Citibank, N.A., Hong Kong Branch

Multa por composição por infrações de PLD/FT constatadas em inspeções após o caso de lavagem de dinheiro de 2023

A MAS aplicou multas por composição que somam S$ 2,6 milhões ao Citibank N.A. Singapore e ao Citibank Singapore Limited, citados em conjunto como “Citi”; o comunicado não divide o valor entre as duas entidades. A MAS incluiu o Citi entre as IFs com avaliação inadequada de risco de clientes, acompanhamento inadequado de divergências sobre a origem do patrimônio e revisão inadequada de operações sinalizadas.

Citibank N.A. Singapore (CNAS) e Citibank Singapore Limited (CSL), em conjunto “Citi”

A MAS informou que as instituições iniciaram a correção das falhas e que acompanhará o andamento.

Ordem consentida (consent order) por discriminação na concessão de cartões de crédito a solicitantes de origem armênia

O CFPB constatou que o Citibank, N.A. discriminou intencionalmente, entre 2015 e 2021, solicitantes de cartão de crédito que acreditava serem de origem nacional armênia e lhes informou motivos imprecisos para as recusas; em 8 de novembro de 2023, determinou multa civil de US$ 24,5 milhões e US$ 1,4 milhão em reparação (2023-CFPB-0013).

A Requerida deve pagar ao Bureau uma multa civil de US$ 24.500.000.

O CFPB encerrou a ordem em outubro de 2025, após o pagamento da multa e da reparação; a decisão continua no histórico.

Multa por composição em razão de violações de PLD/FT identificadas em inspeções após as irregularidades da Wirecard

A MAS aplicou multa por composição de S$ 400.000 ao Citibank N.A., Singapore Branch, por violações de setembro de 2019 a junho de 2020 envolvendo dois clientes corporativos, entre elas não compreender as estruturas de controle, não identificar os beneficiários finais e não investigar operações de valor incomumente alto. O caso diz respeito à filial do banco americano, e não ao Citibank Singapore Limited.

A MAS aplicou uma multa por composição de S$ 400.000 ao Citibank

Multa civil e ordem de cessação (cease and desist): gestão de riscos, governança de dados e controles internos

O OCC aplicou multa civil de US$ 400 milhões ao Citibank, N.A. e emitiu uma ordem de cessação (cease and desist) que exige melhorias na gestão de riscos, na governança de dados e nos controles internos, incluindo a não objeção do OCC antes de novas aquisições relevantes. No mesmo dia, o Federal Reserve emitiu uma ordem de cessação paralela contra o Citigroup Inc., sem multa.

O Office of the Comptroller of the Currency (OCC) aplicou hoje uma multa civil de US$ 400 milhões ao Citibank, N.A

O OCC alterou esta ordem em julho de 2024 e encerrou a alteração em 11 de dezembro de 2025 (AA-ENF-2025-64); esse encerramento não põe fim à ordem consentida de 2020.

Multa civil por contratação tardia de seguro contra enchentes em financiamentos imobiliários

O OCC aplicou multa civil de cerca de US$ 18 milhões ao Citibank, N.A. em 17 de janeiro de 2020 por um padrão ou prática de violações das regras de seguro contra enchentes, incluindo a contratação compulsória tardia (force-placement) desse seguro em empréstimos em áreas designadas desde pelo menos 2014 (AA-EC-2019-91).

O Banco deverá pagar uma multa civil no valor total de

Notificação final da PRA: falhas de governança e controles no reporte regulatório

A PRA aplicou multa conjunta de GBP 43,9 milhões a três entidades do Citi no Reino Unido, entre elas a filial de Londres do Citibank N.A., porque os controles internos e a governança do reporte regulatório britânico não foram concebidos, implementados ou operados de forma eficaz entre 19 de junho de 2014 e 31 de dezembro de 2018. Aplicou-se desconto de 30% por acordo (GBP 62,7 milhões antes do desconto). Com base no comunicado, não é possível atribuir à filial de Londres uma parcela da multa conjunta.

filial de Londres do Citibank N.A. (CBNA London) e filial britânica do Citibank Europe Plc (CEP UK) (Citi) de £ 43,9 milhões

Multa civil por manter imóveis retomados além do prazo legal

O OCC aplicou multa civil de US$ 30 milhões ao Citibank, N.A. em 11 de outubro de 2019 por manter repetidamente imóveis retomados além do prazo legal de permanência entre abril de 2017 e agosto de 2019 (AA-EC-2019-67).

O Banco deverá pagar uma multa civil no valor total de trinta milhões de dólares (US$ 30.000.000)

Multa civil por precificação discriminatória em um programa de descontos em financiamentos imobiliários

O OCC constatou violações do Fair Housing Act no programa de descontos em financiamentos imobiliários Relationship Loan Pricing do Citibank, N.A., no qual os descontos não eram aplicados de forma igual por raça, cor, origem nacional e sexo, e em 19 de março de 2019 aplicou multa civil de US$ 25 milhões (AA-EC-2019-8).

O Banco deverá pagar uma multa civil no valor total de vinte e cinco milhões (US$ 25.000.000)

Ordem sobre recibos de depósito americanos (ADRs) liberados sem as ações subjacentes

A SEC constatou que o Citibank, N.A., como depositário, liberou antecipadamente por negligência (pre-release) ADRs a corretoras sem se certificar de que elas detinham as ações subjacentes, e em 7 de novembro de 2018 determinou a devolução de cerca de US$ 20,9 milhões em lucros e multa de cerca de US$ 13,6 milhões (Securities Act Release No. 10571).

O Citibank deverá, no prazo de trinta (30) dias a contar da emissão desta Ordem, pagar a título de devolução de lucros US$ 20.903.858,25

Ordem consentida por taxas de juros de cartão de crédito não reavaliadas nem reduzidas

O CFPB constatou que o Citibank, N.A. deixou de reavaliar e reduzir as taxas anuais de juros de cerca de 1,75 milhão de contas de cartão de crédito, como exige o Truth in Lending Act, e em 29 de junho de 2018 determinou o ressarcimento de US$ 335 milhões aos clientes afetados (2018-BCFP-0003). Não foi aplicada multa civil.

A Requerida deve reservar ou depositar em uma conta de depósito segregada um valor não inferior a US$ 335 milhões

Multa civil por descumprimento da ordem de 2012 sobre prevenção à lavagem de dinheiro

O OCC aplicou multa civil de US$ 70 milhões ao Citibank, N.A. em 27 de dezembro de 2017 por descumprir a ordem consentida do OCC de 2012 sobre conformidade com o Bank Secrecy Act e com a prevenção à lavagem de dinheiro, incluindo as exigências relativas à correspondência bancária (AA-EC-2017-71).

O Banco deverá pagar uma multa civil no valor total de setenta milhões de dólares (US$ 70.000.000)

Ordem consentida por falhas na administração de crédito estudantil

O CFPB constatou que o Citibank, N.A. induziu em erro tomadores de crédito estudantil sobre a dedutibilidade fiscal dos juros, encerrou indevidamente carências e aplicou pagamentos de forma incorreta, e em 21 de novembro de 2017 determinou multa civil de US$ 2,75 milhões e US$ 3,75 milhões em reparação (2017-CFPB-0021).

A Requerida deve pagar ao Bureau uma multa civil de US$ 2,75 milhões.

Multa civil por um padrão de violações das regras de seguro contra enchentes

O OCC aplicou multa civil de US$ 452.000 ao Citibank, N.A. em 10 de outubro de 2017 por um padrão ou prática de violações do Flood Disaster Protection Act, inclusive em sua subsidiária operacional CitiMortgage, Inc. (AA-EC-2017-36).

deverá pagar uma multa civil no valor de quatrocentos e cinquenta e dois mil dólares (US$ 452.000,00)

Notificação final: falhas nos controles de operações de câmbio à vista em moedas do G10 (acordo com cinco bancos)

A FCA multou o Citibank N.A. em GBP 225.575.000 (US$ 358 milhões), após desconto de 30%, por não controlar as práticas de negócio de sua mesa de negociação por voz de câmbio à vista do G10 em Londres entre 1º de janeiro de 2008 e 15 de outubro de 2013. As multas paralelas da CFTC e do OCC (US$ 700 milhões do OCC para Citibank e JPMorgan juntos, segundo a FCA) são separadas e não se somam aqui.

Citibank N.A. £ 225.575.000 (US$ 358 milhões), HSBC Bank Plc £ 216.363.000 (US$ 343 milhões),