وعدم الإفصاح عن مخاطر العقوبات للاحتياطي الفيدرالي. ويتعين على المجموعة تحسين برنامج الامتثال في الولايات المتحدة، ولا يجوز لها إعادة توظيف الأفراد المعنيين.
معروض للسياق فقط: يخص القرار Standard Chartered plc وStandard Chartered Bank، لا Standard Chartered Bank (Singapore) Limited، ولا يُحتسب في تصنيف المركز المصرفي ولا في تصنيف المجموعة.
توبيخ وغرامة 59.7 مليون دولار هونغ كونغ بسبب قصور في العناية الواجبة من جانب راعي الطرح العام الأولي (China Forestry، إدراج 2009)
فرضت هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة (SFC) الغرامة على ذراع الأوراق المالية التابعة للمجموعة، لا على البنك، لإخفاقها بصفتها راعيًا مشتركًا في التحقق من الأصول الحرجية لـChina Forestry وحقوقها وامتثالها القانوني وتأمينها وعملائها. مُدرج للسياق فقط، ولا يخص Standard Chartered Bank (Hong Kong) Limited.
معروض للسياق فقط: يخص شركة أخرى في المجموعة نفسها.
وجّهت توبيخًا إلى Standard Chartered Securities (Hong Kong) Limited (Standard Chartered Securities) وفرضت عليها غرامة قدرها 59.7 مليون دولار
غرامات مالية بسبب 28 مخالفة لإشعار MAS رقم 626 (مكافحة غسل الأموال) في مراجعة متعلقة بـ1MDB
فرضت سلطة النقد في سنغافورة غرامات مالية قدرها 5.2 مليون دولار سنغافوري على Standard Chartered Bank, Singapore Branch بسبب 28 مخالفة لإشعار MAS رقم 626 كُشف عنها في تفتيشها المتعلق بـ1MDB. وقالت السلطة إن الإخفاقات جسيمة، لكنها لم تجد مواطن ضعف واسعة النطاق في الضوابط ولا سوء سلوك متعمدًا، وأمرت بمراجعة خارجية لإجراءات التصحيح وبمساءلة الموظفين تأديبيًا.
كان الطرف المعني Standard Chartered Bank, Singapore Branch، وهو فرع تابع للكيان المرخّص في المملكة المتحدة؛ وقد انتقلت الخدمات المصرفية الخاصة إلى Standard Chartered Bank (Singapore) Limited في 13 مايو 2019، لذا يُعرض هذا القرار للسياق ولا يُحتسب على هذا الكيان.
فرضت سلطة النقد في سنغافورة على SCB غرامات مالية بلغت 5.2 مليون دولار سنغافوري بسبب 28 مخالفة لإشعار MAS رقم 626
تتحقق جهة خارجية من التصحيح وترفع تقريرها إلى سلطة النقد في سنغافورة؛ وتتولى الإدارة مساءلة الموظفين تأديبيًا.
أمر رقابي بالتراضي من NYDFS: غرامة 300 مليون دولار بسبب عدم معالجة قصور رصد المعاملات لمكافحة غسل الأموال؛ وتعليق مقاصة الدولار لعملاء التجزئة مرتفعي المخاطر لدى SCB Hong Kong
خلصت NYDFS إلى أن Standard Chartered Bank لم يعالج مشكلات رصد المعاملات لمكافحة غسل الأموال التي ألزمته تسوية 2012 بمعالجتها، ووجد المراقب أن كثيرًا من المعاملات مرتفعة المخاطر التي فات رصدها صدرت عن الشركة التابعة في هونغ كونغ وعن فروع الإمارات العربية المتحدة. وفرض الأمر غرامة قدرها 300 مليون دولار، ومدّد مهمة المراقب، وألزم SCB New York بتعليق مقاصة الدولار لعملاء التجزئة من الشركات المصنّفين مرتفعي المخاطر لدى SCB Hong Kong. وكان الطرف المعني البنك الأم في المملكة المتحدة، لا الشركة التابعة في هونغ كونغ.
معروض للسياق فقط: صدر الأمر بحق Standard Chartered Bank، وتأثر به عملاء الشركة التابعة في هونغ كونغ.
سيعلّق SCB NY عمليات مقاصة الدولار لعملاء التجزئة من الشركات المصنّفين مرتفعي المخاطر لدى SCB Hong Kong.
خطة معالجة، وتمديد مهمة المراقب، وعناية واجبة معززة لمقاصة الدولار.
ما يواجهه العملاء لدى ستاندرد تشارترد عبر مراكزه المصرفية، مستخلصًا من سجلات الشكاوى وقرارات أمناء المظالم وسجلات المحاكم والتقارير الصحفية، ومما يرويه العملاء ومستشاروهم لـPPLI.com بسرية. ولا تُؤخذ في الحسبان إعلانات البنك ولا الجوائز ولا المواد التسويقية.
تقييمات العملاء من أصحاب الثروات الفائقة
1.8 من 5، استنادًا إلى 23 من تقييمات العملاء عبر مراكزه المصرفية.
الإمارات العربية المتحدة2.3 من 5عدد التقييمات: 3
سنغافورة1.9 من 5عدد التقييمات: 8
هونغ كونغ1.6 من 5عدد التقييمات: 12
ما يرويه العملاء
الإمارات العربية المتحدة. الجزء من سجل الكيان القانوني الذي يمس العملاء هو غرامة سلطة النقد في سنغافورة في مارس 2018 على فرعه في سنغافورة، التي خلصت إلى أن مخاطر التجنّب الضريبي في نقل حسابات الصناديق الاستئمانية للعملاء من غيرنزي لم تُقيَّم تقييمًا كافيًا. أما قضاياه الأخرى، التي سُوّيت في أبريل 2019، فتتعلق بضوابط العقوبات في وقائع شملت فرع دبي، لا بشكاوى من العملاء.
سنغافورة. وصلت دعويان ضد البنك إلى محكمة الاستئناف في سنغافورة، وانتهت كلتاهما لصالحه. ففي 21 أغسطس 2024 أيدت المحكمة رفض البنك الدفع لشركة Winson Oil Trading بموجب خطاب اعتماد، بعد أن خلصت إلى أن المستندات المقدَّمة احتيالية، وفي 11 مارس 2026 ردّت دعاوى أقامها مصفّو Blackstone Asia Real Estate Partners، وهي جهة صاحبة حساب لدى البنك، بشأن تدفقات أموال مزعومة مرتبطة بـ1MDB، وذلك لانتفاء الصفة، دون أي حكم بشأن سلوك البنك. وفي أغسطس 2026 حظرت سلطة النقد في سنغافورة مديرة علاقات سابقة لمدة أربع سنوات إثر إدانتها في فبراير 2024 بالاطلاع على معلومات أحد العملاء من أجهزة حاسوب زملائها، ولم يُذكر البنك إلا بصفته جهة عملها السابقة.
هونغ كونغ. في 25 نوفمبر 2020 حظرت هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة (SFC) على مدير علاقات سابق في الخدمات المصرفية الخاصة، هو Pang Hon Pan، مزاولة النشاط لمدة 21 شهرًا إثر تحقيق أجرته سلطة النقد في هونغ كونغ (HKMA)، لتقديمه إقرارات كاذبة للبنك في سبع مناسبات بأنه لا يملك حساب أوراق مالية. ولم يصدر أي قرار بحق البنك، الذي كان قد أبلغ HKMA بنفسه عن هذا السلوك.
مسائل تستحق طرحها على البنك
الإمارات العربية المتحدة. اسأل كيف تغيّر فحص العقوبات في فرع مركز دبي المالي العالمي بعد تسوية أبريل 2019 لمخالفات العقوبات التي تورط فيها فرع دبي، ومن يراجع اليوم المدفوعات المرتبطة بدول خاضعة للعقوبات.
الإمارات العربية المتحدة. اسأل كيف يتعامل البنك مع طلبات نقل هياكل الصناديق الاستئمانية أو الحسابات بين الولايات القضائية في فترات تغيّر قواعد الإبلاغ الضريبي، في ضوء غرامة سلطة النقد في سنغافورة في مارس 2018 بشأن حسابات صناديق استئمانية نُقلت من غيرنزي قبل تطبيق معيار الإبلاغ المشترك.
سنغافورة. اسأل أي شركة من شركات ستاندرد تشارترد ستحتفظ بحسابك وبأي صندوق استئماني، إذ إن غرامات سلطة النقد في سنغافورة في مارس 2018 بشأن حسابات صناديق استئمانية نُقلت من غيرنزي فُرضت على فرع الشركة الأم في سنغافورة وعلى شركة الأمانة التابعة للمجموعة، لا على البنك.
هونغ كونغ. اسأل كيف يراقب البنك حسابات الأوراق المالية الشخصية لمديري العلاقات، بعد حظر SFC في نوفمبر 2020 على مصرفي خاص سابق أقرّ كذبًا بأنه لا يملك أيًّا منها.
الوضع المالي
التصنيفات الائتمانية التي نشرتها الوكالات للشركات المذكورة في ملفات المراكز، مؤرخة بأحدث وثيقة من الوكالة أو البنك تؤكدها
وسّعت سلطة النقد في سنغافورة امتيازات البنك بصفته بنكًا أجنبيًا راسخ الجذور (Significantly Rooted Foreign Bank) بعد توقيع اتفاقية التجارة الحرة بين المملكة المتحدة وسنغافورة.
حظرت SFC على Pang Hon Pan، مدير العلاقات السابق في الخدمات المصرفية الخاصة لدى Standard Chartered Bank (Hong Kong) Ltd، مزاولة النشاط لمدة 21 شهرًا بعد إحالة من سلطة النقد في هونغ كونغ.
أفادت International Adviser بأن سلطة النقد في سنغافورة فرضت غرامات بقيمة 6.4 مليون دولار سنغافوري على فرع Standard Chartered Bank في سنغافورة وعلى Standard Chartered Trust (Singapore) بسبب نقل صناديق استئمانية من غيرنزي.
التكلفة
رسوم ستاندرد تشارترد حسب المركز المصرفي
يحدد كل كيان مصرفي رسومه، لذا تُعرض حسب المركز المصرفي. وينشر مركزان من المراكز الثلاثة لستاندرد تشارترد جدولًا للرسوم، اطّلعنا عليه في 6 نوفمبر 2026 من الوثائق المرتبطة أسفل كل جدول. ولمقارنة البنوك بإنصاف، نحوّل كل رسم منشور إلى الدولار الأمريكي بأسعار صرف استرشادية موحّدة ونطبّقه على المبالغ المرجعية نفسها، ثم نصنّف كل رسم مقارنةً بمتوسط البنوك الأخرى التي تنشره. وتُمنح خمس نجوم لأدنى رسم ونجمة واحدة لأعلى رسم. وكثيرًا ما تختلف الشروط التي تتفاوض عليها العائلة فعليًا، ويمكن للبنك تعديل جدوله في أي وقت.
الرسوم المنشورة جنبًا إلى جنب
الرسم
سنغافورة
هونغ كونغ
البنوك الأخرى
حفظ الأوراق الماليةالنسبة الفعلية على 25 مليون دولار
0.20% سنويًا
0.20% سنويًا
0.30% سنويًامتوسط 38 من البنوك الأخرى
صفقة أسهمالعمولة على صفقة بقيمة 250,000 دولار في بورصة رئيسية
1.00%
1.00%
0.80%متوسط 47 من البنوك الأخرى
صفقة سنداتالعمولة على صفقة بقيمة 500,000 دولار
1.50%
3.00%
0.93%متوسط 42 من البنوك الأخرى
الاكتتاب في صناديق أطراف ثالثةالرسم على اكتتاب بقيمة 250,000 دولار
3.00%
3.00%
1.34%متوسط 42 من البنوك الأخرى
تحويل العملاتالهامش على تحويل فوري بقيمة 1 مليون دولار
0.10%
1.00%
0.73%متوسط 30 من البنوك الأخرى
الحد الأدنى للرسوم السنويةسنويًا، أو الرسم المطبق دون حد الأصول
5,000 دولار سنويًا
5,000 دولار سنويًا
4,320 دولارًا سنويًامتوسط 38 من البنوك الأخرى
حوالة دولية صادرةلكل حوالة، بالسعر العادي
30 دولارًا
25 دولارًا
57 دولارًامتوسط 61 من البنوك الأخرى
نقل الأوراق المالية إلى بنك آخرلكل مركز استثماري
100 دولار
100 دولار
127 دولارًامتوسط 38 من البنوك الأخرى
هامش قرض لومباردالهامش فوق السعر المرجعي
السحب على المكشوف: 4.00% فوق سعر الفائدة المطبّق
السحب على المكشوف: 4.00% فوق سعر الفائدة المطبّق
دون مقارنة
تفويض إدارة تقديريةالنسبة الفعلية على 12.5 مليون دولار، بملف مخاطر متوازن
غير وارد في الجدول
1.50% سنويًا
1.22% سنويًامتوسط 25 من البنوك الأخرى
يُقيَّم كل رسم مقارنةً بمتوسط البنوك الأخرى التي تنشره: خمس نجوم للأدنى، ونجمة واحدة للأعلى. وتُدرج أدناه الجداول وتواريخها وما يغفله كل منها، مركزًا مركزًا.
الإمارات العربية المتحدة · Standard Chartered Bank, DIFC Branchملف المركز
الأسعار غير منشورة
لا يُنشر جدول رسوم لهذا المركز المصرفي؛ والأسعار عند الطلب.
سنغافورة · Standard Chartered Bank (Singapore) Limitedملف المركز
مستوى الرسوم المنشورةقورن 8 من رسومه برسوم البنوك الأخرى التي تنشرها
غير وارد في الجدول المنشور: تفويض الإدارة التقديرية، والتفويض الاستشاري، وإدارة الحساب، وإغلاق الحساب.
المدفوعات من أطراف ثالثة. ينص الجدول على ما يلي: “Standard Chartered may receive up to 70% of the total annual management fee from the fund manager”، أي أن البنك قد يتقاضى من مدير الصندوق ما يصل إلى هذه النسبة من إجمالي رسوم الإدارة السنوية.
هونغ كونغ · Standard Chartered Bank (Hong Kong) Limitedملف المركز
العلاقة المرجعية بأسعار القائمة لدى ستاندرد تشارترد
237,500 دولار سنويًا
95 نقطة أساس للحفظ وتفويض الإدارة التقديرية (الحفظ 50,000 دولار، وتفويض الإدارة التقديرية 187,500 دولار)
مع إضافة صفقات السنة المرجعية وعمليات تحويل العملات والحوالات بأسعار القائمة: نحو 478,100 دولار سنويًا، أي 191 نقطة أساس.
مقارنةً بـ 22 من البنوك الأخرى في رسوم الحفظ والتفويض
مستوى الرسوم المنشورةقورن 9 من رسومه برسوم البنوك الأخرى التي تنشرها
غير وارد في الجدول المنشور: التفويض الاستشاري، وإدارة الحساب، وإغلاق الحساب.
المدفوعات من أطراف ثالثة. ينص الجدول على ما يلي: “Investment fund trailer fees will be dependent on the investment fund's management fee as outlined in the fund prospectus ... are generally capped at 70%.”، أي أن عمولات الاستمرار على صناديق الاستثمار تتوقف على رسوم إدارة الصندوق المبيّنة في نشرة إصداره، وتخضع عمومًا لهذا السقف.
كيف تعمل المقارنة: 25 مليون دولار مقيدة لدى البنك، نصفها بتفويض إدارة تقديرية متوازن ونصفها في الحفظ مع خدمة استشارية؛ و24 صفقة أسهم بقيمة 250,000 دولار و8 صفقات سندات بقيمة 500,000 دولار سنويًا؛ و6 عمليات تحويل عملات بقيمة 1 مليون دولار؛ و24 حوالة دولية صادرة. وتُطبَّق الرسوم المتدرجة على هذه المبالغ شريحةً بعد شريحة، مع الحدود الدنيا المعلنة، وتُحوَّل المبالغ بأسعار صرف استرشادية بتاريخ 2026-11-06. اقرأ كيف نقارن الرسوم.
البنك في لمحة
الهوية والحماية والخدمات
الملكية
الشركة الأم للمجموعةStandard Chartered PLC (مدرجة: LSE؛ HKEX) المصدر
السيطرةملكية موزعة على نطاق واسع؛ لا يوجد مساهم يملك 10% أو أكثر المصدر (2 مارس 2026)
مالك حصة 10% أو أكثرTemasek Holdings (Private) Limited، بحصة 18.005981% في Standard Chartered PLC المصدر (2 مارس 2026)
تُعرض الملكية كما نُشرت، مع تاريخها. وهي تبيّن من يملك البنك، ولا توحي بحد ذاتها بأي مخالفة من البنك أو من مالكيه.
الكيانات المصرفية
الإمارات العربية المتحدةStandard Chartered Bank, DIFC BranchDFSA (الفرع)؛ الكيان المرخّص Standard Chartered Bank حاصل على ترخيص من PRA ويخضع لرقابة FCA وPRA · فرع تابع لـStandard Chartered Bankالترخيص: فرع خاضع لرقابة سلطة دبي للخدمات المالية
سنغافورةStandard Chartered Bank (Singapore) LimitedMAS · شركة تابعة مؤسسة محليًا · LEI 549300MDYVVHJ8D1DW28الترخيص: بنك مؤهل بترخيص كامل (Qualifying Full Bank)، شركة تابعة مؤسسة محليًا؛ وكذلك كيان معفى لخدمات أسواق رأس المال، ومستشار مالي معفى، ومتعامل رئيسي في سندات حكومة سنغافورة (SGS Primary Dealer) المصدر
متاحة في مركز مصرفي واحد أو أكثرتقدمها المجموعة، ولم يتأكد توفرها في أي مركزلم نعثر عليها، وهذا لا يعني أنها غير متاحة جرى التحقق من صفحات البنك نفسه لكل مركز.
شروط الدخول والتكاليف
الحد الأدنى للعلاقةالإمارات العربية المتحدة:غير منشور سنغافورة:غير منشور هونغ كونغ: 8 ملايين دولار هونغ كونغ المصدر
الأشخاص الأمريكيونالإمارات العربية المتحدة: غير منشور سنغافورة: غير منشور هونغ كونغ: غير منشور
جدول الرسومالإمارات العربية المتحدة:غير منشور سنغافورة: منشور، ساري المفعول من 1 يوليو 2026 المصدرالمقارنة أدناه هونغ كونغ: منشور، ساري المفعول من 1 يوليو 2026 المصدرالمقارنة أدناه
المدفوعات من أطراف ثالثةالإمارات العربية المتحدة: منشور المصدر سنغافورة: منشور المصدر هونغ كونغ: منشور المصدر
شروط النقل إلى بنك آخرالإمارات العربية المتحدة: منشور المصدر سنغافورة: منشور المصدر هونغ كونغ: منشور المصدر
حماية أصول العملاء
حماية الودائعالإمارات العربية المتحدة وهونغ كونغ: غير منشور سنغافورة: البنوك ذات الترخيص الكامل في سنغافورة، بما فيها البنوك المحلية والبنوك المؤهلة بترخيص كامل، أعضاء في نظام التأمين على الودائع لدى SDIC ما لم تعفها سلطة النقد في سنغافورة: 100,000 دولار سنغافوري لكل مودع لدى كل عضو. والعضوية مستخلصة من قاعدة SDIC، ولم يُتحقق بعد من قائمة الأعضاء بالاسم. ولا يشمل التأمين إلا الودائع المؤهلة بالدولار السنغافوري، أما الودائع بالدولار الأمريكي أو بعملات أخرى فغير مشمولة.
قانون الحفظالإمارات العربية المتحدة وسنغافورة: غير منشور هونغ كونغ: يجب صون الأوراق المالية للعملاء التي يحتفظ بها أشخاص مرخّصون أو مسجّلون بموجب Securities and Futures Ordinance وSecurities and Futures (Client Securities) Rules، على النحو المشار إليه في الفقرة 11.1 من مدونة السلوك الصادرة عن SFC (SFC Code of Conduct).
شروط الحفظالإمارات العربية المتحدة: منشور المصدر سنغافورة: غير منشور هونغ كونغ: منشور المصدر
قبل فتح الحساب
نقل المحفظة. اتخذ شروط النقل المنشورة نقطة انطلاق. واطلب من البنك تحديد المراكز الاستثمارية في محفظتك التي تتطلب موافقة أو معالجة يدوية أو بيعًا، وبيان رسومها بشكل منفصل. الإمارات العربية المتحدة وهونغ كونغ
العمل مع مستشارك. إمكانية العمل مع مديري الأصول الخارجيين موثّقة على مستوى المجموعة. اسأل عن الكيان الذي سيوقّع التفويض، وعمّا إذا كان بإمكان مديرك التداول مباشرة، وعن التعليمات التي يجب أن تصدر عنك شخصيًا. الإمارات العربية المتحدة
عرض أسعار مكتوب. اطلب عرض أسعار يغطي الحساب الذي ستفتحه فعليًا، بما في ذلك الرسوم التي تفرضها أطراف ثالثة وتكلفة نقل الأصول إلى خارج البنك. الإمارات العربية المتحدة
اتفاقية الحفظ. اطلب الاتفاقية التي تغطي الحساب الذي ستفتحه. أي كيان يحتفظ بالأوراق المالية، وما القانون الذي يحكم الحساب، وأين ستُحفظ الأصول إذا استُعين بأمين حفظ فرعي؟ سنغافورة
الأهلية العابرة للحدود. إذا كانت لمؤسِّس الصندوق الاستئماني أو لأحد المستفيدين أو للمالك المستفيد صلات بالولايات المتحدة، فاطلب من الكيان المذكور أن يؤكد أهلية هيكلك وخدمات الاستثمار التي يمكنه تقديمها. سنغافورة
تكاليف الخروج. تُظهر مقارنة الرسوم 100 دولار لكل مركز استثماري عند نقل الأوراق المالية. اسأل عن السعر الذي سيُطبَّق على تفويضك، وعمّا إذا كان البنك المستلم أو أمين حفظ فرعي سيفرض رسومًا منفصلة. عرض الرسوم المنشورة. سنغافورة وهونغ كونغ
الحد الأدنى للعلاقة. الرقم المنشور المذكور أعلاه هو 8 ملايين دولار هونغ كونغ. اسأل عمّا إذا كان ينطبق على التفويض المقترح، وعمّا إذا كانت الأصول في الحسابات أو الكيانات أو العملات المرتبطة تُحتسب ضمنه. هونغ كونغ
تجربتك
قيّم ستاندرد تشارترد
إذا كنت تتعامل مع ستاندرد تشارترد في أي من مراكزه المصرفية، أو تقدّم المشورة لعملاء يتعاملون معه، فإن تجربتك تدخل في تصنيف PPLI.com الخاص به. يُرجى ذكر المركز الذي تتعامل معه. ويطّلع رئيس التحرير على كل رد، ويُعامل بسرية تامة.
المصادر
جميع الوثائق المستشهد بها في هذه الصفحة وعددها 34، مصنّفة حسب الموضوع.
قبل أن ننشر أي نتيجة سلبية جوهرية لم تُعلن من قبل، نعرض الوقائع على البنك ونمنحه وقتًا للتعليق، وفق الجدول الزمني نفسه المعتمد لجميع البنوك. وتُعرض قرارات الجهات الرقابية والمحاكم كما نُشرت. وتُنشر التصحيحات التي نتحقق منها مع تاريخ التعديل. اكتبوا إلى [email protected] مع ذكر مرجع المركز المصرفي المعني: الإمارات العربية المتحدة BK-AE-SC-DIFC-8332A4؛ سنغافورة BK-SG-STANDARD-CHARTERED-SINGAPORE-1936F8؛ هونغ كونغ BK-HK-STANDARD-CHARTERED-HK-237B3A.
مراجعة هذا الملف معنا
تطّلع العائلات ومستشاروها على هذا الملف قبل أن تفتح حساباتها. ولا يكتمل الملف إلا بقدر ما نجده من وثائق، وكثير مما يميّز البنك الخاص، من شروط الحفظ إلى طريقة عمل فريق العملاء، قلّما يُنشر.
إذا كنتم تمثّلون ستاندرد تشارترد، يسعد أحد محللي Bank Intelligence لدينا أن يراجع الملف معكم: لتصحيح ما لم يعد محدّثًا، وإضافة الشروط والوثائق التي لم تُنشر بعد، وبيان ما تحسّن منذ إصدارنا الأخير. وتُقدَّم هذه المراجعة بأجر لقاء وقت المحلل وما يجريه من أبحاث.
أما التصنيف نفسه فيبقى من اختصاص رئيس تحريرنا ويتبع ما تُظهره الوثائق، لذلك لا نستطيع أن نعد بنتيجة بعينها. وحين تُغيّر المراجعة شيئًا في الملف، تذكر هذه الصفحة أن البنك شارك فيها، مع التاريخ وما أُضيف.
جمعه فريق الأبحاث في PPLI.com من ملفات مراكزه المصرفية والمصادر العامة المذكورة. والتصنيف رأينا التحريري؛ اقرأ كيف يُبنى التصنيف الإجمالي.
معلومات مهمة. رأي تحريري لـ PPLI.com في التاريخ المبيّن، قائم على المعلومات العامة وتجربة العملاء والتقدير التحريري. وهو ليس بيانًا لوقائع، ولا تصنيفًا ائتمانيًا، ولا مشورة استثمارية أو قانونية أو ضريبية أو مالية؛ تحقق مع البنك ومع مستشاريك قبل أي إجراء. ولا نتحمل أي مسؤولية عن الاعتماد على هذا المحتوى. وتُستخدم أسماء البنوك وشعاراتها للتعريف فقط. وتُحدَّث التصنيفات كل ربع سنة. وهذا إصدار الربع 4 من 2026، وقد يتغير التصنيف بين إصدار وآخر إذا وقع أمر جوهري. إخلاء المسؤولية كاملًا
التصنيف بتوقيع نوعام كوهين، رئيس تحرير Bank Intelligenceتاريخ المراجعة 6 نوفمبر 2026المنهجية 2.4التصنيف الإجمالي مرجّح بتقييمات العملاء من أصحاب الثروات الفائقة
