Integra o grupo Citi Private Bank. A nota geral do Citi Private Bank é 1,4 de 5, a média de suas quatro praças avaliadas, ponderada pelas notas de clientes de altíssimo patrimônio que cada uma recebeu. As notas das praças vão de 1 a 4 estrelas. Esta praça é avaliada separadamente.
1 de 5, edição do 4º trimestre de 2026
Publicadoapresentado como publicado, sem comparação
14casos no histórico, de 2014 a 2025
SGD 1,5 milhãopatrimônio mínimo
A opinião do editor
Por que o Citi Private Bank tem uma estrela
O Citi Private Bank recebe uma estrela. O que pesa contra a nota: constatações desfavoráveis graves contra este titular da licença nos últimos dez anos. O mesmo tipo de falha voltou a ocorrer. A favor: os depósitos são cobertos por um sistema legal de proteção. O dossiê ainda não mostra como a lei protege os ativos em custódia nesta praça nem se os gestores externos de patrimônio contam com uma área dedicada. Esses pontos não têm peso até serem documentados.
Noam Cohen, Editor, Bank IntelligenceRevisado em 6 de novembro de 2026, edição do 4º trimestre de 2026. A nota pondera o histórico público e o que clientes e seus assessores nos relatam em caráter confidencial; produtos de varejo, agências e aplicativos não entram na avaliação.
Onde o Citi Private Bank se destaca
Os depósitos estão cobertos por um sistema legal de garantia de depósitos.
Uma ampla gama de serviços de private banking é publicada para esta unidade.
A maioria das tarifas é publicada.
A estrutura acionária e o controle são totalmente públicos.
Constatações desfavoráveis graves contra este titular da licença nos últimos dez anos.
O mesmo tipo de falha voltou a ocorrer.
A última constatação desfavorável é recente.
As condições de custódia são públicas, mas não tratam da reutilização de ativos nem de subcustodiantes.
Este dossiê ainda não mostra como a lei desta praça isola os ativos em custódia.
A nota expressa a opinião da PPLI.com na data indicada. Não é uma declaração de fato sobre o banco, nem um rating de crédito, nem uma previsão de quebra, nem uma recomendação de investimento.
O histórico
Histórico regulatório e judicial
O que reguladores, promotores e tribunais decidiram, registrado contra a entidade jurídica que nomearam, com a situação, os valores conforme publicados e um link para o documento original. Ações e investigações ainda em andamento aparecem como em aberto.
20254 de julho de 2025
Multa por composição por infrações de PLD/FT constatadas em inspeções após o caso de lavagem de dinheiro de 2023
A MAS aplicou multas por composição que somam S$ 2,6 milhões ao Citibank N.A. Singapore e ao Citibank Singapore Limited, citados em conjunto como “Citi”; o comunicado não divide o valor entre as duas entidades. A MAS incluiu o Citi entre as IFs com avaliação inadequada de risco de clientes, acompanhamento inadequado de divergências sobre a origem do patrimônio e revisão inadequada de operações sinalizadas.
Citibank N.A. Singapore (CNAS) e Citibank Singapore Limited (CSL), em conjunto “Citi”
A MAS informou que as instituições iniciaram a correção das falhas e que acompanhará o andamento.
Autoridade Monetária de SingapuraAcordo sem reconhecimento de culpaMulta conjunta ao Citibank N.A. Singapore e ao Citibank Singapore Limited (sem divisão na fonte) de SGD 2,6 milhõesFonte primária
20238 de novembro de 2023
Ordem consentida (consent order) por discriminação na concessão de cartões de crédito a solicitantes de origem armênia
O CFPB constatou que o Citibank, N.A. discriminou intencionalmente, entre 2015 e 2021, solicitantes de cartão de crédito que acreditava serem de origem nacional armênia e lhes informou motivos imprecisos para as recusas; em 8 de novembro de 2023, determinou multa civil de US$ 24,5 milhões e US$ 1,4 milhão em reparação (2023-CFPB-0013).
A Requerida deve pagar ao Bureau uma multa civil de US$ 24.500.000.
O CFPB encerrou a ordem em outubro de 2025, após o pagamento da multa e da reparação; a decisão continua no histórico.
Agência de Proteção Financeira do Consumidor (CFPB)Acordo sem reconhecimento de culpaMulta de US$ 24,5 milhões; Reparação de US$ 1,4 milhãoOrdem do CFPB encerrada em outubro de 2025Fonte primária
202321 de junho de 2023
Multa por composição em razão de violações de PLD/FT identificadas em inspeções após as irregularidades da Wirecard
A MAS aplicou multa por composição de S$ 400.000 ao Citibank N.A., Singapore Branch, por violações de setembro de 2019 a junho de 2020 envolvendo dois clientes corporativos, entre elas não compreender as estruturas de controle, não identificar os beneficiários finais e não investigar operações de valor incomumente alto. O caso diz respeito à filial do banco americano, e não ao Citibank Singapore Limited.
A MAS aplicou uma multa por composição de S$ 400.000 ao Citibank
Autoridade Monetária de SingapuraAcordo sem reconhecimento de culpaMulta de SGD 0,4 milhãoFonte primária
20207 de outubro de 2020
Multa civil e ordem de cessação (cease and desist): gestão de riscos, governança de dados e controles internos
O OCC aplicou multa civil de US$ 400 milhões ao Citibank, N.A. e emitiu uma ordem de cessação (cease and desist) que exige melhorias na gestão de riscos, na governança de dados e nos controles internos, incluindo a não objeção do OCC antes de novas aquisições relevantes. No mesmo dia, o Federal Reserve emitiu uma ordem de cessação paralela contra o Citigroup Inc., sem multa.
O Office of the Comptroller of the Currency (OCC) aplicou hoje uma multa civil de US$ 400 milhões ao Citibank, N.A
O OCC alterou esta ordem em julho de 2024 e encerrou a alteração em 11 de dezembro de 2025 (AA-ENF-2025-64); esse encerramento não põe fim à ordem consentida de 2020.
Office of the Comptroller of the CurrencyAcordo sem reconhecimento de culpaMulta de US$ 400 milhõesFonte primária
202017 de janeiro de 2020
Multa civil por contratação tardia de seguro contra enchentes em financiamentos imobiliários
O OCC aplicou multa civil de cerca de US$ 18 milhões ao Citibank, N.A. em 17 de janeiro de 2020 por um padrão ou prática de violações das regras de seguro contra enchentes, incluindo a contratação compulsória tardia (force-placement) desse seguro em empréstimos em áreas designadas desde pelo menos 2014 (AA-EC-2019-91).
O Banco deverá pagar uma multa civil no valor total de
Office of the Comptroller of the CurrencyAcordo sem reconhecimento de culpaMulta de US$ 18 milhõesFonte primária
201926 de novembro de 2019
Notificação final da PRA: falhas de governança e controles no reporte regulatório
A PRA aplicou multa conjunta de GBP 43,9 milhões a três entidades do Citi no Reino Unido, entre elas a filial de Londres do Citibank N.A., porque os controles internos e a governança do reporte regulatório britânico não foram concebidos, implementados ou operados de forma eficaz entre 19 de junho de 2014 e 31 de dezembro de 2018. Aplicou-se desconto de 30% por acordo (GBP 62,7 milhões antes do desconto). Com base no comunicado, não é possível atribuir à filial de Londres uma parcela da multa conjunta.
filial de Londres do Citibank N.A. (CBNA London) e filial britânica do Citibank Europe Plc (CEP UK) (Citi) de £ 43,9 milhões
Prudential Regulation AuthorityAcordo sem reconhecimento de culpaMulta conjunta de GBP 43,9 milhõesFonte primária
201911 de outubro de 2019
Multa civil por manter imóveis retomados além do prazo legal
O OCC aplicou multa civil de US$ 30 milhões ao Citibank, N.A. em 11 de outubro de 2019 por manter repetidamente imóveis retomados além do prazo legal de permanência entre abril de 2017 e agosto de 2019 (AA-EC-2019-67).
O Banco deverá pagar uma multa civil no valor total de trinta milhões de dólares (US$ 30.000.000)
Office of the Comptroller of the CurrencyAcordo sem reconhecimento de culpaMulta de US$ 30 milhõesFonte primária
201919 de março de 2019
Multa civil por precificação discriminatória em um programa de descontos em financiamentos imobiliários
O OCC constatou violações do Fair Housing Act no programa de descontos em financiamentos imobiliários Relationship Loan Pricing do Citibank, N.A., no qual os descontos não eram aplicados de forma igual por raça, cor, origem nacional e sexo, e em 19 de março de 2019 aplicou multa civil de US$ 25 milhões (AA-EC-2019-8).
O Banco deverá pagar uma multa civil no valor total de vinte e cinco milhões (US$ 25.000.000)
Office of the Comptroller of the CurrencyAcordo sem reconhecimento de culpaMulta de US$ 25 milhõesFonte primária
20187 de novembro de 2018
Ordem sobre recibos de depósito americanos (ADRs) liberados sem as ações subjacentes
A SEC constatou que o Citibank, N.A., como depositário, liberou antecipadamente por negligência (pre-release) ADRs a corretoras sem se certificar de que elas detinham as ações subjacentes, e em 7 de novembro de 2018 determinou a devolução de cerca de US$ 20,9 milhões em lucros e multa de cerca de US$ 13,6 milhões (Securities Act Release No. 10571).
O Citibank deverá, no prazo de trinta (30) dias a contar da emissão desta Ordem, pagar a título de devolução de lucros US$ 20.903.858,25
Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC)Acordo sem reconhecimento de culpaRestituição de lucros de US$ 20,9 milhões; Multa de US$ 13,6 milhõesFonte primária
201829 de junho de 2018
Ordem consentida por taxas de juros de cartão de crédito não reavaliadas nem reduzidas
O CFPB constatou que o Citibank, N.A. deixou de reavaliar e reduzir as taxas anuais de juros de cerca de 1,75 milhão de contas de cartão de crédito, como exige o Truth in Lending Act, e em 29 de junho de 2018 determinou o ressarcimento de US$ 335 milhões aos clientes afetados (2018-BCFP-0003). Não foi aplicada multa civil.
A Requerida deve reservar ou depositar em uma conta de depósito segregada um valor não inferior a US$ 335 milhões
Agência de Proteção Financeira do Consumidor (CFPB)Acordo sem reconhecimento de culpaRessarcimento de US$ 335 milhõesO CFPB indica a ordem como expirada ou encerradaFonte primária
201727 de dezembro de 2017
Multa civil por descumprimento da ordem de 2012 sobre prevenção à lavagem de dinheiro
O OCC aplicou multa civil de US$ 70 milhões ao Citibank, N.A. em 27 de dezembro de 2017 por descumprir a ordem consentida do OCC de 2012 sobre conformidade com o Bank Secrecy Act e com a prevenção à lavagem de dinheiro, incluindo as exigências relativas à correspondência bancária (AA-EC-2017-71).
O Banco deverá pagar uma multa civil no valor total de setenta milhões de dólares (US$ 70.000.000)
Office of the Comptroller of the CurrencyAcordo sem reconhecimento de culpaMulta de US$ 70 milhõesFonte primária
201721 de novembro de 2017
Ordem consentida por falhas na administração de crédito estudantil
O CFPB constatou que o Citibank, N.A. induziu em erro tomadores de crédito estudantil sobre a dedutibilidade fiscal dos juros, encerrou indevidamente carências e aplicou pagamentos de forma incorreta, e em 21 de novembro de 2017 determinou multa civil de US$ 2,75 milhões e US$ 3,75 milhões em reparação (2017-CFPB-0021).
A Requerida deve pagar ao Bureau uma multa civil de US$ 2,75 milhões.
Agência de Proteção Financeira do Consumidor (CFPB)Acordo sem reconhecimento de culpaMulta de US$ 2,8 milhões; Reparação de US$ 3,8 milhõesFonte primária
201710 de outubro de 2017
Multa civil por um padrão de violações das regras de seguro contra enchentes
O OCC aplicou multa civil de US$ 452.000 ao Citibank, N.A. em 10 de outubro de 2017 por um padrão ou prática de violações do Flood Disaster Protection Act, inclusive em sua subsidiária operacional CitiMortgage, Inc. (AA-EC-2017-36).
deverá pagar uma multa civil no valor de quatrocentos e cinquenta e dois mil dólares (US$ 452.000,00)
Office of the Comptroller of the CurrencyAcordo sem reconhecimento de culpaMulta de US$ 452.000Fonte primária
201411 de novembro de 2014
Notificação final: falhas nos controles de operações de câmbio à vista em moedas do G10 (acordo com cinco bancos)
A FCA multou o Citibank N.A. em GBP 225.575.000 (US$ 358 milhões), após desconto de 30%, por não controlar as práticas de negócio de sua mesa de negociação por voz de câmbio à vista do G10 em Londres entre 1º de janeiro de 2008 e 15 de outubro de 2013. As multas paralelas da CFTC e do OCC (US$ 700 milhões do OCC para Citibank e JPMorgan juntos, segundo a FCA) são separadas e não se somam aqui.
Financial Conduct AuthorityAcordo sem reconhecimento de culpaMulta de GBP 225,6 milhõesFonte primária
Casos relativos a outras entidades do grupo (1)
202410 de julho de 2024
Multa por progresso insuficiente na gestão da qualidade de dados no âmbito da medida sancionadora de 2020
Em 10 de julho de 2024, o Conselho do Federal Reserve aplicou ao Citigroup Inc., controladora final do Citibank, N.A., multa de US$ 60,6 milhões por descumprir a medida sancionadora de 2020. O Conselho constatou progresso insuficiente na correção da gestão da qualidade de dados e ausência de controles compensatórios, e a medida de 2020 continua em vigor.
Exibido apenas como contexto: a decisão diz respeito ao Citigroup Inc, e não ao Citibank, N.A., Singapore Branch, e não conta para esta nota.
Conselho de Governadores do Federal Reserve, Estados UnidosDecisão definitivaMulta de US$ 60,6 milhõesFonte primária
Clientes e solidez
Experiência de clientes e situação financeira
O que os clientes encontram no Citi Private Bank, segundo registros de reclamações, decisões de ouvidorias e processos judiciais, a imprensa sem vínculo com o banco e o que clientes e seus assessores relatam à PPLI.com em caráter confidencial. Comunicados do banco, prêmios e material de marketing ficam de fora.
Notas de clientes de altíssimo patrimônio
2,4 de 5, com base em 17 notas de clientes desta praça.
O que os clientes relatam
As duas ações de clientes com desfecho publicado não prosperaram. Em Hong Kong, o Tribunal de Apelação confirmou em 9 de setembro de 2022 a rejeição das ações da Shine Grace Investment Ltd por venda inadequada de nove accumulators de ações contra o Citibank, N.A., por entender que não havia dever de assessorar quanto à adequação, segundo um alerta a clientes do escritório Gibson Dunn. Em Singapura, a Alta Corte rejeitou em 12 de maio de 2022 todos os pedidos, referentes a cerca de US$ 12,5 milhões em perdas com investimentos, no processo Wang Fumin v Citibank Singapore Ltd, movido contra outra subsidiária do Citigroup, o Citibank Singapore Limited.
Pontos a levantar com o banco
Pergunte o que mudou na verificação da origem do patrimônio e na análise de transações sinalizadas após a multa aplicada pela MAS em julho de 2025 à filial e ao Citibank Singapore Limited.
Pergunte quais etapas de correção previstas na ordem do OCC de 2020 ainda estão pendentes após a multa de julho de 2024 e se alguma delas afeta a filial de Singapura.
Situação financeira
Ratings de crédito publicados pelas agências, datados pelo documento mais recente da agência ou do banco que os confirma
O Tribunal de Apelação de Hong Kong confirmou a rejeição das ações da Shine Grace Investment Ltd contra o Citibank, N.A. por venda inadequada de accumulators, por entender que não havia dever de assessoria quanto à adequação.
Quanto custa
Quanto cobra o Citi Private Bank, em comparação
O Citi Private Bank publica suas tarifas. Os valores abaixo são seus preços de tabela, consultados em 6 de novembro de 2026 no documento indicado ao final desta seção. Para comparar os bancos de forma equitativa, convertemos cada tarifa publicada para dólares americanos às mesmas taxas indicativas e a aplicamos aos mesmos valores de referência; em seguida, avaliamos cada tarifa em relação à média dos outros bancos que a publicam. Cinco estrelas indicam a tarifa mais baixa; uma estrela, a mais alta. As condições que uma família de fato negocia costumam ser diferentes, e o banco pode alterar sua tabela a qualquer momento.
Tarifa
Citi Private Bank
Outros bancos
Em relação aos demais
Custódia e guardataxa efetiva sobre US$ 25 milhões
Tabela de varejo, apresentada como publicada e sem comparação com as condições de private banking
Fora da tabela publicada: mandato discricionário, mandato de consultoria, operação com renda fixa, aplicação em fundo de terceiros, conversão cambial, manutenção de conta, tarifa mínima anual, encerramento da conta, spread do empréstimo lombard.
Pagamentos de terceiros. A tabela informa: “Citibank may make or receive remuneration, profits, fees, commissions, rebates, discounts”
Citi Brokerage Fees and Charges, Updated July 2025, consultado em 6 de novembro de 2026. Citibank Singapore Limited, segmentos Citigold e Citigold Private Client (clientes affluent, não o private bank). Somente corretagem de ações e taxas de custódia.
Como funciona a comparação: US$ 25 milhões mantidos no banco, metade em mandato discricionário de perfil equilibrado e metade em custódia com consultoria; 24 operações com ações de US$ 250.000 e 8 operações com renda fixa de US$ 500.000 por ano; 6 conversões cambiais de US$ 1 milhão; 24 transferências internacionais enviadas. As tarifas escalonadas são aplicadas a esses valores faixa por faixa, os mínimos informados são respeitados e os valores são convertidos a taxas indicativas de 06/11/2026. Veja como comparamos as tarifas.
O banco em resumo
Identidade, proteção e serviços
Identidade jurídica
Razão socialCitibank, N.A., Singapore Branch
LEIE57ODZWZ7FF32TWEFA76
LicençaCitibank Singapore Limited: Qualifying Full Bank (subsidiária constituída localmente); também Exempt Capital Markets Services Entity, Exempt Financial Adviser, Exempt Trust Company. Separadamente, o Citibank N.A. (constituído nos Estados Unidos) detém uma licença de Full Bank em Singapura como filial. Fonte
Controladora do grupoCitigroup Inc. (companhia aberta, NYSE) Fonte
ControleCapital pulverizado; nenhum acionista com 10% ou mais Fonte (31 de março de 2025)
Participações divulgadas de 3% ou maisBlackRock, Inc. 6,9% Fonte (31 de março de 2025)
A estrutura acionária é apresentada como publicada, com a respectiva data. Ela mostra quem detém o banco e, por si só, não sugere irregularidade alguma por parte do banco ou de seus acionistas.
Oferecido nesta praçaOferecido pelo grupo, sem confirmação aquiNão localizado, o que não significa indisponível Verificado nas páginas do próprio banco em 6 de novembro de 2026.
Tabela de tarifasPublicado, 22 de agosto de 2026 (data da página; taxas dos depósitos com liquidez diária, ou call deposits, em 22 de agosto de 2026) FonteComparação abaixo
Proteção de depósitosOs bancos com licença plena em Singapura, inclusive bancos locais e qualifying full banks, são membros do SDIC Deposit Insurance Scheme, salvo isenção concedida pela MAS: S$ 100.000 por depositante por membro. Participação extraída da regra do SDIC; a lista nominal de membros ainda deve ser conferida. Apenas depósitos elegíveis em dólares de Singapura são segurados; depósitos em dólares americanos ou em outras moedas não estão cobertos.
Qual entidade do Citi nos assessoraria e que responsabilidade ela assumiria pela avaliação de adequação (suitability)?
Que restrições de conta ou de produto se aplicariam a eventuais US persons em nossa estrutura societária?
Sua experiência
Avaliar o Citi Private Bank
Se você é cliente do Citi Private Bank ou assessora clientes do banco, sua experiência faz parte da nota PPLI.com do Citi Private Bank. Cada resposta é lida pelo editor e tratada com estrita confidencialidade.
Fontes
Os 28 documentos citados nesta página, por assunto.
Antes de publicar uma constatação negativa relevante que ainda não seja pública, apresentamos os fatos ao banco e concedemos prazo para comentários, com o mesmo cronograma para todos os bancos. As decisões de reguladores e tribunais são exibidas tal como foram publicadas. As correções que verificamos são publicadas com a data da alteração. Escreva para [email protected] citando a referência BK-SG-CITI-SINGAPORE-B7DB1B.
Revisar este dossiê conosco
Famílias e seus assessores leem este dossiê antes de abrir uma conta. Ele só pode ser tão completo quanto os documentos que conseguimos encontrar, e muito do que distingue um banco privado, das condições de custódia à forma de trabalhar da equipe que atende o cliente, raramente é publicado.
Se você representa o Citi Private Bank Singapura, um dos nossos analistas da Bank Intelligence terá prazer em revisar o dossiê com você: corrigir o que estiver desatualizado, acrescentar condições e documentos que ainda não são públicos e apresentar o que melhorou desde a nossa última edição. A revisão é um serviço pago, que remunera o tempo e a pesquisa do analista.
A nota em si continua a cargo do nosso editor e acompanha o que os documentos mostram, por isso não podemos prometer um resultado específico. Quando uma revisão altera o dossiê, esta página registra a participação do banco, com a data e o que foi acrescentado.
Apurado pela equipe de pesquisa da PPLI.com a partir das fontes públicas listadas. A nota é a nossa opinião editorial; veja como avaliamos.
Informações importantes. Opinião editorial da PPLI.com na data indicada, com base em informações públicas, na experiência de clientes e em critério editorial. Não constitui declaração de fato, rating de crédito nem recomendação de investimento, jurídica, tributária ou financeira; confirme com o banco e com seus próprios assessores antes de qualquer decisão. Não se assume responsabilidade por decisões tomadas com base neste conteúdo. Nomes e logotipos de bancos são usados apenas para identificação. As notas são atualizadas a cada trimestre. Esta é a edição do 4º trimestre de 2026, e uma nota pode mudar entre edições se ocorrer um fato relevante. Aviso legal completo
Nota assinada por Noam Cohen, Editor, Bank IntelligenceRevisado em 6 de novembro de 2026Metodologia 2.4Referência BK-SG-CITI-SINGAPORE-B7DB1B
Faça uma pergunta geral sobre o seguro de vida no exterior ou veja os fatores que indicam se ele faz sentido para a sua família. A resposta é um ponto de partida; confira as fontes indicadas.
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Preparando a resposta
Assistente de IA. Conteúdo educativo. Não define elegibilidade nem substitui orientação fiscal, jurídica, de investimento ou de seguros.
