Name: Butterfield Cayman opinioni 2026: rating 3 su 5
Item: Butterfield Bank (Cayman) Limited
Rating: 3
Author: Noam Cohen

3 su 5, edizione del 4° trimestre 2026

Pubblicatoriportato come pubblicato, non confrontato

Nessunanessuna decisione nei confronti di questo titolare della licenza in dieci anni

Non pubblicatopatrimonio minimo

L'opinione del responsabile editoriale

Perché Butterfield ha tre stelle

Butterfield ottiene tre stelle. Nessun accertamento sfavorevole definitivo a carico del titolare della licenza in dieci anni di atti delle autorità di vigilanza e dei tribunali. Elementi da ponderare per una famiglia: la garanzia dei depositi è minima. Il dossier non mostra ancora come la legge tuteli i valori in custodia su questa piazza né se esista un desk dedicato ai gestori patrimoniali esterni. Questi aspetti non hanno alcun peso finché non sono documentati.

Noam Cohen, Responsabile editoriale, Bank IntelligenceRevisione del 6 novembre 2026, edizione del 4° trimestre 2026. Il rating pondera gli atti pubblici insieme a quanto clienti e consulenti ci riferiscono in via riservata; prodotti retail, filiali e app non vi incidono.

In cosa si distingue Butterfield

Nessun accertamento sfavorevole definitivo nei confronti di questo titolare della licenza in dieci anni di atti di vigilanza e giudiziari.
Per questa piazza è pubblicata un'ampia gamma di servizi di private banking.
Assetto proprietario e controllo sono interamente pubblici.
Nessuna persona politicamente esposta detiene una partecipazione rilevante.

Elementi da ponderare

La garanzia dei depositi è minima.
Le condizioni di custodia sono pubbliche ma tacciono sul riutilizzo dei titoli e sui subdepositari.
Il tariffario è pubblicato solo in parte.
Nessuna policy pubblica sui pagamenti da terzi o sulle retrocessioni.
La tutela giuridica dei valori in custodia su questa piazza deve ancora essere documentata in questo dossier.
La banca non indica se disponga di un desk per i gestori patrimoniali esterni.

Il rating esprime l'opinione di PPLI.com alla data indicata. Non è un'affermazione di fatto sulla banca, né un rating creditizio, né una previsione di dissesto, né una consulenza in materia di investimenti.

I precedenti

Precedenti di vigilanza e giudiziari

Le decisioni di autorità di vigilanza, procure e tribunali, registrate a carico dell'entità giuridica da essi indicata, con lo stato, gli importi così come pubblicati e il collegamento al documento originale. Pretese e indagini ancora in corso sono segnalate come aperte.

Nelle fonti elencate di seguito non abbiamo trovato, negli ultimi dieci anni, alcuna decisione di vigilanza, penale o giudiziaria nei confronti di questo titolare della licenza.

Procedimenti relativi ad altre entità del gruppo (1)

20213 agosto 2021

Accordo di non perseguimento penale: assistenza a contribuenti statunitensi nel mantenimento di conti non dichiarati (2001-2013)

Lo US Attorney per il Southern District of New York ha annunciato un accordo di non perseguimento penale con The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited, la capogruppo con sede alle Bermuda, per aver aiutato clienti contribuenti statunitensi ad aprire e mantenere conti esteri non dichiarati dal 2001 al 2013. La banca ha pagato USD 5,6 milioni (USD 4,896 milioni a titolo di confisca e USD 704.000 a titolo di risarcimento) e ha consegnato circa 386 fascicoli di clienti. Il comunicato descrive fondi trasferiti tra conti negli Stati Uniti e alle Isole Cayman; la controllata delle Cayman non è indicata come parte. Secondo la relazione annuale 2025 della capogruppo, l'accordo triennale si è concluso nel luglio 2024.

Riportato solo a titolo di contesto: l'accordo è stato concluso dalla capogruppo delle Bermuda; il comunicato si riferisce a fondi trasferiti tra conti negli Stati Uniti e alle Isole Cayman.

Butterfield ammette di aver aiutato i propri clienti a occultare la titolarità di conti bancari esteri.

Secondo il comunicato, la banca ha adottato misure correttive nel 2013, ha consegnato circa 386 fascicoli di clienti e si è impegnata a collaborare per almeno tre anni e a non contestare una connessa azione civile di confisca.

Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti, US Attorney's Office SDNY (con IRS-CI)Definizione con ammissione dei fattiPagamento totale USD 5,6 milioni; Confisca USD 4,9 milioni; Risarcimento USD 0,7 milioniAmmissione dei fattiFonte primaria

Clienti e solidità

Esperienza dei clienti e solidità finanziaria

L'esperienza dei clienti di Butterfield, ricostruita dai registri dei reclami, dalle decisioni dell'ombudsman e dagli atti giudiziari, dagli articoli di stampa esterni alla banca e da quanto clienti e consulenti riferiscono in via riservata a PPLI.com. Sono esclusi comunicati della banca, premi e materiale promozionale.

Valutazioni dei clienti UHNW

2,7 su 5, sulla base di 8 valutazioni dei clienti per questa piazza.

Cosa riferiscono i clienti

Il 25 gennaio 2024 Cayman Compass ha riferito che le carte di diversi clienti di Butterfield alle Cayman erano state utilizzate indebitamente, soprattutto presso Amazon e una compagnia telefonica austriaca. La banca ha annullato e riemesso le carte interessate e ha dichiarato che nessun sistema di Butterfield era stato compromesso.

Da chiarire con la banca

Chiedere in che modo l'acquisizione di CIBC Caribbean, il cui closing è previsto nel primo semestre del 2027, cambierà sistemi, personale e gestione dei conti della banca alle Cayman.
Chiedere in che modo il CET1 ratio della capogruppo, previsto in calo dal 27,6% a circa il 12% al closing, incida sulla dotazione patrimoniale di Butterfield Bank (Cayman) Limited, considerato l'outlook negativo di S&P del giugno 2026.

Solidità finanziaria

Rating creditizi pubblicati dalle agenzie, datati in base all'ultimo documento dell'agenzia o della banca che li conferma
Agenzia	Rating	Outlook	Alla data	Società valutata
S&P	BBB+ / A-2	Negativo	Giugno 2026	The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited (capogruppo)
Moody's	A2 / P-1 (emittente a lungo termine in valuta estera)	Non indicato	Dicembre 2025	The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited (capogruppo)
KBRA	A+ (depositi e debito senior non garantito), K1	Stabile	Luglio 2025	The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited (capogruppo)

Sulla stampa

23 settembre 2026Jamaica Observer
Butterfield shareholders greenlight CIBC Caribbean deal
Gli azionisti di Butterfield hanno approvato l'emissione di azioni per l'acquisizione di CIBC Caribbean da USD 1,8 miliardi, che richiede ancora le autorizzazioni di BMA, CIMA, Central Bank of Barbados e altre autorità, con closing previsto nel primo semestre del 2027.
7 giugno 2026Trinidad Express
S&P revises Butterfield outlook
S&P ha rivisto l'outlook su The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited da stabile a negativo e ha confermato i rating BBB+/A-2, citando un CET1 ratio atteso in calo dal 27,6% a circa il 12% al closing dell'operazione CIBC Caribbean, oltre al rischio di integrazione.
28 maggio 2026Cayman Compass
Butterfield to buy CIBC Caribbean for US$1.8 billion
La capogruppo Butterfield ha concordato l'acquisto della quota del 91,7% detenuta da CIBC in CIBC Caribbean per USD 1,794 miliardi, unendo due banche con una lunga presenza operativa alle Cayman.
25 gennaio 2024Cayman Compass
Local Butterfield cards compromised
Diversi clienti di Butterfield alle Cayman hanno subito l'uso fraudolento delle proprie carte; la banca ha bloccato e riemesso le carte e ha dichiarato che i suoi sistemi non erano stati compromessi.

Quanto costa

Quanto costa Butterfield, a confronto

Butterfield non pubblica un tariffario di private banking; l'unico tariffario presente sul suo sito riguarda i conti retail. Gli importi sono riportati di seguito come consultati il 6 novembre 2026, perché una famiglia sappia che cosa la banca rende pubblico, ma non sono confrontati con i tariffari di private banking delle altre banche e non ricevono stelle per le commissioni. Per la clientela privata di Butterfield le condizioni sono definite caso per caso.

Commissione	Butterfield	Altre banche
Commissione minima annuaall'anno, o commissione sotto la soglia patrimoniale	USD 86 l'annoKYD 6 al mese Fonte	Tariffario retail, riportato come pubblicato e non confrontato con le condizioni di private banking
Bonifico internazionale in uscitaper bonifico, tariffa standard	USD 80indicato come massimo Fonte	Tariffario retail, riportato come pubblicato e non confrontato con le condizioni di private banking
Chiusura del contouna tantum	USD 30KYD 25 Fonte	Tariffario retail, riportato come pubblicato e non confrontato con le condizioni di private banking

Non presenti nel tariffario pubblicato: custodia e amministrazione titoli, mandato discrezionale, mandato di consulenza, negoziazione azionaria, negoziazione obbligazionaria, sottoscrizione di fondi di terzi, cambio valuta, tenuta del conto, trasferimento titoli ad altra banca, spread sul credito lombard.

Fonti.

Retail Banking Schedule of Charges, ultimo aggiornamento 1° dicembre 2025, Rev 12/2025 (sul sito: in vigore dal 2 gennaio 2026), consultato il 6 novembre 2026. Butterfield Bank (Cayman) Limited. Importi in CI$ salvo diversa indicazione; commissioni sui bonifici in US$.
Custody Services Fee Schedule, in vigore dal 01 marzo 2026, consultato il 6 novembre 2026. Indica soltanto The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited (Bermuda); non applicato all'entità delle Cayman. Vedi bm-butterfield.

Come funziona il confronto: USD 25 milioni depositati presso la banca, metà in un mandato di gestione discrezionale con profilo bilanciato e metà in custodia con consulenza; ogni anno 24 operazioni azionarie da USD 250.000 e 8 operazioni obbligazionarie da USD 500.000; 6 cambi valuta da USD 1 milione; 24 bonifici internazionali in uscita. Le commissioni a scaglioni sono applicate a tali importi scaglione per scaglione, si applicano i minimi indicati e gli importi sono convertiti ai cambi indicativi del 06/11/2026. Si veda come confrontiamo le commissioni.

La banca in sintesi

Identità, tutela e servizi

Identità giuridica

Denominazione socialeButterfield Bank (Cayman) Limited

LEI549300MTQSPU91FZ6432

LicenzaLicenza bancaria di Categoria A (elenco delle banche di Categoria A della CIMA); pagina legale della banca: autorizzata dalla CIMA all'esercizio dell'attività bancaria e d'investimento Fonte

Autorità di vigilanzaCayman Islands Monetary Authority (CIMA)

Forma giuridicaControllata di diritto locale

ProprietarioThe Bank of N.T. Butterfield & Son Limited (NYSE: NTB; BSX: NTB.BH) Fonte

Assetto proprietario

CapogruppoThe Bank of N.T. Butterfield & Son Limited (quotata, NYSE (NTB); BSX (NTB.BH)) Fonte

ControlloAzionariato diffuso; nessun azionista con il 10% o più Fonte (31 dicembre 2025)

L'assetto proprietario è riportato come pubblicato, con la relativa data. Indica chi possiede la banca; di per sé non suggerisce alcun illecito da parte della banca o dei suoi proprietari.

Solidità finanziaria, come dichiarata

Rating creditiziS&P BBB+ / A-2 (The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited (capogruppo)); Moody's A2 / P-1 (emittente a lungo termine in valuta estera) (The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited (capogruppo)); KBRA A+ (depositi e debito senior non garantito), K1 (The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited (capogruppo))

CET1 ratio del gruppo29,4% (total capital ratio 29,6%) (30 settembre 2026) Fonte

Totale attivo del gruppoUSD 14,3 miliardi (30 settembre 2026) Fonte

Servizi pubblicati per questa piazza

Clientela privata

Gestione discrezionale

Mandati di consulenza

Solo custodia (esecuzione ordini e custodia titoli)

Credito lombard

Mutui ipotecari

Conti multivaluta

Servizi di trust e fiduciari

Servizi di family office

Pianificazione patrimoniale

Reportistica consolidata

Desk per gestori patrimoniali esterni

Offerto su questa piazzaOfferto dal gruppo, non confermato quiNon individuato, il che non significa che non sia disponibile
Verifica sulle pagine della banca, 6 novembre 2026.

Accesso e costi

Patrimonio minimoNon pubblicato

US personNon pubblicato

TariffarioPubblicato, ultimo aggiornamento 1° dicembre 2025, Rev 12/2025 (sito: in vigore dal 2 gennaio 2026) Fonte Confronto più sotto

Pagamenti da terziNon pubblicati

Condizioni di trasferimento in uscitaPubblicate Fonte

Tutela del patrimonio dei clienti

Garanzia dei depositiNon è stata individuata una dichiarazione dell'autorità di vigilanza che ne attesti l'assenza.

Normativa sulla custodiaNon pubblicata

Condizioni di custodiaPubblicate Fonte

Prima di aprire un conto

Trasferire il portafoglio. Partire dalle condizioni di trasferimento pubblicate. Chiedere alla banca di segnalare le posizioni del portafoglio che richiederebbero un consenso, una gestione manuale o una vendita, e di indicarne separatamente i costi.
Ammissibilità transfrontaliera. Se un disponente, un beneficiario o un titolare effettivo ha legami con gli Stati Uniti, chiedere all'entità indicata di confermare l'ammissibilità della struttura e quali servizi di investimento può prestare.
Chiusura del conto. Il tariffario retail riportato nell'analisi prevede USD 30 come spesa di chiusura. Chiedere una stima separata degli eventuali costi di vendita, di trasferimento o di terzi applicabili alle posizioni detenute. Vedi le commissioni pubblicate.

Butterfield Bank (Cayman) Limited

Perché Butterfield ha tre stelle

In cosa si distingue Butterfield

Elementi da ponderare

Precedenti di vigilanza e giudiziari

Accordo di non perseguimento penale: assistenza a contribuenti statunitensi nel mantenimento di conti non dichiarati (2001-2013)

Esperienza dei clienti e solidità finanziaria

Valutazioni dei clienti UHNW

Cosa riferiscono i clienti

Da chiarire con la banca

Solidità finanziaria

Sulla stampa

Butterfield shareholders greenlight CIBC Caribbean deal

S&P revises Butterfield outlook

Butterfield to buy CIBC Caribbean for US$1.8 billion

Local Butterfield cards compromised

Quanto costa Butterfield, a confronto

Identità, tutela e servizi

Identità giuridica

Assetto proprietario

Solidità finanziaria, come dichiarata

Servizi pubblicati per questa piazza

Accesso e costi

Tutela del patrimonio dei clienti

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